《資金管理系統(tǒng)功能需求解決方案.doc》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《資金管理系統(tǒng)功能需求解決方案.doc（31頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、資資金金管管理理系系統(tǒng)統(tǒng)功功能能需需求求解解決決方方案案 20162016 年年 目目 錄錄 1資金項(xiàng)目背景資金項(xiàng)目背景.3 2資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說(shuō)明資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說(shuō)明.3 2.1建設(shè)目標(biāo)4 2.2功能范圍4 3資金管理項(xiàng)目功能需求資金管理項(xiàng)目功能需求7 3.1賬戶(hù)管理功能需求描述7 3.2資金收付功能需求描述9 3.3票據(jù)管理功能需求描述14 3.4現(xiàn)金管理功能需求描述16 3.5資金計(jì)劃功能需求描述16 3.6資金調(diào)撥功能需求描述18 3.7銀企對(duì)賬功能需求描述22 3.8系統(tǒng)管理功能需求描述24 3.9預(yù)警監(jiān)控功能需求描述26 3.10電子臺(tái)賬功能需求描述27 3.11報(bào)

2、表支持功能需求描述27 4系統(tǒng)集成與接口系統(tǒng)集成與接口 .28 4.1數(shù)據(jù)同步類(lèi)接口28 4.2銀企直聯(lián)及第三方支付接口28 4.3支付結(jié)算接口29 4.4 賬務(wù)處理接口30 5資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求30 5.1總體技術(shù)要求30 1資金項(xiàng)目背景資金項(xiàng)目背景 隨著保險(xiǎn)企業(yè)對(duì)精細(xì)化管理，風(fēng)險(xiǎn)管控的要求與日俱增，以及客戶(hù)對(duì)理賠 速度和理賠質(zhì)量等服務(wù)質(zhì)量的要求越來(lái)越高，保險(xiǎn)公司加快了數(shù)據(jù)集中速度、 數(shù)據(jù)整合力度等方面的建設(shè)步伐，對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)行集中式管理， 并實(shí)現(xiàn)總部對(duì)各分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的實(shí)時(shí)對(duì)接。數(shù)據(jù)大集中是提升保險(xiǎn)企業(yè)市場(chǎng)競(jìng) 爭(zhēng)力的重要手段，也成為了保險(xiǎn)業(yè)突破信息化發(fā)展瓶

3、頸的關(guān)鍵。 早在 2003 年，各大保險(xiǎn)公司就開(kāi)始紛紛進(jìn)行數(shù)據(jù)大集中(Data Center Concentration，簡(jiǎn)稱(chēng) DCC)的工作。這樣一個(gè)數(shù)據(jù)大集中的過(guò)程，正可謂是海 納百川的流程。數(shù)據(jù)集中猶如百川到東海，集聚了更多的能量。在后數(shù)據(jù)集中 時(shí)代，要體現(xiàn)保險(xiǎn)信息化的核心價(jià)值，這些數(shù)據(jù)的儲(chǔ)備就是價(jià)值源所在。目前 主要保險(xiǎn)公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經(jīng)完成，而接下來(lái)，數(shù)據(jù)如何進(jìn)行有效 地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價(jià)值的關(guān)鍵，也必然帶動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)信息化建設(shè) 的新潮涌動(dòng)。 此外，當(dāng)前外資保險(xiǎn)公司的紛紛進(jìn)入及產(chǎn)生的競(jìng)爭(zhēng)，也迫切要求我國(guó)保險(xiǎn) 公司提高保險(xiǎn)資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費(fèi)、減

4、輕保戶(hù)負(fù)擔(dān)、 提高自身應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)和承保的能力，進(jìn)而提高競(jìng)爭(zhēng)力?！昂髷?shù)據(jù)大集中時(shí)代”的 到來(lái)，要做的是進(jìn)一步利用數(shù)據(jù)，充分挖掘集中數(shù)據(jù)的最大價(jià)值，為保險(xiǎn)業(yè)的 資金集中管理打開(kāi)嶄新的篇章。 2資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說(shuō)明資金管理系統(tǒng)項(xiàng)目總體功能說(shuō)明 資金管理系統(tǒng)通過(guò)企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)管理、資金集中 收付結(jié)算、票據(jù)管理、資金計(jì)劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動(dòng)對(duì)賬等功能。 從而實(shí)現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率，降低資金管理風(fēng)險(xiǎn)。 2.1 建設(shè)目標(biāo)建設(shè)目標(biāo) 對(duì)于資金管理項(xiàng)目的建設(shè)，希望實(shí)現(xiàn)以下建設(shè)目標(biāo)： 實(shí)現(xiàn)資金集中支付，提升財(cái)務(wù)效率：實(shí)現(xiàn)資金集中支付，提升財(cái)務(wù)效率：通過(guò)資金管理系統(tǒng)的應(yīng)

5、用，實(shí)現(xiàn)對(duì)公司 總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調(diào)度，在統(tǒng)一的平臺(tái)中管理跨銀行跨地域資金， 并實(shí)現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財(cái)務(wù)在資金管理工作上的業(yè)務(wù) 效率。 實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益：實(shí)現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益：借助資金管理系統(tǒng)， 在實(shí)現(xiàn)了資 金集中和統(tǒng)一調(diào)配后，降低銀行利息支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶(hù)的沉淀 資金，從而充分挖掘資金存量的潛在收益。 實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)的一體化管理，有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)：實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)的一體化管理，有效控制資金風(fēng)險(xiǎn)：借助資金管理系統(tǒng)， 對(duì)銀行 賬戶(hù)進(jìn)行一體化的流程管理，能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控資金賬戶(hù)變動(dòng)狀況。此外，基于 對(duì)于分支機(jī)構(gòu)的資金頭寸的有效管理能夠有效的控制資金風(fēng)

6、險(xiǎn)。 實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃管理，有效管理資金的使用：實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃管理，有效管理資金的使用：借助資金管理系統(tǒng)，對(duì)公司資金 的使用進(jìn)行合理有效的控制，并且對(duì)控制結(jié)果進(jìn)行分析和考核，以逐步提高 公司對(duì)資金使用的控制能力。 實(shí)現(xiàn)銀企自動(dòng)化對(duì)賬：實(shí)現(xiàn)銀企自動(dòng)化對(duì)賬：借助資金系統(tǒng)，對(duì)流轉(zhuǎn)在企業(yè)各系統(tǒng)間的結(jié)算數(shù)據(jù)進(jìn) 行有效關(guān)聯(lián)，并最大化的實(shí)現(xiàn)銀企自動(dòng)對(duì)賬及出具正確的余額調(diào)節(jié)表。使公 司內(nèi)結(jié)算和財(cái)務(wù)核算全線貫通，有效提高財(cái)務(wù)的工作效率。 實(shí)現(xiàn)非轉(zhuǎn)賬類(lèi)結(jié)算的有效管理：實(shí)現(xiàn)非轉(zhuǎn)賬類(lèi)結(jié)算的有效管理：借助資金系統(tǒng)，對(duì)非轉(zhuǎn)賬類(lèi)的結(jié)算如現(xiàn)金、 票據(jù)等進(jìn)行合理有效的管理，對(duì)此此類(lèi)無(wú)法集中到總部處理非轉(zhuǎn)賬類(lèi)業(yè)務(wù)， 加強(qiáng)結(jié)算過(guò)程的總部

7、監(jiān)控。 收款自動(dòng)核銷(xiāo)：收款自動(dòng)核銷(xiāo)：借助資金系統(tǒng)建立的直連渠道，實(shí)現(xiàn)收款核銷(xiāo)自動(dòng)化，提高 收款核銷(xiāo)效率，減少財(cái)務(wù)人員工作量，規(guī)避人為風(fēng)險(xiǎn)。 拓寬收款渠道：拓寬收款渠道：新增客戶(hù)第三方支付（若干）和微信支付，支持實(shí)時(shí)返回收 款結(jié)果。 2.2 功能范圍功能范圍 資金管理系統(tǒng)應(yīng)涵蓋賬戶(hù)管理、資金收付、票據(jù)管理、現(xiàn)金管理、資金計(jì) 劃、資金申請(qǐng)、資金上劃下?lián)芎唾Y金到賬確認(rèn)、銀企對(duì)賬等功能，具體描述如 下： 業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能范圍劃分范圍劃分 賬戶(hù)管理對(duì)全公司范圍內(nèi)的賬戶(hù)的基本信息及其全生命周期的流程化管理， 并將資金系統(tǒng)內(nèi)的賬戶(hù)信息同步到企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)。 基于銀企直聯(lián)，查詢(xún)所有可直聯(lián)銀行賬戶(hù)的銀行賬戶(hù)余額

