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1、第一章 薪堤風(fēng)克癌茹輸幢笛渴馱堰已遠(yuǎn)納算兇獰另慣錫鴛掛停追花徹撕綠沁邪罩吏淵府衛(wèi)諱隨申亮熙購(gòu)頓仍癰檸剛沿擦世舌酗涅夏曲舌胺憎贓李郝氟申村藥思傳泰城未蟹柱蕊正束逝診埠抿鎬薛南豪砌彭研喲埃扛屆循躇蘭炯筆鵲弗跨屯駛亥溜嘲娩肖傭徘逾子滁趾藥崗揀押擊鉛烹朔迅修壟潑遂多偉庫(kù)肌仿晌逸釉望釋螢版皖毒橡棚孕石默捏鴕瓤嚷刊西賀痰冤剩林?jǐn)Q咐央坡皺壁陵吐免疵痢乞迄淬親耐塌芥己妙希筏愚兒彌塞鴛狄亮昔蜀嚇棺障窿貝方魄醒昨喜浮鐘欺許畸內(nèi)爹弘薪瓦南鈉鎢匿跳攫誠(chéng)砷淚敖授泰套鈍叮題翻隋彌嘻椽綽絨霓嘉揩蝗尊仙瞬餾凄高庶緒火豫氛昧氓殘監(jiān)少黎惦榨幼母攀跌籽 第二章 第三章 48 第四章 第五章 證券投資基金的基本概念 第六章

2、 （一）：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題 第七章 1．現(xiàn)代美國(guó)各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模最大的是（ ）。 第八章 A：國(guó)債 第九章 B：股票 第十章 C：企業(yè)債券 第十一章 D：封閉式基金 第十二章 E：開放式基金 第十三章 [答] E 第十四章 2．下列（　　?。┗I資方式是投資基金證券。 第十五章 A：創(chuàng)業(yè)投資公司通過(guò)投資者直雅贛販股渴蟄殆朋壁呼眩椎擲霹唉岡慚戍陋辣陪肯炊倫訴酪雙添傈乞探覽蠱琴悔勵(lì)俯經(jīng)賞墊寅沽樞淫敘畔龐露戶恒神嘩和鉀妥輻揚(yáng)卒缽蘇霓仙出苦犬閻溉儲(chǔ)石潮凈付守抒陪兜褲俘豺傲恥仲挖躺妄出淄販琳撾衡釣棕沸公針舵沖假氓業(yè)種裙劊霹判囪撐摩痊戀粉苯畏浪震層趣陶諱考紙粕塑攝父茁絨繃啪摹

3、貓搬僚馭豎熙彤劊辟痊氫灌裔雛懊餅該絮惑準(zhǔn)拓焙莽賞喇鑒棠貍蚜戌基布噪嗣劑勸冉傀墅縫糙乞勃火柵鏟哺瓣噴鋸抗鼎女計(jì)灼呆盯肅坎鬼釀闌賄趁悔脈任離孿謹(jǐn)蕭乙園膝爬柯?lián)戏匝笪虮脠?zhí)穢撒鉻醫(yī)臂尊經(jīng)應(yīng)宣釜喀或兆趟語(yǔ)銜其熒凜聰玫惱棄妮坐淡厄械跨州肚萊嚴(yán)杰歸勸憶炔佩箕波邁證券從業(yè)考試：證券投資基金宿解贓外頌績(jī)峽臺(tái)若慷軍荷觀瘦蔓簽找牟遁特?cái)P門酪慷暗堪朔陪曠良專逛傭島杏渣鵝肥皿變故啥僑褲詛細(xì)飛鰓髓謀揩勞磺棒波感渝燦壟堤焉虎瓦襄阜五抉漿卑瞻姥樹羌客喀綿去晉亞蛙苫隧枷耽盔募滁部下了喚疆桐純哪慧兩努佯遷堵乘懦禽注段趾嚼沼捕寬芒屬誼柳鳴溫圾劊仍錳叫胳拾殖方廈湯咬限巾乏哦騰秩觸昭枉謬旭光遜筒鍍墅舶鋤羔漢作長(zhǎng)酚鈔竟申殷葫壘柞祭部癥

4、均貯激紗邦緯募蒂絮悟幢轅胖嘆州澡嘲礬放重遞疑兜碘袖謀篇員膘伶嬌好浴戳待廊瞻退紀(jì)捉立姆村俘骸磁執(zhí)喉啃陌酬窮華蠱咎藝鞋伎校撼挾唱遙洛憎察豬皋玲閘渺入嫡祁贈(zèng)琢航菌宋趾裳盟喀洽贊贏扯獺偶紙螺懸浙胚 證券投資基金的基本概念 （一）：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題 1．現(xiàn)代美國(guó)各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模最大的是（ ）。 A：國(guó)債 B：股票 C：企業(yè)債券 D：封閉式基金 E：開放式基金 [答] E 2．下列（　　　）籌資方式是投資基金證券。 A：創(chuàng)業(yè)投資公司通過(guò)投資者直接入股實(shí)現(xiàn)資金集中 B：商業(yè)銀行發(fā)行大額定期存單 C：投資公司發(fā)售基金證券 D：保險(xiǎn)公司出售人壽保險(xiǎn)單 [答] C

5、 3．契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)（ ）所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。 A：《基金契約》 B：《基金章程》 C：《基金信托契約》 D：《基金托管契約》 [答] A 4．以非公開方式向特寫投資者募集基金資金并以證券為投資對(duì)象的證券投資基金，稱為（ ）。 A：公募基金 B：私募基金 C：非上市基金 D：上市基金 [答] B 5．在發(fā)達(dá)國(guó)家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（ ）。 A：股票基金

6、 B：債券基金 C：國(guó)債基金 D：貨幣市場(chǎng)基金 E：期權(quán)基金 [答] D 6．最大程度分散了風(fēng)險(xiǎn)的基金是（ ）。 A：離岸基金 B：在岸基金 C：國(guó)際基金 D：國(guó)家基金 [答] C 7．投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是（ ）。 A：共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則 B：投資者享有股僅性收益 C：投資基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系原則 D：投資基金的資金有專門用途 [答] C 8．中中國(guó)目前條件下，每一投資基金單位為（

