《理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)ppt課件》由會(huì)員分享，可在線(xiàn)閱讀，更多相關(guān)《理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)ppt課件（49頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本版式,第二層,第三層,第四層,第五層,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本版式,第二層,第三層,第四層,第五層,*,*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),

2、第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),

3、第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣

4、式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級(jí),第三級(jí),第四級(jí),第五級(jí),*,深圳市卓越成長(zhǎng)管理顧問(wèn)有限公司 深圳,.2012.09,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置,深圳市卓越成長(zhǎng)管理顧問(wèn)有限公司 深圳.201

5、2.09理,目錄,第一部分：理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的意義,第二部分：理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置流程,第三部分：實(shí)例分析,第四部分：案例討論,目錄第一部分：理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的意義,目錄,第一部分：理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的意義,第二部分：理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置流程,第三部分：實(shí)例分析,第四部分：案例討論,目錄第一部分：理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的意義,理財(cái)?shù)纳鐣?huì)意義,通貨膨脹導(dǎo)致的資金貶值,從一而終就業(yè)模式的消失及社會(huì)保障體系重建,個(gè)人資產(chǎn)及消費(fèi)欲望的增加,金融投資產(chǎn)品和渠道的多樣化,人生模式的多樣化及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的增加,理財(cái)?shù)纳鐣?huì)意義通貨膨脹導(dǎo)致的資金貶值,降低、控制人生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),生活具有安全感,提高生活水準(zhǔn),提供家人生活保

6、障,以更大的機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)人生的目標(biāo),更早更好地實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由,理財(cái)?shù)膫€(gè)人意義,降低、控制人生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)?shù)膫€(gè)人意義,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃影響著，反過(guò)來(lái)也受影響于一個(gè)人一生所做的許多選擇和決策。,理財(cái)規(guī)劃的個(gè)人意義,個(gè)人理財(cái)規(guī)劃影響著，反過(guò)來(lái)也受影響于一個(gè)人一生所做的許多選擇,理財(cái)規(guī)劃,生涯規(guī)劃,理財(cái)規(guī)劃 生涯規(guī)劃,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的意義（理財(cái)經(jīng)理）,客戶(hù)金融需求的變化,建立專(zhuān)業(yè)度,良好客戶(hù)關(guān)系的開(kāi)端,了解客戶(hù)、接觸客戶(hù)的工具,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的意義（理財(cái)經(jīng)理）客戶(hù)金融需求的變化,投資,理財(cái),理財(cái),人對(duì)待金錢(qián)的行為方式,人對(duì)待金錢(qián)的行為方式,目錄,第一部分：理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的意義,第二部分：理財(cái)規(guī)劃與資

7、產(chǎn)配置流程,第三部分：實(shí)例分析,第四部分：案例討論,目錄第一部分：理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的意義,目錄,第一部分：理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的意義,第二部分：理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置流程,第三部分：實(shí)例分析,第四部分：案例討論,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),目錄第一部分：理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置的意義理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置流程模型,協(xié)助客戶(hù)制定理財(cái)規(guī)劃，幫其配置資產(chǎn)的過(guò)程可使用“,VISA,模型”：,V,：,V,iew,（宣傳理財(cái)理念）,I:Inspect(,全面檢查財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)等,),S,：,S,olution,（提供理財(cái)

8、建議）,A：,Anagraph(,開(kāi)藥方,給出具體產(chǎn)品建議,),從向客戶(hù)宣傳理財(cái)理念到為客戶(hù)提供理財(cái)建議,、,產(chǎn)品建議的過(guò)程成為,“,VISA,模型,”,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置流程模型協(xié)助客戶(hù)制定理財(cái)規(guī)劃，幫其配置資產(chǎn),V,iew,蹇宏是如何賣(mài)保險(xiǎn)的？,家庭資產(chǎn)配置的三大定律,美國(guó)富人如何配置資產(chǎn),養(yǎng)老按揭、生活無(wú)憂(yōu),大學(xué)教育早準(zhǔn)備，保險(xiǎn)規(guī)劃需提前,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),View蹇宏是如何賣(mài)保險(xiǎn)的？理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課

9、件(PP,I,nspect,理財(cái)目標(biāo),風(fēng)險(xiǎn)偏好,家庭生命周期,現(xiàn)有資產(chǎn)配置分析,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),Inspect理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件(PPT49頁(yè))理財(cái),理財(cái)?shù)哪繕?biāo),建立一個(gè)財(cái)務(wù)安全健康的生活體系,實(shí)現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)和理想,最終實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)的自由,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)?shù)哪繕?biāo)建立一個(gè)財(cái)務(wù)安全健康的生活體系理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置,理財(cái)目標(biāo),短期：國(guó)內(nèi)外旅游、購(gòu)置汽車(chē)家電、裝修資金籌措,中期：結(jié)婚準(zhǔn)備金、購(gòu)換房基金及創(chuàng)業(yè)基金的籌措,長(zhǎng)期

10、：子女高等教育基金和退休基金的籌措,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)目標(biāo)短期：國(guó)內(nèi)外旅游、購(gòu)置汽車(chē)家電、裝修資金籌措理財(cái)規(guī)劃,理財(cái)目標(biāo)制定原則,理財(cái)目標(biāo)要符合生涯目標(biāo),理財(cái)目標(biāo)要明確具體,理財(cái)目標(biāo)要積極并且合理,要注意長(zhǎng)中短期目標(biāo)的結(jié)合和協(xié)調(diào),理財(cái)目標(biāo)要確定優(yōu)先順序,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)目標(biāo)制定原則理財(cái)目標(biāo)要符合生涯目標(biāo)理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn),理財(cái)目標(biāo)制定中的常見(jiàn)問(wèn)題,客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)要客觀(guān)分析，不能簡(jiǎn)單附和。,通?？蛻?hù)對(duì)資金的時(shí)間價(jià)值理解的

