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1、 創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書 公司名稱：無錫市談氏家政有限公司 所屬院校： 無錫旅游商貿(mào)高等職業(yè)技術(shù)學(xué)校 指導(dǎo)老師： 曹亮 【主聯(lián)系人】談敏 【職 務(wù)】總經(jīng)理 【傳真號(hào)碼】83512632 【地 址】無錫市匯金大廈A座1102室 【郵政編碼】214000 日期 團(tuán)隊(duì)成員寄語 每位成員提出對(duì)本模擬公司項(xiàng)目、團(tuán)隊(duì)（也可以包括對(duì)自身）的良好祝愿，語句通順、健康，允許手寫涂鴉，體現(xiàn)個(gè)性化。 有默契就是團(tuán)隊(duì)，沒默契就是團(tuán)伙 人心齊，泰山移 營(yíng)造相互信任的組織氛圍 態(tài)度并不能決定一切 在組織內(nèi)慎用懲罰 建立有效

2、的溝通機(jī)制 團(tuán)隊(duì)精神是制度創(chuàng)新的巨大動(dòng)力 團(tuán)隊(duì)文化 團(tuán)隊(duì)口號(hào)、宗旨、LOGO甚至有團(tuán)隊(duì)成員照片等，內(nèi)容不限，允許手寫涂鴉，體現(xiàn)個(gè)性化。 制度建設(shè)是團(tuán)隊(duì)精神的有力體現(xiàn)和保障 企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)需要有團(tuán)隊(duì)精神 塑造團(tuán)隊(duì)精神，要強(qiáng)調(diào)團(tuán)結(jié)一致向前看的原則 塑造團(tuán)隊(duì)精神，要重視發(fā)揮團(tuán)隊(duì)個(gè)人能力與依靠組織力量相結(jié)合的原則 在團(tuán)隊(duì)與其成員之間的關(guān)系方面，團(tuán)隊(duì)精神表現(xiàn)為團(tuán)隊(duì)成員對(duì)團(tuán)隊(duì)的強(qiáng)烈歸屬感與一體感 在團(tuán)隊(duì)成員對(duì)團(tuán)隊(duì)事務(wù)的態(tài)度上，團(tuán)隊(duì)精神表現(xiàn)為團(tuán)隊(duì)成員對(duì)團(tuán)隊(duì)事務(wù)的盡心盡力 在團(tuán)隊(duì)成員之間的關(guān)系上，團(tuán)隊(duì)精神表現(xiàn)為成員間的相互協(xié)作及共為一體 保密須知 本《創(chuàng)

3、業(yè)計(jì)劃書》內(nèi)容屬商業(yè)機(jī)密，所有權(quán)屬于本公司，其所涉及的內(nèi)容和資料只限于貴公司投資我公司使用。請(qǐng)貴公司收到本《創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書》后，在7個(gè)工作日內(nèi)予以回復(fù)，確認(rèn)立項(xiàng)與否。貴公司如接收本《創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書》，即為承諾同意遵守以下條款： 1. 若貴公司不希望涉足本《創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書》所述項(xiàng)目，請(qǐng)按上述地址盡快將本《創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書》完整退回； 2. 未經(jīng)本公司許可，貴公司不得將本《創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書》的內(nèi)容全部或部分地透露給他人； 3. 貴公司應(yīng)該將本《創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書》作為機(jī)密資料保存。 【其他事項(xiàng)】 本《創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書》所涉及的內(nèi)容均可具體協(xié)商。 本《創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書》系學(xué)員完成模擬公司創(chuàng)業(yè)實(shí)訓(xùn)的學(xué)習(xí)成果。僅涉及第一年的 經(jīng)

4、營(yíng)分析與預(yù)測(cè)，不作為實(shí)際商業(yè)融資依據(jù)。 目 錄 1．0執(zhí)行摘要 5 1.1公司概況 5 1.2注冊(cè)資金 6 1.3產(chǎn)品/服務(wù)特征摘要 6 1.4商業(yè)模式（盈利模式） 7 1.5市場(chǎng)機(jī)會(huì) 7 1.6投資與財(cái)務(wù) 7 2. 0市場(chǎng)分析 8 2.1市場(chǎng)定位與目標(biāo)客戶 8 2.2 市場(chǎng)預(yù)測(cè)（市場(chǎng)占有率） 8 2.3 競(jìng)爭(zhēng)分析 8 2.4 項(xiàng)目SWOT分析 8 3．0 營(yíng)銷策略 9 3.1產(chǎn)品定價(jià)與銷售收入預(yù)測(cè) 9 3.2地點(diǎn)（渠道/選址） 9 3.3促銷/宣傳推廣 10 4. 0人員與組織結(jié)構(gòu) 11 4.1組織結(jié)

