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1、v系統(tǒng)分析員問：可不可以讓我知道，系統(tǒng)上線之后，主要會影響到公司哪幾條流程？v業(yè)務人員答：公司主要是希望系統(tǒng)能夠盡可能減輕理財專員的工作量，同時可以為公司帶來更多的收益。所以，希望系統(tǒng)未來可以支持理財專員處理基金的申購與贖回業(yè)務，同時也希望投資人可以通過網絡直接進行基金交易。v系統(tǒng)分析員問：目前聽起來，申購基金和贖回基金是兩條主要流程。v業(yè)務人員答：是的。v系統(tǒng)分析員問：一般在什么情況下，理財專員會開始執(zhí)行申購基金的流程？v業(yè)務人員答：投資人會在銀行營業(yè)時間，親自到銀行柜臺找理財專員，臨柜申購基金。v系統(tǒng)分析員問：那贖回基金呢？v業(yè)務人員答：也是一樣?。⊥顿Y人會在銀行營業(yè)時間，親自到銀行柜臺找

2、理財專員，臨柜辦理贖回基金。v系統(tǒng)分析員問：所以說，這兩條流程都是由投資人啟動的。v業(yè)務人員答：可以這么說。v系統(tǒng)分析員記錄了重要的業(yè)務執(zhí)行者之后，繼續(xù)如下的訪談：v系統(tǒng)分析員問：除了申購與贖回基金之外，投資人還會引發(fā)其他的業(yè)務流程，而且是未來系統(tǒng)可以提供協(xié)助的？v業(yè)務人員答：有??！很多投資人會來電找理財專員詢問投資現值，或者詢問基金的數據。v系統(tǒng)分析員問：詢問投資現值，以及詢問基金數據。還有嗎？業(yè)務人員答：好似沒有了。v系統(tǒng)分析員問：有沒有什么樣的流程是非現行流程，而是系統(tǒng)上線之后新增的業(yè)務流程，有這種情況嗎？v業(yè)務人員答：啊，有喔！剛剛不是提到以后投資人可以通過網絡自行上網執(zhí)行基金交易。那

3、我們是想要求投資人臨柜申辦網上下單的效勞，之后才能夠執(zhí)行網上下單的功能。v系統(tǒng)分析員問：所以，我們現在增加了詢問投資現值、詢問基金數據、申辦網上下單效勞，v這三條業(yè)務流程。還有嗎？v業(yè)務人員答：對了，原那么上公司每個月會定時寄投資對賬單給投資人，可是有些投資人會v來電要求補寄投資對賬單。大概是這樣。v系統(tǒng)分析員問：除了投資人之外，企業(yè)外部還有其他人士會參與業(yè)務流程嗎？v業(yè)務人員答：沒有。v系統(tǒng)分析員問：最后，請你用一兩句話簡單說明這幾個業(yè)務用例提供什么樣的效勞？v業(yè)務人員答：沒問題。業(yè)務用例名稱簡 述1)申購基金投資人于銀行營業(yè)時間，向銀行單筆或定期定額申購基金2)贖回基金投資人于銀行營業(yè)時間

4、，向銀行贖回基金3)詢問投資現值投資人來電，向銀行詢問名下基金賬戶的投資現值4)詢問基金資料投資人向銀行詢問基金的基本資料5)申辦網上下單服務投資人想自行上網下單買賣基金之前，須向銀行申辦使用網上下單之服務項目6)補寄投資對賬單投資人可以向銀行申請補發(fā)任一時段的投資對賬單v系統(tǒng)分析員問：看起來申購基金的流程應該是最重要的，那我們是不是就從這條流程開始談？v業(yè)務人員答：沒問題。v系統(tǒng)分析員問：由于申購基金這條流程是由投資人啟動的(請參照CIM-1的業(yè)務用例圖)，v那是不是請你從投資人來銀行申購基金開始講起，讓我知道流程中投資人主要會接觸到哪些員v工(Worker)？還有，在流程中，投資人及員工主

