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1、,新能源投資融資信貸模式,第一節(jié) 貸款簡(jiǎn)介,第二節(jié) 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行,第三節(jié) 中國(guó)進(jìn)出口銀行,第四節(jié) 其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)新能源投融資方式,第一節(jié) 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行新能源貸款,開(kāi)行支持新能源產(chǎn)業(yè)化整體情況。國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行成立十年來(lái)，一直致力于主動(dòng)支持國(guó)家電力工業(yè)發(fā)展，并一直關(guān)注國(guó)家新能源與可再生能源開(kāi)發(fā)利用，向并網(wǎng)風(fēng)力發(fā)電場(chǎng)提供資金支持。,開(kāi)發(fā)銀行先后向風(fēng)電開(kāi)發(fā)龍頭企業(yè)龍?jiān)措娏瘓F(tuán)企業(yè)、中國(guó)節(jié)能投資企業(yè)和華能新能源產(chǎn)業(yè)控股有限企業(yè)等客戶(hù)十幾種風(fēng)電場(chǎng)項(xiàng)目予以貸款承諾,涉及風(fēng)電裝機(jī)總?cè)萘?8.62萬(wàn)千瓦，承諾提供貸款約36億元。,開(kāi)發(fā)銀行,開(kāi)發(fā)銀行成立于,1994,年，注冊(cè)資本金,1960,億元等值人民幣，在全國(guó)

2、設(shè)有,35,家分行和,2,家代表處，由國(guó)務(wù)院直接領(lǐng)導(dǎo)。,開(kāi)發(fā)銀行堅(jiān)持以市場(chǎng)化方式實(shí)現(xiàn)國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略和目的，努力保持強(qiáng)有力發(fā)展能力、市場(chǎng)創(chuàng)新能力和先進(jìn)市場(chǎng)業(yè)績(jī)，提升關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)力。,開(kāi)發(fā)銀行支持新能源行業(yè)情況,業(yè)務(wù)局,1,行長(zhǎng) 蔣超良,主管領(lǐng)導(dǎo),主管領(lǐng)導(dǎo),能源主管領(lǐng)導(dǎo),邱言文,主管領(lǐng)導(dǎo),業(yè)務(wù)局,2,評(píng)審一局,局長(zhǎng) 王革凡,業(yè)務(wù)局,N,石化,石油,電力,鐵路,公路,天然氣,旅游,煤化工,機(jī)場(chǎng),水運(yùn),民航,軌道交通,新能源,煤炭,能源、交通,支持電力組織構(gòu)造,董事長(zhǎng)陳元,國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行自建行以來(lái)，堅(jiān)持落實(shí)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，大力支持我國(guó)可再生能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展。除大型水電工程外，要點(diǎn)支持了一批風(fēng)電、農(nóng)

3、村中小水電等項(xiàng)目，同步主動(dòng)推動(dòng)生物質(zhì)發(fā)電等新興產(chǎn)業(yè)，為其示范項(xiàng)目和規(guī)?；l(fā)展提供資金支持。,水電方面：大力支持整個(gè)流域梯級(jí)滾動(dòng)開(kāi)發(fā)，要點(diǎn)推動(dòng)長(zhǎng)江上游、黃河上游、金沙江中下游、雅礱江、大渡河、紅水河、瀾滄江和烏江等流域水電開(kāi)發(fā)；為三峽、拉西瓦、二灘、錦屏一級(jí)、二級(jí)、龍灘、小灣、瀑布溝、溪洛渡、向家壩等特大型水電站項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)建設(shè)提供穩(wěn)定資金支持。,風(fēng)電方面：截止底，風(fēng)電貸款總額是43億元。首先支持國(guó)家大型風(fēng)電基地開(kāi)發(fā)，要點(diǎn)支持了河北、內(nèi)蒙古、新疆、甘肅、吉林、江蘇等風(fēng)電基地開(kāi)發(fā)建設(shè)。支持電力大企業(yè)集團(tuán)風(fēng)電項(xiàng)目建設(shè)，以五大發(fā)電集團(tuán)以及國(guó)華、中節(jié)能等集團(tuán)客戶(hù)為平臺(tái)，從企業(yè)規(guī)模化角度推動(dòng)風(fēng)電產(chǎn)業(yè)發(fā)展。第