5、構(gòu) 11 4.2管理團(tuán)隊(duì) 11 4.3部門/崗位職責(zé) 11 5. 0 投資與財(cái)務(wù)分析報(bào)告 12 5.1固定資產(chǎn)：生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需設(shè)備、工具和辦公家具 12 5.2原材料采購(gòu)計(jì)劃 12 5.3資金需求 13 5.4盈虧平衡點(diǎn)（保本點(diǎn)） 13 6．0風(fēng)險(xiǎn)分析與對(duì)策 13 7．0企業(yè)的愿景 14 8. 0 附錄 15 8.1 附表１：經(jīng)營(yíng)第一年損益表 15 8.2 附表2第一年度的現(xiàn)金流量計(jì)劃 17 8.3 《商業(yè)/創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書》評(píng)估表 0 1．0執(zhí)行摘要 1.1 公司概況 公司名稱 談氏家政有限責(zé)任公司 公司類型 √有限責(zé)任公司

6、 □ 個(gè)體工商戶 □ 個(gè)人獨(dú)資企業(yè) □合伙企業(yè) □ 其他_______ （打√選擇）一般選擇有限責(zé)任公司，若不是，則要注意整個(gè)創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書是否按照所選的公司類型來描述 所屬行業(yè) □ 投資 □ 融資擔(dān)保 □ 貿(mào)易 □ 科技 □ 咨詢 □ 裝飾 □ 服裝 □ 化妝品 □ 飼料 □ 文化傳播 □ 清潔服務(wù) 運(yùn)輸（服務(wù)）□ 物流（服務(wù)） □ 展覽服務(wù) √□家政服務(wù) 　 □ 環(huán)保 □ 園林綠化 □ 生物工程 □ 物業(yè)管理 □ 房地產(chǎn) □ 房地產(chǎn)中介代理 □藥業(yè) □ 醫(yī)療器械 □ 廣告 □ 經(jīng)營(yíng)部、商場(chǎng)、服務(wù)部 　□

7、中心、貿(mào)易商行、工廠 □ 其他______ （打√選擇） 注冊(cè)地址 無錫市匯金大廈A座1102室 主要經(jīng)營(yíng)范圍 家政類（保姆、月嫂、專業(yè)保潔、家庭教師等） 市場(chǎng)定位 主要集中于中高檔客戶…也面向于各種大廈的清潔工作，對(duì)于不同檔次的客戶群，我們也最出了相應(yīng)的價(jià)目表及服務(wù)人員。 1.2注冊(cè)資金 50萬 1.3產(chǎn)品/服務(wù)特征摘要 產(chǎn)品或服務(wù) 家政服務(wù)是根據(jù)要求為所服務(wù)家庭操持家務(wù)照顧兒童、老人、病人，管理家庭有關(guān)事情 （1）一般家務(wù)：制作家庭便餐、家居保潔、衣物洗滌、園藝等等，以器物的服務(wù)為主； 　　（2）看護(hù)嬰幼兒：對(duì)嬰幼兒的照料、

8、看管； 　　（3）護(hù)理老年人：照料、陪護(hù)老年人； 　　（4）照顧病人：在家庭或醫(yī)院照料、看護(hù)病人； 　　（5）護(hù)理產(chǎn)婦與新生兒：護(hù)理產(chǎn)婦與新生兒，亦稱月嫂； 　?。?）家庭教育：主要是對(duì)幼兒或小學(xué)生的品德和良好習(xí)慣的培養(yǎng)、智力開發(fā)和學(xué)業(yè)輔導(dǎo)； 　?。?）家庭理財(cái)：對(duì)客戶日常生活開支的管理，包括采購(gòu)、記賬等； 　?。?）家庭秘書：從事家庭或家庭企業(yè)的文書檔案處理、電腦操作、公關(guān)事務(wù)、汽車駕駛等； 　?。?）家庭安全員：一類是負(fù)責(zé)家庭器物的維修與安全，如負(fù)責(zé)水電、電器、電腦、住宅的維修服務(wù)與安全等，又稱家庭技術(shù)員；另一類是負(fù)責(zé)家人的安全，又稱家庭保安員； 　　（10