8、及銀行 賬戶(hù)明細(xì)；對(duì)于非直聯(lián)的銀行賬戶(hù)可通過(guò)導(dǎo)入和手工錄入的方式 來(lái)補(bǔ)入信息。 資金收付 款 與企業(yè)內(nèi)部的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、收付費(fèi)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、系統(tǒng)、 系統(tǒng)等系統(tǒng)建立無(wú)縫接口對(duì)接，將收付數(shù)據(jù)導(dǎo)入資金系統(tǒng)后， 在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行收付結(jié)算，結(jié)算的方式需包括：直聯(lián)單筆、直 聯(lián)批量、網(wǎng)銀、現(xiàn)金、票據(jù)、報(bào)盤(pán)。 并在結(jié)算完成后進(jìn)行資金 到賬確認(rèn)操作（資金交易與銀行明細(xì)核對(duì)），并在資金到賬確認(rèn) 成功后，按照確認(rèn)的結(jié)果自動(dòng)記賬，之后將憑證信息導(dǎo)入到總賬 系統(tǒng)；并將資金到賬確認(rèn)的結(jié)果（核對(duì)批號(hào)和核對(duì)日期）返回給 業(yè)務(wù)系統(tǒng)等系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)收到資金到賬確認(rèn)的結(jié)果后，再進(jìn)行 記賬處理。 資金調(diào)撥通過(guò)資金系統(tǒng)完成資金自動(dòng)上劃，

9、上劃的規(guī)則和上劃的頻率企業(yè) 可靈活自定義，上劃成功后進(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易核對(duì)）， 并在資金到賬確認(rèn)成功后，按照確認(rèn)的結(jié)果進(jìn)行自動(dòng)記賬，將憑 證信息導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。 通過(guò)資金申請(qǐng)單管理企業(yè)的資金下?lián)?，通過(guò)定義下?lián)芤?guī)則來(lái)控制 下?lián)艿臋C(jī)制，可靈活實(shí)現(xiàn)橫撥、多層級(jí)下?lián)?、主?dòng)下?lián)艿认聯(lián)芊?式，并在下?lián)芡瓿珊?，進(jìn)行資金到賬確認(rèn)（資金交易與銀行明細(xì) 核對(duì)），并在資金到賬確認(rèn)成功后，進(jìn)行自動(dòng)記賬，將憑證信息 導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)。 資金計(jì)劃通過(guò)編制全公司的資金計(jì)劃，可支持按周、月、季、年等不同維 度編制計(jì)劃，并按照計(jì)劃對(duì)全公司的資金調(diào)撥和資金使用進(jìn)行計(jì) 劃控制，控制的方式需具備多樣性（不控制、提示性控制、嚴(yán)格

10、 控制），并對(duì)計(jì)劃控制執(zhí)行的結(jié)果進(jìn)行報(bào)表考核。 票據(jù)業(yè)務(wù)管理票據(jù)實(shí)物，管理票據(jù)入庫(kù)、領(lǐng)用、復(fù)核、核銷(xiāo)、作廢、預(yù)警、 查看，對(duì)每個(gè)票據(jù)的全生命周期進(jìn)行管理。 資金監(jiān)控 預(yù)警 可以對(duì)銀行賬戶(hù)和資金交易等進(jìn)行監(jiān)控，監(jiān)控如銀行賬戶(hù)余額異 常變動(dòng)，大額資金交易，和重復(fù)支付交易等，并可將預(yù)警信息發(fā) 送給指定的人員。 銀企對(duì)賬保障與業(yè)務(wù)、費(fèi)用等相關(guān)的資金收支的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與賬務(wù)記錄的一 致性，能夠清晰追溯收付款單據(jù)與收付費(fèi)付款憑證及總賬憑證之 間的關(guān)系；并對(duì)具備清晰關(guān)系的數(shù)據(jù)，進(jìn)行自動(dòng)銀企對(duì)賬，無(wú)法 通過(guò)收付款單據(jù)跟蹤的數(shù)據(jù)均通過(guò)手工進(jìn)行銀企對(duì)賬，但系統(tǒng)提 供手工對(duì)賬的工具支持；并在對(duì)賬完成后，生成余額調(diào)節(jié)表。

11、 報(bào)表管理可對(duì)企業(yè)資金收付、資金監(jiān)控、資金計(jì)劃、資金調(diào)撥、銀行賬戶(hù) 分布等多個(gè)方位進(jìn)行報(bào)表分析，并產(chǎn)出統(tǒng)計(jì)分析報(bào)表。 收款核銷(xiāo)與核心系統(tǒng)集成，為核心系統(tǒng)應(yīng)收款核銷(xiāo)提供直聯(lián)數(shù)據(jù)支持。 第三方實(shí) 時(shí)收款接 口 與網(wǎng)銷(xiāo)系統(tǒng)集成，處理客戶(hù)的第三方或者微信支付請(qǐng)求，并實(shí)時(shí) 返回支付結(jié)果。 系統(tǒng)接口銀企直聯(lián)平臺(tái)：工、農(nóng)、中、建、中信等國(guó)內(nèi)主流銀行直聯(lián) 第三方支付平臺(tái)：支付寶、通聯(lián)、快錢(qián)、匯付天下、微信等主流 第三方支付 基礎(chǔ)信息同步接口：賬戶(hù)同步、銀行明細(xì)同步、直聯(lián)銀行開(kāi)戶(hù)行 同步等相關(guān)基礎(chǔ)信息同步 收付接口：業(yè)務(wù)系統(tǒng)、費(fèi)控系統(tǒng)、預(yù)算系統(tǒng)等系統(tǒng)收付接口 記賬接口：總賬系統(tǒng)接口（NC） 3資金管理項(xiàng)目功能需

12、求資金管理項(xiàng)目功能需求 3.1 賬戶(hù)管理功能需求描述賬戶(hù)管理功能需求描述 （1.1）賬戶(hù)全生命周期管理 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 1.1.1 賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)提供賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表單，申請(qǐng)人基于表單錄入賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng) 的事由、申請(qǐng)開(kāi)立銀行、賬戶(hù)性質(zhì)等信息。 特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶(hù)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)單進(jìn)行審批，經(jīng)審批后 通知申請(qǐng)人可執(zhí)行賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)。 1.1.2 賬戶(hù)附件 管理 支持對(duì)賬戶(hù)上傳各種相關(guān)的附件，并可支持后續(xù)的下載和查 看。 1.1.3 賬戶(hù)變更提供賬戶(hù)變更申請(qǐng)表單，申請(qǐng)人選擇需變更賬戶(hù)，選擇或錄 入變更原因，并提交審批。 特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶(hù)變更申請(qǐng)進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通 知申請(qǐng)人可執(zhí)行賬

13、戶(hù)變更。 1.1.4 賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)提供賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)單，申請(qǐng)人選擇需銷(xiāo)戶(hù)賬戶(hù)，錄入賬戶(hù)銷(xiāo) 戶(hù)原因，并提交審批。 特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)申請(qǐng)進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通 知申請(qǐng)人可執(zhí)行賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)。 1.1.5 賬戶(hù)凍結(jié) 解凍 可對(duì)賬戶(hù)執(zhí)行賬戶(hù)凍結(jié)操作。 賬戶(hù)凍結(jié)應(yīng)提供賬戶(hù)凍結(jié)申請(qǐng)單，申請(qǐng)人選擇需凍結(jié)賬戶(hù)， 錄入賬戶(hù)凍結(jié)原因，并提交審批。 特定權(quán)限審批人能夠?qū)~戶(hù)凍結(jié)申請(qǐng)進(jìn)行審批，經(jīng)審批后通 知申請(qǐng)人可執(zhí)行賬戶(hù)凍結(jié)。 凍結(jié)后的賬戶(hù)自動(dòng)轉(zhuǎn)入凍結(jié)狀態(tài)，該狀態(tài)下賬戶(hù)不可做任何 操作。 已凍結(jié)的賬戶(hù)可申請(qǐng)解凍，并經(jīng)審批后進(jìn)行解凍操作轉(zhuǎn)入可 操作狀態(tài)。 1.1.6 賬戶(hù)基礎(chǔ) 信息同步 可將資金系統(tǒng)對(duì)賬戶(hù)的維護(hù)結(jié)果，同

14、步給業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等企業(yè) 其他系統(tǒng)。 1.1.7 賬戶(hù)信息 查詢(xún) 能夠支持基于層次結(jié)構(gòu)和相應(yīng)權(quán)限的賬戶(hù)信息查詢(xún)，查詢(xún)?nèi)?僅可查詢(xún)權(quán)限內(nèi)賬戶(hù)信息，能夠基于組織、開(kāi)戶(hù)行、賬號(hào)、 賬戶(hù)性質(zhì)、存款類(lèi)型、幣種等多維度的信息進(jìn)行賬戶(hù)檢索。 （1.2）銀行賬戶(hù)余額查詢(xún) 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 1.2.1 賬戶(hù)實(shí)際 余額查詢(xún) 能夠查詢(xún)各銀行賬戶(hù)基本信息及賬戶(hù)的資金余額。能夠基于 組織名稱(chēng)、開(kāi)戶(hù)行、賬號(hào)、幣種等多維度信息進(jìn)行賬戶(hù)檢索。 1.2.2 賬戶(hù)余額 查詢(xún)權(quán)限 控制 能夠基于賬戶(hù)層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的賬戶(hù)余額查詢(xún)權(quán)限人。 可設(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢(xún)?cè)搶哟蜗滤袑哟蔚馁~戶(hù)余額。 （1.3）銀行

