《人民幣銀行結算賬戶自查報告(共4頁)》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《人民幣銀行結算賬戶自查報告(共4頁)（4頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上 人民幣銀行結算賬戶自查報告 根據(jù)縣聯(lián)社《關于開展人民幣銀行結算賬戶自查活動的通知》（農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔ⅩⅩ〕75號）文件精神，我社領導高度重視，及時組織我社員工進行學習，同時開展一次人民幣銀行結算賬戶自查活動，現(xiàn)在將自查情況匯報如下： 為確保此項工作有序開展，我社成立了人民幣銀行結算賬戶自查小組： 人民幣銀行結算賬戶自查情況： 一、銀行結算賬戶的基本情況： ㈠、銀行結算賬戶業(yè)務內(nèi)控管理： 1、明確專人負責銀行結算賬戶開立、使用和撤銷的審查和管理；實行復核制度，防止銀行結算賬戶業(yè)務處理“一手清”。 2、賬戶管理系統(tǒng)二級操作員與三級操作員分開，各

2、司其職。 3、執(zhí)行開銷戶登記制度；建立銀行結算賬戶檔案，并按規(guī)定由專人保管。 4、對銀行結算賬戶實行年檢，對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。 5、規(guī)定與存款人進行對賬，執(zhí)行記賬與對賬相分離制度。 6、印鑒卡的保管、使用、更換符合規(guī)定。 ㈡銀行結算賬戶的開立、變更、撤銷業(yè)務處理情況： 1、對存款人提交的申請書填寫事項和證明文件的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查。 2、與存款人簽訂銀行結算賬戶管理協(xié)議及補充協(xié)議，明確雙方的權利與義務。 3、不存在未經(jīng)人行核準，私自為存款人違規(guī)開立核準類賬戶（基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶）的情況。 4、不存在為存款人違規(guī)開立備案類

3、賬戶的情況。 5、為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶按規(guī)定及時書面通知基本存款賬戶開戶銀行。 6、銷戶時有按規(guī)定收回未用的重要空白憑證及印鑒卡等資料。 ㈢銀行結算賬戶的使用情況： 1、單位銀行結算賬戶不允許自開立之日起3個工作日內(nèi)辦理付款業(yè)務。 2、一般存款賬戶沒有辦理現(xiàn)金支取。 3、專用存款賬戶按國家現(xiàn)金管理規(guī)定和賬戶使用規(guī)定支取現(xiàn)金。 ㈣賬戶實名制落實和公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。 二、存在問題 1、對銀行結算賬戶實行年檢，但對未通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。 2、賬戶實名制落實和公民身份信息

4、聯(lián)網(wǎng)核查工作情況按規(guī)定對銀行結算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，但未對所有相關的業(yè)務相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。 三、整改措施 1、盡快對未通過年檢的銀行結算賬戶實行年檢，不能通過年檢的賬戶按規(guī)定及時處理。 2、按規(guī)定對銀行結算賬戶業(yè)務涉及的相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，對相關的業(yè)務相關個人身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。 四、銀行結算賬戶管理工作中的不足和建議 經(jīng)自查，我社基本符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》等有關規(guī)定，但自查開展的自查過程中，距《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在我社人員對此項工作認識不夠、使命感不強、責任心不強等。今后，我社將繼續(xù)圍繞《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》工作部署，積極開展人民幣銀行結算賬戶各項工作。 ⅩⅩ縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社ⅩⅩ信用社 年4月7日 專心---專注---專業(yè)