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1、資資金金管管理理系系統(tǒng)統(tǒng)功功能能需需求求解解決決方方案案 20162016 年年 目目 錄錄 1資金項(xiàng)目背景資金項(xiàng)目背景.3 2資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明.3 2.1建設(shè)目標(biāo)4 2.2功能范圍4 3資金管理項(xiàng)目功能需求資金管理項(xiàng)目功能需求7 3.1賬戶管理功能需求描述7 3.2資金收付功能需求描述9 3.3票據(jù)管理功能需求描述14 3.4現(xiàn)金管理功能需求描述16 3.5資金計(jì)劃功能需求描述16 3.6資金調(diào)撥功能需求描述18 3.7銀企對賬功能需求描述22 3.8系統(tǒng)管理功能需求描述24 3.9預(yù)警監(jiān)控功能需求描述26 3.10電子臺賬功能需求描述27 3.11報(bào)

2、表支持功能需求描述27 4系統(tǒng)集成與接口系統(tǒng)集成與接口 .28 4.1數(shù)據(jù)同步類接口28 4.2銀企直聯(lián)及第三方支付接口28 4.3支付結(jié)算接口29 4.4 賬務(wù)處理接口30 5資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求30 5.1總體技術(shù)要求30 1資金項(xiàng)目背景資金項(xiàng)目背景 隨著保險(xiǎn)企業(yè)對精細(xì)化管理，風(fēng)險(xiǎn)管控的要求與日俱增，以及客戶對理賠 速度和理賠質(zhì)量等服務(wù)質(zhì)量的要求越來越高，保險(xiǎn)公司加快了數(shù)據(jù)集中速度、 數(shù)據(jù)整合力度等方面的建設(shè)步伐，對保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)行集中式管理， 并實(shí)現(xiàn)總部對各分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的實(shí)時對接。數(shù)據(jù)大集中是提升保險(xiǎn)企業(yè)市場競 爭力的重要手段，也成為了保險(xiǎn)業(yè)突破信息化發(fā)展瓶

3、頸的關(guān)鍵。 早在 2003 年，各大保險(xiǎn)公司就開始紛紛進(jìn)行數(shù)據(jù)大集中(Data Center Concentration，簡稱 DCC)的工作。這樣一個數(shù)據(jù)大集中的過程，正可謂是海 納百川的流程。數(shù)據(jù)集中猶如百川到東海，集聚了更多的能量。在后數(shù)據(jù)集中 時代，要體現(xiàn)保險(xiǎn)信息化的核心價值，這些數(shù)據(jù)的儲備就是價值源所在。目前 主要保險(xiǎn)公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經(jīng)完成，而接下來，數(shù)據(jù)如何進(jìn)行有效 地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價值的關(guān)鍵，也必然帶動保險(xiǎn)行業(yè)信息化建設(shè) 的新潮涌動。 此外，當(dāng)前外資保險(xiǎn)公司的紛紛進(jìn)入及產(chǎn)生的競爭，也迫切要求我國保險(xiǎn) 公司提高保險(xiǎn)資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費(fèi)、減

4、輕保戶負(fù)擔(dān)、 提高自身應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)和承保的能力，進(jìn)而提高競爭力?！昂髷?shù)據(jù)大集中時代”的 到來，要做的是進(jìn)一步利用數(shù)據(jù)，充分挖掘集中數(shù)據(jù)的最大價值，為保險(xiǎn)業(yè)的 資金集中管理打開嶄新的篇章。 2資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說明 資金管理系統(tǒng)通過企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)賬戶管理、資金集中 收付結(jié)算、票據(jù)管理、資金計(jì)劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動對賬等功能。 從而實(shí)現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率，降低資金管理風(fēng)險(xiǎn)。 2.1 建設(shè)目標(biāo)建設(shè)目標(biāo) 對于資金管理項(xiàng)目的建設(shè)，希望實(shí)現(xiàn)以下建設(shè)目標(biāo)： 實(shí)現(xiàn)資金集中支付，提升財(cái)務(wù)效率：實(shí)現(xiàn)資金集中支付，提升財(cái)務(wù)效率：通過資金管理系統(tǒng)的應(yīng)

5、用，實(shí)現(xiàn)對公司 總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調(diào)度，在統(tǒng)一的平臺中管理跨銀行跨地域資金， 并實(shí)現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財(cái)務(wù)在資金管理工作上的業(yè)務(wù) 效率。 實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益：實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益：借助資金管理系統(tǒng)， 在實(shí)現(xiàn)了資 金集中和統(tǒng)一調(diào)配后，降低銀行利息支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶的沉淀 資金，從而充分挖掘資金存量的潛在收益。 實(shí)現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)：實(shí)現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)：借助資金管理系統(tǒng)， 對銀行 賬戶進(jìn)行一體化的流程管理，能夠?qū)崟r監(jiān)控資金賬戶變動狀況。此外，基于 對于分支機(jī)構(gòu)的資金頭寸的有效管理能夠有效的控制資金風(fēng)

6、險(xiǎn)。 實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃管理，有效管理資金的使用：實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃管理，有效管理資金的使用：借助資金管理系統(tǒng)，對公司資金 的使用進(jìn)行合理有效的控制，并且對控制結(jié)果進(jìn)行分析和考核，以逐步提高 公司對資金使用的控制能力。 實(shí)現(xiàn)銀企自動化對賬：實(shí)現(xiàn)銀企自動化對賬：借助資金系統(tǒng)，對流轉(zhuǎn)在企業(yè)各系統(tǒng)間的結(jié)算數(shù)據(jù)進(jìn) 行有效關(guān)聯(lián)，并最大化的實(shí)現(xiàn)銀企自動對賬及出具正確的余額調(diào)節(jié)表。使公 司內(nèi)結(jié)算和財(cái)務(wù)核算全線貫通，有效提高財(cái)務(wù)的工作效率。 實(shí)現(xiàn)非轉(zhuǎn)賬類結(jié)算的有效管理：實(shí)現(xiàn)非轉(zhuǎn)賬類結(jié)算的有效管理：借助資金系統(tǒng)，對非轉(zhuǎn)賬類的結(jié)算如現(xiàn)金、 票據(jù)等進(jìn)行合理有效的管理，對此此類無法集中到總部處理非轉(zhuǎn)賬類業(yè)務(wù)， 加強(qiáng)結(jié)算過程的總部

7、監(jiān)控。 收款自動核銷：收款自動核銷：借助資金系統(tǒng)建立的直連渠道，實(shí)現(xiàn)收款核銷自動化，提高 收款核銷效率，減少財(cái)務(wù)人員工作量，規(guī)避人為風(fēng)險(xiǎn)。 拓寬收款渠道：拓寬收款渠道：新增客戶第三方支付（若干）和微信支付，支持實(shí)時返回收 款結(jié)果。 2.2 功能范圍功能范圍 資金管理系統(tǒng)應(yīng)涵蓋賬戶管理、資金收付、票據(jù)管理、現(xiàn)金管理、資金計(jì) 劃、資金申請、資金上劃下?lián)芎唾Y金到賬確認(rèn)、銀企對賬等功能，具體描述如 下： 業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能范圍劃分范圍劃分 賬戶管理對全公司范圍內(nèi)的賬戶的基本信息及其全生命周期的流程化管理， 并將資金系統(tǒng)內(nèi)的賬戶信息同步到企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)。 基于銀企直聯(lián)，查詢所有可直聯(lián)銀行賬戶的銀行賬戶余額