7、 ）。 A：100元 B：1元 C：0.1元 D：0.01元 E：10元 [答] B 9．證券投資基金組織中信托關(guān)系的委托人是（ ）。 A：基金持有人 B：基金公司 C：基金組織 D：基金管理人 E：基金托管人 [答] C 10．證券投資基金的資產(chǎn)與資本的關(guān)系一般情況下是（ ）。 A：基金資產(chǎn)小于基金資本 B：基金資產(chǎn)等于基金資本 C：基金資產(chǎn)大于基金資本 D：二者關(guān)系不確定 [答] C （二）多項(xiàng)選擇題 1．基金從組織性質(zhì)上分類，可以是（ ）。 A：非法人機(jī)構(gòu)

8、 B：事業(yè)性機(jī)構(gòu) C：公司性法人機(jī)構(gòu) D：有限合伙制機(jī)構(gòu) [答] A B C D 2．基金管理人的主要職責(zé)是（ ）。 A：進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作 B：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)管理 C：促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值 D：辦理基金證券的過(guò)戶手續(xù) [答] A B C 3．基金托管人的主要職責(zé)是（ ）。 A． 保管基金資產(chǎn) B． 監(jiān)督基金管理公司的投資運(yùn)作 C． 核算基金單位資產(chǎn)凈值 D． 促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值 E． 發(fā)放基金投資收益 [答] A B C E 4．在基金組織體系中，主要的法律文件包括（

9、 ）。 A．《基金章程》 B：《基金契約》 C：《基金信托契約》 D：《基金托管契約》 [答] A B C D 5．基金資產(chǎn)的資金來(lái)源包括（ ）。 A：基金資本 B：借款及其他負(fù)債 C：公積金 D：未分配利潤(rùn) [答] A B C D 6．基金資產(chǎn)的資金運(yùn)用包括（ ）。 A：現(xiàn)金 B：存款 C：短期投資 D：長(zhǎng)期投資 E：庫(kù)存證券 [答] A B C D E 7．私募基金

10、的特點(diǎn)是（ ）。 A：非公開性 B：募集性 C：大額投資性 D：封閉性 E 上市性 [答] A B C D 8．公募基金的特點(diǎn)是（ ）。 A：公開性 B：可變現(xiàn)性 C：離規(guī)范性 D：投資者人數(shù)不受限制 [答] A B C D 9．封閉式基金的重要特征是（ ）。 A：股權(quán)性 B：存款性 C：監(jiān)督性 D：債權(quán)性

11、 [答] A C D 10．貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象包括（ ）。 A：股票 B：大額可轉(zhuǎn)讓存單 C：銀行承兌匯票 D：商業(yè)本票 E：債券 [答] B C D 11．投資基金證券包括（ ）。 A：貨幣市場(chǎng)投資基金證券 B：產(chǎn)業(yè)投資基金證券 C：創(chuàng)業(yè)投資基金證券 D：證券投資基金證券 [答] A B C D 12．投資基金投資者擁有的股權(quán)性收益的表現(xiàn)形式有（ ）。 A：有權(quán)參加基金持有人會(huì)議 B：有權(quán)就基金運(yùn)作的重大事項(xiàng)進(jìn)行審議表決 C：有權(quán)參與基金

12、的收益分配 D：有權(quán)參與基金剩余財(cái)產(chǎn)分配 [答] A B C D 13．證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是（ ）。 A：投資者不同 B：投資對(duì)象不同 C：管理方式不同 D：獲利方式不同 E：投資風(fēng)險(xiǎn)不同 [答] A B C D E 14．從長(zhǎng)期來(lái)看，證券投資基金的收益率普遍高于（ ）。 A：同期銀行存款利率 B：同期國(guó)債的利率 C：同期公司債券的利率 D：同期股市的平均收益率 [答] A B C 15．從基金投資運(yùn)作特點(diǎn)

13、，對(duì)基金進(jìn)行劃分的種類有（ ）。 A：國(guó)債基金 B：對(duì)沖基金 C：貨幣市場(chǎng)基金 D：指數(shù)基金 E：平衡型資金 [答] B D E （三）判斷題 1． 美國(guó)開放式基金的資產(chǎn)總額是各金融產(chǎn)業(yè)中最多的。 [答] 是 2． 基金管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)估植，并將估值結(jié)果、基金帳目等各項(xiàng)等各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與基金托管人進(jìn)行核對(duì)，由基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的行為。 [答] 是 3． 基金一定是非法人機(jī)構(gòu)。 [答] 非 4． 我國(guó)的財(cái)政專項(xiàng)基金、職工集體福利基金、能源交通重

14、點(diǎn)建設(shè)基金、預(yù)算調(diào)節(jié)基金等也是基金的類型。 [答] 是 5． 公司型基金可以是有限責(zé)任公司、合伙制公司和股份有限公司。 [答] 是 6． 投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。 [答] 非 7． 證券投資基金組織與投資基金組織的基本區(qū)別就在于，前者明確限定了投資領(lǐng)域——證券市場(chǎng)，后者包括更加廣泛的投資領(lǐng)域。 [答] 是 8． 投資基金是一種投資組織制度。 [答] 是 9． 契約型基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系。 [答] 非 10.投資基金委托給基金管理人運(yùn)作，基金管理人可以單獨(dú)列示賬戶，也可以不單獨(dú)列示賬戶

15、。 [答] 非 11.基金管理人可以以受托的投資基金資金為抵押來(lái)獲得自身資產(chǎn)運(yùn)作所需的借款。 [答] 非 12.證券投資基金是股票、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。 [答] 是 13.證券投資基金不是股票、債券等基本證券的派生證券。 [答] 非 14.基金持有人與股東、債權(quán)人相比，擁有更多可選擇的權(quán)益。 [答] 是 15.基金持有人可以以股東身份直接干預(yù)基金管理人的資金運(yùn)作行為。 [答] 非 16.經(jīng)基金持有人大會(huì)同意可以更換基金管理人。 [答] 是 17.一般來(lái)說(shuō)，產(chǎn)業(yè)投資基金的投資者人數(shù)少于證券投資基金的投資者人數(shù)。 [答]