9、）陪伴：陪同購(gòu)物或聊天，主要滿足客戶舒緩情緒，排遣孤獨(dú)感，或通過其他陪伴方式滿足客戶的心理需求； 　?。?1）管家：對(duì)客戶的家庭事務(wù)進(jìn)行全面安排，具體安排其他家庭服務(wù)員的日常工作。能針對(duì)客戶家人的不同特點(diǎn)，調(diào)配膳食，美化家庭環(huán)境，科學(xué)體育鍛煉，安排家庭休閑娛樂、旅游，迎送賓客，指導(dǎo)合理的作息等等； 　?。?2）居家服務(wù)的家政從業(yè)人員（保姆）其服務(wù)項(xiàng)目一般是全面多項(xiàng)的，而鐘點(diǎn)工、計(jì)件工則有單項(xiàng)或多項(xiàng)的，其具體服務(wù)項(xiàng)目應(yīng)以客戶與家政企業(yè)或家政從業(yè)人員所簽訂的合同內(nèi)容為準(zhǔn)。 　　（13）單位、社區(qū)的服務(wù)項(xiàng)目，因其后勤服務(wù)比較專業(yè)化，其項(xiàng)目一般以單項(xiàng)或幾項(xiàng)為主。

10、1.4商業(yè)模式（盈利模式） 由專業(yè)家政服務(wù)人員來提供室內(nèi)外清潔、打蠟、清洗地毯、沙發(fā)、月嫂服務(wù)、鐘點(diǎn)服務(wù)，將部分家庭事務(wù)社會(huì)化、職業(yè)化的社會(huì)盈利組織 1.5市場(chǎng)機(jī)會(huì) 　家政服務(wù)是一項(xiàng)跨世紀(jì)的"雙贏"工程。一方面，它為廣大家庭提供了保姆、護(hù)理、保潔、家教、物流配送、家庭管理等方面全方位的服務(wù)體系；另一方面，它是解決再就業(yè)問題的主要渠道之一。據(jù)勞動(dòng)與社會(huì)保障部的調(diào)查，家政服務(wù)業(yè)就業(yè)潛力巨大，至少可為我國(guó)提供500多萬個(gè)就業(yè)崗位。 目前

11、，我國(guó)家政服務(wù)業(yè)已初具規(guī)模，眾多家政服務(wù)公司如雨后春筍般出現(xiàn)在各個(gè)城市，有些甚至已形成一定品牌，服務(wù)范圍日益擴(kuò)大，內(nèi)部分工更加精細(xì)，服務(wù)內(nèi)容開始分級(jí)。家政服務(wù)消費(fèi)熱業(yè)已形成，一種新的消費(fèi)時(shí)尚（家政服務(wù)成禮品）出現(xiàn)在人們的視野中。一些商家把家政服務(wù)當(dāng)作"謝禮"，回報(bào)客戶；老板把家政服務(wù)作為"溫暖禮品"，犒勞員工；兒女將家政服務(wù)作為"孝心禮"，獻(xiàn)給父母。 隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展、人民物質(zhì)生活和精神生活的提高、城市居民生活節(jié)奏的不斷加快，家政服務(wù)市場(chǎng)的前景將更加廣闊 1.6投資與財(cái)務(wù) 　　　　　　投資與財(cái)務(wù)　　　　　　　　　　單位：元 投資額 投資收益率（第一年） 預(yù)期凈