8、及銀行 賬戶明細(xì)；對于非直聯(lián)的銀行賬戶可通過導(dǎo)入和手工錄入的方式 來補(bǔ)入信息。 資金收付 款 與企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、收付費(fèi)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、系統(tǒng)、 系統(tǒng)等系統(tǒng)建立無縫接口對接，將收付數(shù)據(jù)導(dǎo)入資金系統(tǒng)后， 在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行收付結(jié)算，結(jié)算的方式需包括：直聯(lián)單筆、直 聯(lián)批量、網(wǎng)銀、現(xiàn)金、票據(jù)、報(bào)盤。 并在結(jié)算完成后進(jìn)行資金 到賬確認(rèn)操作（資金交易與銀行明細(xì)核對），并在資金到賬確認(rèn) 成功后，按照確認(rèn)的結(jié)果自動記賬，之后將憑證信息導(dǎo)入到總賬 系統(tǒng)；并將資金到賬確認(rèn)的結(jié)果（核對批號和核對日期）返回給 業(yè)務(wù)系統(tǒng)等系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)收到資金到賬確認(rèn)的結(jié)果后，再進(jìn)行 記賬處理。 資金調(diào)撥通過資金系統(tǒng)完成資金自動上劃，

9、上劃的規(guī)則和上劃的頻率企業(yè) 可靈活自定義，上劃成功后進(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易核對）， 并在資金到賬確認(rèn)成功后，按照確認(rèn)的結(jié)果進(jìn)行自動記賬，將憑 證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。 通過資金申請單管理企業(yè)的資金下?lián)?，通過定義下?lián)芤?guī)則來控制 下?lián)艿臋C(jī)制，可靈活實(shí)現(xiàn)橫撥、多層級下?lián)?、主動下?lián)艿认聯(lián)芊?式，并在下?lián)芡瓿珊螅M(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易與銀行明細(xì) 核對），并在資金到賬確認(rèn)成功后，進(jìn)行自動記賬，將憑證信息 導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。 資金計(jì)劃通過編制全公司的資金計(jì)劃，可支持按周、月、季、年等不同維 度編制計(jì)劃，并按照計(jì)劃對全公司的資金調(diào)撥和資金使用進(jìn)行計(jì) 劃控制，控制的方式需具備多樣性（不控制、提示性控制、嚴(yán)格

10、 控制），并對計(jì)劃控制執(zhí)行的結(jié)果進(jìn)行報(bào)表考核。 票據(jù)業(yè)務(wù)管理票據(jù)實(shí)物，管理票據(jù)入庫、領(lǐng)用、復(fù)核、核銷、作廢、預(yù)警、 查看，對每個票據(jù)的全生命周期進(jìn)行管理。 資金監(jiān)控 預(yù)警 可以對銀行賬戶和資金交易等進(jìn)行監(jiān)控，監(jiān)控如銀行賬戶余額異 常變動，大額資金交易，和重復(fù)支付交易等，并可將預(yù)警信息發(fā) 送給指定的人員。 銀企對賬保障與業(yè)務(wù)、費(fèi)用等相關(guān)的資金收支的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與賬務(wù)記錄的一 致性，能夠清晰追溯收付款單據(jù)與收付費(fèi)付款憑證及總賬憑證之 間的關(guān)系；并對具備清晰關(guān)系的數(shù)據(jù)，進(jìn)行自動銀企對賬，無法 通過收付款單據(jù)跟蹤的數(shù)據(jù)均通過手工進(jìn)行銀企對賬，但系統(tǒng)提 供手工對賬的工具支持；并在對賬完成后，生成余額調(diào)節(jié)表。

11、 報(bào)表管理可對企業(yè)資金收付、資金監(jiān)控、資金計(jì)劃、資金調(diào)撥、銀行賬戶 分布等多個方位進(jìn)行報(bào)表分析，并產(chǎn)出統(tǒng)計(jì)分析報(bào)表。 收款核銷與核心系統(tǒng)集成，為核心系統(tǒng)應(yīng)收款核銷提供直聯(lián)數(shù)據(jù)支持。 第三方實(shí) 時收款接 口 與網(wǎng)銷系統(tǒng)集成，處理客戶的第三方或者微信支付請求，并實(shí)時 返回支付結(jié)果。 系統(tǒng)接口銀企直聯(lián)平臺：工、農(nóng)、中、建、中信等國內(nèi)主流銀行直聯(lián) 第三方支付平臺：支付寶、通聯(lián)、快錢、匯付天下、微信等主流 第三方支付 基礎(chǔ)信息同步接口：賬戶同步、銀行明細(xì)同步、直聯(lián)銀行開戶行 同步等相關(guān)基礎(chǔ)信息同步 收付接口：業(yè)務(wù)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、預(yù)算系統(tǒng)等系統(tǒng)收付接口 記賬接口：總賬系統(tǒng)接口（NC） 3資金管理項(xiàng)目功能需

12、求資金管理項(xiàng)目功能需求 3.1 賬戶管理功能需求描述賬戶管理功能需求描述 （1.1）賬戶全生命周期管理 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 1.1.1 賬戶開戶提供賬戶開戶申請表單，申請人基于表單錄入賬戶開戶申請 的事由、申請開立銀行、賬戶性質(zhì)等信息。 特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶開戶申請單進(jìn)行審批，經(jīng)審批后 通知申請人可執(zhí)行賬戶開戶。 1.1.2 賬戶附件 管理 支持對賬戶上傳各種相關(guān)的附件，并可支持后續(xù)的下載和查 看。 1.1.3 賬戶變更提供賬戶變更申請表單，申請人選擇需變更賬戶，選擇或錄 入變更原因，并提交審批。 特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶變更申請進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通 知申請人可執(zhí)行賬

13、戶變更。 1.1.4 賬戶銷戶提供賬戶銷戶申請單，申請人選擇需銷戶賬戶，錄入賬戶銷 戶原因，并提交審批。 特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶銷戶申請進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通 知申請人可執(zhí)行賬戶銷戶。 1.1.5 賬戶凍結(jié) 解凍 可對賬戶執(zhí)行賬戶凍結(jié)操作。 賬戶凍結(jié)應(yīng)提供賬戶凍結(jié)申請單，申請人選擇需凍結(jié)賬戶， 錄入賬戶凍結(jié)原因，并提交審批。 特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶凍結(jié)申請進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通 知申請人可執(zhí)行賬戶凍結(jié)。 凍結(jié)后的賬戶自動轉(zhuǎn)入凍結(jié)狀態(tài)，該狀態(tài)下賬戶不可做任何 操作。 已凍結(jié)的賬戶可申請解凍，并經(jīng)審批后進(jìn)行解凍操作轉(zhuǎn)入可 操作狀態(tài)。 1.1.6 賬戶基礎(chǔ) 信息同步 可將資金系統(tǒng)對賬戶的維護(hù)結(jié)果，同

14、步給業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等企業(yè) 其他系統(tǒng)。 1.1.7 賬戶信息 查詢 能夠支持基于層次結(jié)構(gòu)和相應(yīng)權(quán)限的賬戶信息查詢，查詢?nèi)?僅可查詢權(quán)限內(nèi)賬戶信息，能夠基于組織、開戶行、賬號、 賬戶性質(zhì)、存款類型、幣種等多維度的信息進(jìn)行賬戶檢索。 （1.2）銀行賬戶余額查詢 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 1.2.1 賬戶實(shí)際 余額查詢 能夠查詢各銀行賬戶基本信息及賬戶的資金余額。能夠基于 組織名稱、開戶行、賬號、幣種等多維度信息進(jìn)行賬戶檢索。 1.2.2 賬戶余額 查詢權(quán)限 控制 能夠基于賬戶層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的賬戶余額查詢權(quán)限人。 可設(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢該層次下所有層次的賬戶余額。 （1.3）銀行

15、賬戶明細(xì)查詢 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 1.3.1 銀行賬戶 明細(xì)清單 查詢 能夠基于時間、金額、收付款人名稱/賬號、開戶行、賬號、 幣種等多維度信息進(jìn)行交易檢索。檢索結(jié)果顯示銀行賬戶明 細(xì)清單。 1.3.2 單筆銀行 賬戶明細(xì) 明細(xì)查看 對于銀行賬戶明細(xì)清單中列示交易可以進(jìn)行單筆銀行賬戶明 細(xì)的查看，銀行賬戶明細(xì)查看應(yīng)能夠顯示該筆明細(xì)的詳細(xì)支 付信息。 1.3.3 銀行賬戶 明細(xì)查詢 權(quán)限控制 能夠基于賬戶層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的銀行賬戶明細(xì)查詢權(quán) 限人?？稍O(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢該層次下所有層次的銀 行賬戶明細(xì)。 （1.4）賬戶狀況監(jiān)控 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描