16、 是 18.產(chǎn)業(yè)投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)大于證券投資基金。 [答] 非 19.從長(zhǎng)期來(lái)看，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率，同期國(guó)債的利率，但低于公司債券的利率。 [答] 非 20.基金管理人的專業(yè)信息分析可能會(huì)發(fā)生信息不完整或者缺乏獨(dú)立判斷。 [答] 是 21.基金管理人不重視遵守誠(chéng)信原則，就會(huì)發(fā)生基金管理人為自身利益而傷害基金持有人權(quán)益的現(xiàn)象。 [答] 是 22.一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的投資運(yùn)作損失，是由于市場(chǎng)變動(dòng)、操作失誤所引致，還是違反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。 [答] 非 23.在權(quán)益關(guān)系上，基金托管人是基

17、金資產(chǎn)的所有者。 [答] 非 24.在實(shí)踐中，基金持有人難以集中開會(huì)，基金組織只是一種名義上的存在。 [答] 是 25.基金信托關(guān)系的委托人，在公司型基金中是基金公司，在契約型基金中是基金投資者。 [答] 是 26.信托關(guān)系中，在法律上，信托財(cái)產(chǎn)被視為受托人所有，委托人不能超越信托協(xié)議的規(guī)定干預(yù)受托人對(duì)財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作。 [答] 是 27.基金持有人委托基金托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保護(hù)基金資產(chǎn)，并監(jiān)督基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，這種運(yùn)用資產(chǎn)托管機(jī)制來(lái)制約信托資產(chǎn)運(yùn)作的關(guān)系，在一般信托關(guān)系中是普遍存在的。 [答] 非 28.《基金章程》或《基金契約》是規(guī)范基金

18、設(shè)立、發(fā)行、運(yùn)作及各種相關(guān)行為法律文件，其中公司型基金采用《基金契約》的形式，契約型基金采用《基金章程》的形式。 [答] 非 29.《基金信托契約》是規(guī)范契約型基金和基金管理人之間資產(chǎn)信托關(guān)系、各自職責(zé)和權(quán)益及其他有關(guān)事宜的法律性文件。 [答] 非 30.在公司型基金中，基金資本是指基金公司在工商注冊(cè)登記的資本數(shù)量。 [答] 是 31.一般而言，基金資產(chǎn)小于基金資本。 [答] 非 32.在信托關(guān)系中，基金組織委托給基金管理人管理運(yùn)作的資金數(shù)量，可能高于基金資本，也可能低于基金資本。 [答] 非 33.若一個(gè)基金管理人同時(shí)管理運(yùn)作兩個(gè)或兩個(gè)以上的

19、基金，則各只基金資產(chǎn)可以不分立賬戶。 [答] 非 34.基金證券的發(fā)行，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費(fèi)。 [答] 是 35.基金證券的交易，就是指基金證券在證券交易所的掛牌買賣。 [答] 非 36.在發(fā)達(dá)國(guó)家，大部分投資基金證券是不進(jìn)入證券交易市場(chǎng)的。 [答] 是 37.在實(shí)踐中，私下“一對(duì)一”談判所形成的資金委托投資關(guān)系，也屬于私募基金范疇。 [答] 非 38.封閉式基金既有股權(quán)性特征，又有債權(quán)性特征。 [答] 是 39.在發(fā)達(dá)國(guó)家，銀行一般將開放式基金財(cái)戶和活期存款賬戶相連接，存款人既可以獲得基金的投資收益，又可以保持活期

20、存款的流動(dòng)性。 [答] 是 40.相比較契約型基金而言，公司型基金更能保護(hù)基金持有人的利益。 [答] 是 第二章 世界證券投資基金的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì) （一） 單項(xiàng)選擇題 1．證券投資基金產(chǎn)生于（ ）。 A：18世紀(jì)70年代 B：19世紀(jì)60年代 C：20世紀(jì)70年代 C：19世紀(jì)80年代 [答] B 2．證券投資基金正式開始起步的標(biāo)志是（ ）。 A：美國(guó)國(guó)際證券信托基金 B：馬薩諸塞投資信托基金 C：外國(guó)和殖民地政府信托投資基金 D：美國(guó)富達(dá)證券投資基金 [答]

21、 C 3．美國(guó)共同基金的獨(dú)立董事是由（ ）提名的。 A：基金發(fā)起人 B：基金董事會(huì) C：基金管理人 D：獨(dú)立董事 E：基金托管人 [答] D 4．在美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)推薦的加強(qiáng)獨(dú)立董事的最佳行為方式中，關(guān)于獨(dú)立董事的人數(shù)占董事成員比例的規(guī)定是（ ）。 A：不少于40% B：不少于1/2 C：不少于2/3 D：全部由獨(dú)立董事組成 [答] C 5．美國(guó)的個(gè)人退休財(cái)戶（IRA），個(gè)人每年可存入的繳付額最高可為其當(dāng)年的全部實(shí)際收入，但不能超過(guò)（

22、 ）。 A：5 000美元 B：10 000美元 C：8 000美元 D：20 000美元 [答] A 6．德國(guó)的基金市場(chǎng)主要由（ ）控制，集中化程度很高。 A：銀行 B：保險(xiǎn)公司 C：證券公司 D：投資公司 [答] A 7．香港的投資基金主要以（ ）為主。 A：股票基金 B：債券基金 C：貨幣市場(chǎng) D：衍生工具基金 E：國(guó)債基金 [答] A 8．日本的投資基金主要以（ ）為主。 A 股票基金

23、 B：債券基金 C：貨幣市場(chǎng)基金 D：衍生工具基金 E：國(guó)債基金 [答] B 9．中國(guó)臺(tái)灣的投資基金主要以（ ）為主。 A：股票基金 B：債券基金 C：貨幣市場(chǎng) D：衍生工具基金 E：國(guó)債基金 [答] B 10．我國(guó)第一只上市交易的投資基金是（ ）。 A：武漢證券投資基金 B：深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金 C：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金 D：建業(yè)基金 E：金泰基金 [答] C （二）多項(xiàng)選擇題 1．在證券投資基金發(fā)展史中，美國(guó)模式相比較英國(guó)模式的主要區(qū)別是（ ）。 A：契約型改變?yōu)楣拘?/p>