5、要會經歷哪些重要的手續(xù)？v業(yè)務人員答：一般是這樣的，投資人來銀行會向理財專員說明想要購置基金，理財專員會v先詢問投資人是否曾經來本行購置過基金。如果投資人是首購，那就會先申辦基金賬戶，有了v基金賬戶才能夠買賣基金。v系統(tǒng)分析員問：“申辦基金賬戶是誰負責辦理的？v業(yè)務人員答：理財專員。理財專員會請投資人填寫開戶數據，然后把開戶數據交由主管審v核。主管審核沒問題之后，基金賬戶就開成了。v系統(tǒng)分析員決定將活動圖分為兩張，一張表達首購流程，另一張表達一般流程。系統(tǒng)分析v員記下了兩個重要的動作之后，繼續(xù)如下的訪談：v系統(tǒng)分析員問：基金賬戶跟一般的賬戶不同嗎？v業(yè)務人員答：不一樣的，我們稱一般的提存款的賬

6、戶為“綜存賬戶，它主要會記錄提存v交易和賬戶余額。基金賬戶是買賣基金的專用賬戶，主要記錄基金交易、現值以及庫存基金，v等等。v系統(tǒng)分析員問：所以說，投資人只要開了基金賬戶就可以買賣基金，不一定需要開綜存賬戶。v業(yè)務人員答：理論上是這樣沒錯，不過公司還是會要求投資人開綜存賬戶。這是因為投資v人如果通過網上下單，公司會從投資人的綜存賬戶里頭轉出申購款項，所以投資人不僅得開基v金賬戶，還得開綜存賬戶。v系統(tǒng)分析員問：所以，投資人首度申購基金時，是不是也會確認他是否擁有綜存賬戶？v業(yè)務人員答：是的，理財專員會詢問投資人。如果投資人在本行沒有開過綜存賬戶的話，v確實是會在首購同時申辦綜存賬戶。v系統(tǒng)分析

7、員問：誰負責申辦綜存賬戶？v業(yè)務人員答：理財專員會找一位銀行員工來幫投資人申辦綜存賬戶。在申辦綜存賬戶時，v也會請主管審核。v系統(tǒng)分析員問：審核綜存賬戶和基金賬戶的主管是同一個嗎？我的意思是說，主管有分什v么基金主管或綜存主管之類的嗎？v業(yè)務人員答：沒有分，通通交給分行主管審核就可以了。系統(tǒng)分析員展示并解釋活動圖給業(yè)務人員看，同時進行流程確實認，之間的模擬對話如下：v系統(tǒng)分析員問：請你看看首購流程還有什么遺漏的嗎？v業(yè)務人員答：對了，銀行會要求投資人填寫風險容忍度測試表，用來了解投資人對投資風v險的容忍度。v系統(tǒng)分析員問：通常會在什么時候填寫？v業(yè)務人員答：理財專員忙著申辦基金賬戶的同時，就會

8、請投資人趁空檔填寫。定義系統(tǒng)范圍根據首購流程，系統(tǒng)分析員已先繪制出初步的系統(tǒng)用例圖。接下來，系統(tǒng)分析員想跟業(yè)務人員確認首購流程中的其他局部，模擬對話如下：系統(tǒng)分析員問：在首購流程的現行操作中，投資人需要填寫紙本的風險容忍度測試表，系統(tǒng)需要保存這些紙本數據嗎？業(yè)務人員答：關于這個局部，公司未來想取消紙本的測試表，改讓投資人直接看著計算機銀幕勾選測試表。系統(tǒng)分析員說：好的。系統(tǒng)分析員問：在首購流程中，理財專員會怎么確認投資人是否已經在本行開設過綜存賬戶？業(yè)務人員答：理財專員會要求投資人提供綜存賬戶的存折，然后通過公司的綜存系統(tǒng)查詢賬戶情況。系統(tǒng)分析員問：所以，在公司現行的綜存系統(tǒng)中，已經提供“查詢

9、綜存賬戶的功能了。業(yè)務人員答：是的。不過，目前的操作其實很麻煩，理財專員必須登入綜存系統(tǒng)，才能查看到綜存賬戶的數據。可是，理財專員其實不需要完整的綜存數據，因為不是要做提存款的交易嘛！理財專員只是想看到投資人提供的綜存賬戶目前的使用狀態(tài)是否正常，余額是否夠支付申購款。v系統(tǒng)分析員說：或許，我們可以讓基金系統(tǒng)提供一項“查詢綜存賬戶使用狀態(tài)的效勞供理財專員使用？v業(yè)務人員答：這樣最好了。v系統(tǒng)分析員問：在首購流程中，理財專員如果確認投資人未曾于本行開設過綜存賬戶的話，理財專員會使用基金系統(tǒng)來幫投資人開設綜存賬戶嗎？v業(yè)務人員答：不會，開設綜存賬戶是其他銀行員工的工作，理財專員沒有這樣的權限。所以，