16、述 1.4.1 賬戶狀況 監(jiān)控規(guī)則 設(shè)定 能夠可視化配置賬戶狀況監(jiān)控規(guī)則，可定義監(jiān)控類型，在不 同的監(jiān)控類型下可定義相應(yīng)的監(jiān)控規(guī)則。 各種監(jiān)控類型的監(jiān)控規(guī)則中均應(yīng)包括監(jiān)控賬戶，異常情況的 通知方式（短信、郵件）、被通知人。 能夠定義各種監(jiān)控類型下的監(jiān)控狀況通知內(nèi)容模板。 1.4.2 支付監(jiān)控支付監(jiān)控應(yīng)能夠在控制規(guī)則中設(shè)定起始監(jiān)控金額。 當(dāng)發(fā)生超出起始監(jiān)控金額的支付行為時，發(fā)送支付監(jiān)控通知， 通知應(yīng)包括支付賬戶、收款人、金額、時間、用途等信息。 3.2 資金收付功能需求描述資金收付功能需求描述 （2.1）收付款單據(jù)生成 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.1.1 收付款單 據(jù)規(guī)則定 義

17、 能夠基于支付接口數(shù)據(jù)要求進(jìn)行收付款單據(jù)規(guī)則定義。能夠 支持收付銀行、收付類別（同行、跨行）等存在差異化支付 要求的分類規(guī)則設(shè)定。 付款單據(jù)規(guī)則應(yīng)能夠定義該規(guī)則下支付單據(jù)的詳細(xì)字段及校 驗(yàn)規(guī)則。 2.1.2 收付款單 據(jù)抽檔規(guī) 生成收付款單據(jù)時，需定義收付款單據(jù)選用規(guī)則，并基于規(guī) 則進(jìn)行字段完整性和校驗(yàn)規(guī)則的檢查。 則檢查 2.1.3 收付款單 據(jù)組批定 義 能夠支持自動及手動生成收付款單據(jù)批次。能夠根據(jù)付款組 織、付款類型、付款銀行賬戶等條件自定義設(shè)置組批的規(guī)則。 系統(tǒng)應(yīng)支持對于收付款單據(jù)批的查詢，查詢后顯示的收付款 單據(jù)批應(yīng)包括本批的來源渠道、支付金額合計(jì)、創(chuàng)建時間等 信息。 2.1.4

18、手工收付 款單據(jù)錄 入 能夠提供可視化界面供用戶在定義的收付款單據(jù)批下進(jìn)行收 付款單據(jù)的信息錄入。手工收付款單據(jù)模板應(yīng)能夠基于不同 的收付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類。 2.1.5 文件導(dǎo)入 生成付款 單據(jù) 能夠提供文件收付款單據(jù)的導(dǎo)入模板，用戶可基于文件付款 單據(jù)導(dǎo)入模板批量錄入付款數(shù)據(jù)，并一次性導(dǎo)入資金管理系 統(tǒng)。導(dǎo)入后每一條支付記錄行生成一張收付款單據(jù)，一批次 導(dǎo)入生成的收付款單據(jù)生成一個單據(jù)批。 （2.2）收付款單據(jù)審批 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.2.1 收付款單 據(jù)送審 可對付款單據(jù)執(zhí)行送審操作，送審后的收付款單據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)?“審批中”狀態(tài)，并基于設(shè)定的審批流程提交相關(guān)審批人。

19、 2.2.2 付款單據(jù) 審批 能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“審批”操作，可手工單筆或 批量審批，也可以任務(wù)批量審批。 2.2.3 付款單據(jù) 審批拒絕 能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“拒絕”操作，此操作主要用 于收付款單據(jù)審批不通過時候的處理，拒絕后的單據(jù)可作廢 或和重新送審。 2.2.4 批量審批 處理支持 對收付款單據(jù)的“送審”、“審批”、“拒絕”等操作均應(yīng) 能夠支持批量處理。 （2.3）收付款單據(jù)收付 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.3.1 付款單據(jù) 直聯(lián)單筆 支付 能夠查詢并選擇“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的可直聯(lián) 支付的付款單據(jù)進(jìn)行單筆收付，單筆支付執(zhí)行“支付”操作 后，直接

20、向銀行提交支付信息。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被?“未知”。 2.3.2 收付款單 據(jù)直聯(lián)批 量收付 能夠批量代收付數(shù)據(jù)，并選擇可直聯(lián)支付的“未支付”或 “支付失敗”狀態(tài)下的收付款單據(jù)并進(jìn)行批量收付。每個批 次的數(shù)據(jù)生成一個支付報(bào)文提交銀行處理。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)?“支付中”或“未知”。 2.3.3 自動批量 收付 能夠設(shè)定自動收付時點(diǎn)，并在該時點(diǎn)由系統(tǒng)對所有處于“未 支付”狀態(tài)的可直聯(lián)支付的單據(jù)基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類， 并分別批量提交銀行進(jìn)行收付。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被?“未知”。 2.3.4 網(wǎng)銀/報(bào)盤 文件生成 能夠查詢非直聯(lián)支付的付款單據(jù)，基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分 類后，可依據(jù)各付款單據(jù)規(guī)則對

21、應(yīng)的各家銀行網(wǎng)銀或報(bào)盤文 件格式要求生成標(biāo)準(zhǔn)支付文件，該文件可下載使用。 2.3.5 現(xiàn)金收付對標(biāo)識支付方式為現(xiàn)金的付款單據(jù)，執(zhí)行系統(tǒng)外現(xiàn)金付款； 并在系統(tǒng)內(nèi)提供單筆或者批量的現(xiàn)金收付狀態(tài)確認(rèn)。 2.3.6 票據(jù)收付對標(biāo)識為票據(jù)支付的業(yè)務(wù)，需轉(zhuǎn)入票據(jù)管理中的票據(jù)流程進(jìn) 行后續(xù)的票據(jù)收付處理。 （2.4）收付狀態(tài)確認(rèn) 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.4.1 直聯(lián)收付執(zhí)行收付操作后，資金系統(tǒng)通過直聯(lián)接口向銀行發(fā)起收付狀 結(jié)果確認(rèn)態(tài)查詢指令，銀行依據(jù)資金系統(tǒng)發(fā)送的指令返回每筆交易數(shù) 據(jù)的收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”或“未知” 狀態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由“

22、支 付中”或“未知”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。 2.4.2 非直聯(lián)支 付結(jié)果確 認(rèn) 通過網(wǎng)銀/報(bào)盤/票據(jù)/現(xiàn)金等傳統(tǒng)方式支付的付款單據(jù)需在 支付完成后基于銀行回單進(jìn)行支付結(jié)果確認(rèn)，可支持手工錄 入或電子回單導(dǎo)入。對于網(wǎng)銀、現(xiàn)金的數(shù)據(jù)，手工確認(rèn)收付 狀態(tài)，對于報(bào)盤數(shù)據(jù)，通過上載銀行回盤文件來確認(rèn)一個報(bào) 盤文件內(nèi)所有數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。對于票據(jù)類數(shù)據(jù)，通過核銷 票據(jù)來確認(rèn)收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”狀 態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由“支付 中”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。 2.4.3 收付結(jié)果 返回 生成收付結(jié)果后，向會數(shù)據(jù)發(fā)送過來的源頭系統(tǒng)返回收付最 終狀態(tài)，用于相應(yīng)系統(tǒng)的后續(xù)業(yè)務(wù)處