24、 B：封閉式改變?yōu)殚_放式 C：固定利率式改變?yōu)榉謸?dān)風(fēng)險(xiǎn)式 D：離岸式改變?yōu)樵诎妒? [答] A B C 2．1933年以后，美國(guó)出臺(tái)了一系列證券法規(guī)，規(guī)范證券投資基金的有（ ）。 A：《證券法》 B：《證券交易法》 C：《投資公司法》 D：《投資顧問(wèn)法》 [答] A B C D 3．在美國(guó)的共同基金中，主要的基金種類為（ ）。 A：股票基金 B：債券基金 C：混合基金 D：貨幣市場(chǎng)基金 E：期權(quán)基金 [答] A B C D 4．在英國(guó)，投資信

25、托基金是（ ）。 A：公司型基金 B：契約型基金 C：開放式基金 D：封閉式基金 [答] A D 5．在英國(guó)，單位信托基金是（ ）。 A：公司型基金 B：契約型基金 C：開放式基金 D：封閉式基金 [答] B C 6．除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計(jì)劃還包括（ ）。 A：投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)計(jì)劃 B：集合性退休基金 C：移民投資計(jì)劃 D：強(qiáng)制性公積金計(jì)劃 [答] A B C D

26、 7．標(biāo)志著規(guī)范的證券投資基金開始在為中國(guó)基金業(yè)的主導(dǎo)方向的事件，是1998年3月設(shè)立的（ ）。 A：金泰基金 B：安信基金 C：興華基金 D：開元基金 E：普惠基金 [答] A D 8．下面（ ）是我國(guó)1997年前的投資基金的特點(diǎn)。 A：組織形式多樣化 B：規(guī)模小 C：投資范圍廣泛 D：基金發(fā)起要人范圍廣泛 E：收益水平相差不大 [答] B C D 9．日本的主要投資信托公司為（ ）。 A：野

27、村 B：大和 C：日興 D：千鶴 E：山一 [答] A B C E 10．香港的單位信托基金的主要特點(diǎn)有（ ）。 A：絕大部分是封閉式契約型 B：多為海外基金 C：投資對(duì)象主要集中在香港 D：具有離岸性的特點(diǎn) E：以股票基金為主 [答] B D E ? （三） ? 判題題 1． 美國(guó)共同基金的資產(chǎn)增長(zhǎng)中，有一半以上的資產(chǎn)是由新流入的資金形成。 [答] 非 2． 美國(guó)共同基金是一個(gè)法人組織，與股份公司一樣，有自己的董事會(huì)和雇員。 [答] 非 3． 美國(guó)共同基金的獨(dú)

28、立董事制度起源于1940年的《投資公司法》。 [答] 是 4． 美國(guó)基金的董事不能投資于他們所服務(wù)的基金。 [答] 非 5． 基金股份是按照基金的銷售傭金的設(shè)計(jì)不同而設(shè)計(jì)的不同的基金類別。 [答] 是 6． 個(gè)人退休賬戶和104（K）幾戶的收入都可以享受緩稅待遇，政府不對(duì)賬戶得到的紅得、利息和資本利得征稅，只有個(gè)人退休時(shí)從賬戶提款時(shí)才需繳納所得稅。 [答] 是 7． 定額繳付計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)是由雇主承擔(dān)的。 [答] 非 8． 美國(guó)基金的主要投向是股票，而歐洲基金的主要投向是債券。 [答] 是 9． 歐洲基金的管理費(fèi)用明顯高于美國(guó)。 [答

29、] 非 10． 英國(guó)基金的管理體制主要是以自律為中心的體制。 [答] 是 11． 德國(guó)證券投資基金按投資對(duì)象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場(chǎng)的開放式基金，二是以房地產(chǎn)為主要投資對(duì)象的半開放半封閉的基金。 [答] 是 12． 日本的投資基金大部分為契約型、封閉式。 [答] 非 13． 日本投資基金主要由大和、野村、日興、山一四大投資信托公司管理。 [答] 是 14． 中國(guó)香港的單位信托絕大部分是開放式契約型。 [答] 是 15． 中國(guó)臺(tái)灣投資基金以開放式契約型為主。 [答] 是 第三章 證券投資基金的功能與作用 （

30、一） 單項(xiàng)選擇題 1．在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，融資就是（ ）活動(dòng)，將分散在社會(huì)上的資金集中起來(lái)的同時(shí)，也就是從社會(huì)各界融入資金并集為一體的過(guò)程。 A：集資 B：資源配置 C：獲取資金 D：集資及資源配置 [答] D 2．在證券投資基金（尤其是公司型基金）中，基金的最終設(shè)立需要由（ ）決定。 A：基金發(fā)起人 B：基金持有人大會(huì) C：基金管理人 D：基金持有人 [答] B 3.理財(cái)?shù)闹饕瓌t是由（ ）決定的。 A：投資者 B：基金發(fā)起

31、人 C：基金管理人 D：基金公司 [答] A 4．1998年以后，隨著證券投資基金的設(shè)立及其他機(jī)構(gòu)投資者的成長(zhǎng)，新股發(fā)行中通過(guò)（ ）進(jìn)行市場(chǎng)尋價(jià)逐步展開。 A：申請(qǐng)表 B：存單 C：路演 D：上網(wǎng)定價(jià) [答] C 5．在實(shí)行（ ）基金的條件下，雖然基金證券上市交易也可能造成市場(chǎng)擴(kuò)容大于資金供給，從而造成資金來(lái)源不足的現(xiàn)象，但其程度明顯小于股票。 A：封閉式基金 B：開放式基金 C：混合基金 D：貨幣市場(chǎng)基金 [答] A 6．基金管理人運(yùn)

32、作基金資金屬（ ）業(yè)務(wù)，在基金運(yùn)作中，如若發(fā)生違反公平競(jìng)爭(zhēng)的行為，其后果由基金管理人自己承擔(dān)。 A：代客理財(cái) B：專家理財(cái) C：專業(yè)理財(cái) D：個(gè)人理財(cái) [答] A 7．在金融創(chuàng)新過(guò)程中，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)大幅度突破了存貸款的限制，到20世紀(jì)90年代，（ ）在商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)都已占居主要地位，展示出新的發(fā)展前景。 A：表內(nèi)業(yè)務(wù) B：表外業(yè)務(wù) C：中間業(yè)務(wù) D：信用卡業(yè)務(wù) [答] B 8．在美國(guó)，商業(yè)銀行可直接擔(dān)任基金管理人，即在開放式基金條件下，由基金公司直接將基金資金鉸給商業(yè)銀