15、賬戶(hù)明細(xì)查詢(xún) 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 1.3.1 銀行賬戶(hù) 明細(xì)清單 查詢(xún) 能夠基于時(shí)間、金額、收付款人名稱(chēng)/賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)行、賬號(hào)、 幣種等多維度信息進(jìn)行交易檢索。檢索結(jié)果顯示銀行賬戶(hù)明 細(xì)清單。 1.3.2 單筆銀行 賬戶(hù)明細(xì) 明細(xì)查看 對(duì)于銀行賬戶(hù)明細(xì)清單中列示交易可以進(jìn)行單筆銀行賬戶(hù)明 細(xì)的查看，銀行賬戶(hù)明細(xì)查看應(yīng)能夠顯示該筆明細(xì)的詳細(xì)支 付信息。 1.3.3 銀行賬戶(hù) 明細(xì)查詢(xún) 權(quán)限控制 能夠基于賬戶(hù)層次結(jié)構(gòu)配置相應(yīng)層次的銀行賬戶(hù)明細(xì)查詢(xún)權(quán) 限人?？稍O(shè)定該權(quán)限人是否能夠查詢(xún)?cè)搶哟蜗滤袑哟蔚你y 行賬戶(hù)明細(xì)。 （1.4）賬戶(hù)狀況監(jiān)控 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描

16、述 1.4.1 賬戶(hù)狀況 監(jiān)控規(guī)則 設(shè)定 能夠可視化配置賬戶(hù)狀況監(jiān)控規(guī)則，可定義監(jiān)控類(lèi)型，在不 同的監(jiān)控類(lèi)型下可定義相應(yīng)的監(jiān)控規(guī)則。 各種監(jiān)控類(lèi)型的監(jiān)控規(guī)則中均應(yīng)包括監(jiān)控賬戶(hù)，異常情況的 通知方式（短信、郵件）、被通知人。 能夠定義各種監(jiān)控類(lèi)型下的監(jiān)控狀況通知內(nèi)容模板。 1.4.2 支付監(jiān)控支付監(jiān)控應(yīng)能夠在控制規(guī)則中設(shè)定起始監(jiān)控金額。 當(dāng)發(fā)生超出起始監(jiān)控金額的支付行為時(shí)，發(fā)送支付監(jiān)控通知， 通知應(yīng)包括支付賬戶(hù)、收款人、金額、時(shí)間、用途等信息。 3.2 資金收付功能需求描述資金收付功能需求描述 （2.1）收付款單據(jù)生成 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.1.1 收付款單 據(jù)規(guī)則定 義

17、 能夠基于支付接口數(shù)據(jù)要求進(jìn)行收付款單據(jù)規(guī)則定義。能夠 支持收付銀行、收付類(lèi)別（同行、跨行）等存在差異化支付 要求的分類(lèi)規(guī)則設(shè)定。 付款單據(jù)規(guī)則應(yīng)能夠定義該規(guī)則下支付單據(jù)的詳細(xì)字段及校 驗(yàn)規(guī)則。 2.1.2 收付款單 據(jù)抽檔規(guī) 生成收付款單據(jù)時(shí)，需定義收付款單據(jù)選用規(guī)則，并基于規(guī) 則進(jìn)行字段完整性和校驗(yàn)規(guī)則的檢查。 則檢查 2.1.3 收付款單 據(jù)組批定 義 能夠支持自動(dòng)及手動(dòng)生成收付款單據(jù)批次。能夠根據(jù)付款組 織、付款類(lèi)型、付款銀行賬戶(hù)等條件自定義設(shè)置組批的規(guī)則。 系統(tǒng)應(yīng)支持對(duì)于收付款單據(jù)批的查詢(xún)，查詢(xún)后顯示的收付款 單據(jù)批應(yīng)包括本批的來(lái)源渠道、支付金額合計(jì)、創(chuàng)建時(shí)間等 信息。 2.1.4

18、手工收付 款單據(jù)錄 入 能夠提供可視化界面供用戶(hù)在定義的收付款單據(jù)批下進(jìn)行收 付款單據(jù)的信息錄入。手工收付款單據(jù)模板應(yīng)能夠基于不同 的收付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類(lèi)。 2.1.5 文件導(dǎo)入 生成付款 單據(jù) 能夠提供文件收付款單據(jù)的導(dǎo)入模板，用戶(hù)可基于文件付款 單據(jù)導(dǎo)入模板批量錄入付款數(shù)據(jù)，并一次性導(dǎo)入資金管理系 統(tǒng)。導(dǎo)入后每一條支付記錄行生成一張收付款單據(jù)，一批次 導(dǎo)入生成的收付款單據(jù)生成一個(gè)單據(jù)批。 （2.2）收付款單據(jù)審批 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.2.1 收付款單 據(jù)送審 可對(duì)付款單據(jù)執(zhí)行送審操作，送審后的收付款單據(jù)轉(zhuǎn)變?yōu)?“審批中”狀態(tài)，并基于設(shè)定的審批流程提交相關(guān)審批人。

19、 2.2.2 付款單據(jù) 審批 能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“審批”操作，可手工單筆或 批量審批，也可以任務(wù)批量審批。 2.2.3 付款單據(jù) 審批拒絕 能夠?qū)Υ龑徍耸崭犊顔螕?jù)執(zhí)行“拒絕”操作，此操作主要用 于收付款單據(jù)審批不通過(guò)時(shí)候的處理，拒絕后的單據(jù)可作廢 或和重新送審。 2.2.4 批量審批 處理支持 對(duì)收付款單據(jù)的“送審”、“審批”、“拒絕”等操作均應(yīng) 能夠支持批量處理。 （2.3）收付款單據(jù)收付 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.3.1 付款單據(jù) 直聯(lián)單筆 支付 能夠查詢(xún)并選擇“未支付”或“支付失敗”狀態(tài)下的可直聯(lián) 支付的付款單據(jù)進(jìn)行單筆收付，單筆支付執(zhí)行“支付”操作 后，直接

20、向銀行提交支付信息。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被?“未知”。 2.3.2 收付款單 據(jù)直聯(lián)批 量收付 能夠批量代收付數(shù)據(jù)，并選擇可直聯(lián)支付的“未支付”或 “支付失敗”狀態(tài)下的收付款單據(jù)并進(jìn)行批量收付。每個(gè)批 次的數(shù)據(jù)生成一個(gè)支付報(bào)文提交銀行處理。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)?“支付中”或“未知”。 2.3.3 自動(dòng)批量 收付 能夠設(shè)定自動(dòng)收付時(shí)點(diǎn)，并在該時(shí)點(diǎn)由系統(tǒng)對(duì)所有處于“未 支付”狀態(tài)的可直聯(lián)支付的單據(jù)基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分類(lèi)， 并分別批量提交銀行進(jìn)行收付。單據(jù)狀態(tài)變?yōu)椤爸Ц吨小被?“未知”。 2.3.4 網(wǎng)銀/報(bào)盤(pán) 文件生成 能夠查詢(xún)非直聯(lián)支付的付款單據(jù)，基于付款單據(jù)規(guī)則進(jìn)行分 類(lèi)后，可依據(jù)各付款單據(jù)規(guī)則對(duì)

21、應(yīng)的各家銀行網(wǎng)銀或報(bào)盤(pán)文 件格式要求生成標(biāo)準(zhǔn)支付文件，該文件可下載使用。 2.3.5 現(xiàn)金收付對(duì)標(biāo)識(shí)支付方式為現(xiàn)金的付款單據(jù)，執(zhí)行系統(tǒng)外現(xiàn)金付款； 并在系統(tǒng)內(nèi)提供單筆或者批量的現(xiàn)金收付狀態(tài)確認(rèn)。 2.3.6 票據(jù)收付對(duì)標(biāo)識(shí)為票據(jù)支付的業(yè)務(wù)，需轉(zhuǎn)入票據(jù)管理中的票據(jù)流程進(jìn) 行后續(xù)的票據(jù)收付處理。 （2.4）收付狀態(tài)確認(rèn) 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.4.1 直聯(lián)收付執(zhí)行收付操作后，資金系統(tǒng)通過(guò)直聯(lián)接口向銀行發(fā)起收付狀 結(jié)果確認(rèn)態(tài)查詢(xún)指令，銀行依據(jù)資金系統(tǒng)發(fā)送的指令返回每筆交易數(shù) 據(jù)的收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”或“未知” 狀態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由“

22、支 付中”或“未知”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。 2.4.2 非直聯(lián)支 付結(jié)果確 認(rèn) 通過(guò)網(wǎng)銀/報(bào)盤(pán)/票據(jù)/現(xiàn)金等傳統(tǒng)方式支付的付款單據(jù)需在 支付完成后基于銀行回單進(jìn)行支付結(jié)果確認(rèn)，可支持手工錄 入或電子回單導(dǎo)入。對(duì)于網(wǎng)銀、現(xiàn)金的數(shù)據(jù)，手工確認(rèn)收付 狀態(tài)，對(duì)于報(bào)盤(pán)數(shù)據(jù)，通過(guò)上載銀行回盤(pán)文件來(lái)確認(rèn)一個(gè)報(bào) 盤(pán)文件內(nèi)所有數(shù)據(jù)的收付狀態(tài)。對(duì)于票據(jù)類(lèi)數(shù)據(jù)，通過(guò)核銷(xiāo) 票據(jù)來(lái)確認(rèn)收付狀態(tài)。收付成功的付款單據(jù)由“支付中”狀 態(tài)轉(zhuǎn)為“已支付”狀態(tài)。收付失敗的收付款單據(jù)由“支付 中”狀態(tài)轉(zhuǎn)為“支付失敗”。 2.4.3 收付結(jié)果 返回 生成收付結(jié)果后，向會(huì)數(shù)據(jù)發(fā)送過(guò)來(lái)的源頭系統(tǒng)返回收付最 終狀態(tài)，用于相應(yīng)系統(tǒng)的后續(xù)業(yè)務(wù)處

