《107做新時(shí)代綜合理財(cái)規(guī)劃師教學(xué)課件》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《107做新時(shí)代綜合理財(cái)規(guī)劃師教學(xué)課件（32頁珍藏版）》請?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,*,1,公司將通過建立產(chǎn)品專家體系、,IT,平臺(tái)、后援服務(wù)體系、客戶關(guān)系管理體系、培訓(xùn)體系、銷售后臺(tái)、銷售支持體系等后臺(tái)體系，支持業(yè)務(wù)員或其它渠道為客戶提供,產(chǎn)壽險(xiǎn)、健

2、康險(xiǎn)、年金、住房貸款、車貸、短期融資,等組合產(chǎn)品或是一攬子計(jì)劃等全方位的金融產(chǎn)品，使客戶得到一站式的“買房買車買保險(xiǎn)，投資儲(chǔ)蓄信用卡”服務(wù)。,2,綜合經(jīng)營模式是全球金融業(yè)近百年實(shí)踐探索的選擇,銀行、證券混業(yè)經(jīng)營,產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)混營經(jīng)營,嚴(yán)格界定各類金融業(yè)務(wù),防止混業(yè)經(jīng)營造成的風(fēng)險(xiǎn),時(shí)間,1930,年代,1980,年代以后,金融業(yè)經(jīng)營模式,各國逐漸認(rèn)可金融綜合經(jīng)營，并相繼調(diào)整金融監(jiān)管規(guī)則與架構(gòu),大型綜合性金融集團(tuán)成為全球金融業(yè)的主導(dǎo),混業(yè)經(jīng)營,分業(yè)經(jīng)營,綜合經(jīng)營,金融綜合經(jīng)營已成為不可阻擋的潮流,現(xiàn)代信息技術(shù)的發(fā)展,外部治理機(jī)制的完善,金融行業(yè)競爭日趨激烈,金融監(jiān)管的支持,消費(fèi)者需求的變化,經(jīng)濟(jì),/

3、,金融全球化,全球金融業(yè),綜合經(jīng)營,必然選擇,3,提供保險(xiǎn)保障的主體越來越多,截至,08,年，全國境內(nèi)開展業(yè)務(wù)的共有各類保險(xiǎn)公司已逾百家,4,外資金融集團(tuán)加速戰(zhàn)略布局,銀行,/,信用卡,保險(xiǎn),證券,/,基金,參股交通銀行,參股上海銀行,間接參股興業(yè)銀行,合資設(shè)立北京匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司,與國民信托合資設(shè)立保險(xiǎn)公司,參股匯豐晉信基金,德累斯頓銀行北京,/,上海分行,參股中國工商銀行,安聯(lián)產(chǎn)險(xiǎn),安聯(lián)大眾壽險(xiǎn),國安基金管理公司（與國泰君安證券合資）,QFII,金融衍生產(chǎn)品交易權(quán),友邦人壽,美亞保險(xiǎn),友邦華泰基金管理公司,QFII,飛機(jī)租賃,直接投資,深圳、上海、大連設(shè)有三家分行,太平洋安泰,首創(chuàng)安泰,招

4、商基金,瑞士友邦銀行已設(shè)立私人銀行代表處,不僅是產(chǎn)品的競爭，更是公司實(shí)力與業(yè)務(wù)服務(wù)水平的競爭,5,客戶購買實(shí)力不斷增強(qiáng)，理財(cái)由單一需求變?yōu)閺?fù)合需求,6,各種金融理財(cái)產(chǎn)品紛繁復(fù)雜，客戶選擇眾多,7,車貸,房貸,保險(xiǎn),理財(cái)產(chǎn)品,證券,基金,博時(shí)價(jià)值增長,信用卡,8,金融綜合經(jīng)營得到國家的大力支持,引自,中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于金融支持服務(wù)業(yè)加快發(fā)展的若干意見,銀發(fā),201990,號(hào),“,引導(dǎo)保險(xiǎn)集團(tuán)公司發(fā)揮子公司協(xié)同效應(yīng)和集團(tuán)優(yōu)勢，推動(dòng)金融業(yè)務(wù)的交叉銷售和綜合拓展，促進(jìn)保險(xiǎn)服務(wù)多元化發(fā)展。,”,9,集團(tuán)十年發(fā)展目標(biāo)：“三大支柱”均衡