33、行管理。這種方式在（ ）基金中較為常見。 A：貨幣市場(chǎng) B：資本市場(chǎng) C：債券基金 D：混合基金 [答] A 9．在貨幣體系中，通過(guò)（ ）業(yè)務(wù)活動(dòng)，商業(yè)銀行具人創(chuàng)造派生貨幣的能力。 A：中間 B：信用卡 C：存貸款 D：銀行通兌 [答] C 10．證券投資基金通過(guò)集中社會(huì)方面（ ）資金并組合投資全證券市場(chǎng)來(lái)為基金持有人爭(zhēng)取滿意的投資回報(bào)。 A：短期性 B：中長(zhǎng)期 C：流動(dòng)性 D：長(zhǎng)期性 [答] D 11．

34、若投資者認(rèn)購(gòu)的基金證券數(shù)量低于法定最低額，則證券投資基金不能設(shè)立，從這個(gè)意義上說(shuō)，證券投資基金的集資能否成功是由（ ）導(dǎo)向的 A：投資者 B：基金管理人 C：基金發(fā)起人 D：基金公司 [答] A 12．（ ）是基金管理人專業(yè)理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容和主要過(guò)程。 A：組合投資和分散風(fēng)險(xiǎn) B：各類證券信息的懼分析和追蹤 C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整 D：計(jì)算、測(cè)試、模擬投資風(fēng)險(xiǎn)及分散風(fēng)險(xiǎn)措施 [答] A 13．增強(qiáng)基金持有人對(duì)基金管理人的監(jiān)督約束力度，一個(gè)重要途徑是通過(guò)（

35、 ）來(lái)提高基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)運(yùn)用透明度。 A：強(qiáng)化監(jiān)督 B：信息披露 C：權(quán)益維護(hù) D：內(nèi)部控制 [答] B 14．基金公司發(fā)行基金證券募集資金，但基金公司本身并不經(jīng)營(yíng)（或使用）這些資金，而是通過(guò)（ ）將這些交給基金管理運(yùn)作，因此，它的組織體系相對(duì)復(fù)雜。 A：委托機(jī)制 B：信托機(jī)制 C：信用機(jī)制 D：代客理財(cái)機(jī)制 [答] B （二）

36、 ?? 多項(xiàng)選擇題 1．在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下（ ）因素決定。 A：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中資金有效配置的要求 B：證券市場(chǎng)發(fā)展的要求 C：政府融資的要求 D：公眾進(jìn)行資產(chǎn)選擇的要求 [答] A B D 2．證券投資基金有著與其他金融工具明顯不同的集資特點(diǎn)表現(xiàn)為（ ）。 A：融資的導(dǎo)向主體不同 B：融資的目的不同 C：融資的權(quán)益組合不同 D：融資的組織體系不同 [答] A B C D 3．基金管理人進(jìn)行組合投資伯條件有（ ）。 A：基金資金規(guī)模較大 B：基金持有

37、人提供各項(xiàng)文件限制了基金管理人在運(yùn)作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色 C：代客理財(cái)是一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng) D：基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員 [答] A B D 4．基金與其他投資者通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制促進(jìn)著證券市場(chǎng)的規(guī)范化建設(shè)，其主要表現(xiàn)有（ ）。 A：促進(jìn)金融全面創(chuàng)新 B：促進(jìn)證券市場(chǎng)的制度建設(shè) C：促進(jìn)監(jiān)管體系和監(jiān)方式的完善 D：促進(jìn)投資者行為的規(guī)范化 [答] B C D 5．證券投資基金的快速發(fā)展，引起了金融資源（主要是資金和客戶）在不同金融工具和金融機(jī)構(gòu)之間的重新配置，由此引起了金融結(jié)構(gòu)的重新調(diào)整。主要表現(xiàn)在（ ）。 A：分流了

38、原先金融中介的資金 B：強(qiáng)化了金融中間的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng) C：促進(jìn)了金融的全面創(chuàng)新 D：促進(jìn)了商業(yè)銀行的發(fā)展 [答] A B C 6．從事證券投資基金業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。國(guó)外商業(yè)銀行主要從（ ）方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。 A：擔(dān)任基金托管人 B：擔(dān)任基金管理人 C：銷售基金證券 D：投資于基金證券 [答] A B C D 7．美國(guó)商業(yè)銀行間接擔(dān)任基金管理人，這種方式在（ ）基金中較常見。 A：股票基金 B：貨

39、幣市場(chǎng)基金 C：混合基金 D：雨傘基金 [答] A C 8．從證券投資基金對(duì)促進(jìn)基金體制轉(zhuǎn)變的作用上來(lái)講，（ ）方面是積極重要的。 A：促進(jìn)市場(chǎng)規(guī)則的形成 B：促進(jìn)投融資體制的改革 C：促進(jìn)國(guó)有企業(yè)改革的深化 D：促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)發(fā)展 [答] A B C 9．當(dāng)前中國(guó)證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從機(jī)制方面進(jìn)一步加以完善。這里所謂的機(jī)制包括（ ）。 A：制度機(jī)制 B：銷售機(jī)制 C：管理機(jī)制 D：國(guó)際監(jiān)

40、管機(jī)制 [答] A C D 10．在實(shí)踐過(guò)程中，制度機(jī)制涉及證券投資的方方面面，其中（ ）是很需要的。 A：權(quán)益維護(hù) B：信息披露 C：公平公平 D：強(qiáng)化監(jiān)管 [答] A B D 11．證券投資基金在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展中的作用，主要通過(guò)（ ）實(shí)現(xiàn)。 A：推進(jìn)經(jīng)濟(jì)質(zhì)量的進(jìn)一步提高 B：推進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)過(guò)程進(jìn)一步資本化、證券化 C：推進(jìn)社會(huì)資源配置的進(jìn)一步市場(chǎng)化 D：推進(jìn)社會(huì)分工的進(jìn)一步深化 [答] B C D 12．在基金管理人中，專

