《劉論第3套證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》全真模擬題3含答案.doc》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《劉論第3套證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》全真模擬題3含答案.doc（31頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

2012年3月證券從業(yè)資格考試《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》 全真模擬題3（含答案詳解） （供2011年9月-2012年6月考試用） 一、單選題（每題0.5分，共30分，以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。） 1. 有價(jià)證券本身(　　)。 A．沒有價(jià)值，但有價(jià)格 B．有價(jià)值，而且有價(jià)格 C．沒有價(jià)值，也沒有價(jià)格 D．有價(jià)值，但沒有價(jià)格 2. 證券市場(chǎng)按層次結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為(　　)。 A．發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng) B．場(chǎng)外市場(chǎng)與交易所市場(chǎng) C．商品市場(chǎng)與金融市場(chǎng) D．貨幣市場(chǎng)與資本市場(chǎng) 3. 下述說法正確的是(　　)。 A．證券市場(chǎng)難以化解資本的供求矛盾 B．證券市場(chǎng)交易對(duì)象僅限于股票，因此又被稱為股票市場(chǎng) C．證券的風(fēng)險(xiǎn)與收益成反比關(guān)系 D．證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 4. 以下既可以發(fā)行股票，又可以發(fā)行債券的機(jī)構(gòu)是(　　)。 A．地方政府 B．國資委 C．股份公司 D．中國證監(jiān)會(huì) 5. 社會(huì)保障基金投資于銀行存款和國債的比例不得低于(　　)。 A．20％ B．30％ C．40％ D．50％ 6. 下列不屬證券中介機(jī)構(gòu)的有(　　)。 A．證券業(yè)協(xié)會(huì) B．會(huì)計(jì)審計(jì)機(jī)構(gòu) C．律師事務(wù)所 D．資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu) 7. 世界上第一個(gè)股票交易所是(　　)。 A．紐約證券交易所 B．阿姆斯特丹證券交易所 C．倫敦證券交易所 D．美國證券交易所 8. 在資本市場(chǎng)上占有重要地位的國債是(　　)。 A．長期國債 B．無期限國債 C．國庫券 D．短期國債 9. 1999年11月4日，美國國會(huì)通過(　　)，標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。 A．《商業(yè)銀行法》 B．《格拉斯—斯蒂格爾法案》 C．《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》 D．《金融服務(wù)法案》 10. 中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是(　　)。 A．北平證券交易所 B．上海證券交易所 C．深圳證券交易所 D．天津市企業(yè)交易所 11. 上海證券交易所和深圳證券交易所正式營運(yùn)時(shí)間分別是(　　)。 A．1992年10月1991年7月 B．1991年7月1990年12月 C．1990年12月1991年7月 D．1991年7月1992年10月 12. 股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的(　　)。 A．債權(quán) B．收益權(quán) C．物權(quán) D．所有權(quán) 13. 證券持有人對(duì)公司財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券是(　　)。 A．股權(quán)證券 B．債權(quán)證券 C．物權(quán)證券 D．事權(quán)證券 14. 股票代表著股東的(　　)投資。 A．臨時(shí)性 B．短期性 C．永久性 D．連續(xù)性 15. 普通股票和優(yōu)先股票是按(　　)分類的。 A．股東享有的權(quán)利 B．股票的格式 C．股票的價(jià)值 D．股東的風(fēng)險(xiǎn)和收益 16. 根據(jù)《公司法》的相關(guān)規(guī)定，無記名股票持有人出席股東大會(huì)會(huì)議的，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開五日前至股東大會(huì)閉幕時(shí)將(　　)交存于公司。 A．股東身份證明 B．股票 C．資產(chǎn)證明 D．股東名冊(cè) 17. 發(fā)行股票募集資金超過面值總和部分記入(　　)。 A．股本 B．資本公積金 C．盈余公積金 D．公益金 18. 股票的帳面價(jià)值是人們分析(　　)的重要指標(biāo)。 A．票面價(jià)值 B．清算價(jià)值 C．實(shí)物價(jià)值 D．投資價(jià)值 19. 股票的未來股息之和.債券的本息和，可以稱之為(　　)。 A．現(xiàn)值 B．期值 C．貼現(xiàn)值 D．復(fù)利值 20. 單個(gè)投資管理人管理的社?；鹳Y產(chǎn)投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的(　　)；按成本計(jì)算，不得超過其管理的社?