12、利潤(rùn)（稅后利潤(rùn)） 第一年 第二年 第三年 關(guān)于第二、三年凈利潤(rùn)的說明 　 備注 投資收益率＝凈利潤(rùn)÷總投資×100% 預(yù)期凈利潤(rùn)－第一年：見附表1；　 投資額：應(yīng)大于各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)費(fèi)用總和，即銷售成本+銷售費(fèi)用+管理費(fèi)用 此表中“投資額”項(xiàng)的金額以公式的形式引用到表5.3中“金額－總計(jì)”項(xiàng) 注：投資收益率＝凈收入÷總投資×100%（第一年） 預(yù)期凈利潤(rùn)第一年與8.1損益表數(shù)據(jù)相符，允許學(xué)生對(duì)第二年、第三年都是預(yù)期增長(zhǎng)，對(duì)虧損狀態(tài)或大幅增長(zhǎng)的要評(píng)價(jià)其現(xiàn)實(shí)性、可行性。 2.0市場(chǎng)分析 2.1市場(chǎng)定位與目標(biāo)客戶 目標(biāo)客戶 坐月子的人，老年人，大廈的清理，工作忙

13、碌而沒時(shí)間打掃家里衛(wèi)生和煮飯的人，需要補(bǔ)習(xí)功課的人 2.2 市場(chǎng)預(yù)測(cè)（市場(chǎng)占有率） 以家政服務(wù)為基礎(chǔ)，以技能培訓(xùn)為依托，集培訓(xùn)、就業(yè)、服務(wù)為一體；以家政超市服務(wù)選擇、星級(jí)家政服務(wù)員推薦；全程服務(wù)質(zhì)量跟蹤、保險(xiǎn)保障服務(wù)和包括節(jié)假日多項(xiàng)服務(wù)為特色的家政服務(wù)。大家政、新視野、全方位、高起點(diǎn)及優(yōu)質(zhì)的特色服務(wù)和強(qiáng)勢(shì)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，使企業(yè)始終走在家政服務(wù)市場(chǎng)的最前沿。 2.3 競(jìng)爭(zhēng)分析 主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手：無錫市新城專業(yè)清洗保結(jié)服務(wù)公司、喜洋洋家政、無錫亮潔清洗服務(wù)有限公司等。 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手主要優(yōu)勢(shì)：（1）干得早已形成了戶訂的客戶；（2）服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與模式也以形成；

14、 （3）管理經(jīng)驗(yàn)與流程較清晰；（4）資金相對(duì)可有一定的優(yōu)勢(shì)。 本企業(yè)的主要優(yōu)勢(shì)：（1）價(jià)格適合各個(gè)階層次及大多數(shù)人群；（2）服務(wù)質(zhì)量好，講誠(chéng)信； （3）經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目多，貼近老百姓生活；（4）定期想顧客回訪聽取意見。 2.4 項(xiàng)目SWOT分析 優(yōu) 勢(shì) （Strengths） 1.價(jià)格適合各階層次及大多數(shù)人群； 2.服務(wù)質(zhì)量好，講誠(chéng)信，守信譽(yù)，提供快捷方便的服務(wù)； 3.經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目逐漸增多，貼近老百姓生活； 4.定期向顧客回訪聽取意見，創(chuàng)品牌服務(wù)。 劣

15、勢(shì) （Weaknesses） 1.起步晚，需求人群還需要一定的適應(yīng)期； 2.從業(yè)經(jīng)驗(yàn)少，還需不斷的積累經(jīng)驗(yàn)； 3.經(jīng)營(yíng)理念還需加強(qiáng)。 機(jī) 遇 (Opportunities) 1．整個(gè)家政服務(wù)行業(yè)沒有一家真正跨地域經(jīng)營(yíng)的企業(yè)； 2．雇主對(duì)家政工作人員的需求量越來越大，對(duì)其專業(yè)水平要求越來越高； 3．家政服務(wù)行業(yè)是一個(gè)不起眼卻龐大到每年近1000億元的大市場(chǎng)； 4．雇主對(duì)家政工作人員的需求量越來越大，對(duì)其專業(yè)水平要求越來越高。 威 脅 （Threats） 隨著社會(huì)的發(fā)展，開展此類公司的人也會(huì)越來越多，提供的服務(wù)也會(huì)不斷增加，所以需要我們不斷的更新以及不斷的了解市場(chǎng)

16、的需求，這樣我們才不會(huì)被淘汰。 3．0 營(yíng)銷策略 3.1產(chǎn)品定價(jià)與銷售收入預(yù)測(cè) 填主要產(chǎn)品即可，6項(xiàng)不要求都填滿 序號(hào) 產(chǎn) 品 或 服 務(wù) 單位 成本單價(jià)（元） 銷售單價(jià)（元） 同類產(chǎn)品市場(chǎng)零售單價(jià)（元） 月均銷售數(shù)量 月均銷售收入（元） 1 月嫂 50/天 2.00 3.50 40-50 10-20（個(gè)） 8000 2 保姆 50/天 2.00 3.50 40-50 5-10（個(gè)） 4000 3 專業(yè)保潔 50/天 2.00 3.50 40-50 10-20（個(gè)） 8000 4 家教 80/天 2.00