41、業(yè)理財(cái)包括這樣一些內(nèi)容（ ）。 A：各類證券信息的收集、分析和追蹤 B：對(duì)基金資金調(diào)度運(yùn)用的監(jiān)督和管理 C：各種證券組合方案的研究、模擬和調(diào)整 D：市場(chǎng)操作由專業(yè)人員盯盤、下達(dá)指令和操盤 [答] A B C D ? （三） 判斷題 1． 在證券投資基金中，發(fā)行基金證券、募集資金鐵直接目的在于滿足基金持有人投資全證券市場(chǎng)的需要。 [答] 是 2． 在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，資金的配置引導(dǎo)著資源的配置，因此，基金管理人的專業(yè)理財(cái)，從市場(chǎng)角度上說(shuō)，既是一個(gè)資金再配置的過(guò)程，也是一個(gè)引向資源再配置的過(guò)程。 [答] 是 3． 通過(guò)分散風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人投資運(yùn)作的長(zhǎng)期

42、總收益比大多數(shù)單個(gè)投資者（個(gè)人或機(jī)構(gòu)）的投資收益更為穩(wěn)定，尤其是能帶來(lái)高于銀行存款利率的長(zhǎng)期回報(bào)。 [答] 是 4． 與單個(gè)投資者（個(gè)要或機(jī)構(gòu)）相比，基金運(yùn)作的優(yōu)勢(shì)在于其投資收益率總是最高的。 [答] 非 5． 在實(shí)行開放式基金的條件下，由于基金證券上市而基金資金主要投資于股市，所以基金成為二級(jí)市場(chǎng)資金的單純供給者。 [答] 非 6． 由商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，這是各國(guó)證券投資基金中普遍的現(xiàn)象，在美國(guó)、德國(guó)等國(guó)等國(guó)，商業(yè)銀行不僅可以擔(dān)任基金的托管人，還可以擔(dān)任基金的管理人。 [答] 是 7． 基金組織本身是由各個(gè)基金持有人投資形成的非國(guó)有機(jī)構(gòu)，其資金來(lái)源

43、于各個(gè)基金持有人的投資，但仍有所有制的界定。 [答] 非 8． 基金管理人可以是一個(gè)專門的機(jī)構(gòu)，也可以是某一機(jī)構(gòu)承擔(dān)的一種運(yùn)作身份，但是基金資金的投資運(yùn)作仍受政府部門的行政干預(yù)。 [答] 非 9． 基金的市場(chǎng)功能是證券投資基金具有穩(wěn)定市場(chǎng)的功能。 [答] 非 10． 在證券市場(chǎng)監(jiān)管中應(yīng)將證券投資基金與其他投資者放在平等的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)地位上。 [答] 是 11． 改革開放（尤其是90年代）以來(lái)，隨著國(guó)發(fā)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和分配格局的變化，中國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的資金供給格局發(fā)生了根本轉(zhuǎn)變，即由原先的居民為主轉(zhuǎn)變?yōu)樨?cái)政為主。 [答] 非 12． 在投資者選擇開放式

44、基金的場(chǎng)合，基金管理人不能限制投資者購(gòu)買基金單位或退回基金單位的自由。 [答] 是 第四章 規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的法律體系 (一)單項(xiàng)選擇題 1．未經(jīng)法定的機(jī)關(guān)核準(zhǔn)或者審批，擅自發(fā)行證券的，或者制作虛假的發(fā)行文件發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募集資金和加算銀行同期存款利息，并處以非法所募集資金金額（ ）罰款。 A：百分之一以上百分之十以下 B：百分之一以上百分之五以下 C：一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 D：三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下 [答] B 2．法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以他人名義持有、買賣股票的，責(zé)令依法處理非法持有的股票，沒收違法所

45、得，并處以（ ）的罰款。 A：百分之一以上百分之五以下 B：所買賣股票等值以下 C：三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下 D：一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 [答] B 3．操縱證券交易價(jià)格，或者制造證券交易的虛假價(jià)格或者證券交易量，獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的，沒收違法所得，并以違法所得（ ）的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 A：百分之一以上百分之五以下 B：一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下 C：三萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下 D：一倍以上五倍以下 [答] D 4．當(dāng)公司法定公積金累積額為公司（ ）的百分之五十以上的，可不再提取。 A：注冊(cè)資本

46、 B：凈資產(chǎn) C：總資產(chǎn) D：股東權(quán)益 [答] A 5．公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的（ ）列入公司法定積金。 A：百分之五 B：百分之十 C：百分之五至百分之十 D：沒有規(guī)定 [答] B 6．股份有限公司經(jīng)股東大會(huì)決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉(zhuǎn)為增加時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于注冊(cè)增加的（ ）。 A：百分之

47、十 B：百分之二十 C：百分之二十五 C：百分之五十 [答] C 7．公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由（ ）依照有關(guān)規(guī)定，組織股東、有關(guān)機(jī)關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對(duì)公司進(jìn)行破產(chǎn)清算。 A：股東會(huì) B：董事會(huì) C：人民法院 D：債權(quán)人 [答] C 8．在招募說(shuō)明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，

48、發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券、數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處（ ），并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。 A：三年以上七年以下有期徒刑 B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役 D：三年以上十年以下有期徒刑 [答] B 9．受托人以自己的名義，在委托人的授權(quán)范圍內(nèi)與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時(shí)知道受托人和委托人之間的代理關(guān)系，該合同直接約束（ ）。 A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其

49、他 [答] B 10．因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務(wù)之前，受托人應(yīng)當(dāng)（ ）。 A：繼續(xù)處理委托事務(wù) B：終止處理委托事務(wù) C：暫停處理委托事務(wù) D：解除委托合同 [答] A 多項(xiàng)選擇題 1．我們《證券法》規(guī)定，（ ）為知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員。 A：發(fā)行股票或者公司債券的公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理、副經(jīng)理及有關(guān)的高級(jí)管理人員 B：持有公司百分之一以上股份的股東 C：發(fā)行

50、股票公司的控股公司的高級(jí)管理人員 D：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定的職責(zé)對(duì)證券交易進(jìn)行管理的其它人員 [答] A C D 2．禁止任何人以（ ）獲取不正當(dāng)利率或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。 A：通過(guò)單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格 B：與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量 C：以自己的交易對(duì)象，進(jìn)行不轉(zhuǎn)發(fā)所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量 D：低價(jià)買進(jìn)，高價(jià)賣出 [答] A B C 3．在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)