4、三就是支持大型風(fēng)電項(xiàng)目，要點(diǎn)支持江蘇如東、河北張北、吉林通榆、內(nèi)蒙古錫林郭勒等一批大型項(xiàng)目。,支持風(fēng)電設(shè)備國(guó)產(chǎn)化：要點(diǎn)支持國(guó)內(nèi)風(fēng)電設(shè)備制造企業(yè)規(guī)?；?、自主化、原則化發(fā)展。假如我們今后風(fēng)電要大力發(fā)展，還要依賴(lài)國(guó)外設(shè)備，國(guó)外技術(shù)。,生物質(zhì)發(fā)電：國(guó)家示范項(xiàng)目，山東單縣秸稈生物質(zhì)能發(fā)電項(xiàng)目，提供貸款21000萬(wàn)元。,開(kāi)行支持風(fēng)電項(xiàng)目同意或可行上網(wǎng)電價(jià)是在0.52-0.65元之間，分析測(cè)算項(xiàng)目?jī)?nèi)部收益率8%左右，項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)期平均償債覆蓋率不小于110%，按照現(xiàn)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，項(xiàng)目投資回收期基本在9年以上，我行提供貸款期限最短為，最長(zhǎng)有。從目前項(xiàng)目實(shí)施情況看，這些項(xiàng)目均能按時(shí)還本付息，按照銀行五級(jí)資產(chǎn)質(zhì)量分類(lèi)原

5、則，提供風(fēng)電場(chǎng)項(xiàng)目貸款均為“正?！鳖?lèi)資產(chǎn)。,支持風(fēng)電產(chǎn)業(yè)化詳細(xì)情況,目前，新能源已經(jīng)成為調(diào)整中國(guó)能源構(gòu)造和實(shí)施可連續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略需要，支持新能源產(chǎn)業(yè)化符合國(guó)家能源和產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策，也符合開(kāi)行信貸政策。,開(kāi)行支持新能源包括支持新能源項(xiàng)目和新能源設(shè)備國(guó)產(chǎn)化兩個(gè)方面，在確保項(xiàng)目資金需求同步，提升新能源設(shè)備制造水平。,在融資服務(wù)方面，按照客戶(hù)要求，開(kāi)行提供技術(shù)援助貸款、軟貸款、短期及中長(zhǎng)久貸款等貸款品種，另外還提供了投標(biāo)保函、付款保函、信用證等金融服務(wù)。,開(kāi)行支持新能源信貸政策和貸款品種,開(kāi)發(fā)銀行支持新能源電力行業(yè)情況,三峽（,18600MW,）,嶺澳,(4000MW),二灘,(3300MW),溪洛渡,(1

6、2600MW),向家壩,(6000MW),錦屏,(4800MW),秦山,(700MW),陽(yáng)江,(6000MW),臺(tái)山,(3500MW),大型風(fēng)電基地,單機(jī)60萬(wàn)千瓦級(jí)以上大型煤電基地，800千伏特高壓直流輸電,11月18日，華電集團(tuán)新能源發(fā)展有限企業(yè)與國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行新疆分行在北京簽訂了銀企合作協(xié)議。合作協(xié)議涵蓋華電新能源企業(yè)在新疆?dāng)M發(fā)展全部新能源項(xiàng)目，裝機(jī)規(guī)模超出100萬(wàn)千瓦。,第三節(jié) 中國(guó)進(jìn)出口銀行,一、官方出口信用機(jī)構(gòu)（ECA）概述,二、OECD對(duì)各國(guó)ECA提供可再生能源融資尤其安排,三、中國(guó)政府對(duì)可再生能源融資努力,四、中國(guó)進(jìn)出口銀行以多種方式支持可再生能源,一、官方出口信用機(jī)構(gòu)（,ECA

7、,）概述,什么是官方出口信用機(jī)構(gòu)（ECA）？,一種國(guó)家官方出口信用機(jī)構(gòu)（ECA），是政府全部或部分擁有，或者接受政府以某種形式支持金融機(jī)構(gòu)。它因?yàn)檎С侄凑照鈭D支持本國(guó)商品和服務(wù)出口，或鼓勵(lì)資本輸出，開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)和資源,ECA形式是多種多樣，在不同國(guó)家它以不同形式出現(xiàn)。例如，進(jìn)出口銀行、出口信用保險(xiǎn)企業(yè)、出口信貸擔(dān)保企業(yè)等。,ECA基本行為是根據(jù)國(guó)家需要，為出口、海外資源開(kāi)發(fā)提供直接出口貸款、出口信用保險(xiǎn)、出口信貸擔(dān)保、海外投資貸款等。,為何要設(shè)置官方出口信用機(jī)構(gòu)（ECA）？,ECA出既有上百年歷史了，今日，世界上多數(shù)國(guó)家和地域都有自己ECA。,世界商品和服務(wù)市場(chǎng)是競(jìng)爭(zhēng)性，為了得到訂單