11、不深，所以，通?？蛻?hù)期望在短期內(nèi)獲得不合理的高收益，又對(duì)長(zhǎng)期資金能夠獲得的增長(zhǎng)估計(jì)不足。,要幫助客戶(hù)厘定理財(cái)目標(biāo)的優(yōu)先順序,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)目標(biāo)制定中的常見(jiàn)問(wèn)題客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)要客觀(guān)分析，不能簡(jiǎn)單附,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng),風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度,對(duì)投資品的偏好,實(shí)際生活中的風(fēng)險(xiǎn)選擇,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件(PPT49頁(yè))理,期間,學(xué)業(yè)事業(yè),家庭形態(tài),理財(cái)活動(dòng),投資工具,保險(xiǎn)計(jì)劃,探索期,升學(xué)或就業(yè),15-2

12、4,歲,轉(zhuǎn)業(yè)抉擇,建立期,在職進(jìn)修,25-34,歲,確定方向,穩(wěn)定期,提升管理技能,35-44,歲,進(jìn)行創(chuàng)業(yè)評(píng)估,維持期,中層管理,45-54,歲,建立專(zhuān)業(yè)聲譽(yù),高原期,高層管理,55-60,歲,偏重指導(dǎo)組織,退休期,名譽(yù)顧問(wèn),60,歲,傳承經(jīng)驗(yàn),以父母家庭,為生活重心,提升專(zhuān)業(yè),提高收入,活存定存,基金定投,意外險(xiǎn)、壽險(xiǎn),受益人,-,父母,擇偶結(jié)婚,有學(xué)前小孩,量入節(jié)出,攢首付款,活存定存,基金定投,壽險(xiǎn)、子女教育險(xiǎn),受益人,-,配偶,小孩上小學(xué),中學(xué),償還房貸,籌教育金,自用房地,股票基金,依房貸余額,保額遞減的壽險(xiǎn),小孩上大學(xué),或出國(guó)深造,收入增加,籌退休金,建立多元,投資組合,養(yǎng)老險(xiǎn),

13、或投資型保單,小孩已獨(dú)立就業(yè),負(fù)擔(dān)減輕,準(zhǔn)備退休,降低投資,組合風(fēng)險(xiǎn),養(yǎng)老險(xiǎn),或長(zhǎng)期看護(hù)險(xiǎn),兒女成家,含飴弄孫,享受生活,規(guī)劃遺產(chǎn),固定收益,投資為主,領(lǐng)終身年金,至終老,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),期間學(xué)業(yè)事業(yè)家庭形態(tài)理財(cái)活動(dòng)投資工具保險(xiǎn)計(jì)劃探索期升學(xué)或就業(yè),現(xiàn)有資產(chǎn)配置分析,流動(dòng)性,收益與風(fēng)險(xiǎn),長(zhǎng)、中、短期,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),現(xiàn)有資產(chǎn)配置分析流動(dòng)性理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件(PPT49,Solution,市場(chǎng)景氣的判斷,資產(chǎn)配置優(yōu)化建議,

14、現(xiàn)有產(chǎn)品收益與建議資產(chǎn)配置收益對(duì)比,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),Solution市場(chǎng)景氣的判斷理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件(P,不同景氣下的投資策略,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),不同景氣下的投資策略理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件(PPT49頁(yè),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件(PPT49頁(yè))理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置,資產(chǎn)配置優(yōu)化建議,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT4

15、9,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),資產(chǎn)配置優(yōu)化建議理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件(PPT49頁(yè))理,現(xiàn)有產(chǎn)品收益與建議資產(chǎn)配置收益對(duì)比,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),現(xiàn)有產(chǎn)品收益與建議資產(chǎn)配置收益對(duì)比理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,A,nagraph,資產(chǎn)配置報(bào)告模版,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),Anagraph資產(chǎn)配置報(bào)告模版理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課,儲(chǔ)蓄,投資,投資,投資,投資,投資,保險(xiǎn),“家庭財(cái)產(chǎn)帆船”,每個(gè)家庭的財(cái)產(chǎn),好比是

16、大海上的帆船,家庭儲(chǔ)蓄是船身,各種投資是風(fēng)帆,如果船身大，風(fēng)帆小,船就穩(wěn)定，但是慢,如果船身小，風(fēng)帆大,船就快，但是有風(fēng)險(xiǎn),所以必須找平衡點(diǎn),！,但是無(wú)論怎樣分配,都必須有救生圈,這就是保險(xiǎn),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),儲(chǔ)蓄投資投資投資投資投資保險(xiǎn)“家庭財(cái)產(chǎn)帆船”但是無(wú)論怎樣分配,備注,不要夢(mèng)想客戶(hù)第一次就全盤(pán)接受資產(chǎn)配置報(bào)告中的建議,資產(chǎn)配置報(bào)告是建議，更是交流工具,利用一份“不太完美”的資產(chǎn)配置報(bào)告，增加與客戶(hù)交流的機(jī)會(huì)，了解客戶(hù)的喜好、需求，在客戶(hù)給出更多反饋意見(jiàn)之后進(jìn)行修改,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),備注不要夢(mèng)想客戶(hù)第一次就全盤(pán)接受資產(chǎn)配置報(bào)告中的建議理財(cái)規(guī)劃,實(shí)例分析,案例討論,理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件,(PPT49,頁(yè),),實(shí)例分析案例討論理財(cái)規(guī)劃與資產(chǎn)配置培訓(xùn)課件(PPT49頁(yè))理,案例,1:,上有老下有小，該咋理財(cái)？,鄧小姐：今年,32,歲，已婚，有,1,歲小孩，在一間公司做