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1、
投資理財?shù)倪x擇
【使用說明】
1.以學(xué)案為線路復(fù)習(xí)知識、提升能力。遇到的疑難問題填寫在【我的疑問】欄。
2.預(yù)習(xí)階段完成預(yù)習(xí)案和探究案,課上完善探究案、完成訓(xùn)練案。
3.學(xué)案要求認真書寫,獨立完成,規(guī)范作答,按時上交。
課 題
第六課 投資理財?shù)倪x擇
學(xué)習(xí)目標(biāo)
知識目標(biāo):學(xué)生能說出【預(yù)習(xí)案】相關(guān)知識要點并獨立構(gòu)建知識體系。
能力目標(biāo):學(xué)生提高獲取和解讀信息能力,調(diào)動和運用知識的能力。
情感、態(tài)度和價值觀:培養(yǎng)學(xué)生樹立科學(xué)合理的理財觀。
重難點
1.全面認識利率變動對經(jīng)濟生活的影響。 2.怎樣選擇投資方式。
2、 【預(yù)習(xí)案】
一、考點點擊
投資與融資
商業(yè)銀行
利息、利率與本金
儲蓄存款
中國商業(yè)銀行體系
商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)
投資
投資收益與投資風(fēng)險
股票
債券
商業(yè)保險
融資
二、構(gòu)建知識體系
三、易錯點剖析
1、銀行存款利率提高,存款的實際收益增加。
2、債券和股票都是
3、有價證券,都是表明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的憑證。
3、國債以國家稅收作為擔(dān)保,購買國債毫于風(fēng)險
4、商業(yè)保險的實施有利于降低生產(chǎn)成本,確保企業(yè)穩(wěn)定增收。
5、投資收益取決于投資結(jié)構(gòu)。
我的疑問:
【探究案】
探究一:(2015?北京卷 38)閱讀材料,完成下列要求。
材料 借助“眾”的力量,互聯(lián)網(wǎng)時代的商業(yè)模式不斷創(chuàng)新。北京某校高中生發(fā)明了一種可以快速查找物品、有效利用空間的新型智能儲物柜,在國際“創(chuàng)客”大賽中獲得了大獎,同學(xué)們就如何利用互聯(lián)網(wǎng)將這一科技成果轉(zhuǎn)變成產(chǎn)品,推向市場,提出了如下建議:?
在社交網(wǎng)絡(luò)平臺上發(fā)布這一科技成果信息,尋找1
4、000位聯(lián)合投資者,為智能儲物柜的生產(chǎn)籌集資金。
建立論壇,收集來自熱心網(wǎng)友和專業(yè)人士關(guān)于智能儲物柜外觀設(shè)計的個性化方案,并由論壇用戶“評頭論足”,將點“贊”最多的5個設(shè)計方案作為備選方案。
接受網(wǎng)絡(luò)預(yù)訂,根據(jù)網(wǎng)絡(luò)預(yù)訂單的數(shù)量決定哪種設(shè)計方案投入批量生產(chǎn)。?
運用《經(jīng)濟生活》相關(guān)知識,分析同學(xué)們建議的合理性,并提出一條補充建議。
探究二:?(2014?江蘇卷37)閱讀材料,完成下列要求。
材料 2013 年,以“xx寶 ”為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展。 目前,互聯(lián)網(wǎng)金融年化收益率一般為5.0% ,而銀行一年期存
5、款利率為3.3% ,活期存款利率為0.35% 。 巨大的利差讓網(wǎng)民用鼠標(biāo)投票,開始了銀行存款的“搬家”。 與任何新生事物一樣,互聯(lián)網(wǎng)金融一方面贏得了鮮花和掌聲,一方面也受到審視和質(zhì)疑。
某普通民眾:不用怎么打理,每天都有利息到帳,比存銀行獲得的利息多,感覺挺好的。
某銀行業(yè)從業(yè)人員:我們一方面要利用自身的地位和優(yōu)勢抵制“ xx寶 ”;另一方面,我們也要推出類似的產(chǎn)品。
某財經(jīng)評論員:互聯(lián)網(wǎng)金融抬高了社會融資成本,干擾了貨幣市場秩序,且存在許多未知的風(fēng)險,應(yīng)該取締。
結(jié)合材料,探究回答下列問題:如果你家在銀行有 10萬元定期1年的存款,已存了6個月,你會建議父母此時將這筆錢“搬 ”入“x
6、x寶 ”嗎? 請運用經(jīng)濟生活知識說明自己作出選擇的理由。 (假設(shè)材料一中的數(shù)據(jù)保持不變)
【訓(xùn)練案】
一.選擇題