17、 3.50 50-100 5-10（個(gè)） 4000 5 產(chǎn)品５ 6 其他產(chǎn)品 合計(jì) 　 240000 3.2地點(diǎn)（渠道/選址） 經(jīng)營(yíng)地址 面積 費(fèi)用或成本（元） 選擇該地址的主要原因 無錫匯金大廈A座1102室　 120平方米　 10萬元 地屬繁華地帶，交通便利，環(huán)境好，知名度高 銷售渠道 R面向最終消費(fèi)者 □通過零售商 □通過批發(fā)商 （打√選擇） 選擇 （1）價(jià)格適合各個(gè)階層次及大多數(shù)人群； （2）服務(wù)質(zhì)量好，講誠(chéng)信，守信譽(yù)； （3）經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目多，貼近老百姓生活

18、 該銷售方式的 原因 主要批發(fā)/零售商情況 （1）周圍居民 （2）周圍大廈 （3）周圍社區(qū) 　 備注：此表中“費(fèi)用或成本”項(xiàng)的金額以公式的形式引用到附表１中1-12月“管理費(fèi)用－場(chǎng)地租金”項(xiàng) 銷售渠道 □面向最終消費(fèi)者 □通過零售商 □通過批發(fā)商 （打√選擇） 選擇 　 該銷售方式的 原因 主要批發(fā)/零售商情況 　 　 　 　 備注：此表中“費(fèi)用或成本”項(xiàng)的金額以公式的形式引用到附表１中1-12月“管理費(fèi)用－場(chǎng)地租金”項(xiàng) 銷售渠道 □面向最終消費(fèi)者 □通過零售商 □通過批發(fā)商 （打√選擇） 選擇 該銷售方式的 原因 主要批發(fā)/零

19、售商情況 3.3促銷/宣傳推廣 推廣方式 主要內(nèi)容 成本預(yù)測(cè)（元） 廣告宣傳 公司服務(wù)優(yōu)秀 1.00 會(huì)展推廣 公司服務(wù)范圍廣泛　 1.00 公關(guān)活動(dòng) 發(fā)放公司傳單，張貼公司海報(bào)　 1.00 網(wǎng)絡(luò)推廣 網(wǎng)絡(luò)付費(fèi)廣告，競(jìng)價(jià)排名，論壇群發(fā)　 1.00 優(yōu)惠活動(dòng) 限時(shí)打折優(yōu)惠　 1.00 人員推銷 到人群密集的地方發(fā)放公司傳單對(duì)公司進(jìn)行簡(jiǎn)介　 1.00 數(shù)據(jù)庫營(yíng)銷* 　通過電子郵件向數(shù)據(jù)庫中的客戶群發(fā)優(yōu)惠活動(dòng)信息 1.00 合計(jì) 14.00　 7.00 備注：此表中“成本預(yù)測(cè)－合計(jì)”項(xiàng)金額是按照表3.1 中

20、“月均銷售收入銷售合計(jì)”項(xiàng)的10%設(shè)定。促銷/宣傳推廣的成本項(xiàng)金額以公式的形式引用到附表１中1-12月“銷售費(fèi)用－促銷/宣傳推廣”項(xiàng) *注解：數(shù)據(jù)庫營(yíng)銷是指通過手機(jī)短信、電子郵件，向數(shù)據(jù)庫中的客戶群發(fā)送促銷/推廣信息的營(yíng)銷手段。 4.0人員與組織結(jié)構(gòu) 4.1組織結(jié)構(gòu) 總經(jīng)理 談敏 總經(jīng)理助理 湯敏 市場(chǎng)部 陳雪潔 財(cái)務(wù)部 尤文桌 陸麗潔 采購(gòu)部 夏晨陽 人力資源部 馬丹 過凌洋 4.2管理團(tuán)隊(duì) 姓名 年齡 職務(wù) 最高學(xué)歷及專業(yè) 主要工作經(jīng)歷 學(xué)生填寫實(shí)踐經(jīng)歷 優(yōu)勢(shì)專長(zhǎng) 說明與經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目相關(guān)的經(jīng)驗(yàn)與專長(zhǎng) 談敏 20 總經(jīng)理 大專