23、理。 （2.5）收付款資金到賬確認(rèn) 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.5.1 收付款成 功數(shù)據(jù)資 金到賬確 認(rèn) 對(duì)于所有通過(guò)資金系統(tǒng)處理的數(shù)據(jù)，收付狀態(tài)確認(rèn)為“已支 付“后，還需對(duì)此數(shù)據(jù)進(jìn)行資金到賬確認(rèn)，將資金系統(tǒng)內(nèi)的 交易單明細(xì)數(shù)據(jù)與通過(guò)直聯(lián)接口導(dǎo)入的銀行明細(xì)賬數(shù)據(jù)進(jìn)行 核對(duì)，確認(rèn)每一筆交易明細(xì)的資金到賬成功，確認(rèn)操作生成 唯一號(hào)碼關(guān)聯(lián)資金交易明細(xì)和銀行明細(xì)賬，并將此號(hào)碼傳回 前端系統(tǒng)，各系統(tǒng)使用此唯一號(hào)碼進(jìn)行記賬處理，為后續(xù)的 銀企自動(dòng)對(duì)賬建立基礎(chǔ)。 （2.5）收付款失敗處理 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.5.1 “支付失 敗”單據(jù) 退回 針對(duì)接口系統(tǒng)導(dǎo)入的收付

24、款單據(jù)，查詢(xún)狀態(tài)為“支付失敗” 后，可執(zhí)行返盤(pán)操作，將收付失敗的數(shù)據(jù)以及收付失敗的原 因傳回前端系統(tǒng)，前端系統(tǒng)進(jìn)行收付款信息修改處理。但是， 對(duì)于某些原因如“通信失敗”、“余額不足”造成的收付失 敗，資金系統(tǒng)可以控制不傳回前端系統(tǒng)，可重新在系統(tǒng)內(nèi)再 發(fā)起收付。 2.5.2 “退票” 單據(jù)退回 針對(duì)接口系統(tǒng)導(dǎo)入的付款單據(jù)，如發(fā)生退票時(shí)，在資金系統(tǒng) 內(nèi)執(zhí)行沖正操作，沖正之后資金系統(tǒng)通過(guò)接口將退票信息傳 回給前端系統(tǒng)，同時(shí)產(chǎn)生沖銷(xiāo)憑證導(dǎo)入總賬系統(tǒng)。 （2.6）收付款查詢(xún) 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.6.1 收付款單 據(jù)批查詢(xún) 能夠基于收付款單據(jù)批號(hào)、金額、結(jié)算渠道、日期等多種查 詢(xún)

25、條件進(jìn)行收付款單據(jù)批的查詢(xún)。查詢(xún)到的收付款單據(jù)批可 打開(kāi)查看其中所包含的收付款單據(jù)。 2.6.2 收付款單 據(jù)單筆查 詢(xún) 能夠基于收付款單據(jù)號(hào)、金額、創(chuàng)建人、日期、摘要、付款 賬戶(hù)、收款名稱(chēng)、收款賬戶(hù)、付款單據(jù)狀態(tài)等多種查詢(xún)條件 進(jìn)行付款單據(jù)的查詢(xún)。查詢(xún)后付款單據(jù)應(yīng)包括單據(jù)本身的信 息以及審批和支付結(jié)果情況等信息。 收付款單據(jù)還可查詢(xún)其歷史支付記錄行，包括作廢和重新生 成的支付記錄行。 收付款單據(jù)的查詢(xún)要滿(mǎn)足集中支付管理的需求，即下級(jí)機(jī)構(gòu) 能夠查詢(xún)到上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本機(jī)構(gòu)付款單據(jù)的支付情況。 （2.7）收付風(fēng)險(xiǎn)控制 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 2.7.1 收付接口從業(yè)務(wù)系統(tǒng)等系統(tǒng)導(dǎo)入收

26、付數(shù)據(jù)到資金系統(tǒng)時(shí)，可對(duì)數(shù)據(jù)的 有效性進(jìn)行檢查，可通過(guò)規(guī)則自動(dòng)退回?cái)?shù)據(jù)不合法的收付單 數(shù)據(jù)校驗(yàn)據(jù)。 2.7.2 收付單據(jù) 安全控制 收付款單據(jù)生成后不可修改或刪除，可執(zhí)行作廢操作。 2.7.3 收付單據(jù) 重復(fù)支付 檢測(cè) 支付過(guò)程中，對(duì)于疑似的重復(fù)支付數(shù)據(jù)有支付監(jiān)控功能，并 對(duì)異常數(shù)據(jù)進(jìn)行提示。 2.7.4 收付單據(jù) 支付監(jiān)控 支付過(guò)程中，對(duì)于大額支付（額度可人工設(shè)定）可進(jìn)行監(jiān)控 和提示。 3.3 票據(jù)管理功能需求描述票據(jù)管理功能需求描述 （3.1）票據(jù)入庫(kù)管理 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 3.1.1 票據(jù)類(lèi)型 及要素定 義 能夠基于可視化界面定義業(yè)務(wù)所涉及的票據(jù)類(lèi)型以及各種票 據(jù)

27、類(lèi)型下的票據(jù)要素。能夠針對(duì)票據(jù)類(lèi)型和票據(jù)要素建立票 據(jù)管理的標(biāo)準(zhǔn)模板，用于票據(jù)的日常管理。 系統(tǒng)支持銀行匯票、本票、支票的管理。 系統(tǒng)應(yīng)能夠建立票據(jù)的系統(tǒng)編號(hào)，并能夠維護(hù)票據(jù)的實(shí)物編 號(hào)，并建立二者的關(guān)聯(lián)關(guān)系。 3.1.2 支付票據(jù) 入庫(kù) 系統(tǒng)能夠支持由銀行獲得的未使用的支付票據(jù)的入庫(kù)，入庫(kù) 時(shí)需登記票據(jù)的類(lèi)型、銀行賬戶(hù)、編號(hào)、入庫(kù)人、入庫(kù)時(shí)間 等基本信息。 3.1.3 票據(jù)查詢(xún) 能夠基于票據(jù)類(lèi)型、系統(tǒng)內(nèi)票據(jù)編碼或票據(jù)實(shí)物編碼、票據(jù) 要素、票據(jù)使用狀態(tài)進(jìn)行票據(jù)的查詢(xún)。查詢(xún)結(jié)果應(yīng)能夠跟蹤 到票據(jù)的資金狀態(tài)變動(dòng)。 （3.2）票據(jù)使用與核銷(xiāo) 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 3.2.1 票據(jù)

28、領(lǐng)用 能夠查詢(xún)票據(jù)實(shí)物庫(kù)中的票據(jù)，并針對(duì)特定票據(jù)發(fā)起領(lǐng)用， 領(lǐng)用提交后流轉(zhuǎn)至有具有復(fù)核權(quán)限的人進(jìn)行領(lǐng)用復(fù)核。 3.2.2 票據(jù)領(lǐng)用 復(fù)核 票據(jù)領(lǐng)用有權(quán)限復(fù)核人能夠?qū)σ呀?jīng)領(lǐng)用提交的票據(jù)進(jìn)行復(fù)核 操作，可執(zhí)行復(fù)核通過(guò)和或領(lǐng)用退回操作。 3.2.3 票據(jù)核銷(xiāo) 票據(jù)在經(jīng)過(guò)銀行解付后，由領(lǐng)出人進(jìn)行票據(jù)核銷(xiāo)操作，核銷(xiāo) 時(shí)需通過(guò)資金系統(tǒng)內(nèi)的銀行賬戶(hù)到賬明細(xì)記錄，基于此到賬 明細(xì)記錄方可執(zhí)行核銷(xiāo)操作。核銷(xiāo)后，票據(jù)處于“已核銷(xiāo)” 狀態(tài)。 3.2.4 票據(jù)預(yù)警 對(duì)于系統(tǒng)內(nèi)處于非正常狀態(tài)的票據(jù)系統(tǒng)可自動(dòng)預(yù)警提示，預(yù) 警信息包括：票據(jù)超期未承兌預(yù)警、票據(jù)核銷(xiāo)失敗預(yù)警等基 本預(yù)警信息。 3.2.5 票據(jù)賬務(wù) 處理 執(zhí)行