；鹳Y產(chǎn)總值的(　　)。 A．5%、5% B．5%、10% C．10%、5% D．10%、10% 21. 當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新股票時(shí)，原普通股股東享有(　　)。 A．優(yōu)先認(rèn)股權(quán) B．認(rèn)購優(yōu)先股的權(quán)利 C．分配參與權(quán) D．優(yōu)先退股權(quán) 22. 股份有限公司進(jìn)行破產(chǎn)清算時(shí)，資產(chǎn)清償?shù)南群箜樞蚴?　　)。 A．債權(quán)人、優(yōu)先股東、普通股東 B．債權(quán)人、普通股東、優(yōu)先股東 C．普通股東、優(yōu)先股東、債權(quán)人 D．優(yōu)先股東、普通股東、債權(quán)人 23. (　　)于2004年1月31日發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，為資本市場(chǎng)新一輪改革和發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。 A．中國證監(jiān)會(huì) B．國務(wù)院證券委 C．國務(wù)院 D．國家發(fā)展和改革委員會(huì) 24. 我國《公司法》規(guī)定，上市公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例不得低于(　　)。 A．25％ B．20％ C．15％ D．10％ 25. 債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利稱為(　　)。 A．所有權(quán) B．財(cái)產(chǎn)支配權(quán) C．債權(quán) D．財(cái)產(chǎn)使用權(quán) 26. 一般來說，期限較長的債券，(　　)，利率應(yīng)該定得高一些。 A．流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 B．流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大 C．流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 D．流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大 27. 股份公司在股票市場(chǎng)上籌集的資金是公司的(　　)。 A．長期負(fù)債 B．應(yīng)付賬款 C．資本公積 D．自有資本 28. 政府債券可分為中央政府債券和(　　)。 A．國債 B．地方政府債券 C．專項(xiàng)債券 D．建設(shè)債券 29. 龍債券利率的確定基準(zhǔn)一般是(　　)。 A．香港銀行同業(yè)拆放利率 B．新加坡銀行同業(yè)拆放利率 C．倫敦銀行同業(yè)拆放利率 D．美國聯(lián)邦基金利率 30. 目前我國的保險(xiǎn)公司除利用自有資金和保險(xiǎn)收入作為證券投資的資金來源外，還可運(yùn)用受托管理的(　　)進(jìn)行投資。 A．退休基金 B．社會(huì)保障基金 C．企業(yè)年金 D．社會(huì)保險(xiǎn)基金 31. 附認(rèn)股權(quán)證的公司債券在行使新股認(rèn)購權(quán)后，債券形態(tài)(　　)。 A．依然存在 B．自行消失 C．轉(zhuǎn)為股票 D．自動(dòng)作廢 32. 歐洲債券是指籌資人(　　)。 A．在歐洲國家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券 B．在歐洲國家發(fā)行，以該國貨幣標(biāo)明面值的外國債券 C．在本國境外市場(chǎng)發(fā)行，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國的貨幣為面值的國際債券 D．在本國發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券 33. 一般認(rèn)為，基金起源于(　　)。 A．美國 B．英國 C．德國 D．瑞士 34. 認(rèn)購公司型基金的投資人是基金公司的(　　)。 A．債權(quán)人 B．受益人 C．股東 D．委托人 35. 開放式基金的交易價(jià)格主要取決于(　　)。 A．每一基金份額資產(chǎn)總值 B．市場(chǎng)供求關(guān)系 C．每一基金份額資產(chǎn)凈值 D．未來收益的貼現(xiàn)值 36. 成長潛力最大但風(fēng)險(xiǎn)也最大的基金是(　　)。 A．平衡型基金 B．收入型基金 C．穩(wěn)健成長型基金 D．積極成長型基金 37. 申購ETF基金份額，可以使用(　　)。 A．股票、債券 B．其他基金份額 C．一攬子股票 D．現(xiàn)金 38. 證券投資基金資產(chǎn)的名義持有人是(　　)。 A．基金投資者 Ｂ．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管人 39. 單個(gè)社?；鹜顿Y管理人進(jìn)行管理的資產(chǎn)，不得超過年度社?；鹞匈Y產(chǎn)總值的(　　)。 A．5% B．10% C．15% D．20% 40. 由于期貨交易的保證金制度造成的(　　)決定了其高投機(jī)性和高風(fēng)險(xiǎn)性。 A．跨期交易 B．杠桿效應(yīng) C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) D．違約風(fēng)險(xiǎn) 41. 持有人對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接分配處理權(quán)的證券，稱之為(　　)。 A．設(shè)權(quán)證券 B．證權(quán)證券 C．物權(quán)證券 D．債權(quán)證券 42. 股票價(jià)格指數(shù)期貨是(　　)。 