8、，出口商需要向進(jìn)口商提供信貸。政府為了經(jīng)過(guò)出口發(fā)明就業(yè)機(jī)會(huì)，就承擔(dān)了出口商向進(jìn)口商提供信貸任務(wù)，和出口商一起開(kāi)拓和占領(lǐng)國(guó)際市場(chǎng)。,二、OECD對(duì)各國(guó)ECA提供可再生能源融資尤其安排,ECA“,君子協(xié)定”與可再生能源融資,ECA“君子協(xié)定”與可再生能源融資,ECA“君子協(xié)定”,“君子協(xié)定”框架內(nèi)容,ECA“君子協(xié)定”為可再生能源提供融資信貸條件 特殊,ECA“君子協(xié)定”,國(guó)際市場(chǎng)是競(jìng)爭(zhēng)，全球資源是短缺。因?yàn)楦鲊?guó)政府為了爭(zhēng)奪國(guó)際市場(chǎng)，便竭力經(jīng)過(guò)提供優(yōu)惠出口信貸來(lái)增長(zhǎng)本國(guó)商品競(jìng)爭(zhēng)力,“貿(mào)易戰(zhàn)”演變?yōu)檎g“信貸戰(zhàn)”,于是，OECD組員國(guó)于1978年經(jīng)過(guò)了“有關(guān)官方支持出口信貸安排”（簡(jiǎn)稱(chēng)“安排”），

9、用于約束各國(guó)ECA出口信貸條件優(yōu)惠程度。因?yàn)檫@個(gè)安排并沒(méi)有法律效力，被業(yè)內(nèi)廣泛稱(chēng)為“君子協(xié)定”,“君子協(xié)定”由組員國(guó)各國(guó)政府機(jī)構(gòu)和其擁有或支持ECA機(jī)構(gòu)執(zhí)行.,“君子協(xié)定”框架內(nèi)容,約束范圍包括還款期在兩年及以上商品和服務(wù)出口官方支持，支持形式則包括：出口信貸擔(dān)保/保險(xiǎn)，直接信貸/再融資，利率支持，融資租賃，有約束援助（tied aid）/貿(mào)易有關(guān)無(wú)約束援助，以及這些措施混合使用。,“君子協(xié)定”中允許組員國(guó)政府為支持本國(guó)出口能夠向進(jìn)口方提供最優(yōu)惠信貸條件：,預(yù)付款百分比：不低于協(xié)議金額15%.,“君子協(xié)定”框架內(nèi)容,提供官方融資支持百分比：不超出協(xié)議金額85%。,最長(zhǎng)還款期限：根據(jù)不同國(guó)家類(lèi)別

10、而區(qū)別。一類(lèi)國(guó)家（一般是高收入國(guó)家）為5年（先期告知可達(dá)8.5年）；二類(lèi)國(guó)家為。非核電站項(xiàng)目的最長(zhǎng)還款期限為。,最低利率：合用CIRR（最低利率要求即商業(yè)參照利率)。,“君子協(xié)定”框架內(nèi)容,軍事設(shè)備和農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易不合用,行業(yè)諒解包括：船舶、核電站、民用飛機(jī)、可再生能源和水項(xiàng)目，這些行業(yè)因?yàn)槠湫袠I(yè)特殊性和市場(chǎng)特殊性，制定了各自允許提供最優(yōu)惠信貸條件,其中，核電站行業(yè)諒解允許信貸條件：,最長(zhǎng)還款期限：，不分國(guó)別,最低利率：SCIRR（CIRR+75BP，日元為CIRR+40BP）,ECA“君子協(xié)定”為可再生能源提供融資信貸條件特殊優(yōu)惠安排,5月，OECD“君子協(xié)定”組員國(guó)達(dá)成了官方出口信貸支持可再生