21、 超市實(shí)習(xí) 協(xié)調(diào)能力好、善于溝通 湯敏 20 總經(jīng)理助理 大專 超市實(shí)習(xí) 速記、有較強(qiáng)的責(zé)任心 尤文卓 20 財(cái)政部 大專 超市實(shí)習(xí) 在財(cái)務(wù)方面已經(jīng)有多年的經(jīng)驗(yàn) 馬丹 21 人力資源部 大專 超市實(shí)習(xí) 很善于表達(dá) 夏晨陽 20 采購(gòu)部 大專 超市實(shí)習(xí) 認(rèn)真負(fù)責(zé) 陸麗潔 21 財(cái)政部 大專 超市實(shí)習(xí) 虛心學(xué)習(xí) 陳雪潔 21 市場(chǎng)部 大專 超市實(shí)習(xí) 腦子靈活 過凌洋 20 人力資源部 大專 超市實(shí)習(xí) 能夠很好的配合其他人進(jìn)行工作 4.3部門/崗位職責(zé) 部門/崗位 負(fù)責(zé)人 職責(zé) 總經(jīng)理 談敏

22、 負(fù)責(zé)各部門的協(xié)調(diào)及分配工作 總經(jīng)理助理 湯敏 協(xié)助總經(jīng)理做好各項(xiàng)工作，做好會(huì)議記錄等 ____財(cái)政___部 尤文卓 負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)及員工的工資發(fā)放 ______財(cái)政_部 陸麗潔、 負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)及員工的工資發(fā)放 ___市場(chǎng)____部 陳雪潔、侯斌溶 做好市場(chǎng)調(diào)查讓公司能及時(shí)了解市場(chǎng)對(duì)我公司的評(píng)價(jià) ____人力資源___部 馬丹 公司員工的招聘及培訓(xùn)工作 _____人力資源__部 過凌洋\ 公司員工的招聘及培訓(xùn)工作 _____采購(gòu)__部 夏晨陽、陶潔穎 采購(gòu)各種公司所需物品并及時(shí)填制采購(gòu)單 _____行政__部 蔣蓉、吉琳琳

23、 負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)日常工作 5.0.投資與財(cái)務(wù)分析報(bào)告 5.1固定資產(chǎn)：生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需設(shè)備、工具和辦公家具 項(xiàng) 目 原值（元） 月折舊（5％） 備 注 工具和設(shè)備 10000．00 3．5 　 交通工具 50．00 0．0014 　 辦公家具和設(shè)備 5000．00 0．14 　 店鋪／廠房 20000。00 0．57 　 合 計(jì) 35050。00 4．21 　 備注 此表中“月折舊－合計(jì)”項(xiàng)的金額以公式的形式引用到附表１中1-12月“管理費(fèi)用－設(shè)備及家具折舊”項(xiàng) 此表中“原值－合計(jì)”項(xiàng)的金額以公式的形式引用到附表

24、２中1月“現(xiàn)金流出－設(shè)備”項(xiàng) 5.2原材料采購(gòu)計(jì)劃 原材料名稱 數(shù)量 單價(jià)（不超過產(chǎn)品成本價(jià)格）（元） 費(fèi)用（元） 保姆 30 1500 45000 家教 20 2000 40000 專業(yè)保潔 40 1500 60000 月嫂 10 1500 15000 合計(jì) 16000 備注 此表中“費(fèi)用－合計(jì)”項(xiàng)的金額以公式的形式引用到附表１中1-12月“主營(yíng)業(yè)務(wù)成本－原材料采購(gòu)/進(jìn)貨”項(xiàng) 5.3資金需求 籌資渠道 資金提供方 金額 占投資總額比例 自有資金 投資者本人 300000.00 60% 私人拆借 投資者