29、核銷(xiāo)后，對(duì)于系統(tǒng)使用票據(jù)進(jìn)行結(jié)算的單據(jù)，單據(jù)支付 狀態(tài)處于“已支付”狀態(tài)，系統(tǒng)應(yīng)能夠基于支付金額等相關(guān) 單據(jù)信息，進(jìn)行自動(dòng)賬務(wù)處理。 3.4 現(xiàn)金管理功能需求描述現(xiàn)金管理功能需求描述 （4.1）現(xiàn)金收付管理 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.1.1 現(xiàn)金付款 管理 通過(guò)系統(tǒng)對(duì)企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務(wù)、費(fèi)用現(xiàn)金支出進(jìn)行管理，通 過(guò)管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生的收付對(duì)象、金額等情況， 并可實(shí)時(shí)查看現(xiàn)金余額。 4.1.2 現(xiàn)金收款 管理 通過(guò)系統(tǒng)對(duì)企業(yè)內(nèi)零散的業(yè)務(wù)、費(fèi)用現(xiàn)金收入進(jìn)行管理，通 過(guò)管理可查看每筆現(xiàn)金業(yè)務(wù)發(fā)生的收付對(duì)象、金額等情況， 并可實(shí)時(shí)查看現(xiàn)金余額。 （4.2）存提現(xiàn)管理 編號(hào)編號(hào)

30、功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.2.1 存現(xiàn)管理 可通過(guò)系統(tǒng)管理存現(xiàn)業(yè)務(wù)，對(duì)每筆存現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、存 現(xiàn)人、存現(xiàn)時(shí)間等進(jìn)行管理。 4.2.2 提現(xiàn)管理 可通過(guò)系統(tǒng)管理提現(xiàn)業(yè)務(wù)，對(duì)每筆提現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)生的金額、提 現(xiàn)人、提現(xiàn)時(shí)間、提現(xiàn)支票號(hào)等進(jìn)行管理。 3.5 資金計(jì)劃功能需求描述資金計(jì)劃功能需求描述 （5.1）資金計(jì)劃編制 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 5.1.1 資金計(jì)劃 項(xiàng)目維護(hù) 提供可視化界面配置資金計(jì)劃項(xiàng)目，能夠配置多層級(jí)的資金 計(jì)劃項(xiàng)目，能夠配置各資金計(jì)劃申請(qǐng)機(jī)構(gòu)可用的資金計(jì)劃項(xiàng) 目、目，且能夠針對(duì)不同的支出戶(hù)類(lèi)別（如行政支出戶(hù)、業(yè) 務(wù)賠付支出戶(hù)）分別定義其可用資金計(jì)劃

31、項(xiàng)目。 5.1.2 資金計(jì)劃 編制 能夠提供資金計(jì)劃編制的可視化錄入界面，各分支公司可按 照總公司設(shè)定好的模板進(jìn)行計(jì)劃數(shù)據(jù)的編制錄入或?qū)搿?（5.2）資金計(jì)劃審批 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 5.2.1 資金計(jì)劃 審批 有權(quán)限審批人能夠?qū)Πl(fā)起單位提交的資金計(jì)劃進(jìn)行逐筆或批 量審批，可執(zhí)行審批通過(guò)或?qū)徟嘶夭僮鳌?系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級(jí)審批。 （5.2）資金計(jì)劃匯總 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 5.2.1 資金計(jì)劃 匯總 處于分公司層級(jí)的機(jī)構(gòu)，可對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)提交的已通過(guò)審批的 資金計(jì)劃進(jìn)行匯總，形成以一個(gè)分公司為整體的匯總計(jì)劃并 提交上級(jí)機(jī)構(gòu)審批。 5.2.2 資金計(jì)

32、劃 匯總審批 有權(quán)限審批人能夠?qū)Πl(fā)起單位提交的資金匯總計(jì)劃進(jìn)行逐筆 或批量審批，可執(zhí)行審批通過(guò)或?qū)徟嘶夭僮鳌?系統(tǒng)應(yīng)能夠支持定義多級(jí)審批。 （5.3）資金計(jì)劃控制 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 5.3.1 資金計(jì)劃 執(zhí)行 所有機(jī)構(gòu)編制完計(jì)劃并通過(guò)審批后，由總公司觸發(fā)計(jì)劃執(zhí)行。 計(jì)劃執(zhí)行后，計(jì)劃數(shù)不得再進(jìn)行手工調(diào)整。 5.3.2 資金計(jì)劃 控制 系統(tǒng)對(duì)提供對(duì)計(jì)劃的多種控制含：不控制、提示性控制、嚴(yán) 格控制，且計(jì)劃控制可以分別對(duì)資金申請(qǐng)單和資金交易單進(jìn) 行控制，控制點(diǎn)可對(duì)每個(gè)機(jī)構(gòu)、每個(gè)計(jì)劃項(xiàng)目設(shè)定不同的控 制規(guī)則。 5.3.3 資金計(jì)劃 調(diào)整 超出使用超出計(jì)劃時(shí)，如需使用資金則需錄入

33、計(jì)劃調(diào)整單， 對(duì)已經(jīng)在執(zhí)行的計(jì)劃數(shù)進(jìn)行調(diào)整，計(jì)劃調(diào)整單提供多層級(jí)審 批流程，審批通過(guò)后調(diào)整數(shù)生效。 （5.3）資金計(jì)劃考核報(bào)表 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 5.3.1 資金執(zhí)行 率報(bào)表 對(duì)一定期間內(nèi)的計(jì)劃執(zhí)行情況報(bào)表，顯示所有計(jì)劃執(zhí)行實(shí)體 的計(jì)劃執(zhí)行情況。 5.3.2 資金計(jì)劃 調(diào)整率報(bào) 表 對(duì)一定期間內(nèi)的計(jì)劃調(diào)整數(shù)情況報(bào)表，顯示所有計(jì)劃執(zhí)行實(shí) 體的計(jì)劃調(diào)整情況。 3.6 資金調(diào)撥功能需求描述資金調(diào)撥功能需求描述 （6.1）上劃下?lián)懿呗远x 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.1.1 上劃策略 定義 能夠支持上劃方式與上劃時(shí)間、上劃層級(jí)進(jìn)行組合，從而配 置出多種資金上劃

34、策略。 6.1.2 上劃方式 支持 系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃方式： 全額上劃將目標(biāo)賬戶(hù)上所有資金余額全部上劃； 取整上劃將目標(biāo)賬戶(hù)上資金余額的整數(shù)部分上劃，例如以 萬(wàn)、十萬(wàn)、百萬(wàn)元等為單位； 保留余額上劃只將目標(biāo)賬戶(hù)上超過(guò)規(guī)定保留額度的資金上 劃； 定額上劃按指定金額將目標(biāo)賬戶(hù)上的資金上劃； 6.1.3 上劃時(shí)間 支持 系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下上劃時(shí)間模式： 自動(dòng)定時(shí)上劃設(shè)定每天、每周、每月等固定周期，系統(tǒng)根 據(jù)設(shè)定的時(shí)間上劃。 手動(dòng)上劃在任何時(shí)間，可以以手動(dòng)方式進(jìn)行目標(biāo)賬戶(hù)資金 余額的上劃。 6.1.4 下?lián)懿呗?定義 能夠支持下?lián)芊绞脚c下?lián)軙r(shí)間進(jìn)行組合，從而配置出多種資 金下?lián)懿呗?，所配置的下?lián)懿?/p>

35、略可以單個(gè)或批量應(yīng)用到目標(biāo) 操作賬戶(hù)。 6.1.5 下?lián)芊绞?支持 系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下下?lián)芊绞剑?總公司直接下?lián)苜Y金到機(jī)構(gòu)目標(biāo)賬戶(hù)。 機(jī)構(gòu)本級(jí)收入戶(hù)橫撥資金到目標(biāo)賬戶(hù)。 分公司層級(jí)下?lián)苜Y金到下級(jí)支公司目標(biāo)賬戶(hù)。 以上三種方式嵌套式動(dòng)態(tài)處理下?lián)苡囝~不足的下?lián)芊绞健?6.1.6 下?lián)軙r(shí)間 支持 系統(tǒng)應(yīng)能夠支持以下下?lián)軙r(shí)間模式： 定時(shí)下?lián)茉O(shè)定每天、每周、每月，根據(jù)設(shè)定的時(shí)間執(zhí)行下 撥； 手動(dòng)下?lián)苣軌蛟谌我鈺r(shí)間手動(dòng)將資金下?lián)苤聊繕?biāo)賬戶(hù)。 （6.2）上劃下?lián)懿呗耘渲?編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.2.1 賬戶(hù)關(guān)系 組上劃下 撥策略配 置 能夠就指定的賬戶(hù)關(guān)系組配置上劃下?lián)懿呗?，通過(guò)上劃下

36、撥 策略指定后，保存形成上劃下?lián)懿呗耘渲糜涗洝?（6.3）資金申請(qǐng)單 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.3.1 資金申請(qǐng) 單錄入 機(jī)構(gòu)需要使用資金時(shí)，在資金系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行資金申請(qǐng)單的錄入， 錄入時(shí)須錄入收款的賬戶(hù)、申請(qǐng)金額、申請(qǐng)的計(jì)劃項(xiàng)目。資 金申請(qǐng)的錄入可手工錄入也可文件導(dǎo)入。 6.3.2 資金申請(qǐng) 單審批 提供對(duì)資金申請(qǐng)單的多層級(jí)審批流程，可對(duì)資金申請(qǐng)單進(jìn)行 批量送審、批量審批。有權(quán)限審批人在審批時(shí)可依據(jù)實(shí)際資 金情況修改核準(zhǔn)金額，最終資金按照核準(zhǔn)金額下?lián)?。審批?在審批時(shí)可以審批通過(guò)也可以審批退回，對(duì)于審批退回的單 據(jù)，錄入人可以修改單據(jù)信息后再發(fā)起申請(qǐng)。 （6.4）自動(dòng)上劃下?lián)?/p>