11、能源和水項(xiàng)目的尤其融資條件,秘書(shū)處于9月份公布了最新版本“君子協(xié)定”，其中，有關(guān)官方出口信貸支持可再生能源和水項(xiàng)目作為行業(yè)諒解附錄。,該行業(yè)諒解試用期為兩年（到6月30日）,“君子協(xié)定”為可再生能源提供融資信貸條件特殊優(yōu)惠安排,合用產(chǎn)品：,風(fēng)能源、地?zé)崮茉?、潮汐及潮汐蒸汽電站、波浪電站、太?yáng)光伏電站、太陽(yáng)熱能源、海洋熱能源、生物能源，等。,水電待定,“君子協(xié)定”為可再生能源提供融資信貸條件特殊優(yōu)惠安排,最長(zhǎng)還款期：，不分國(guó)家類(lèi)別,最低利率：以?xún)?nèi)還款期利率為CIRR，12（含）還款期利率為CIRR+20BP（全部幣種），超出采用SCIRR（CIRR+75BP，日元為CIRR+40BP）。,闡明：

12、該最長(zhǎng)還款期和核電站行業(yè)諒解中允許最長(zhǎng)還款期相同，比老式電站優(yōu)惠，比水項(xiàng)目的8.5年/也愈加優(yōu)惠。,愈加優(yōu)惠融資條件將提升可再生能源項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)和財(cái)務(wù)可行性，鼓勵(lì)發(fā)展可再生能源產(chǎn)業(yè)，尤其是在發(fā)展中國(guó)家和地域。,三、中國(guó)政府對(duì)可再生能源融資努力,中國(guó)政府努力 承擔(dān)人類(lèi)發(fā)展責(zé)任,中華人民共和國(guó)可再生能源法,清潔發(fā)展機(jī)制（CDM）行動(dòng),中國(guó)和歐盟氣候變化聯(lián)合宣言,中國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)品出口目錄,中國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)品出口目錄,該目錄由國(guó)家科技部、對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部、財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局、海關(guān)總署聯(lián)合公布,目的：規(guī)范高新技術(shù)產(chǎn)品出口，落實(shí)國(guó)家鼓勵(lì)政策,在本中，目錄列出了“新能源及應(yīng)用”，包括：太陽(yáng)能集熱管熱水器、太

13、陽(yáng)能電池、太陽(yáng)光伏發(fā)電裝置、波力發(fā)電浮標(biāo)、新型制氫和儲(chǔ)氫裝置、光伏水泵、小型風(fēng)力發(fā)電機(jī)、大中型沼氣工程裝置、生物質(zhì)氣化發(fā)電系統(tǒng)裝置、風(fēng)力發(fā)電機(jī)、太陽(yáng)能航標(biāo)燈、全天候玻璃真空集熱管太陽(yáng)能熱水器、全玻璃真空集熱管。,中國(guó)高新技術(shù)產(chǎn)品出口目錄,目錄專(zhuān)門(mén)列有再生能源技術(shù)予以鼓勵(lì)。與本相比，可再生能源領(lǐng)域技術(shù)被納入電子、軟件、新材料、新能源和節(jié)能產(chǎn)品、環(huán)境保護(hù)與地球海洋等多種類(lèi)別之中。包括：,太陽(yáng)能電池級(jí)多晶硅/非晶硅，光伏水泵，大中型沼氣工程裝置，焚燒爐，復(fù)式氣化焚燒爐，全天候玻璃真空集熱管，太陽(yáng)能集熱管熱水器，玻璃真空集熱管太陽(yáng)能熱水器，風(fēng)力發(fā)電機(jī)，小型風(fēng)力發(fā)電機(jī)，風(fēng)光互補(bǔ)供電系統(tǒng)，生物質(zhì)氣化發(fā)電系

