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1、,*,*,*,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,水利工程監(jiān)理,風 險 管 理,揚州大學水利科學與工程學院,2009,年,9,月,風險管理,一、定義,風險,是不期望發(fā)生的事件所具有的客觀不確定性；實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果的差異,二、相關(guān)概念（要素）,1,、風險因素,：產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素。,它是風險事件發(fā)生的潛在原因，是造成風險損失的根源，包括自然的、道德的、心理的等方面。,2,、風險事件,：造成損失的偶發(fā)事件。,它是損失的載體。風險只有通過風險

2、事件的發(fā)生，才能導致?lián)p失。,1,風險管理概述,風險管理,3,、損失：,非故意、非計劃、非預(yù)期的人身損害或財產(chǎn)、經(jīng)濟價值的減少。,損失分為直接損失、間接損失、隱蔽損失。,4,、損失機會：,損失出現(xiàn)的概率,1,）客觀概率：是某事物在長時間發(fā)生的頻率。,2,）主觀概率：是人們對某事件發(fā)生的可能性的一種判斷或估計。,主觀概率隨意性大，受個人的經(jīng)驗、學識、專業(yè)乃至興趣、好惡的影響,1,風險管理概述,風險管理,5,、要素之間的關(guān)系,風險因素,引起,風險事件,風險事件,導致,風險損失,風險損失,大于預(yù)期的損失部分才是,風險,風險因素,風險事件,風險損失,風險,產(chǎn)生或增加,引 起,產(chǎn) 生,1,風險管理概述,風

3、險管理,6,、風險成本：,指風險事件造成的損失或損害以及預(yù)防風險事件采取措施而支付的費用。,風險成本的內(nèi)容：,1,）有形成本，包括直接損失和間接損失。,2,）無形成本,3,）預(yù)防與控制風險的費用,1,風險管理概述,風險管理,三、風險分類,1,、按風險的后果分類,純風險：,只會造成損失而絕無收益的可能的風險,出現(xiàn)的概率大，長期存在并有一定的規(guī)律性。,投機風險：,可能帶來損失，也可能帶來收益的風險,出現(xiàn)的概率小，規(guī)律性差。,2,、按風險的影響范圍分類,基本風險：,作用于整個社會、大多數(shù)人群的風險,特點是影響的范圍大，且后果嚴重。,特殊風險：,作用于某特定單體或人群的風險（如企業(yè)、個人）,特點是影響

4、范圍小，對整個社會的影響小。,1,風險管理概述,風險管理,3,、按風險產(chǎn)生的原因分類,政治風險、社會風險、經(jīng)濟風險、,自然風險、技術(shù)風險等,4,、按風險產(chǎn)生的根源分類,人為風險、自然風險,5,、按風險的性質(zhì)分類,可管理風險、不可管理風險,6,、按風險的可預(yù)測性分類,已知風險、可預(yù)見風險、不可預(yù)見風險,1,風險管理概述,風險管理,7,、按風險后果的承擔主體分類,業(yè)主的風險、承包商的風險、投資方風險、,設(shè)計單位風險、監(jiān)理單位風險、供應(yīng)商風險、,政府風險、擔保方風險、保險公司風險等,8,、按風險的影響范圍分類,整體風險、局部風險,1,風險管理概述,風險管理,四、建設(shè)工程項目風險的特點,風險大且具有多

5、樣性、復(fù)雜性,；,決策階段主要表現(xiàn)為投機風險，而實施階段則主要表現(xiàn)為純風險；,參與工程項目建設(shè)的各方均有風險且不盡相同,；,參與工程項目的各方主體承受風險的能力不盡相同,；,工程項目風險具有可變性,。,1,風險管理概述,風險管理,五、建設(shè)工程項目風險管理,（一）風險管理的概念,風險管理,是識別、度量項目風險,，制定、選擇和管理處理方案的過程。風險管理是一個動態(tài)的、循環(huán)的、系統(tǒng)的、完整的過程。,（,二）風險管理的過程,包括：風險識別、風險評價、風險決策、決策的實施、實施情況的檢查,1,風險管理概述,風險管理,1,、風險識別：,項目風險分解、項目風險調(diào)查、確立風險清單。即通過一定的方式，系統(tǒng)而全面

6、地分辨出影響目標實現(xiàn)的風險事件，并進行歸類處理的過程。,2,、風險評價：,分析風險發(fā)生概率、潛在損失程度、風險決策變量。即將建設(shè)工程風險事件發(fā)生的可能性和損失后果進行定量化的過程。,1,風險管理概述,風險管理,3,、風險決策：,制定風險控制對策、風險財務(wù)對策。是選擇風險對策組合的過程，包括風險回避、損失控制、風險自留和風險轉(zhuǎn)移等。,4,、決策的實施：,制定安全計劃、簽訂保險合同等。即制定計劃并付諸實施的過程。,5,、檢查：,檢查決策是否執(zhí)行、決策執(zhí)行效果、是否有遺漏項目。即跟蹤了解風險決策的執(zhí)行情況，并根據(jù)變化的情況，及時調(diào)整對策。,1,風險管理概述,風險管理,（,三）風險管理的目標,1、確定