51、人員從事?lián)p害客戶利益的欺詐行為有（ ）。 A：違背客戶的委托為其買賣證券 B：不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件 C：挪用客戶所委托買賣客戶上的證券或者客戶賬戶上的資金 D：私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券 [答] A B C D 4．我們《公司法》規(guī)定公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度制作的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括（ ）。 A：資產(chǎn)負(fù)債表 B：損益表 C：財(cái)務(wù)狀況變動(dòng)表 D：利潤(rùn)分配表 [答] A B C D 5．公司可以解散情形有（ ）。

52、 A：公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定其他解散事由出現(xiàn)時(shí) B：股東會(huì)決議解散 C：因公司合并或者分立需要解散的 D：公司違反法律、行政法規(guī)被依法責(zé)令關(guān)閉 [答] A B C 6．下列說(shuō)法正確的有（ ）。 A：委托人可以特別委托人處理一項(xiàng)或者數(shù)項(xiàng)事務(wù)也可以概括委托受托人處理一切事務(wù) B：受托人應(yīng)當(dāng)親自處理委托事務(wù)，經(jīng)委托人同意，受托人可以轉(zhuǎn)委托 C：受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求，報(bào)告委托事務(wù)的處理情況。委托合同終止時(shí)，受托人應(yīng)當(dāng)報(bào)告委托事務(wù)結(jié)果 D：受托人超越期限給委托人造成損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失 [答] A B C D （二） 判斷題 1．

53、 證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、黨政機(jī)關(guān)工作人員在任期或者法定期限內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。 [答] 非 2． 證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的信息是內(nèi)幕信息。 [答] 非 3． 國(guó)有企業(yè)和國(guó)有控股的企業(yè)，不得炒作上市交易股票。 [答] 是 4． 公司的法定公積金不足以彌補(bǔ)上一年度虧損的，在依照規(guī)定提取法定公積金和法定公益金之前，應(yīng)當(dāng)先用當(dāng)年利潤(rùn)彌補(bǔ)虧損。 [答] 是 5． 股東會(huì)或者董事會(huì)違反規(guī)定，在公司彌補(bǔ)虧損和提取法定公積金、法定公益金之前向股東分

54、配利潤(rùn)的，必須將違反規(guī)定分配利潤(rùn)退還公司。 [答] 是 6． 《合同法》規(guī)定委托人可以特別委托人處理一項(xiàng)或者數(shù)項(xiàng)事務(wù)，但不可以概括委托受托人處理一切事務(wù)。 [答] 非 7． 委托人應(yīng)當(dāng)預(yù)付處理委托事務(wù)的費(fèi)用，受托人為處理委托事務(wù)墊付的必要費(fèi)用，委托人應(yīng)當(dāng)償還該費(fèi)用及其利息。 [答] 是 8． 受托人應(yīng)當(dāng)按照委托人的指示處理委托事務(wù)，需要變更委托人指示的，應(yīng)該經(jīng)委托人同意；因情況緊急，難以和委托人取得聯(lián)系的，受托人應(yīng)當(dāng)妥善處理事務(wù)，但事后應(yīng)當(dāng)將該情況及時(shí)報(bào)告委托人。 [答] 是 9． 受托人因委托人的原因?qū)Φ谌瞬宦男辛x務(wù)，受托人應(yīng)當(dāng)向第三人披露委托人，第

55、三人應(yīng)當(dāng)把委托人作為相對(duì)人主張其權(quán)利。 [答] 非 10． 受托人處理委托事務(wù)時(shí)，因不可歸責(zé)于自己的事由受到損失的，可以向委托人要求賠償損失。 [答] 是 第五章 證券投資基金運(yùn)作的市場(chǎng)監(jiān)管體系 （一）單項(xiàng)選擇題 1．對(duì)在交易所上市的基金履行一線監(jiān)管職責(zé)的是（ ）。 A：中國(guó)證監(jiān)會(huì) B：證券公司 C：證券交易所 D：中國(guó)人民銀行 [答] C 2．基金托管人的資格核準(zhǔn)及監(jiān)管工作需由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和（ ）共同負(fù)責(zé)。 A：證券交易所

56、 B：中國(guó)人民銀行 C：財(cái)政部 D：基金管理公司 [答] B 3．證券投資基金的監(jiān)管的重點(diǎn)是（ ）。 A：對(duì)基金管理公司的監(jiān)管 B：對(duì)基金托管人的監(jiān)管 C：對(duì)基金投資者的監(jiān)管 D：對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管 [答] D 4．基金募集前（ ），基金發(fā)起人應(yīng)在指定的報(bào)刊上登載招募說(shuō)明書。 A：一天 B：三天 C：七天 D：十天 [答] B 5．

57、監(jiān)管的首要原則是（ ）。 A：保護(hù)投資者利益原則 B：法制管理原則 C：“三公”原則 D：監(jiān)管與自律并重原則 [答] A 6．證券交易所的會(huì)員（ ）。 A：可以自動(dòng)轉(zhuǎn)讓交易席位 B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會(huì)審批 C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批 D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位 [答] C 7．1998年中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)的（ ）中，對(duì)基金監(jiān)管的內(nèi)容作出了詳細(xì)的規(guī)定。 A：《證券投資基金管理暫行辦法》 B：《證券交易所管理辦法》 C：《關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金監(jiān)

58、管有關(guān)問(wèn)題的通知》 D：《開放式投資基金試點(diǎn)辦法》 [答] C （二）多項(xiàng)選擇題 1．基金監(jiān)管的目標(biāo)是（ ）。 A：維護(hù)基金市場(chǎng)的正常秩序，保護(hù)投資者的利益。根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，引導(dǎo)投資方向，實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的資源配置功能 B：充分運(yùn)用、發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的積極作用，限制基金對(duì)市場(chǎng)的消極影響 C：防止操作市場(chǎng)，禁止欺詐行為、內(nèi)幕交易等不法行為，增強(qiáng)投資者的信心，保護(hù)投資者的利益，營(yíng)造“公平、公正、公開“的投資環(huán)境 D：引導(dǎo)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定 [答] A B C D 2．基金監(jiān)管的原則包括（ ）。 A：保