1.(2015??全國Ⅱ卷 12)老吳在年底對年初購買的投資產(chǎn)品進行了梳理:50元買入甲公司的股票已按54元賣出;乙公司股票價格仍為20元,按照每股1.2元進行了現(xiàn)金分紅;丙公司股票價格也沒變,按照每20股送一股進行了股票分紅;某銀行理財產(chǎn)品的年收益率為6%。上述投資產(chǎn)品中年收益率最高的是:
??A.甲公司股票?????B.乙公司股票
7、?????C.丙公司的股票?????D.銀行理財產(chǎn)品
2.(2015?全國Ⅱ卷 14)2015年5月,我國存款保險制度正式實施。按照存款保險制度規(guī)定,成員銀行繳納保費形成保險基金,當(dāng)成員銀行破產(chǎn)清算時,使用銀行保險基金按規(guī)定對存款人進行償付。這一制度對銀行發(fā)展的積極意義在于:
①防范金融風(fēng)險,穩(wěn)定金融秩序????②增強銀行信用,推動銀行公平競爭
③促進利率市場化,增加銀行收益?? ④降低銀行經(jīng)營風(fēng)險,提高其競爭力
A.①②??????B.①③???????C.②④??????D.③④
3.(2016?天津卷 5)大多市場風(fēng)險是可以提高保險手段化解的。以食品安全責(zé)任險為例,企業(yè)投保后
8、一旦出現(xiàn)問題,保險公司可以按約及時補償受害人,同時保險公司“連餐館用啥碗都管”,有利于督促企業(yè)安全管理。食品安全責(zé)任險
①是社會保險的重要組成部分 ②發(fā)揮了商業(yè)保險的經(jīng)濟補償功能
③是政府規(guī)范市場經(jīng)濟秩序的重要方式 ④促進食品企業(yè)提高產(chǎn)品質(zhì)量,誠信經(jīng)營
A.①② B.③④ C.②④ D.①③
4. (2016?全國Ⅰ卷 13)2015年8月,國務(wù)院批復(fù)的《基本養(yǎng)老保險基數(shù)投資管理辦法》規(guī)定,養(yǎng)老基金在投資國債、銀行債券等債權(quán)性資產(chǎn)的同時,可以投資股票、股票基金,但投資股票等權(quán)益類資產(chǎn)的比重不超過30%。上述規(guī)定的主
9、要目的是
A.增強資本流動性,平抑資本市場的波動 B.擴大投資渠道,實現(xiàn)投資收益的最大化
C.優(yōu)化投資組合,追求收益與風(fēng)險的平衡 D.提高投資安全性,促進資本市場的增長
5.(2014?天津卷 2)某商業(yè)銀行發(fā)售的一款理財產(chǎn)品期限為133天,認購金額在5萬至10萬元之間的預(yù)計到期年化收益率(即當(dāng)前收益率換算成年收益率)為6.20%。一市民購買7萬元該產(chǎn)品,其預(yù)期收益的計算方法為
A.70 000×6.20% B.70 000×6.20%÷365
C.70 000×6.20%÷365×133
10、D.70 000×6.20%×133
第六課 投資理財?shù)倪x擇 導(dǎo)學(xué)案答案 編號
【預(yù)習(xí)案】
二、依據(jù)教材自行構(gòu)建知識體系
三、易錯點剖析
1、不一定,存款的實際收益取決于存款利率提高幅度和物價漲幅的對比。
2、債券是表明債權(quán)、債務(wù)關(guān)系的憑證,股票則是股東持有的股份有限公司的所有權(quán)證書。
3、任何投資都有風(fēng)險,購買國債也面臨著國家破產(chǎn)和貨幣貶值的風(fēng)險。
4、商業(yè)保險可以獲取一定經(jīng)濟補償,減少經(jīng)營損失,但是不能降低生產(chǎn)成本。
5、投資收益主要取決于資金來源的構(gòu)成、投資的機會成本、項目風(fēng)險以及通
11、貨膨脹率等幾個因素。投資結(jié)構(gòu)優(yōu)化只是影響收益的一個重要因素。
【探究案】
探究一:
合理性分析:擴寬融資渠道,降低融資成本;縮短設(shè)計周期,降低設(shè)計成本,洞察消費者需求,提高消費者的參與度和滿意度;根據(jù)消費者需求科學(xué)規(guī)劃產(chǎn)量,降低市場風(fēng)險。優(yōu)化資源配置,提高經(jīng)濟效益。?
建議示例:邀請用戶通過微信、微博等方式分享自己的消費體驗,將用戶的反饋作為產(chǎn)品改進的重要依據(jù)。?
探究二:
建議:不“搬”。
理由:①從投資收益看,定期 1 年獲得的利息為:100000*3. 3% *1 = 3300(元);取出后存入“xx寶 ”,1 年可獲得的利息為:175+2504.4 = 2679. 4(元)由計算可見,不“搬”獲得的利息更多一些。
②從投資安全看,儲蓄存款比較安全,風(fēng)險較低,所以建議不“搬”。
【訓(xùn)練案】
1——5 A A C C C
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