7、目標的基本要求：,1）一致性,，即要符合管理主體的總目標,2）現(xiàn)實性,，即要考慮目標實現(xiàn)的可能性,3）明確性,，即目標要明確，可執(zhí)行、可檢查、可評價,4）層次性,，即目標要分主次、分輕重緩急,1,風險管理概述,風險管理,2,、工程建設(shè)的風險管理目標,1,）投資不超計劃（投資風險）,2,）工期不超計劃（進度風險）,3,）質(zhì)量滿足設(shè)計要求（質(zhì)量風險）,4,）工程安全可靠、工地平安（安全風險）,5,）對社會、對生態(tài)具有積極的影響（可持續(xù)性風險）,1,風險管理概述,風險管理,（,四）項目管理與 風險管理的關(guān)系,1,、兩者的目標一致；,2,、風險管理是項目管理的一個組成部分；,不與投資、進度、質(zhì)量、安全

8、、合同、信息管理以及組織協(xié)調(diào)并列，而是與之關(guān)聯(lián),3,、風險管理是項目實現(xiàn)目標的保障；,4,、風險管理更注重主動控制。,1,風險管理概述,風險管理,一、風險識別的特點,和原則,特點：,個別性、主觀性、復(fù)雜性、不確定性,原則：,a.,由粗及細、由細及粗,b.,嚴格界定風險內(nèi)涵，考慮因素的相關(guān)性,c.,先懷疑，后排除,d.,認真排除，謹慎確認,e.,必要時可作實驗論證,2,建設(shè)工程風險識別,風險管理,二、風險識別的過程,項目狀態(tài)的分析,歷史資料分析（與工程有關(guān)的經(jīng)驗數(shù)據(jù)分析）,確認不確定性的客觀存在（工程項目風險調(diào)查）,風險分解,風險因素及后果分析（專家咨詢、實驗驗證）,進行風險分類,建立風險清單,

9、2,建設(shè)工程風險識別,風險管理,三、建設(shè)工程風險的分解,建設(shè)工程風險分解是項目風險識別的核心工作。,分解的原則是由宏觀到微觀、由大系統(tǒng)到小系統(tǒng)、由總體到細節(jié)、層層分解。,目標維：,投資、進度、質(zhì)量、安全、環(huán)境等目標,時間維：,不同施工階段，不同階段對應(yīng)不同風險,結(jié)構(gòu)維：,按項目組成分解，不同部位對應(yīng)不同風險,因素維：,與工程有關(guān)的因素,2,建設(shè)工程風險識別,風險管理,四、風險識別的方法,專家調(diào)查法：,頭腦風暴法、德爾菲法等,風險調(diào)查法,：實地調(diào)查,財務(wù)報表法：,現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表、營業(yè)報表、工程財務(wù)報表等,流程圖法：,把風險因素及潛在的風險事件標注在工程建設(shè)的流程圖中,因果分析法：,即魚刺

10、圖分析法。用主干表示風險的后果，枝表示風險事件，分支表示相應(yīng)的風險因素,2,建設(shè)工程風險識別,風險管理,初始清單法：,將某一專業(yè)或種類的工程所有的風險因素及其可能的風險事件都羅列出來，并在利用中不斷充實完善，近乎是一個風險因素和風險事件的大全。對于具體的某個工程，則是在初始清單的基礎(chǔ)上增加特有的內(nèi)容，刪去肯定不會出現(xiàn)的內(nèi)容，可以有效減少風險識別的風險,經(jīng)驗數(shù)據(jù)法：,統(tǒng)計資料法。是將以往已完的工程建設(shè)管理中的風險事件發(fā)生的次數(shù)及其對目標值的影響程度記錄、整理，用以在以后的類似工程項目作風險識別時參考,2,建設(shè)工程風險識別,風險管理,一、風險評價的作用,1,、準確認識風險,確定風險對項目的影響嚴重

11、程度、風險之間的關(guān)系、風險的先后順序和風險的主次之分。,2,、保證目標規(guī)劃的合理性和計劃的可行性,制定更加合理和可執(zhí)行的風險管理計劃，進而保證目標規(guī)劃的合理性和可行性，在投資和進度控制方面更現(xiàn)實、更可靠。,。,3,建設(shè)工程風險,分析與,評價,風險管理,3,、合理選擇風險對策,合理選擇風險管理對策，有助于決策者制定更完備的應(yīng)急計劃，有效選擇風險防范措施。,4,、提高決策者的決策水平，加強風險意識，提高風險管理水平,3,建設(shè)工程風險,分析與,評價,風險管理,二、風險,分析與評價的過程,收集資料，資料必須客觀、全面、可統(tǒng)計,建立不確定性模型，分析或計算,對風險的潛在后果進行評價,3,建設(shè)工程風險,分