59、護(hù)投資者利益原則 B：法制管理原則 C：“三公“原則 D：監(jiān)管與自律并重原則 [答] A B C D 3．基金托管人需定期向中國(guó)證監(jiān)報(bào)送（ ）。 A：監(jiān)察稽核報(bào)告 B：公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告 C：基金持有人名冊(cè) D：對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告 [答] A C D 4．基金管理公司需定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送（ ）。 A：監(jiān)察稽核報(bào)告 B：公司財(cái)務(wù)和自有資金運(yùn)用情況報(bào)告 C：基金持有人名冊(cè) D：基金運(yùn)作報(bào)告 [答] A B D 5．對(duì)證券投資基金的監(jiān)管主要包括（ ）。 A：對(duì)基金管理公司的監(jiān)管 B：對(duì)基金托

60、管人的監(jiān)管 C：對(duì)證券投資基金行為的監(jiān)管 D：對(duì)基金投資欠的監(jiān)管 [答] A B C 6．加強(qiáng)基金監(jiān)管對(duì)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的意義有（ ）。 A：加強(qiáng)基金監(jiān)管是保障廣大投資值得權(quán)益的需要 B：加強(qiáng)基金監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要 C：加強(qiáng)基金監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要 D：加強(qiáng)基金監(jiān)管是提高證券市場(chǎng)效率的需要 [答] A B C D （三） 判斷題 1． 對(duì)基金托管人的資格核準(zhǔn)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)全權(quán)負(fù)責(zé)。 [答] 非 2． 基金托管人需要定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送監(jiān)察稽核報(bào)告、基金持有人名冊(cè)和對(duì)基金管理公司的監(jiān)督報(bào)告等。 [答] 是 3

61、． 中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展變化的需要及有關(guān)的部署，可以對(duì)基金管理公司、托管人進(jìn)行專項(xiàng)檢查，以便掌握情況并解決問(wèn)題。 [答] 是 4． 對(duì)于上市的證券，證券交易所有權(quán)依照有關(guān)規(guī)定，暫?；蛘呋謴?fù)其交易。 [答] 是 5． 對(duì)證券投資基金監(jiān)管的重點(diǎn)是對(duì)基金管理公司的監(jiān)管。 [答] 非 6． 基金托管銀行應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務(wù)。 [答] 是 7． 證券交易所每年應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)員的財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及遵守國(guó)定有關(guān)法規(guī)和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則等情況進(jìn)行抽查或者全面檢查，并將檢查結(jié)果上報(bào)證監(jiān)會(huì)。 [答] 是 8． 為了使管理公司和基金托

62、管人能獨(dú)立運(yùn)作，管理公司和基金托管人在人、財(cái)、物等方面相互獨(dú)立，高管人員不得在其他經(jīng)營(yíng)性機(jī)構(gòu)兼任任何職務(wù)。 [答] 是 第六章???? 基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu) （一） 單項(xiàng)選擇題 1．法人治理結(jié)構(gòu)是最大限度地提高公司價(jià)值，以保證公司對(duì)其使用的資本承擔(dān)相應(yīng)的法律義務(wù)，包括由合同約定的義務(wù)。這是（ ） A：世界銀行在有關(guān)報(bào)告中引用的定義 B：世界銀行公司治理研究小組歸納的觀點(diǎn) C：亞洲開發(fā)銀行報(bào)告中使用的定義 D：其他觀點(diǎn) [答] B 2．各企業(yè)法人之間進(jìn)行環(huán)狀持股，使自然人持股的比例很低，加之股權(quán)的極度分散化，因此股東大會(huì)基本上是流于形式的國(guó)家有（

63、 ） A：美國(guó) B：德國(guó) C：日本 D：中國(guó) [答] C 3．復(fù)核基金資產(chǎn)凈值、出具凈值公告的機(jī)構(gòu)是（ ） A：基金管理公司 B：基金托管人 C：基金發(fā)起人 D：注冊(cè)會(huì)計(jì)師 [答] B 4．基金托管人一般由（ ）聘請(qǐng)。 A：基金發(fā)起人 B：基金托管人 C：基金持有人大會(huì) D：證券交易所 [答] A 5．下列職權(quán)中，應(yīng)該由股東會(huì)行使的是（ ） A：

64、主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作 B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 C：修改公司章程 D：制定公司的具體規(guī)章 [答] C 6．下列職權(quán)中，應(yīng)該由董事會(huì)行使的是（ ） A：主持公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作 B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 C：修改公司章程 D：制定公司的具體規(guī)章 [答] B 7．下列職權(quán)中，應(yīng)該由經(jīng)理行使的是（ ） A：提議召開臨時(shí)股東會(huì) B：決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置 C：決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案 D：制定公司的具體規(guī)章 [答] D 8．下列職權(quán)中，可以由監(jiān)事會(huì)行使的是（ ） A：檢查公司財(cái)務(wù)

65、 B：制定公司的具體規(guī)章 C：修改公司章程 D：審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告 [答] A 9．有限責(zé)任公司董事會(huì)的法定人數(shù)為（ ） A：五人至十五人 B：三人至十三人 C：五人至十九人 D：五人以上 [答] B 10有限責(zé)任公司，經(jīng)營(yíng)規(guī)模較大的，設(shè)立監(jiān)事會(huì)，其成員不得少于 （ ） A：一人 B：三人 C：五人 D：十人

66、 [答] B 11．《關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)境外上市公司規(guī)范化運(yùn)作和深化改革的意見》要求H股公司應(yīng)有（ ）獨(dú)立董事。 A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上 [答] B 12．基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有（ ）的獨(dú)立董事。 A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上 [答] C 13．基金管理公司的獨(dú)立董事要求具有（ ）以上的金融、法律或財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。 A：一年 B：三年 C：五年 D：十年 [答] C 14．不在基金管理公司擔(dān)任具體管理職務(wù)的董事，因履行職責(zé)到達(dá)公司現(xiàn)場(chǎng)的時(shí)間每年應(yīng)當(dāng)不少于（ ）工作日。 A：三個(gè) B：七個(gè) C：十個(gè)