23、理。 （2.5）收付款資金到賬確認(rèn) 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.5.1 收付款成 功數(shù)據(jù)資 金到賬確 認(rèn) 對于所有通過資金系統(tǒng)處理的數(shù)據(jù)，收付狀態(tài)確認(rèn)為“已支 付“后，還需對此數(shù)據(jù)進(jìn)行資金到賬確認(rèn)，將資金系統(tǒng)內(nèi)的 交易單明細(xì)數(shù)據(jù)與通過直聯(lián)接口導(dǎo)入的銀行明細(xì)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行 核對，確認(rèn)每一筆交易明細(xì)的資金到賬成功，確認(rèn)操作生成 唯一號碼關(guān)聯(lián)資金交易明細(xì)和銀行明細(xì)賬，并將此號碼傳回 前端系統(tǒng)，各系統(tǒng)使用此唯一號碼進(jìn)行記賬處理，為后續(xù)的 銀企自動對賬建立基礎(chǔ)。 （2.5）收付款失敗處理 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.5.1 “支付失 敗”單據(jù) 退回 針對接口系統(tǒng)導(dǎo)入的收付

24、款單據(jù)，查詢狀態(tài)為“支付失敗” 后，可執(zhí)行返盤操作，將收付失敗的數(shù)據(jù)以及收付失敗的原 因傳回前端系統(tǒng)，前端系統(tǒng)進(jìn)行收付款信息修改處理。但是， 對于某些原因如“通信失敗”、“余額不足”造成的收付失 敗，資金系統(tǒng)可以控制不傳回前端系統(tǒng)，可重新在系統(tǒng)內(nèi)再 發(fā)起收付。 2.5.2 “退票” 單據(jù)退回 針對接口系統(tǒng)導(dǎo)入的付款單據(jù)，如發(fā)生退票時，在資金系統(tǒng) 內(nèi)執(zhí)行沖正操作，沖正之后資金系統(tǒng)通過接口將退票信息傳 回給前端系統(tǒng)，同時產(chǎn)生沖銷憑證導(dǎo)入總賬系統(tǒng)。 （2.6）收付款查詢 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.6.1 收付款單 據(jù)批查詢 能夠基于收付款單據(jù)批號、金額、結(jié)算渠道、日期等多種查 詢

25、條件進(jìn)行收付款單據(jù)批的查詢。查詢到的收付款單據(jù)批可 打開查看其中所包含的收付款單據(jù)。 2.6.2 收付款單 據(jù)單筆查 詢 能夠基于收付款單據(jù)號、金額、創(chuàng)建人、日期、摘要、付款 賬戶、收款名稱、收款賬戶、付款單據(jù)狀態(tài)等多種查詢條件 進(jìn)行付款單據(jù)的查詢。查詢后付款單據(jù)應(yīng)包括單據(jù)本身的信 息以及審批和支付結(jié)果情況等信息。 收付款單據(jù)還可查詢其歷史支付記錄行，包括作廢和重新生 成的支付記錄行。 收付款單據(jù)的查詢要滿足集中支付管理的需求，即下級機(jī)構(gòu) 能夠查詢到上級機(jī)構(gòu)對本機(jī)構(gòu)付款單據(jù)的支付情況。 （2.7）收付風(fēng)險(xiǎn)控制 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.7.1 收付接口從業(yè)務(wù)系統(tǒng)等系統(tǒng)導(dǎo)入收

26、付數(shù)據(jù)到資金系統(tǒng)時，可對數(shù)據(jù)的 有效性進(jìn)行檢查，可通過規(guī)則自動退回?cái)?shù)據(jù)不合法的收付單 數(shù)據(jù)校驗(yàn)據(jù)。 2.7.2 收付單據(jù) 安全控制 收付款單據(jù)生成后不可修改或刪除，可執(zhí)行作廢操作。 2.7.3 收付單據(jù) 重復(fù)支付 檢測 支付過程中，對于疑似的重復(fù)支付數(shù)據(jù)有支付監(jiān)控功能，并 對異常數(shù)據(jù)進(jìn)行提示。 2.7.4 收付單據(jù) 支付監(jiān)控 支付過程中，對于大額支付（額度可人工設(shè)定）可進(jìn)行監(jiān)控 和提示。 3.3 票據(jù)管理功能需求描述票據(jù)管理功能需求描述 （3.1）票據(jù)入庫管理 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 3.1.1 票據(jù)類型 及要素定 義 能夠基于可視化界面定義業(yè)務(wù)所涉及的票據(jù)類型以及各種票 據(jù)

27、類型下的票據(jù)要素。能夠針對票據(jù)類型和票據(jù)要素建立票 據(jù)管理的標(biāo)準(zhǔn)模板，用于票據(jù)的日常管理。 系統(tǒng)支持銀行匯票、本票、支票的管理。 系統(tǒng)應(yīng)能夠建立票據(jù)的系統(tǒng)編號，并能夠維護(hù)票據(jù)的實(shí)物編 號，并建立二者的關(guān)聯(lián)關(guān)系。 3.1.2 支付票據(jù) 入庫 系統(tǒng)能夠支持由銀行獲得的未使用的支付票據(jù)的入庫，入庫 時需登記票據(jù)的類型、銀行賬戶、編號、入庫人、入庫時間 等基本信息。 3.1.3 票據(jù)查詢 能夠基于票據(jù)類型、系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)編碼或票據(jù)實(shí)物編碼、票據(jù) 要素、票據(jù)使用狀態(tài)進(jìn)行票據(jù)的查詢。查詢結(jié)果應(yīng)能夠跟蹤 到票據(jù)的資金狀態(tài)變動。 （3.2）票據(jù)使用與核銷 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 3.2.1 票據(jù)

28、領(lǐng)用 能夠查詢票據(jù)實(shí)物庫中的票據(jù)，并針對特定票據(jù)發(fā)起領(lǐng)用， 領(lǐng)用提交后流轉(zhuǎn)至有具有復(fù)核權(quán)限的人進(jìn)行領(lǐng)用復(fù)核。 3.2.2 票據(jù)領(lǐng)用 復(fù)核 票據(jù)領(lǐng)用有權(quán)限復(fù)核人能夠?qū)σ呀?jīng)領(lǐng)用提交的票據(jù)進(jìn)行復(fù)核 操作，可執(zhí)行復(fù)核通過和或領(lǐng)用退回操作。 3.2.3 票據(jù)核銷 票據(jù)在經(jīng)過銀行解付后，由領(lǐng)出人進(jìn)行票據(jù)核銷操作，核銷 時需通過資金系統(tǒng)內(nèi)的銀行賬戶到賬明細(xì)記錄，基于此到賬 明細(xì)記錄方可執(zhí)行核銷操作。核銷后，票據(jù)處于“已核銷” 狀態(tài)。 3.2.4 票據(jù)預(yù)警 對于系統(tǒng)內(nèi)處于非正常狀態(tài)的票據(jù)系統(tǒng)可自動預(yù)警提示，預(yù) 警信息包括：票據(jù)超期未承兌預(yù)警、票據(jù)核銷失敗預(yù)警等基 本預(yù)警信息。 3.2.5 票據(jù)賬務(wù) 處理 執(zhí)行

29、核銷后，對于系統(tǒng)使用票據(jù)進(jìn)行結(jié)算的單據(jù)，單據(jù)支付 狀態(tài)處于“已支付”狀態(tài)，系統(tǒng)應(yīng)能夠基于支付金額等相關(guān) 單據(jù)信息，進(jìn)行自動賬務(wù)處理。 3.4 現(xiàn)金管理功能需求描述現(xiàn)金管理功能需求描述 （4.1）現(xiàn)金收付管理 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.1.1 現(xiàn)金付款 管理 通過系統(tǒng)對企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務(wù)、費(fèi)用現(xiàn)金支出進(jìn)行管理，通 過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生的收付對象、金額等情況， 并可實(shí)時查看現(xiàn)金余額。 4.1.2 現(xiàn)金收款 管理 通過系統(tǒng)對企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務(wù)、費(fèi)用現(xiàn)金收入進(jìn)行管理，通 過管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生的收付對象、金額等情況， 并可實(shí)時查看現(xiàn)金余額。 （4.2）存提現(xiàn)管理 編號編號