A．以股價(jià)為標(biāo)的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易 B．以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用現(xiàn)金結(jié)算方式的期貨交易 C．以股價(jià)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易 D．以股價(jià)指數(shù)為標(biāo)的物并采用股票交割方式的期貨交易 43. 只能在期權(quán)到期日行使的期權(quán)是(　　)。 A．看漲期權(quán) B．看跌期權(quán) C．歐式期權(quán) D．美式期權(quán) 44. 國務(wù)院于(　　)發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》，首次就發(fā)展資本市場(chǎng)的作用.指導(dǎo)思想和任務(wù)進(jìn)行全面明確的闡述，對(duì)發(fā)展資本市場(chǎng)的政策措施進(jìn)行整體部署。 A．2003年1月31日 B．2004年1月31日 C．2004年7月1日 D．2005年1月31日 45. 僅可以在合格機(jī)構(gòu)投資者范圍內(nèi)交易的ADR是(　　)。 A．一級(jí)有擔(dān)保ADR B．二級(jí)有擔(dān)保ADR C．三級(jí)有擔(dān)保ADR D．144A規(guī)則下的私募ADR 46. 以下不屬于證券交易所職責(zé)的是(　　)。 A．提供交易場(chǎng)所和設(shè)施 B．制定交易規(guī)則 C．制定交易價(jià)格 D．公布行情 47. 我國證券交易所均(　　)。 A．按會(huì)員制方式組成，系營利性的事業(yè)法人 B．按會(huì)員制方式組成，系非營利性的社會(huì)法人團(tuán)體 C．按公司制方式組成，系營利性的企業(yè)法人 D．按公司制方式組成，系非營利性的事業(yè)法人 48. 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的價(jià)格決定方式為(　　)。 A．議價(jià)方式 B．公開競價(jià)方式 C．集合競價(jià)方式 D．連續(xù)競價(jià)方式 49. 目前道.瓊斯股價(jià)指數(shù)是采用(　　)。 A．簡單算術(shù)平均法 B．加權(quán)股價(jià)平均法 C．修正平均股價(jià)法 D．加權(quán)股價(jià)指數(shù)法 50. 利率期貨主要以各類(　　)金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。 A．官方利率 B．市場(chǎng)利率 C．浮動(dòng)利率 D．固定利率 51. Shibor是中國貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率，是以(　　)家報(bào)價(jià)行的報(bào)價(jià)基礎(chǔ)，剔出一定比例的最高價(jià)和最低價(jià)后的算術(shù)平均值。 A．5 B．4 C．16 D．8 52. 通常情況下，證券的收益率(　　)。 A．與償還期成正比，與風(fēng)險(xiǎn)性成反比 B．與償還期成反比，與風(fēng)險(xiǎn)性成反比 C．與償還期和風(fēng)險(xiǎn)性成正比 D．與償還期成反比，與風(fēng)險(xiǎn)性成正比 53. 從2007年6月起，浮息債券以(　　)為基準(zhǔn)利率。 A．上海銀行間同業(yè)拆放利率（shiBor） B．中國人民銀行活期存款利率 C．全國銀行間債券市場(chǎng)利率 D．中國人民銀行企業(yè)貸款利率 54. 我國《證券法》規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)需要對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶(　　)。 A．停止清算 B．停止交易 C．強(qiáng)制銷戶 D．限制交易 55. 從事證券業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所最主要的職能是(　　)。 A．編制報(bào)表 B．財(cái)務(wù)顧問 C．審計(jì) D．驗(yàn)資 56. 證券投資咨詢?nèi)藛T，有(　　)行為的，中國證監(jiān)會(huì)將視情節(jié)，認(rèn)定其為市場(chǎng)禁入者。 A．挪用所管理的基金資產(chǎn)的 B．出具的專業(yè)文件有虛假．嚴(yán)重誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的 C．利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)價(jià)格的 D．違反基金章程進(jìn)行投資，造成重大經(jīng)濟(jì)損失的 57. 我國《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，由發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化所引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由(　　)自行負(fù)責(zé)。由投資者承擔(dān)正常風(fēng)險(xiǎn) A．發(fā)行人 B．承銷人 C．證券監(jiān)管部門 D．投資者 58. 證券從業(yè)人員禁止的行為是(　　)。 A．舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座．報(bào)告會(huì)．分析會(huì) B．接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務(wù) C．