10、通常理財專員會請銀行員工過來，協(xié)助投資人開設綜存賬戶。系統(tǒng)分析員問：針對這個局部，有需要基金系統(tǒng)提供什么樣的效勞嗎？v業(yè)務人員答：應該沒有了vv系統(tǒng)分析員問：在一般流程的現行操作中，客服每月會寄發(fā)投資對賬單給投資人。關于這個局部，可以跟我解釋的更清楚些，看看系統(tǒng)可以提供什么樣的效勞？v業(yè)務人員答：目前公司打印并郵寄紙本的投資對賬單給投資人。以后，理財專員針對來申辦網上下單功能的投資人，將詢問投資人接受電子郵件投資對賬單的意愿。所以，電子郵件和郵寄的需求并存。v系統(tǒng)分析員問：對于打印及郵寄紙本投資對賬單這局部，目前的現行操作是怎么做的？v業(yè)務人員答：公司有一套賬務系統(tǒng)會定時印出投資對賬單，客服會

11、拿去郵寄。v系統(tǒng)分析員問：針對這個局部，有需要系統(tǒng)提供什么數據或效勞給賬務系統(tǒng)嗎？業(yè)務人員答：目前沒有這個打算，基金系統(tǒng)只要處理電子郵件投資對賬單就可以了。v系統(tǒng)分析員答：好的。v系統(tǒng)分析員問：在定期定額流程的現行操作中，公司會發(fā)送交易短信給投資人。關于這個局部，有需要電子郵件交易通知嗎？v業(yè)務人員答：系統(tǒng)上線之后就改發(fā)送電子郵件，不再發(fā)送短信了。v系統(tǒng)分析員說：好的。投資人可啟動的系統(tǒng)用例理財專員可啟動的系統(tǒng)用例主管可啟動的系統(tǒng)用例定時自動啟動的系統(tǒng)用例用例名稱網絡申購單筆基金用例編號SUC001用例簡述投資人上網下單購買某檔基金主要流程1)系統(tǒng)列出基金公司清單及名下的基金清單，以及約定的扣

12、款賬戶2)投資人從中選定一家基金公司及其名下的某一檔基金，并且挑選某一個約定的扣款賬戶，鍵入申購金額，按下“確定”鍵3)系統(tǒng)計算出手續(xù)費4)系統(tǒng)連接綜存系統(tǒng)，查詢綜存賬戶余額，確認余額是否足夠支付交易款項5)系統(tǒng)出現交易確認信息，供投資人做最后確認6)投資人按下“最后確認”鍵7)系統(tǒng)連接綜存系統(tǒng)，扣交易款，交易成立8)系統(tǒng)回傳申購收執(zhí)聯(lián)，并且提供打印功能，供投資人選擇打印與否替代流程2a)金額不符系統(tǒng)出現申購額必須為萬元倍數的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購數據2b)金額過低系統(tǒng)出現最低申購額的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購數據2c)金額過高系統(tǒng)出現最高申購額的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購數據4a)余額不足系統(tǒng)出現余額不足的信息，回到主要流程2，供投資人重新輸入申購數據例外流程7a)扣款失敗系統(tǒng)出現交易失敗的信息，該系統(tǒng)用例執(zhí)行失敗業(yè)務規(guī)則1)交易款項申購金額手續(xù)費2)手續(xù)費申購金額基金管理費銀行折扣3)國內基金最低申購金額為10 000元，境外基金最低申購金額為30 000元4)每筆交易款項（申購金額+手續(xù)費）不得超過200萬元5)系統(tǒng)按照公司原有的編碼方式生成交易編號非UML文檔基金申購書pdf文件、申購收執(zhí)聯(lián)pdf文件其他填了假數據的“基金申購書”和“申購收執(zhí)聯(lián)”紙本網絡申購單筆基金系統(tǒng)用例的表達如下：