25、本人親友 100000.00 20% 銀行貸款 銀行 100000.00 20% 其他融資 無 0.00 0% 總計(jì) 　 500000.00 100% 備注 投資收益率＝凈利潤(rùn)÷總投資×100% 5.4盈虧平衡點(diǎn)（保本點(diǎn)） 服務(wù)費(fèi)：150元/次 服務(wù)成本：90元/次 毛利率=（150-90）/150=40% 公司運(yùn)行成本：20000元/月 盈虧平衡點(diǎn)=固定成本÷毛利率 ＝20000÷40%=50000元 以上固定資產(chǎn)與產(chǎn)品服務(wù)要相符合，原材料采購(gòu)計(jì)劃與產(chǎn)品服務(wù)不能相脫節(jié)，資金需求與客觀現(xiàn)狀不能有較大差距，費(fèi)用預(yù)測(cè)計(jì)算、盈虧平

26、衡（額）計(jì)算需正確。 6．0風(fēng)險(xiǎn)分析與對(duì)策 風(fēng)險(xiǎn)類別 風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容 應(yīng)對(duì)措施 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 投融資管理不當(dāng)、資金結(jié)構(gòu)不合理以及因采購(gòu)、存貨、應(yīng)收賬款出現(xiàn)問題影響企業(yè)資金流等風(fēng)險(xiǎn) 制定好預(yù)算管理方法；編制現(xiàn)金預(yù)算；合理控制現(xiàn)金收入和支出；加強(qiáng)貨款的回收管理；注重應(yīng)收賬款的日常管理；進(jìn)行合理的財(cái)務(wù)重整 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)需求向不利于預(yù)期銷售目標(biāo)的突然變化 家政企業(yè)的規(guī)模和發(fā)展水平參差不齊，真正能做到對(duì)家政服務(wù)員和客戶都進(jìn)行身份認(rèn)證，因此家政服務(wù)員要受到規(guī)范培訓(xùn)，并有保險(xiǎn)做后盾 管理風(fēng)險(xiǎn) 含人事、人員流動(dòng)等 盡可能將項(xiàng)目的核心工作分派給多人，而不要集中在個(gè)別人身上；組織大家一起討論

27、學(xué)習(xí)，使每一個(gè)成員都有項(xiàng)目開發(fā)的基礎(chǔ)；平時(shí)時(shí)候多觀察，多進(jìn)行交流，了解員工對(duì)于項(xiàng)目及公司的想法；適當(dāng)?shù)陌l(fā)放獎(jiǎng)金或加薪 政策風(fēng)險(xiǎn) 貨幣政策、行業(yè)政策等變化 通過結(jié)構(gòu)性的減稅來降低企業(yè)成本等等 7．0企業(yè)的愿景 首先是要讓人們正確認(rèn)識(shí)家政這一服務(wù)職業(yè)的價(jià)值所在。其實(shí)家政服務(wù)行業(yè)與其他職業(yè)相同，只是分工不同而已。家政服務(wù)已經(jīng)成為社區(qū)服務(wù)的工作熱點(diǎn)之一，也是目前社區(qū)新增就業(yè)崗位的主要增長(zhǎng)點(diǎn)。隨著人們生活水平的不斷提高，家政服務(wù)這一職業(yè)工種將會(huì)很快進(jìn)入千家萬戶。但是由于一些人還是存在行業(yè)等級(jí)觀念的問題，還是有些人不肯接受。不過，我們會(huì)努力幫助他們提高思想認(rèn)識(shí)，轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)就業(yè)觀念。

28、 8.0 附錄 8.1 附表１：經(jīng)營(yíng)第一年損益表 單位:元 月份 項(xiàng)目 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 總計(jì) 月嫂 平均售價(jià)（以月計(jì)算） 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 銷售數(shù)量（要求體現(xiàn)市場(chǎng)波動(dòng)，最低標(biāo)準(zhǔn)是其它月可以不變，但個(gè)別月會(huì)受周期影響。） 8 10 9 6 5 5 6 10 8 6 7 6 106 月銷售額 12000 15000 13500 9000

29、 7500 7500 9000 15000 12000 9000 10500 9000 129000 終點(diǎn)工 平均售價(jià)（以次計(jì)算） 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 銷售數(shù)量 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600 月銷售額 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 2500 30000 保姆 平均售價(jià)（以日計(jì)算） 50 50 50 5

30、0 50 50 50 50 50 50 50 50 銷售數(shù)量 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 30 360 月銷售額 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 1500 18000 專業(yè)保潔 平均售價(jià)（以次計(jì)算） 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 銷售數(shù)量 20 20 20 20 20 20 20 20 2