5、發(fā)展，成為國際領(lǐng)先綜合金融集團(tuán),保險(xiǎn),銀行,資產(chǎn)管理,強(qiáng)大的綜合金融服務(wù)平臺(tái),一個(gè)客戶，一個(gè)賬戶，多個(gè)產(chǎn)品，一站式服務(wù),全球十大綜合金融集團(tuán)之一,三個(gè)支柱均衡發(fā)展,綜合開拓是達(dá)到一個(gè)客戶、一個(gè)賬戶、多個(gè)產(chǎn)品、一站式服務(wù)的集團(tuán)的核心戰(zhàn)略,貸款,清算,上市融資,企業(yè)年金,投資理財(cái),國際業(yè)務(wù),住房貸款,汽車貸款,人壽,/,醫(yī)療保險(xiǎn),養(yǎng)老金,教育儲(chǔ)蓄,投資理財(cái),居民客戶,企業(yè)客戶,一個(gè)客戶，多個(gè)產(chǎn)品，打造國際領(lǐng)先的綜合金融服務(wù)集團(tuán),10,壽險(xiǎn)已全面開展保險(xiǎn)類、金融類綜合金融業(yè)務(wù)，并成為與集團(tuán)內(nèi)各個(gè)產(chǎn)品方合作最廣泛、最重要的綜合金融服務(wù)平臺(tái),個(gè)銷產(chǎn),個(gè)銷養(yǎng),個(gè)銷健,個(gè)推信用卡,其他金融產(chǎn)品,平安可以助你

6、成為綜合理財(cái)規(guī)劃師,哇，公司有這么好的平臺(tái)！,11,不做車險(xiǎn),不太懂養(yǎng)老險(xiǎn),不熟悉股票、基金,嗯，幫您問問,專業(yè)的,全面的,提供更多的服務(wù),創(chuàng)造更多價(jià)值,成為綜合理財(cái)規(guī)劃師,過去的我們,現(xiàn)在的我們,綜合金融戰(zhàn)略是你實(shí)現(xiàn)夢想的舞臺(tái),12,13,到底什么是綜合理財(cái)規(guī)劃師呢？,理財(cái)？,規(guī)劃？,14,運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員,理財(cái)規(guī)劃師,運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案,理財(cái)規(guī)劃,現(xiàn)金規(guī)劃,消費(fèi)支出規(guī)劃,教育規(guī)劃,風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,退休養(yǎng)老規(guī)劃,財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃,理

7、財(cái)規(guī)劃師就是客戶的財(cái)務(wù)大管家,客 戶,小于,18,歲,1829,歲,3044,歲,4559,歲,60,歲及以上,高,中,低,年齡段,客戶群現(xiàn)在價(jià)值,醫(yī)療、意外、信用卡、借記卡,青年自保群,青年被保群,產(chǎn)品需求,養(yǎng)老險(xiǎn)、信托、投連、萬能、基金、證券、銀行產(chǎn)品、車險(xiǎn)、家財(cái),消費(fèi)型產(chǎn)品偏好群,高值全保群,中青年關(guān)愛家人群,保守儲(chǔ)蓄群,中青年被保群,高額儲(chǔ)蓄群,信托、萬能、基金、證券、養(yǎng)老、存款,中老年關(guān)愛家人群,安度晚年人群,理財(cái)規(guī)劃師可以滿足客戶多樣需求,15,16,如何成為理財(cái)規(guī)劃師？,客戶,客戶需求無處不在，需要我們“全身心”的關(guān)注！,客戶的車輛是否買過保險(xiǎn)，保險(xiǎn)是否即將到期,車輛,財(cái)產(chǎn),客戶

8、房屋、家庭財(cái)產(chǎn)是否有保障，是否有房屋貸款需求,投資,消費(fèi),生命,保障,客戶是否辦理平安信用卡,客戶是否在平安證券開戶，是否購買銀行、信托理財(cái)產(chǎn)品,客戶是否購買平安壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn),客戶是否購買平安短期意外險(xiǎn),理財(cái)規(guī)劃師的優(yōu)勢，有更廣闊職涯空間,提供更多開發(fā)客戶的方式,提升服務(wù)品質(zhì)，培養(yǎng)忠實(shí)客戶,利用綜合金融增員,促進(jìn)收入全面提升，穩(wěn)定職業(yè)生涯,拜訪量、主顧量、,增員量、服務(wù)質(zhì)量節(jié)節(jié)攀升！,17,提供更多開發(fā)客戶的新方式,18,利用信托開發(fā)高端客戶,通過辦理信用卡積累準(zhǔn)主顧,通過證券推介開戶進(jìn)行主顧開拓,利用車險(xiǎn)、家財(cái)險(xiǎn)進(jìn)行主顧開拓,針對套餐客戶進(jìn)行個(gè)險(xiǎn)再開發(fā),利用卡式業(yè)務(wù)積累準(zhǔn)主顧,！,！,！,！