12、析與,評價,風險管理,三、風險量函數(shù),1、連續(xù)性函數(shù)表達式,R,=,f,(,p,q,),其中，,R,為風險量,；,p,為風險發(fā)生的概率,；,q,為潛在的損失,。,2、離散性函數(shù)的表達式,R,=,p,i,q,i,3、風險曲線,3,建設(shè)工程風險,分析與,評價,潛在損失,風險概率,風險管理,四、風險損失的衡量,1、投資風險,投資額的減少或者資金使用不當給項目帶來的損失,利率、匯率、物價、政策法規(guī)的變化導致的實際投資超過計劃投資的數(shù)額,2、進度風險,工期延長而導致利息的增加、資金時間價值的損失,趕工成本,延期投入使用的收益損失,3,建設(shè)工程風險,分析與,評價,風險管理,3、,質(zhì)量風險,質(zhì)量事故的直接經(jīng)

13、濟損失,補救或修復(fù)所需要的費用,影響使用的收益損失,對第三者責任的損失,4、,安全風險,人身傷害的費用（醫(yī)療、看護、誤工、崗位）,物質(zhì)損失的費用,對工期影響的成本,恢復(fù)的費用,第三者責任的費用,3,建設(shè)工程風險,分析與,評價,風險管理,五、風險概率的衡量,1,、相對比較法,采用四級評判，即：,幾乎為零,很小,中等,一定（發(fā)生的概率大，是有規(guī)律地發(fā)生的）,相應(yīng)的可將風險損失分為三級：,重大損失,中等損失,輕度損失,相對比較法是一種以主觀概率為主的衡量方法。,3,建設(shè)工程風險,分析與,評價,風險管理,2、概率分布法,這是一種基于歷史數(shù)據(jù)和客觀資料，統(tǒng)計分析出概率的方法。利用統(tǒng)計數(shù)據(jù)，通過（損失值和

14、風險概率）直方圖描述和曲線擬合，得到該項目的風險概率曲線。有了概率曲線，就可以方便地知道某種潛在損失出現(xiàn)的概率。,概率分布法是一種以客觀概率為主的衡量方法。,3,建設(shè)工程風險,分析與,評價,風險管理,六、風險評價,是對風險量所作的相對比較，確定具體工程項目風險的相對嚴重程度，可以分為五個等級,：,3,建設(shè)工程風險,分析與,評價,M,L,VL,H,M,L,VH,H,M,潛在損失值,概率,風險管理,一、風險回避,風險回避,就是在考慮到某項目的風險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或終止該項目以避免風險及損失的一種處置方式。,包括：,拒絕承擔風險；放棄以前承擔的風險以避免更大的損失。,特點：,風險回避是

15、一種消極的風險處置方法，因為在回避風險的同時也放棄了實施項目可能帶來的收益；風險回避還可能產(chǎn)生新的風險；風險回避有時是不實際或不可能的。,4,建設(shè)工程風險,對策,風險管理,二、損失控制,損失控制,就是為了最大限度地降低風險事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的處置技術(shù)。,1,、預(yù)防計劃,根據(jù)風險因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于零，從而預(yù)防風險因素的產(chǎn)生；,減少已存在的風險因素；,防止已存在的風險因素釋放能量；,改善風險因素的空間分布，限制其釋放能量的速度；,在時間和空間上把風險因素與可能遭受損害的人、財、物隔離；,4,建設(shè)工程風險,對策,風險管理,設(shè)置人為物質(zhì)障礙將風險因素與人、

16、財、物隔離；,改變風險因素的基本性質(zhì)；,加強風險部門的防護能力；,做好救護受損人、物的準備；,制訂嚴格的操作規(guī)程，減少不必要的損失。,2、災(zāi)難應(yīng)對計劃,人員安全撤離；,救援與處理傷亡人員；,控制事態(tài)發(fā)展，減少對資產(chǎn)和環(huán)境的破壞；,盡快恢復(fù)正常狀態(tài)。,4,建設(shè)工程風險,對策,風險管理,3,、,災(zāi)后恢復(fù)計劃,調(diào)整施工組織計劃或施工進度計劃；,調(diào)整采購計劃；,統(tǒng)計損失，進行保險索賠；,調(diào)整籌資計劃。,損失控制不僅能有效減少項目由于風險事故所造成的損失，而且能使全社會的物質(zhì)財富少受損失。,損失控制是最積極、最有效的一種處置方式。,4,建設(shè)工程風險,對策,風險管理,三、風險自留,風險自留,是將損失小、概率小的風險，留給自己承擔。這種方法通常在下列情況下采用：,處理風險的成本大于承擔風險所付出的代價；,預(yù)計某一風險可能造成的最大損失是可以安全承擔的,當風險回避、風險控制、風險轉(zhuǎn)移等對策均不可行時,沒有識別出風險，錯過了采取積極的處置措施時機。,損失支付方式：從現(xiàn)金凈收入中支出、建立非基金儲備、自我保險、母公司保險等。,4,建設(shè)工程風險,對策,風險管理,1,）主動保留（計劃性風險自留）,主動保留是指