31、0 20 20 20 240 月銷售額 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 3000 36000 一、主營(yíng)業(yè)務(wù)收入 19000 22000 20500 16000 14500 14500 16000 22000 19000 16000 17500 16000 213000 減：主營(yíng)業(yè)務(wù)成本 原材料采購(gòu)/進(jìn)貨： 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500 3500

32、42000 銷售費(fèi)用 銷售提成/分成（收入3%）： 570 660 615 480 435 435 480 660 570 480 525 480 6390 促銷/宣傳推廣： 1000 800 600 400 200 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 3000 營(yíng)業(yè)稅金及附加 收入的5％： 950 1100 1025 800 725 725 800 1100 950 800 875 800 10650 減：管理費(fèi)用 場(chǎng)地租金： 8000 8000 8000

33、 8000 8000 8000 8000 9000 8000 8000 8000 8000 96000 人員工資： 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 2000 24000 差旅費(fèi)： 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 辦公用品： 3000 1000 500 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 500 0.0

34、0 0.00 0.00 4000 水、電費(fèi)： 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 1200 設(shè)備及家具折舊(5%)： 150 50 25 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 25 0.00 0.00 0.00 250 二、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 3230 4790 4135 -780 -460 -260 1120 5640 3355 1120 2500 1120 25510 減：所得稅（20％） 646 958 827 0.00

35、 0.00 0.00 0.00 1052 671 224 500 224 5102 三、凈利潤(rùn) 2584 3832 3308 -780 -460 -260 1120 4588 2684 896 2000 896 20408 備 注 平均售價(jià)：表3.1；　銷售數(shù)量：見表3.1；　場(chǎng)地租金：見表3.2　其他銷售費(fèi)用：見表3.3；　設(shè)備折舊：見表5.1；　　原材料采購(gòu)/進(jìn)貨：見表5.3；　 此表中“凈利潤(rùn)－總計(jì)”項(xiàng)的金額以公式的形式引用到表１.7中“預(yù)期凈利潤(rùn)－第一年”項(xiàng) 銷售收入因行業(yè)不同而有淡旺季之分，例如餐飲業(yè)、旅游業(yè)等。本表的7、8月份

36、銷售收入為設(shè)定的淡季值，故與其他月份銷售收入值有差異。 8.2 附表2第一年度的現(xiàn)金流量計(jì)劃 單位：元 　　　　　　　月份　　　　　　　　　　　　　　　　　　項(xiàng)目 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 總計(jì) 月初現(xiàn)金 0.00 794.40 802.80 811.20 819.60 828.00 836.40 813.30 790.20 798.60 807.00 815.40 8916.90 現(xiàn)金流入 銷售收入 70.00 70.00

37、70.00 70.00 70.00 70.00 38.50 38.50 70.00 70.00 70.00 70.00 777.00 應(yīng)收款收入 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 股東投入現(xiàn)金 800.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 800.00 借貸收入 0.00

38、 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 其它現(xiàn)金收入 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 合 計(jì) 870.00 70.00 70.00 70.00 70.00 70.00 38.50 38.50 70.00 70.00 70.00 70.00 1577.00 現(xiàn)

39、金流出 采購(gòu)/進(jìn)貨 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00 360.00 營(yíng)業(yè)稅金 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 3.50 42.00 銷售費(fèi)用 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.10 9.

40、10 109.20 場(chǎng)地租金 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 60.00 人員工資 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 4.00 48.00 設(shè)備 14.00 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 辦公用品 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2

41、.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 2.00 24.00 水、電費(fèi) 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 3.00 36.00 差旅費(fèi) 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 60.00 借貸還款支出 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 0.00 0

42、.00 其它現(xiàn)金支出 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 合 計(jì) 75.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 61.60 753.20 現(xiàn)金凈流量 794.40 8.40 8.40 8.40 8.40 8.40 (23.10) (23.10) 8.40 8.40 8.40 8.40 823.80 月底現(xiàn)金余額 794.40 802.80 811.20 819.60 828.00 836.40 813.30 790.20 798.60 807.00 815.40 823.80 823.80 備 注 借貸還款支出指的是定期支付銀行貸款或者是私人拆借還款。