9、,！,！,更個(gè)性化的服務(wù),滿足客戶多方位的需求，最大程度的提高客戶滿意度,展示專業(yè)金融投資顧問風(fēng)采,與客戶建立長期、穩(wěn)定、良好的關(guān)系，爭取客戶轉(zhuǎn)介紹和加保,提升服務(wù)品質(zhì)，培養(yǎng)忠實(shí)客戶,19,“綜合理財(cái)師”的定位吸引更多的高素質(zhì)人才,提供豐富的增員來源,減少人員脫落,各項(xiàng)綜合開拓業(yè)務(wù)的開展，在積累準(zhǔn)主顧的同時(shí)，拓寬展業(yè)空間，更大大提升了有效增員的機(jī)會(huì),利用綜合金融進(jìn)行增員,20,促進(jìn)收入全面提升，穩(wěn)定職業(yè)生涯,年年都是首期,只要能將客戶維護(hù)住，保證業(yè)務(wù)不流失，,“,個(gè)銷產(chǎn)”和“個(gè)銷養(yǎng)（短,險(xiǎn)）”、“個(gè)銷健”傭金年年都是“首期”！,多種業(yè)務(wù)、多份收入,客戶可以享受您為他們提供的銀行、證券、信托等全

10、面的綜合理財(cái)服,務(wù)，更可獲得公司給予的新業(yè)務(wù)客戶服務(wù)費(fèi)用！,持續(xù)提升個(gè)險(xiǎn)收入,綜合開拓為業(yè)務(wù)隊(duì)伍帶來了更多的機(jī)會(huì)和資源，開展業(yè)務(wù)的人員其人,均個(gè)險(xiǎn),FYC,大大高于未銷售過綜拓業(yè)務(wù)人員的人均個(gè)險(xiǎn),FYC,。,21,綜合金融是未來發(fā)展的方向,綜合金融集團(tuán)是平安的核心戰(zhàn)略,買房買車買保險(xiǎn)，投資儲(chǔ)蓄信用卡,22,綜合理財(cái)規(guī)劃師是我們的目標(biāo),1、報(bào)價(jià),（1）交強(qiáng)險(xiǎn),小車先了解幾座（貨車了解幾噸），購車時(shí)間，上一年有沒理賠。（賠對方）,交強(qiáng)險(xiǎn)上一年沒出險(xiǎn)，第二年九折；第二年沒出險(xiǎn)，第三年八折；第三年也沒出險(xiǎn)，第四年七折，最低七折。,如新車五座小車，第一年交強(qiáng)險(xiǎn)950元，第一年沒出險(xiǎn)，第二年買九折855元

11、，第二年也沒出險(xiǎn)，第三年買八折760元。第三年同樣沒出險(xiǎn)，第四年買七折665元，以后最低都是655元。,如第三年出險(xiǎn)，第四年買按原價(jià)950元，如第三年出險(xiǎn)三次或理賠較多，還可能漲價(jià)10以上，既950X110%=1045,如客戶上一年在其它公司買的交強(qiáng)險(xiǎn)855元并沒出險(xiǎn)，現(xiàn)買同樣按八折760元。,23,車險(xiǎn)投保流程：,（2）商業(yè)險(xiǎn)（全保）,提供客戶行駛證復(fù)印件或行駛證內(nèi)容讓綜合開拓報(bào)價(jià)。如：品牌型號(hào)（精確到英文和數(shù)字，如邁騰牌FV7187TDQC）注冊日期：20090825,詢問客戶第三者保多少？10萬？20萬？30萬？劃痕保2000？5000？,3、談價(jià),（1）交強(qiáng)險(xiǎn)按發(fā)票價(jià)不變，如發(fā)票價(jià)95