30、功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.2.1 存現(xiàn)管理 可通過系統(tǒng)管理存現(xiàn)業(yè)務(wù)，對每筆存現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、存 現(xiàn)人、存現(xiàn)時間等進(jìn)行管理。 4.2.2 提現(xiàn)管理 可通過系統(tǒng)管理提現(xiàn)業(yè)務(wù)，對每筆提現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、提 現(xiàn)人、提現(xiàn)時間、提現(xiàn)支票號等進(jìn)行管理。 3.5 資金計(jì)劃功能需求描述資金計(jì)劃功能需求描述 （5.1）資金計(jì)劃編制 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 5.1.1 資金計(jì)劃 項(xiàng)目維護(hù) 提供可視化界面配置資金計(jì)劃項(xiàng)目，能夠配置多層級的資金 計(jì)劃項(xiàng)目，能夠配置各資金計(jì)劃申請機(jī)構(gòu)可用的資金計(jì)劃項(xiàng) 目、目，且能夠針對不同的支出戶類別（如行政支出戶、業(yè) 務(wù)賠付支出戶）分別定義其可用資金計(jì)劃

31、項(xiàng)目。 5.1.2 資金計(jì)劃 編制 能夠提供資金計(jì)劃編制的可視化錄入界面，各分支公司可按 照總公司設(shè)定好的模板進(jìn)行計(jì)劃數(shù)據(jù)的編制錄入或?qū)搿?（5.2）資金計(jì)劃審批 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 5.2.1 資金計(jì)劃 審批 有權(quán)限審批人能夠?qū)Πl(fā)起單位提交的資金計(jì)劃進(jìn)行逐筆或批 量審批，可執(zhí)行審批通過或?qū)徟嘶夭僮鳌?系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級審批。 （5.2）資金計(jì)劃匯總 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 5.2.1 資金計(jì)劃 匯總 處于分公司層級的機(jī)構(gòu)，可對下級機(jī)構(gòu)提交的已通過審批的 資金計(jì)劃進(jìn)行匯總，形成以一個分公司為整體的匯總計(jì)劃并 提交上級機(jī)構(gòu)審批。 5.2.2 資金計(jì)

32、劃 匯總審批 有權(quán)限審批人能夠?qū)Πl(fā)起單位提交的資金匯總計(jì)劃進(jìn)行逐筆 或批量審批，可執(zhí)行審批通過或?qū)徟嘶夭僮鳌?系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級審批。 （5.3）資金計(jì)劃控制 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 5.3.1 資金計(jì)劃 執(zhí)行 所有機(jī)構(gòu)編制完計(jì)劃并通過審批后，由總公司觸發(fā)計(jì)劃執(zhí)行。 計(jì)劃執(zhí)行后，計(jì)劃數(shù)不得再進(jìn)行手工調(diào)整。 5.3.2 資金計(jì)劃 控制 系統(tǒng)對提供對計(jì)劃的多種控制含：不控制、提示性控制、嚴(yán) 格控制，且計(jì)劃控制可以分別對資金申請單和資金交易單進(jìn) 行控制，控制點(diǎn)可對每個機(jī)構(gòu)、每個計(jì)劃項(xiàng)目設(shè)定不同的控 制規(guī)則。 5.3.3 資金計(jì)劃 調(diào)整 超出使用超出計(jì)劃時，如需使用資金則需錄入

33、計(jì)劃調(diào)整單， 對已經(jīng)在執(zhí)行的計(jì)劃數(shù)進(jìn)行調(diào)整，計(jì)劃調(diào)整單提供多層級審 批流程，審批通過后調(diào)整數(shù)生效。 （5.3）資金計(jì)劃考核報(bào)表 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 5.3.1 資金執(zhí)行 率報(bào)表 對一定期間內(nèi)的計(jì)劃執(zhí)行情況報(bào)表，顯示所有計(jì)劃執(zhí)行實(shí)體 的計(jì)劃執(zhí)行情況。 5.3.2 資金計(jì)劃 調(diào)整率報(bào) 表 對一定期間內(nèi)的計(jì)劃調(diào)整數(shù)情況報(bào)表，顯示所有計(jì)劃執(zhí)行實(shí) 體的計(jì)劃調(diào)整情況。 3.6 資金調(diào)撥功能需求描述資金調(diào)撥功能需求描述 （6.1）上劃下?lián)懿呗远x 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.1.1 上劃策略 定義 能夠支持上劃方式與上劃時間、上劃層級進(jìn)行組合，從而配 置出多種資金上劃

34、策略。 6.1.2 上劃方式 支持 系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃方式： 全額上劃將目標(biāo)賬戶上所有資金余額全部上劃； 取整上劃將目標(biāo)賬戶上資金余額的整數(shù)部分上劃，例如以 萬、十萬、百萬元等為單位； 保留余額上劃只將目標(biāo)賬戶上超過規(guī)定保留額度的資金上 劃； 定額上劃按指定金額將目標(biāo)賬戶上的資金上劃； 6.1.3 上劃時間 支持 系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃時間模式： 自動定時上劃設(shè)定每天、每周、每月等固定周期，系統(tǒng)根 據(jù)設(shè)定的時間上劃。 手動上劃在任何時間，可以以手動方式進(jìn)行目標(biāo)賬戶資金 余額的上劃。 6.1.4 下?lián)懿呗?定義 能夠支持下?lián)芊绞脚c下?lián)軙r間進(jìn)行組合，從而配置出多種資 金下?lián)懿呗?，所配置的下?lián)懿?/p>

35、略可以單個或批量應(yīng)用到目標(biāo) 操作賬戶。 6.1.5 下?lián)芊绞?支持 系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下下?lián)芊绞剑?總公司直接下?lián)苜Y金到機(jī)構(gòu)目標(biāo)賬戶。 機(jī)構(gòu)本級收入戶橫撥資金到目標(biāo)賬戶。 分公司層級下?lián)苜Y金到下級支公司目標(biāo)賬戶。 以上三種方式嵌套式動態(tài)處理下?lián)苡囝~不足的下?lián)芊绞健?6.1.6 下?lián)軙r間 支持 系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下下?lián)軙r間模式： 定時下?lián)茉O(shè)定每天、每周、每月，根據(jù)設(shè)定的時間執(zhí)行下 撥； 手動下?lián)苣軌蛟谌我鈺r間手動將資金下?lián)苤聊繕?biāo)賬戶。 （6.2）上劃下?lián)懿呗耘渲?編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.2.1 賬戶關(guān)系 組上劃下 撥策略配 置 能夠就指定的賬戶關(guān)系組配置上劃下?lián)懿呗?，通過上劃下

36、撥 策略指定后，保存形成上劃下?lián)懿呗耘渲糜涗洝?（6.3）資金申請單 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.3.1 資金申請 單錄入 機(jī)構(gòu)需要使用資金時，在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行資金申請單的錄入， 錄入時須錄入收款的賬戶、申請金額、申請的計(jì)劃項(xiàng)目。資 金申請的錄入可手工錄入也可文件導(dǎo)入。 6.3.2 資金申請 單審批 提供對資金申請單的多層級審批流程，可對資金申請單進(jìn)行 批量送審、批量審批。有權(quán)限審批人在審批時可依據(jù)實(shí)際資 金情況修改核準(zhǔn)金額，最終資金按照核準(zhǔn)金額下?lián)堋徟?在審批時可以審批通過也可以審批退回，對于審批退回的單 據(jù)，錄入人可以修改單據(jù)信息后再發(fā)起申請。 （6.4）自動上劃下?lián)?/p>