14、統(tǒng)裝置，太陽(yáng)光伏發(fā)電裝置，波力發(fā)電浮標(biāo)，太陽(yáng)能航標(biāo)燈。,四、中國(guó)進(jìn)出口銀行以多種方式支持可再生能源,中國(guó)進(jìn)出口銀行信貸業(yè)務(wù),貸款流程,轉(zhuǎn)貸外國(guó)政府貸款,轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)基本情況,項(xiàng)目分類(lèi),按照借款人、擔(dān)保人及還款責(zé)任不同，轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目分為三類(lèi)：第一類(lèi)，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)或省級(jí)財(cái)政部門(mén)作借款人項(xiàng)目。能夠免除擔(dān)保。第二類(lèi)，項(xiàng)目單位作為借款人，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)或省級(jí)財(cái)政部門(mén)提供還款確保項(xiàng)目。第三類(lèi)，項(xiàng)目單位作為借款人，并承擔(dān)償還責(zé)任，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、省級(jí)財(cái)政部門(mén)不提供還款確保項(xiàng)目。,轉(zhuǎn)貸外國(guó)政府貸款,貸款范圍及用途貸款用途：支付貸款項(xiàng)目商務(wù)協(xié)議、征詢(xún)協(xié)議項(xiàng)下設(shè)備和技術(shù)、服務(wù)費(fèi)用及其他有關(guān)費(fèi)用。,貸款投向：交通、能源、

15、城建、電訊、農(nóng)林、水利、環(huán)境保護(hù)等國(guó)民經(jīng)濟(jì)建設(shè)基礎(chǔ)行業(yè)。,轉(zhuǎn)貸外國(guó)政府貸款,貸款國(guó)別中國(guó)進(jìn)出口銀行已承接了17個(gè)國(guó)家和兩個(gè)國(guó)際金融組織外國(guó)政府貸款。包括：日本、德國(guó)、荷蘭、奧地利、西班牙、澳大利亞、挪威、芬蘭、丹麥、科威特、韓國(guó)、比利時(shí)、英國(guó)、瑞典、盧森堡、波蘭、沙特、北歐投資銀行及北歐發(fā)展基金貸款。,轉(zhuǎn)貸外國(guó)政府貸款,貸款條件外國(guó)政府貸款期限長(zhǎng)、利率低，條件相對(duì)比較優(yōu)惠。例如，日本政府項(xiàng)目貸款轉(zhuǎn)貸期限一般為30年，利率2.2%左右；德國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸期限一般為，利率0.75%3.25%。,政府對(duì)外優(yōu)惠貸款,中國(guó)政府對(duì)外優(yōu)惠貸款是指中國(guó)政府指定中國(guó)進(jìn)出口銀行向發(fā)展中國(guó)家政府提供具有援助性質(zhì)中長(zhǎng)久

16、低息貸款。,貸款用于在借款國(guó)建設(shè)有經(jīng)濟(jì)效益或社會(huì)效益生產(chǎn)性項(xiàng)目、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目及社會(huì)福利項(xiàng)目；要求借款國(guó)采購(gòu)中國(guó)機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備、技術(shù)服務(wù)以及其他物資。,政府歸口管理部門(mén)為商務(wù)部，負(fù)責(zé)制定政策和計(jì)劃，簽訂優(yōu)惠貸款框架協(xié)議；中國(guó)進(jìn)出口銀行負(fù)責(zé)項(xiàng)目評(píng)估審查、放款、貸款管理、本息回收等。,借款人一般為受援國(guó)政府財(cái)政部。,五、轉(zhuǎn)貸外國(guó)貸款案例,轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目案例長(zhǎng)島風(fēng)力發(fā)電項(xiàng)目,貸款國(guó)別：德國(guó),轉(zhuǎn)貸協(xié)議簽訂日期：1998-10-28,提款日期：-11-20,轉(zhuǎn)貸協(xié)議金額：EUR 2,045,167.52（軟貸款/政府優(yōu)惠貸款）EUR 2,045,167.52（硬貸款/一般性貸款）,項(xiàng)目所在地:山東省長(zhǎng)島縣,硬貸款利率：7.3%，,期限：-06-30至-12-30,軟貸款利率：0.75%，,期限：-06-30至-12-30,轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目案例長(zhǎng)島風(fēng)力發(fā)電項(xiàng)目,轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)費(fèi)率：0.55%,承諾費(fèi)：0.25%,擔(dān)保人：華夏銀行,項(xiàng)目流程：項(xiàng)目首先由發(fā)改委立項(xiàng)，發(fā)改委根據(jù)外債計(jì)劃審批項(xiàng)目；同步項(xiàng)目所在地財(cái)政部門(mén)逐層上報(bào)到財(cái)政部，由財(cái)政部負(fù)責(zé)對(duì)德方談判，最終擬定項(xiàng)目清單，并委托我行進(jìn)行轉(zhuǎn)貸。我行在簽訂貸款協(xié)議后審核提