12、0元，就收950元；,（2）商業(yè)險(xiǎn)一般按發(fā)票價(jià)九折或八五折。如商業(yè)險(xiǎn)發(fā)票價(jià)4000元，可以向客戶談九折收3200元，或八五折3400元。,4、出單,個(gè)人客戶提供身份證正反面復(fù)印件和行駛證復(fù)印件，先代客戶刷卡出單再收現(xiàn)金。單位客戶提供企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證或營業(yè)執(zhí)照和行駛證，轉(zhuǎn)賬到公司或先代刷卡。,24,車險(xiǎn)投保流程：,車輛商業(yè)險(xiǎn)保險(xiǎn)報(bào)價(jià)單,編號(hào)類型險(xiǎn)種 保額（元）保費(fèi)（元）,1主險(xiǎn)車損,2第三者責(zé)任險(xiǎn)10/20/30萬,3全車盜搶險(xiǎn),4座位險(xiǎn)1萬X5座,5附加險(xiǎn)玻璃險(xiǎn),6自燃險(xiǎn),7劃痕險(xiǎn)2000/5000,8車損不計(jì)免賠,9第三者不計(jì)免賠,10自燃、劃痕不計(jì)免賠,11座位險(xiǎn)不計(jì)免賠,總計(jì)：,財(cái)險(xiǎn)出

13、單流程,1、照像,一千萬以內(nèi)的財(cái)產(chǎn)，業(yè)務(wù)員自行對財(cái)產(chǎn)及周邊環(huán)境拍照交回綜合開拓。一千萬以上聯(lián)系綜合開拓派專人拍照。,2、了解財(cái)產(chǎn)分別保額,如廠房框架3千萬，裝修500萬，機(jī)器設(shè)備1千萬，辦公設(shè)備200萬，庫存400萬等。,3、了解投保單位名稱和具體地址,4、聯(lián)系綜合開拓報(bào)價(jià),5、出單：填寫投保單，客戶提供財(cái)產(chǎn)清單、企業(yè)組織代碼證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、國稅、地稅、法人代表身份證復(fù)印件，轉(zhuǎn)賬到公司然后出單。,26,產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任險(xiǎn)出單流程,1、報(bào)價(jià),（1）由客戶提供產(chǎn)品說明書、質(zhì)量認(rèn)證或檢驗(yàn)報(bào)告復(fù)印件，產(chǎn)品廣告采頁；,（2）由客戶填寫調(diào)查問卷,將以資料全部交綜合開拓進(jìn)行報(bào)價(jià),2、出單,填寫投保單，客戶提供

14、企業(yè)組織代碼證或企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，轉(zhuǎn)賬到公司然后出單。,27,團(tuán)險(xiǎn),1、報(bào)價(jià),了解單位經(jīng)營類型，如燈飾、家俱廠、酒樓、服裝.,了解投?？?cè)藬?shù)，各工種或職業(yè)種類人數(shù)，如辦公人員10人，手工50人，機(jī)器工20人等或3類60人，四類20人，五類10人。,了解投保方案，（1）套餐方案按固定的保額：對應(yīng)職業(yè)種類收費(fèi)。13類8人以上可以投保，4類以上職業(yè)要20人以上才能投保。（2）訂做的投保方案：20人以上的可以根據(jù)需求設(shè)計(jì)方案，了解意外事故10萬/6萬/5萬/3萬，意外醫(yī)療2萬/1萬/五千/3千，住院日額/補(bǔ)貼50元/30元/10元，100元免賠額或零免賠額。由養(yǎng)老險(xiǎn)專員負(fù)責(zé)報(bào)價(jià)。,2、出單,填寫投保單，客戶提供員工清單、企業(yè)組織代碼證或企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，轉(zhuǎn)賬到公司或工行交現(xiàn)金后出單。,28,信用卡,條件：,1、壽險(xiǎn)客戶，年繳1500元保費(fèi)的長期單，已過猶豫期。（在申請表填上保單號(hào)）,2、有正當(dāng)工作或收入，提供身份份復(fù)印件和收入證明、個(gè)人營業(yè)執(zhí)照或財(cái)產(chǎn)證明，如行駛證、房產(chǎn)證、其它銀行信用卡復(fù)印件等資料。,3、填寫申請表，郵寄到平安銀行上?？傂?。,（2019年暫停辦理，待與深發(fā)展整合完畢后才可以辦）,29,30,