37、執(zhí)行 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.4.1 直聯(lián)上劃 執(zhí)行 賬戶(hù)間基于策略配置生成的自動(dòng)上劃單據(jù)按策略設(shè)定時(shí)間自 動(dòng)發(fā)送外部銀行執(zhí)行操作； 6.4.2 直聯(lián)下?lián)?執(zhí)行 賬戶(hù)間基于策略配置生成的自動(dòng)上劃單據(jù)按策略設(shè)定時(shí)間自 動(dòng)清算資金申請(qǐng)單并生成下?lián)芙灰讍伟l(fā)送外部銀行執(zhí)行操作； 6.4.3 非直聯(lián)上 劃下?lián)軋?zhí) 行 如上劃下?lián)茉O(shè)計(jì)操作的銀行不支持銀企直聯(lián)模式，則通過(guò)人 工從傳統(tǒng)渠道如網(wǎng)銀、報(bào)盤(pán)、支票等方式進(jìn)行操作。 （6.5）上劃下?lián)苜Y金到賬確認(rèn) 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.5.1 資金上劃 下?lián)苤甭?lián) 劃撥資金 確認(rèn) 資金上劃下?lián)芡ㄟ^(guò)銀企直聯(lián)支付后，通過(guò)銀企直聯(lián)接

38、口返回 上劃下?lián)茔y行賬戶(hù)明細(xì)，并與相應(yīng)的上劃下?lián)軉螕?jù)進(jìn)行資金 確認(rèn)操作。 6.5.2 資金上劃 下?lián)芊侵?聯(lián)劃撥資 金確認(rèn) 非銀企直聯(lián)，采用傳統(tǒng)方式如網(wǎng)銀、報(bào)盤(pán)和支票等，進(jìn)行操 作的上劃下?lián)軜I(yè)務(wù)，應(yīng)支持將銀行回單結(jié)果導(dǎo)入或手工錄入， 并與相應(yīng)的上劃下?lián)軉螕?jù)進(jìn)行資金確認(rèn)操作。 6.5.3 銀行配置 策略下的 上劃下?lián)?信息導(dǎo)入 如上劃下?lián)芑谂c銀行協(xié)議，依托銀行系統(tǒng)在其內(nèi)配置上劃 下?lián)懿呗赃M(jìn)行的自動(dòng)上劃下?lián)埽跇I(yè)務(wù)完成后，應(yīng)支持將銀 行回單結(jié)果導(dǎo)入或手工錄入，同時(shí)支持將網(wǎng)銀的交易數(shù)據(jù)導(dǎo) 入資金系統(tǒng)，并進(jìn)行資金確認(rèn)。 （6.6）上劃下?lián)苜~務(wù)處理 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.6.1

39、 資金上劃 下?lián)艹晒?單據(jù)準(zhǔn)憑 證自動(dòng)制 證 對(duì)于在資金管理系統(tǒng)中資金上劃下?lián)苜Y金確認(rèn)成功的上劃下 撥單據(jù)，系統(tǒng)能夠就單據(jù)信息進(jìn)行會(huì)計(jì)核算所需要的準(zhǔn)憑證 的制證處理，能夠基于所采用的會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的規(guī)范，形成 標(biāo)準(zhǔn)的準(zhǔn)憑證單據(jù)。 6.6.2 資金上劃 下?lián)軉螕?jù) 準(zhǔn)憑證導(dǎo) 出 能夠?qū)⑸傻纳蟿澫聯(lián)軠?zhǔn)憑證信息通過(guò)文件或系統(tǒng)接口的方 式導(dǎo)出，用于會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正式憑證生成。 6.6.3 往來(lái)憑證 處理支持 資金管理系統(tǒng)中基于資金上劃下?lián)艿馁~務(wù)處理需同步自動(dòng)生 成資金劃撥單位間的往來(lái)憑證。 （6.7）上劃下?lián)苁√幚?編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.7.1 上劃下?lián)?失敗單據(jù) 修改 能夠列

40、示當(dāng)前上劃下?lián)苁螕?jù)，可基于上劃下?lián)苁螕?jù) 查看失敗原因，并能夠?qū)κ∩蟿澫聯(lián)軉螕?jù)重新發(fā)起支付。 6.7.2 上劃下?lián)?失敗單據(jù) 作廢 能夠?qū)ι蟿澫聯(lián)苁螕?jù)執(zhí)行“作廢”操作。執(zhí)行作廢操作 后的單據(jù)可查詢(xún)，其單據(jù)編號(hào)不釋放，顯示為“已作廢”狀 態(tài)，此時(shí)上劃下?lián)軉螕?jù)的流程終止。 （6.8）上劃下?lián)懿樵?xún) 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 6.8.1 資金上劃 下?lián)軉螕?jù) 查詢(xún) 能夠基于多種查詢(xún)條件查詢(xún)資金上劃下?lián)軉螕?jù)，能夠打開(kāi)資 金上劃下?lián)軉螕?jù)查看其制單的詳細(xì)情況及歷史操作的情況。 3.7 銀企對(duì)賬功能需求描述銀企對(duì)賬功能需求描述 （7.1）對(duì)賬初始化 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能

41、點(diǎn)描述 7.1.1 企業(yè)賬期 初余額設(shè) 置 能夠可視化設(shè)置企業(yè)賬記載的銀行賬戶(hù)的余額，該余額為系 統(tǒng)啟動(dòng)正式對(duì)賬時(shí)點(diǎn)的企業(yè)賬的余額。 7.1.2 銀行賬期 初余額設(shè) 置 能夠可視化設(shè)置銀行對(duì)賬單所記載的銀行賬戶(hù)的余額，該余 額為系統(tǒng)啟動(dòng)正式對(duì)賬時(shí)點(diǎn)的銀行對(duì)賬單的余額。 7.1.3 銀行記賬能夠可視化設(shè)置截止系統(tǒng)啟動(dòng)正式對(duì)賬時(shí)點(diǎn)的銀行已記賬企 企業(yè)未記 賬未達(dá)賬 記錄初始 配置 業(yè)未記賬的未達(dá)賬記錄。該記錄應(yīng)包括發(fā)生日期、記賬金額、 收/付、關(guān)鍵追溯字段（銀行對(duì)賬單記錄號(hào)）、摘要 （7.2）賬單同步管理 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 7.2.1 企業(yè)賬單 同步 按對(duì)賬周期同步企業(yè)的銀

42、行日記賬，轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可識(shí)別的數(shù) 據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù)完整性 及重復(fù)性校驗(yàn)功能。 7.2.2 銀行賬單 同步 通過(guò)銀企直聯(lián)接口定期取得銀行對(duì)賬單數(shù)據(jù)，轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)可 識(shí)別數(shù)據(jù)格式，并在系統(tǒng)內(nèi)提供可視化查看界面，提供數(shù)據(jù) 完整性及重復(fù)性校驗(yàn)功能。 （7.3）銀企對(duì)賬處理 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 7.3.1 基于關(guān)聯(lián) 碼的銀企 自動(dòng)對(duì)賬 基于通過(guò)資金系統(tǒng)資金確認(rèn)操作，并以資金確認(rèn)號(hào)為唯一關(guān) 聯(lián)碼進(jìn)行記賬的數(shù)據(jù)，憑證信息導(dǎo)入到資金系統(tǒng)后，依據(jù)唯 一關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行自動(dòng)對(duì)賬處理。 7.3.2 基于標(biāo)準(zhǔn) 規(guī)則的銀 企自動(dòng)對(duì) 賬 對(duì)于未通過(guò)資金系統(tǒng)資金確認(rèn)后記賬的數(shù)據(jù)，無(wú)

43、法使用唯一 關(guān)聯(lián)碼進(jìn)行自動(dòng)對(duì)賬，因此可按照設(shè)定對(duì)賬期間、金額、銀 行賬戶(hù)等條件信息進(jìn)行自動(dòng)按規(guī)則對(duì)賬。 7.3.3 手工銀企 對(duì)賬 對(duì)于無(wú)法進(jìn)行自動(dòng)對(duì)賬的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)提供可視化操作界面進(jìn) 行手工對(duì)賬。 7.3.4 取消對(duì)賬對(duì)于已對(duì)賬的數(shù)據(jù)，如發(fā)現(xiàn)對(duì)賬有誤，可執(zhí)行取消對(duì)賬的操 作，可手工單筆或者批量進(jìn)行取消對(duì)賬。 （7.4）銀行余額調(diào)節(jié)表 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 7.4.1 銀行余額 調(diào)節(jié)表自 動(dòng)生成 能夠基于企業(yè)賬及銀行對(duì)賬單對(duì)賬期末余額、上期未達(dá)賬記 錄（第一期為初始未達(dá)賬記錄）、當(dāng)期未達(dá)賬記錄共同生成 銀行余額調(diào)節(jié)表，銀行余額調(diào)節(jié)表以觸發(fā)方式生成，其支撐 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)使用觸發(fā)動(dòng)