37、執(zhí)行 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.4.1 直聯(lián)上劃 執(zhí)行 賬戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設(shè)定時間自 動發(fā)送外部銀行執(zhí)行操作； 6.4.2 直聯(lián)下?lián)?執(zhí)行 賬戶間基于策略配置生成的自動上劃單據(jù)按策略設(shè)定時間自 動清算資金申請單并生成下?lián)芙灰讍伟l(fā)送外部銀行執(zhí)行操作； 6.4.3 非直聯(lián)上 劃下?lián)軋?zhí) 行 如上劃下?lián)茉O(shè)計(jì)操作的銀行不支持銀企直聯(lián)模式，則通過人 工從傳統(tǒng)渠道如網(wǎng)銀、報(bào)盤、支票等方式進(jìn)行操作。 （6.5）上劃下?lián)苜Y金到賬確認(rèn) 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.5.1 資金上劃 下?lián)苤甭?lián) 劃撥資金 確認(rèn) 資金上劃下?lián)芡ㄟ^銀企直聯(lián)支付后，通過銀企直聯(lián)接

38、口返回 上劃下?lián)茔y行賬戶明細(xì)，并與相應(yīng)的上劃下?lián)軉螕?jù)進(jìn)行資金 確認(rèn)操作。 6.5.2 資金上劃 下?lián)芊侵?聯(lián)劃撥資 金確認(rèn) 非銀企直聯(lián)，采用傳統(tǒng)方式如網(wǎng)銀、報(bào)盤和支票等，進(jìn)行操 作的上劃下?lián)軜I(yè)務(wù)，應(yīng)支持將銀行回單結(jié)果導(dǎo)入或手工錄入， 并與相應(yīng)的上劃下?lián)軉螕?jù)進(jìn)行資金確認(rèn)操作。 6.5.3 銀行配置 策略下的 上劃下?lián)?信息導(dǎo)入 如上劃下?lián)芑谂c銀行協(xié)議，依托銀行系統(tǒng)在其內(nèi)配置上劃 下?lián)懿呗赃M(jìn)行的自動上劃下?lián)?，在業(yè)務(wù)完成后，應(yīng)支持將銀 行回單結(jié)果導(dǎo)入或手工錄入，同時支持將網(wǎng)銀的交易數(shù)據(jù)導(dǎo) 入資金系統(tǒng)，并進(jìn)行資金確認(rèn)。 （6.6）上劃下?lián)苜~務(wù)處理 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.6.1

39、 資金上劃 下?lián)艹晒?單據(jù)準(zhǔn)憑 證自動制 證 對于在資金管理系統(tǒng)中資金上劃下?lián)苜Y金確認(rèn)成功的上劃下 撥單據(jù)，系統(tǒng)能夠就單據(jù)信息進(jìn)行會計(jì)核算所需要的準(zhǔn)憑證 的制證處理，能夠基于所采用的會計(jì)核算系統(tǒng)的規(guī)范，形成 標(biāo)準(zhǔn)的準(zhǔn)憑證單據(jù)。 6.6.2 資金上劃 下?lián)軉螕?jù) 準(zhǔn)憑證導(dǎo) 出 能夠?qū)⑸傻纳蟿澫聯(lián)軠?zhǔn)憑證信息通過文件或系統(tǒng)接口的方 式導(dǎo)出，用于會計(jì)核算系統(tǒng)的正式憑證生成。 6.6.3 往來憑證 處理支持 資金管理系統(tǒng)中基于資金上劃下?lián)艿馁~務(wù)處理需同步自動生 成資金劃撥單位間的往來憑證。 （6.7）上劃下?lián)苁√幚?編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.7.1 上劃下?lián)?失敗單據(jù) 修改 能夠列

40、示當(dāng)前上劃下?lián)苁螕?jù)，可基于上劃下?lián)苁螕?jù) 查看失敗原因，并能夠?qū)κ∩蟿澫聯(lián)軉螕?jù)重新發(fā)起支付。 6.7.2 上劃下?lián)?失敗單據(jù) 作廢 能夠?qū)ι蟿澫聯(lián)苁螕?jù)執(zhí)行“作廢”操作。執(zhí)行作廢操作 后的單據(jù)可查詢，其單據(jù)編號不釋放，顯示為“已作廢”狀 態(tài)，此時上劃下?lián)軉螕?jù)的流程終止。 （6.8）上劃下?lián)懿樵?編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.8.1 資金上劃 下?lián)軉螕?jù) 查詢 能夠基于多種查詢條件查詢資金上劃下?lián)軉螕?jù)，能夠打開資 金上劃下?lián)軉螕?jù)查看其制單的詳細(xì)情況及歷史操作的情況。 3.7 銀企對賬功能需求描述銀企對賬功能需求描述 （7.1）對賬初始化 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能

41、點(diǎn)描述 7.1.1 企業(yè)賬期 初余額設(shè) 置 能夠可視化設(shè)置企業(yè)賬記載的銀行賬戶的余額，該余額為系 統(tǒng)啟動正式對賬時點(diǎn)的企業(yè)賬的余額。 7.1.2 銀行賬期 初余額設(shè) 置 能夠可視化設(shè)置銀行對賬單所記載的銀行賬戶的余額，該余 額為系統(tǒng)啟動正式對賬時點(diǎn)的銀行對賬單的余額。 7.1.3 銀行記賬能夠可視化設(shè)置截止系統(tǒng)啟動正式對賬時點(diǎn)的銀行已記賬企 企業(yè)未記 賬未達(dá)賬 記錄初始 配置 業(yè)未記賬的未達(dá)賬記錄。該記錄應(yīng)包括發(fā)生日期、記賬金額、 收/付、關(guān)鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、摘要 （7.2）賬單同步管理 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 7.2.1 企業(yè)賬單 同步 按對賬周期同步企業(yè)的銀

42、行日記賬，轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可識別的數(shù) 據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù)完整性 及重復(fù)性校驗(yàn)功能。 7.2.2 銀行賬單 同步 通過銀企直聯(lián)接口定期取得銀行對賬單數(shù)據(jù)，轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可 識別數(shù)據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù) 完整性及重復(fù)性校驗(yàn)功能。 （7.3）銀企對賬處理 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 7.3.1 基于關(guān)聯(lián) 碼的銀企 自動對賬 基于通過資金系統(tǒng)資金確認(rèn)操作，并以資金確認(rèn)號為唯一關(guān) 聯(lián)碼進(jìn)行記賬的數(shù)據(jù)，憑證信息導(dǎo)入到資金系統(tǒng)后，依據(jù)唯 一關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行自動對賬處理。 7.3.2 基于標(biāo)準(zhǔn) 規(guī)則的銀 企自動對 賬 對于未通過資金系統(tǒng)資金確認(rèn)后記賬的數(shù)據(jù)，無

43、法使用唯一 關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行自動對賬，因此可按照設(shè)定對賬期間、金額、銀 行賬戶等條件信息進(jìn)行自動按規(guī)則對賬。 7.3.3 手工銀企 對賬 對于無法進(jìn)行自動對賬的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)提供可視化操作界面進(jìn) 行手工對賬。 7.3.4 取消對賬對于已對賬的數(shù)據(jù)，如發(fā)現(xiàn)對賬有誤，可執(zhí)行取消對賬的操 作，可手工單筆或者批量進(jìn)行取消對賬。 （7.4）銀行余額調(diào)節(jié)表 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 7.4.1 銀行余額 調(diào)節(jié)表自 動生成 能夠基于企業(yè)賬及銀行對賬單對賬期末余額、上期未達(dá)賬記 錄（第一期為初始未達(dá)賬記錄）、當(dāng)期未達(dá)賬記錄共同生成 銀行余額調(diào)節(jié)表，銀行余額調(diào)節(jié)表以觸發(fā)方式生成，其支撐 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)使用觸發(fā)動

44、作時點(diǎn)的未達(dá)賬記錄數(shù)據(jù)。 （7.5）銀企對賬查詢 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 7.5.1 企業(yè)賬單 及對賬情 況查詢 能夠查詢企業(yè)賬的對賬基礎(chǔ)記錄，能夠基于記賬日期、記賬 金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段（記賬憑證號）、輔助追溯字 段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進(jìn)行查詢。 7.5.2 銀行賬單 及對賬情 況查詢 能夠查詢銀行對賬單的對賬基礎(chǔ)記錄，能夠基于發(fā)生日期、 記賬金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段（銀行對賬單記錄號）、 輔助追溯字段（付款單據(jù)號）、摘要和對賬狀態(tài)進(jìn)行查詢。 3.8 系統(tǒng)管理功能需求描述系統(tǒng)管理功能需求描述 （8.1）權(quán)限管理 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 8