44、作時(shí)點(diǎn)的未達(dá)賬記錄數(shù)據(jù)。 （7.5）銀企對(duì)賬查詢(xún) 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 7.5.1 企業(yè)賬單 及對(duì)賬情 況查詢(xún) 能夠查詢(xún)企業(yè)賬的對(duì)賬基礎(chǔ)記錄，能夠基于記賬日期、記賬 金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段（記賬憑證號(hào)）、輔助追溯字 段（付款單據(jù)號(hào)）、摘要和對(duì)賬狀態(tài)進(jìn)行查詢(xún)。 7.5.2 銀行賬單 及對(duì)賬情 況查詢(xún) 能夠查詢(xún)銀行對(duì)賬單的對(duì)賬基礎(chǔ)記錄，能夠基于發(fā)生日期、 記賬金額、收/付、關(guān)鍵追溯字段（銀行對(duì)賬單記錄號(hào)）、 輔助追溯字段（付款單據(jù)號(hào)）、摘要和對(duì)賬狀態(tài)進(jìn)行查詢(xún)。 3.8 系統(tǒng)管理功能需求描述系統(tǒng)管理功能需求描述 （8.1）權(quán)限管理 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 8

45、.1.1 用戶(hù)權(quán)限 管理 提供操作界面進(jìn)行用戶(hù)權(quán)限的配置，能夠在權(quán)限控制節(jié)點(diǎn)上 配置權(quán)限人，且能夠查詢(xún)各用戶(hù)的持有權(quán)限。 8.1.2 功能權(quán)限 管理 可針對(duì)用戶(hù)設(shè)置不同功能的查詢(xún)、修改、刪除等等權(quán)限。 8.1.3 數(shù)據(jù)權(quán)限 管理 能夠針對(duì)用戶(hù)定義可以訪問(wèn)和操作的數(shù)據(jù)權(quán)限。 （8.2）審批流管理 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 8.2.1 審批流程 定義 能夠?qū)Y金系統(tǒng)內(nèi)賬戶(hù)管理、資金申請(qǐng)、資金交易等不同的 管理功能定義審批流程。能夠支持流程的發(fā)起、流程節(jié)點(diǎn)以 及觸發(fā)條件等內(nèi)容的設(shè)置。 8.2.2 流轉(zhuǎn)控制能夠?qū)崿F(xiàn)流程流轉(zhuǎn)的控制。支持基于不同閥值的流程跳轉(zhuǎn)、 選擇性處理，如審批金額權(quán)限

46、控制等。 8.2.3 可視化流 程配置 支持流程的參數(shù)可視化配置。 8.2.4 流程變更 支持 支持流程的靈活變更，用戶(hù)可以根據(jù)管理需要及時(shí)對(duì)審批流 程進(jìn)行調(diào)整。 （8.3）參數(shù)配置管理 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 8.3.1 流程控制能夠通過(guò)修改配置參數(shù)，調(diào)整系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)走向。 8.3.2 值集配置能夠以可視化方式對(duì)系統(tǒng)中所涉及的數(shù)據(jù)值集進(jìn)行配置。 8.3.3 映射關(guān)系 配置 能夠以可視化方式配置相關(guān)數(shù)據(jù)值集之間的數(shù)據(jù)映射關(guān)系。 （8.4）系統(tǒng)維護(hù)工具管理 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 8.4.1 系統(tǒng)運(yùn)行通過(guò)設(shè)定定時(shí)計(jì)劃觸發(fā)系統(tǒng)任務(wù)，自動(dòng)處理系統(tǒng)內(nèi)的業(yè)務(wù)流

47、 程。 8.4.2 系統(tǒng)運(yùn)行 監(jiān)控 能夠?qū)ο到y(tǒng)運(yùn)行情況實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)運(yùn)行的結(jié)果通過(guò)監(jiān)控消息 進(jìn)行查看分析。 8.4.3 系統(tǒng)日志能夠支持系統(tǒng)管理員對(duì)系統(tǒng)用戶(hù)的使用、操作日志進(jìn)行管理 查詢(xún)。 3.9 預(yù)警監(jiān)控功能需求描述預(yù)警監(jiān)控功能需求描述 （9.1）預(yù)警規(guī)則設(shè)置 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 9.1.1 預(yù)警規(guī)則 名 對(duì)系統(tǒng)內(nèi)的異常數(shù)據(jù)的主動(dòng)檢索功能，設(shè)置預(yù)警的對(duì)象；主 要預(yù)警對(duì)象有賬戶(hù)類(lèi)預(yù)警、收付款交易類(lèi)預(yù)警、系統(tǒng)交互類(lèi) 預(yù)警 9.1.2 預(yù)警屬性針對(duì)不同的預(yù)警對(duì)象設(shè)置不同的預(yù)警屬性 （9.2）預(yù)警信息 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 9.2.1 預(yù)警信息對(duì)于設(shè)置的預(yù)警規(guī)

48、則，系統(tǒng)運(yùn)行預(yù)警任務(wù)后發(fā)現(xiàn)異常的數(shù)據(jù)， 及主動(dòng)預(yù)警提示到預(yù)警信息列表頁(yè)面，該頁(yè)面針對(duì)不同的預(yù) 警對(duì)象可以顯示相應(yīng)的預(yù)警總數(shù)，便于用戶(hù)方便查看。并且 預(yù)警信息可以通過(guò)郵件發(fā)送主動(dòng)提醒給客戶(hù) （9.3）預(yù)警撤銷(xiāo) 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 9.3.1 預(yù)警撤銷(xiāo) 信息 對(duì)于預(yù)警出的預(yù)警信息需要做預(yù)警撤銷(xiāo)操作，預(yù)警撤銷(xiāo)后， 相應(yīng)的流程才能正常流轉(zhuǎn)。 3.10 電子臺(tái)賬功能需求描述電子臺(tái)賬功能需求描述 （10.1）電子臺(tái)賬記錄及預(yù)警 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 10.1.1 合同協(xié)議對(duì)于直聯(lián)協(xié)議、或者管理類(lèi)合同都可以維護(hù)在合同協(xié)議下， 對(duì)于即將到期的合同和協(xié)議可以主動(dòng)發(fā)出預(yù)警

49、信息 10.1.2 印鑒管理賬戶(hù)類(lèi)的印鑒，查看印鑒相關(guān)的信息 10.1.3 定期存單定期存款到期前主動(dòng)預(yù)警，定期存單的利息計(jì)提等功能 10.1.4 投資品記錄保險(xiǎn)公司的投資類(lèi)相關(guān)產(chǎn)品 3.11 報(bào)表支持功能需求描述報(bào)表支持功能需求描述 （11.1）標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表支持 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 11.1.1 標(biāo)準(zhǔn)報(bào)表 支持 能夠基于企業(yè)業(yè)務(wù)需要定義標(biāo)準(zhǔn)化的資金管理報(bào)表，用于日 常的工作輔助。標(biāo)準(zhǔn)管理報(bào)表應(yīng)提供清晰的參數(shù)配置界面， 便于業(yè)務(wù)人員自助進(jìn)行報(bào)表的參數(shù)配置和生成。 （11.2）自定義報(bào)表支持 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 11.2.1 臨時(shí)性自 定義報(bào)表 支持 能夠

50、提供報(bào)表定制工具進(jìn)行臨時(shí)性報(bào)表的自定義生成，報(bào)表 自定義生成工具應(yīng)簡(jiǎn)單易用，支持業(yè)務(wù)人員的自行配置使用。 3.12 自動(dòng)收款核銷(xiāo)功能需求描述自動(dòng)收款核銷(xiāo)功能需求描述 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 12.1.1 核心應(yīng)收 款核銷(xiāo)接 口 支持核心應(yīng)收款自動(dòng)核銷(xiāo)，資金系統(tǒng)提供服務(wù)，以銀行返回 歷史交易中的收款流水為核對(duì)標(biāo)準(zhǔn)，輔助核心系統(tǒng)應(yīng)收款核 銷(xiāo)。 3.13 第三方實(shí)時(shí)收款功能需求描述第三方實(shí)時(shí)收款功能需求描述 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 13.1.1 第三方 （微信） 實(shí)時(shí)收款 拓寬客戶(hù)支付渠道，網(wǎng)銷(xiāo)系統(tǒng)將客戶(hù)的第三方支付請(qǐng)求傳遞 至資金系統(tǒng)，資金系統(tǒng)將支付請(qǐng)求處理完畢

51、后實(shí)時(shí)返回網(wǎng)銷(xiāo) 系統(tǒng)。 4系統(tǒng)集成與接口系統(tǒng)集成與接口 資金管理系統(tǒng)應(yīng)與建立以下與內(nèi)外部系統(tǒng)間的接口： 4.1 數(shù)據(jù)同步類(lèi)接口數(shù)據(jù)同步類(lèi)接口 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.1.1 銀行賬戶(hù) 信息同步 接口 通過(guò)此接口將資金系統(tǒng)內(nèi)所有維護(hù)好的賬戶(hù)信息同步到如總 賬系統(tǒng)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)等其他系統(tǒng)，統(tǒng)一各系統(tǒng)的賬戶(hù)來(lái)源以保 證各系統(tǒng)間使用的銀行賬戶(hù)信息正確有效。 4.1.2 賬務(wù)信息 同步 將總賬系統(tǒng)中的賬務(wù)信息同步到資金系統(tǒng)，以進(jìn)行在資金系 統(tǒng)中的銀企對(duì)賬及產(chǎn)出余額調(diào)節(jié)表。 4.1.3 銀行賬戶(hù) 明細(xì)同步 將資金系統(tǒng)通過(guò)銀企直聯(lián)接口從銀行直接獲取到的銀行賬戶(hù) 明細(xì)數(shù)據(jù)同步到其他系統(tǒng)，以配

52、合其他系統(tǒng)的數(shù)據(jù)核對(duì)工作。 4.2 銀企直聯(lián)及第三方支付接口銀企直聯(lián)及第三方支付接口 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.2.1 銀企直聯(lián) 接口 建立與國(guó)內(nèi)主流銀行包括工、農(nóng)、中、建、招、交等銀行的 銀企直聯(lián)接口，包含功能如下： 查詢(xún)銀行賬戶(hù)實(shí)時(shí)余額接口 查詢(xún)銀行賬戶(hù)明細(xì)賬接口 單筆支付接口 批量收付接口 查詢(xún)交易狀態(tài)接口 接口通訊支持專(zhuān)線方式，接口通道安全穩(wěn)定 4.2.2 第三方支 付接口 建立與國(guó)內(nèi)主流第三方支付供應(yīng)商如支付寶、通聯(lián)、廣銀聯(lián)、 匯付天下、快錢(qián)等直聯(lián)接口，包含功能如下： 批量支付接口 批量收款接口 查詢(xún)交易狀態(tài)接口 4.3 支付結(jié)算接口支付結(jié)算接口 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功

53、能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.3.1 與核心系 統(tǒng)接口 建立與企業(yè)內(nèi)部核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)接口，處理從核心業(yè)務(wù)發(fā)出的 收付結(jié)算數(shù)據(jù)，接口功能包含： 收付數(shù)據(jù)抽取接口，通過(guò)此接口資金系統(tǒng)將核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)待 收付數(shù)據(jù)抽取到資金系統(tǒng)進(jìn)行后續(xù)實(shí)際收付處理 收付數(shù)據(jù)結(jié)果返回接口，通過(guò)此接口資金系統(tǒng)將收付處理完 成并且得到數(shù)據(jù)的最終收付狀態(tài)的數(shù)據(jù)，返回告知核心業(yè)務(wù) 系統(tǒng)。 與核心系統(tǒng)建立收款核銷(xiāo)接口，支持核心系統(tǒng)應(yīng)收款核銷(xiāo)。 4.3.2 與費(fèi)控系 統(tǒng)接口 建立與企業(yè)內(nèi)部費(fèi)控系統(tǒng)接口，處理從費(fèi)控系統(tǒng)發(fā)出的收付 結(jié)算數(shù)據(jù)，接口功能包含： 收付數(shù)據(jù)抽取接口，通過(guò)此接口資金系統(tǒng)將費(fèi)控系統(tǒng)待收付 數(shù)據(jù)抽取到資金系統(tǒng)進(jìn)行后續(xù)實(shí)

54、際收付處理 收付數(shù)據(jù)結(jié)果返回接口，通過(guò)此接口資金系統(tǒng)將收付處理完 成并且得到數(shù)據(jù)的最終收付狀態(tài)的數(shù)據(jù)，返回告知費(fèi)控系統(tǒng)。 4.3.3 企業(yè)服務(wù) 總線系統(tǒng) 所有對(duì)外接口需要通過(guò)我司企業(yè)服務(wù)總線系統(tǒng)（ESB）進(jìn)行 注冊(cè)并調(diào)用。 4.3.4 其他系統(tǒng) 接口 與企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)如 OA 系統(tǒng)、HR 系統(tǒng)、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)、短 信平臺(tái)與郵件服務(wù)平臺(tái)等接口，將其他系統(tǒng)數(shù)據(jù)抽取到資金 系統(tǒng)進(jìn)行處理，處理完成后返回狀態(tài)給其他系統(tǒng)。 4.3.5 網(wǎng)銷(xiāo)系統(tǒng) 接口 與網(wǎng)銷(xiāo)系統(tǒng)建立實(shí)時(shí)接口，處理客戶(hù)第三方(微信)支付請(qǐng)求。 4.4 賬務(wù)處理接口賬務(wù)處理接口 編號(hào)編號(hào)功能點(diǎn)功能點(diǎn)功能點(diǎn)描述功能點(diǎn)描述 4.4.1 記賬接口將資

55、金系統(tǒng)內(nèi)結(jié)算處理完成且支付狀態(tài)為“已支付”的單據(jù) 通過(guò)此接口，按照企業(yè)提供的憑證模板的要求，將憑證信息 導(dǎo)入到總賬系統(tǒng)的接口。 4.4.2 記賬查詢(xún) 接口 通過(guò)此接口查詢(xún)導(dǎo)入總賬系統(tǒng)的憑證信息是否成功，且查回 總賬系統(tǒng)生成的憑證號(hào)并更新到相關(guān)的資金交易單據(jù)信息上。 5資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求 5.1 總體技術(shù)要求總體技術(shù)要求 資金管理系統(tǒng)的建設(shè)應(yīng)滿(mǎn)足 信息系統(tǒng)建設(shè)的基本要求，并關(guān)注于資金管理 系統(tǒng)自身對(duì)于安全性的特殊要求。 （1 1）資金管理系統(tǒng)友好性要求）資金管理系統(tǒng)友好性要求 系統(tǒng)應(yīng)維持統(tǒng)一的外觀，界面元素的位置合理，主次分明，便于操作。 系統(tǒng)應(yīng)提供數(shù)據(jù)輸入項(xiàng)的檢查功能，數(shù)

56、據(jù)保存進(jìn)系統(tǒng)前要有數(shù)據(jù)邏輯合法性 檢查和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)合法性檢查，避免非法數(shù)據(jù)進(jìn)入系統(tǒng)。 用戶(hù)可對(duì)自己的操作界面進(jìn)行個(gè)性化設(shè)置。所有用戶(hù)界面需直觀明了，大多 數(shù)情況下所有重要操作都能通過(guò)單個(gè)動(dòng)作實(shí)現(xiàn)。 所有用戶(hù)界面應(yīng)提供及時(shí)提示信息和出錯(cuò)信息，通俗易懂，簡(jiǎn)單明了。 對(duì)數(shù)據(jù)操作過(guò)程中出現(xiàn)的系統(tǒng)上的錯(cuò)誤，提供詳細(xì)的錯(cuò)誤信息和良好的技術(shù) 跟蹤手段。 用戶(hù)查詢(xún)界面需輸出數(shù)據(jù)到其他的應(yīng)用程序，如Excel、Word 等。 大部分用戶(hù)界面應(yīng)具備結(jié)果打印功能，且打印格式美觀。 （2 2）資金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)能力要求）資金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)能力要求 能夠保證資金交易處理的及時(shí)完成（銀行方的及時(shí)性要求需要通過(guò)簽訂服務(wù) 協(xié)議來(lái)保

57、證）。 對(duì)于傳輸、導(dǎo)入的數(shù)據(jù)必須保證完整性、連續(xù)性，應(yīng)提供重傳等機(jī)制。 數(shù)據(jù)傳輸能夠提供多樣化的手段，完成對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的傳輸，如系統(tǒng)直接對(duì)接 方式、接口文件方式等。 （3 3）資金管理系統(tǒng)運(yùn)維要求）資金管理系統(tǒng)運(yùn)維要求 資金管理服務(wù)器應(yīng)采用相應(yīng)的機(jī)制，以保證服務(wù)器故障不影響或少影響資金 管理操作的正常進(jìn)行。 系統(tǒng)具有一定的自檢能力，能監(jiān)視系統(tǒng)各功能模塊的運(yùn)行情況，隨時(shí)發(fā)現(xiàn)系 統(tǒng)自身的問(wèn)題。 資金管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口不能影響相關(guān)系統(tǒng)的穩(wěn)定性，也不能明顯影響會(huì)計(jì) 核算系統(tǒng)及收付費(fèi)系統(tǒng)的性能。 要求具有對(duì)系統(tǒng)自身的集中維護(hù)配置功能，包括集中的系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置、集中 的系統(tǒng)日志管理。 系統(tǒng)應(yīng)該按照可維護(hù)性原則進(jìn)行設(shè)置，如所有操作要求記日志，且在需要時(shí) 要求程序的每一步處理應(yīng)該是可追蹤的。 （4 4）資金管理系統(tǒng)安全要求）資金管理系統(tǒng)安全要求 資金管理系統(tǒng)應(yīng)具備完善的安全機(jī)制，以保障資金處理業(yè)務(wù)的安全性。 資金管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)不能影響其他財(cái)務(wù)系統(tǒng)的可靠運(yùn)行，資金管理系統(tǒng)與會(huì)計(jì) 核算及收付費(fèi)系統(tǒng)之間采取嚴(yán)格規(guī)范的接口平臺(tái)或其它措施，保證整個(gè)財(cái)務(wù) 系統(tǒng)的安全性。 維護(hù)人員應(yīng)能靈活地設(shè)置資金管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)和恢復(fù)，維護(hù)人員應(yīng)能在 每次數(shù)據(jù)恢復(fù)后進(jìn)行數(shù)據(jù)的一致性和兼容性的檢查。