45、.1.1 用戶權(quán)限 管理 提供操作界面進(jìn)行用戶權(quán)限的配置，能夠在權(quán)限控制節(jié)點(diǎn)上 配置權(quán)限人，且能夠查詢各用戶的持有權(quán)限。 8.1.2 功能權(quán)限 管理 可針對用戶設(shè)置不同功能的查詢、修改、刪除等等權(quán)限。 8.1.3 數(shù)據(jù)權(quán)限 管理 能夠針對用戶定義可以訪問和操作的數(shù)據(jù)權(quán)限。 （8.2）審批流管理 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 8.2.1 審批流程 定義 能夠?qū)Y金系統(tǒng)內(nèi)賬戶管理、資金申請、資金交易等不同的 管理功能定義審批流程。能夠支持流程的發(fā)起、流程節(jié)點(diǎn)以 及觸發(fā)條件等內(nèi)容的設(shè)置。 8.2.2 流轉(zhuǎn)控制能夠?qū)崿F(xiàn)流程流轉(zhuǎn)的控制。支持基于不同閥值的流程跳轉(zhuǎn)、 選擇性處理，如審批金額權(quán)限

46、控制等。 8.2.3 可視化流 程配置 支持流程的參數(shù)可視化配置。 8.2.4 流程變更 支持 支持流程的靈活變更，用戶可以根據(jù)管理需要及時對審批流 程進(jìn)行調(diào)整。 （8.3）參數(shù)配置管理 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 8.3.1 流程控制能夠通過修改配置參數(shù)，調(diào)整系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)走向。 8.3.2 值集配置能夠以可視化方式對系統(tǒng)中所涉及的數(shù)據(jù)值集進(jìn)行配置。 8.3.3 映射關(guān)系 配置 能夠以可視化方式配置相關(guān)數(shù)據(jù)值集之間的數(shù)據(jù)映射關(guān)系。 （8.4）系統(tǒng)維護(hù)工具管理 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 8.4.1 系統(tǒng)運(yùn)行通過設(shè)定定時計(jì)劃觸發(fā)系統(tǒng)任務(wù)，自動處理系統(tǒng)內(nèi)的業(yè)務(wù)流

47、 程。 8.4.2 系統(tǒng)運(yùn)行 監(jiān)控 能夠?qū)ο到y(tǒng)運(yùn)行情況實(shí)時監(jiān)控，對運(yùn)行的結(jié)果通過監(jiān)控消息 進(jìn)行查看分析。 8.4.3 系統(tǒng)日志能夠支持系統(tǒng)管理員對系統(tǒng)用戶的使用、操作日志進(jìn)行管理 查詢。 3.9 預(yù)警監(jiān)控功能需求描述預(yù)警監(jiān)控功能需求描述 （9.1）預(yù)警規(guī)則設(shè)置 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 9.1.1 預(yù)警規(guī)則 名 對系統(tǒng)內(nèi)的異常數(shù)據(jù)的主動檢索功能，設(shè)置預(yù)警的對象；主 要預(yù)警對象有賬戶類預(yù)警、收付款交易類預(yù)警、系統(tǒng)交互類 預(yù)警 9.1.2 預(yù)警屬性針對不同的預(yù)警對象設(shè)置不同的預(yù)警屬性 （9.2）預(yù)警信息 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 9.2.1 預(yù)警信息對于設(shè)置的預(yù)警規(guī)

48、則，系統(tǒng)運(yùn)行預(yù)警任務(wù)后發(fā)現(xiàn)異常的數(shù)據(jù)， 及主動預(yù)警提示到預(yù)警信息列表頁面，該頁面針對不同的預(yù) 警對象可以顯示相應(yīng)的預(yù)警總數(shù)，便于用戶方便查看。并且 預(yù)警信息可以通過郵件發(fā)送主動提醒給客戶 （9.3）預(yù)警撤銷 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 9.3.1 預(yù)警撤銷 信息 對于預(yù)警出的預(yù)警信息需要做預(yù)警撤銷操作，預(yù)警撤銷后， 相應(yīng)的流程才能正常流轉(zhuǎn)。 3.10 電子臺賬功能需求描述電子臺賬功能需求描述 （10.1）電子臺賬記錄及預(yù)警 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 10.1.1 合同協(xié)議對于直聯(lián)協(xié)議、或者管理類合同都可以維護(hù)在合同協(xié)議下， 對于即將到期的合同和協(xié)議可以主動發(fā)出預(yù)警

49、信息 10.1.2 印鑒管理賬戶類的印鑒，查看印鑒相關(guān)的信息 10.1.3 定期存單定期存款到期前主動預(yù)警，定期存單的利息計(jì)提等功能 10.1.4 投資品記錄保險(xiǎn)公司的投資類相關(guān)產(chǎn)品 3.11 報(bào)表支持功能需求描述報(bào)表支持功能需求描述 （11.1）標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表支持 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 11.1.1 標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表 支持 能夠基于企業(yè)業(yè)務(wù)需要定義標(biāo)準(zhǔn)化的資金管理報(bào)表，用于日 常的工作輔助。標(biāo)準(zhǔn)管理報(bào)表應(yīng)提供清晰的參數(shù)配置界面， 便于業(yè)務(wù)人員自助進(jìn)行報(bào)表的參數(shù)配置和生成。 （11.2）自定義報(bào)表支持 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 11.2.1 臨時性自 定義報(bào)表 支持 能夠

50、提供報(bào)表定制工具進(jìn)行臨時性報(bào)表的自定義生成，報(bào)表 自定義生成工具應(yīng)簡單易用，支持業(yè)務(wù)人員的自行配置使用。 3.12 自動收款核銷功能需求描述自動收款核銷功能需求描述 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 12.1.1 核心應(yīng)收 款核銷接 口 支持核心應(yīng)收款自動核銷，資金系統(tǒng)提供服務(wù)，以銀行返回 歷史交易中的收款流水為核對標(biāo)準(zhǔn)，輔助核心系統(tǒng)應(yīng)收款核 銷。 3.13 第三方實(shí)時收款功能需求描述第三方實(shí)時收款功能需求描述 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 13.1.1 第三方 （微信） 實(shí)時收款 拓寬客戶支付渠道，網(wǎng)銷系統(tǒng)將客戶的第三方支付請求傳遞 至資金系統(tǒng)，資金系統(tǒng)將支付請求處理完畢

51、后實(shí)時返回網(wǎng)銷 系統(tǒng)。 4系統(tǒng)集成與接口系統(tǒng)集成與接口 資金管理系統(tǒng)應(yīng)與建立以下與內(nèi)外部系統(tǒng)間的接口： 4.1 數(shù)據(jù)同步類接口數(shù)據(jù)同步類接口 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.1.1 銀行賬戶 信息同步 接口 通過此接口將資金系統(tǒng)內(nèi)所有維護(hù)好的賬戶信息同步到如總 賬系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)等其他系統(tǒng)，統(tǒng)一各系統(tǒng)的賬戶來源以保 證各系統(tǒng)間使用的銀行賬戶信息正確有效。 4.1.2 賬務(wù)信息 同步 將總賬系統(tǒng)中的賬務(wù)信息同步到資金系統(tǒng)，以進(jìn)行在資金系 統(tǒng)中的銀企對賬及產(chǎn)出余額調(diào)節(jié)表。 4.1.3 銀行賬戶 明細(xì)同步 將資金系統(tǒng)通過銀企直聯(lián)接口從銀行直接獲取到的銀行賬戶 明細(xì)數(shù)據(jù)同步到其他系統(tǒng)，以配

52、合其他系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對工作。 4.2 銀企直聯(lián)及第三方支付接口銀企直聯(lián)及第三方支付接口 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.2.1 銀企直聯(lián) 接口 建立與國內(nèi)主流銀行包括工、農(nóng)、中、建、招、交等銀行的 銀企直聯(lián)接口，包含功能如下： 查詢銀行賬戶實(shí)時余額接口 查詢銀行賬戶明細(xì)賬接口 單筆支付接口 批量收付接口 查詢交易狀態(tài)接口 接口通訊支持專線方式，接口通道安全穩(wěn)定 4.2.2 第三方支 付接口 建立與國內(nèi)主流第三方支付供應(yīng)商如支付寶、通聯(lián)、廣銀聯(lián)、 匯付天下、快錢等直聯(lián)接口，包含功能如下： 批量支付接口 批量收款接口 查詢交易狀態(tài)接口 4.3 支付結(jié)算接口支付結(jié)算接口 編號編號功能點(diǎn)功

53、能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.3.1 與核心系 統(tǒng)接口 建立與企業(yè)內(nèi)部核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口，處理從核心業(yè)務(wù)發(fā)出的 收付結(jié)算數(shù)據(jù)，接口功能包含： 收付數(shù)據(jù)抽取接口，通過此接口資金系統(tǒng)將核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)待 收付數(shù)據(jù)抽取到資金系統(tǒng)進(jìn)行后續(xù)實(shí)際收付處理 收付數(shù)據(jù)結(jié)果返回接口，通過此接口資金系統(tǒng)將收付處理完 成并且得到數(shù)據(jù)的最終收付狀態(tài)的數(shù)據(jù)，返回告知核心業(yè)務(wù) 系統(tǒng)。 與核心系統(tǒng)建立收款核銷接口，支持核心系統(tǒng)應(yīng)收款核銷。 4.3.2 與費(fèi)控系 統(tǒng)接口 建立與企業(yè)內(nèi)部費(fèi)控系統(tǒng)接口，處理從費(fèi)控系統(tǒng)發(fā)出的收付 結(jié)算數(shù)據(jù)，接口功能包含： 收付數(shù)據(jù)抽取接口，通過此接口資金系統(tǒng)將費(fèi)控系統(tǒng)待收付 數(shù)據(jù)抽取到資金系統(tǒng)進(jìn)行后續(xù)實(shí)

54、際收付處理 收付數(shù)據(jù)結(jié)果返回接口，通過此接口資金系統(tǒng)將收付處理完 成并且得到數(shù)據(jù)的最終收付狀態(tài)的數(shù)據(jù)，返回告知費(fèi)控系統(tǒng)。 4.3.3 企業(yè)服務(wù) 總線系統(tǒng) 所有對外接口需要通過我司企業(yè)服務(wù)總線系統(tǒng)（ESB）進(jìn)行 注冊并調(diào)用。 4.3.4 其他系統(tǒng) 接口 與企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)如 OA 系統(tǒng)、HR 系統(tǒng)、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺、短 信平臺與郵件服務(wù)平臺等接口，將其他系統(tǒng)數(shù)據(jù)抽取到資金 系統(tǒng)進(jìn)行處理，處理完成后返回狀態(tài)給其他系統(tǒng)。 4.3.5 網(wǎng)銷系統(tǒng) 接口 與網(wǎng)銷系統(tǒng)建立實(shí)時接口，處理客戶第三方(微信)支付請求。 4.4 賬務(wù)處理接口賬務(wù)處理接口 編號編號功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.4.1 記賬接口將資

55、金系統(tǒng)內(nèi)結(jié)算處理完成且支付狀態(tài)為“已支付”的單據(jù) 通過此接口，按照企業(yè)提供的憑證模板的要求，將憑證信息 導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)的接口。 4.4.2 記賬查詢 接口 通過此接口查詢導(dǎo)入總賬系統(tǒng)的憑證信息是否成功，且查回 總賬系統(tǒng)生成的憑證號并更新到相關(guān)的資金交易單據(jù)信息上。 5資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求 5.1 總體技術(shù)要求總體技術(shù)要求 資金管理系統(tǒng)的建設(shè)應(yīng)滿足 信息系統(tǒng)建設(shè)的基本要求，并關(guān)注于資金管理 系統(tǒng)自身對于安全性的特殊要求。 （1 1）資金管理系統(tǒng)友好性要求）資金管理系統(tǒng)友好性要求 系統(tǒng)應(yīng)維持統(tǒng)一的外觀，界面元素的位置合理，主次分明，便于操作。 系統(tǒng)應(yīng)提供數(shù)據(jù)輸入項(xiàng)的檢查功能，數(shù)

56、據(jù)保存進(jìn)系統(tǒng)前要有數(shù)據(jù)邏輯合法性 檢查和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)合法性檢查，避免非法數(shù)據(jù)進(jìn)入系統(tǒng)。 用戶可對自己的操作界面進(jìn)行個性化設(shè)置。所有用戶界面需直觀明了，大多 數(shù)情況下所有重要操作都能通過單個動作實(shí)現(xiàn)。 所有用戶界面應(yīng)提供及時提示信息和出錯信息，通俗易懂，簡單明了。 對數(shù)據(jù)操作過程中出現(xiàn)的系統(tǒng)上的錯誤，提供詳細(xì)的錯誤信息和良好的技術(shù) 跟蹤手段。 用戶查詢界面需輸出數(shù)據(jù)到其他的應(yīng)用程序，如Excel、Word 等。 大部分用戶界面應(yīng)具備結(jié)果打印功能，且打印格式美觀。 （2 2）資金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)能力要求）資金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)能力要求 能夠保證資金交易處理的及時完成（銀行方的及時性要求需要通過簽訂服務(wù) 協(xié)議來保

57、證）。 對于傳輸、導(dǎo)入的數(shù)據(jù)必須保證完整性、連續(xù)性，應(yīng)提供重傳等機(jī)制。 數(shù)據(jù)傳輸能夠提供多樣化的手段，完成對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的傳輸，如系統(tǒng)直接對接 方式、接口文件方式等。 （3 3）資金管理系統(tǒng)運(yùn)維要求）資金管理系統(tǒng)運(yùn)維要求 資金管理服務(wù)器應(yīng)采用相應(yīng)的機(jī)制，以保證服務(wù)器故障不影響或少影響資金 管理操作的正常進(jìn)行。 系統(tǒng)具有一定的自檢能力，能監(jiān)視系統(tǒng)各功能模塊的運(yùn)行情況，隨時發(fā)現(xiàn)系 統(tǒng)自身的問題。 資金管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口不能影響相關(guān)系統(tǒng)的穩(wěn)定性，也不能明顯影響會計(jì) 核算系統(tǒng)及收付費(fèi)系統(tǒng)的性能。 要求具有對系統(tǒng)自身的集中維護(hù)配置功能，包括集中的系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置、集中 的系統(tǒng)日志管理。 系統(tǒng)應(yīng)該按照可維護(hù)性原則進(jìn)行設(shè)置，如所有操作要求記日志，且在需要時 要求程序的每一步處理應(yīng)該是可追蹤的。 （4 4）資金管理系統(tǒng)安全要求）資金管理系統(tǒng)安全要求 資金管理系統(tǒng)應(yīng)具備完善的安全機(jī)制，以保障資金處理業(yè)務(wù)的安全性。 資金管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)不能影響其他財(cái)務(wù)系統(tǒng)的可靠運(yùn)行，資金管理系統(tǒng)與會計(jì) 核算及收付費(fèi)系統(tǒng)之間采取嚴(yán)格規(guī)范的接口平臺或其它措施，保證整個財(cái)務(wù) 系統(tǒng)的安全性。 維護(hù)人員應(yīng)能靈活地設(shè)置資金管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)的存儲和恢復(fù)，維護(hù)人員應(yīng)能在 每次數(shù)據(jù)恢復(fù)后進(jìn)行數(shù)據(jù)的一致性和兼容性的檢查。