貶損同行或以其他不正當(dāng)競爭手段爭攬業(yè)務(wù) D．接受客戶委托，按規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取各項(xiàng)費(fèi)用 59. 《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》于(　　)由(　　)正式頒布實(shí)施。 A．2008年1月19日、中國證監(jiān)會(huì) B．2008年1月19日、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) C．2009年1月19日、中國證券業(yè)協(xié)會(huì) D．2009年3月9日、中國證監(jiān)會(huì) 60. 按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的(　　)。 A．60％ B．70％ C．80％ D．90％ 二、多選題（每題1分，共40分，以下備選答案中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。） 61. 證券是指(　　)。 A．各類記載并代表一定權(quán)利的法律憑證 B．各類證明持有者身份和權(quán)利的憑證 C．用以證明或設(shè)定權(quán)利而做成的書面憑證 D．用以證明持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益的憑證 62. 美國次貨危機(jī)發(fā)生后，全球證券市場(chǎng)的發(fā)展也呈現(xiàn)出一些新的趨勢(shì)，突出表現(xiàn)在以下(　　)幾個(gè)方面。 A．金融機(jī)構(gòu)的去杠桿化 B．金融監(jiān)管的改革 C．國際金融合作的進(jìn)一步加強(qiáng) D．金融機(jī)構(gòu)的合并與重組 63. 基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括(　　)。 A．證券投資基金 B．社保基金 C．社會(huì)公益基金 D．企業(yè)年金 64. 公募證券與私募證券的不同之處在于(　　)。 A．審核的嚴(yán)格程度不同 B．發(fā)行對(duì)象特定與否 C．采取公示制度與否 D．是否上市與否 65. 下列選項(xiàng)中既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有(　　)。 A．工商企業(yè) B．金融機(jī)構(gòu) C．個(gè)人 D．政府及其機(jī)構(gòu) 66. 普通股股東能否分到紅利以及分多少，取決于公司(　　)。 A．資產(chǎn)總額 B．稅后利潤的多少 C．未來發(fā)展需要 D．負(fù)債總額 67. 與證券市場(chǎng)的形成相聯(lián)系的有(　　)。 A．社會(huì)化大生產(chǎn) B．商品經(jīng)濟(jì) C．股份公司 D．信用制度 68. 泛歐交易所由(　　)幾家交易所合并而成。 A．倫敦證券交易所 B．阿姆斯特丹交易所 C．布魯塞爾交易所 D．巴黎交易所 69. 我國最早的證券交易機(jī)構(gòu)由外商開辦的(　　)和(　　)。 A．北平證券交易所 B．天津證券交易所 C．上海眾業(yè)公所 D．上海股份公所 70. 有些債券票面上附有一定的選擇權(quán)，包括(　　)等。 A．附有贖回選擇權(quán)條款的債券 B．附有可轉(zhuǎn)換條款的債券 C．附有交換條款的債券 D．附有新股認(rèn)購權(quán)條款的債券 71. 為與證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理能力相匹配，現(xiàn)階段對(duì)不同類別證券公司實(shí)施不同的風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備計(jì)算比例，即(　　)。 A．D類公司，按照基準(zhǔn)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)的2倍計(jì)算有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備 B．C類公司，按照基準(zhǔn)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)的1.5倍計(jì)算有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備 C．B類公司，按照基準(zhǔn)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)的0.8倍計(jì)算有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備 D．A類公司，按照基準(zhǔn)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)的0.6倍計(jì)算有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備 72. 股票是—種(　　)。 A．有價(jià)證券 B．設(shè)權(quán)證券 C．證權(quán)證券 D．要式證券 73. 公司會(huì)計(jì)報(bào)表是描述公司經(jīng)營狀況的一種相對(duì)客觀的工具，分析公司財(cái)務(wù)狀況，重點(diǎn)在于研究公司的(　　)。 A．盈利性 B．安全性 C．流動(dòng)性 D．壟斷性 74. 股票具有的特征有(　　)。 A．收益性 B．風(fēng)險(xiǎn)性 C．流動(dòng)性 D．永久性 75. 不標(biāo)明票面金額的股票叫做(　　)。 A．比例股票 B．無面額股票 C．特種股票 D．份額股票 76. 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況影響股價(jià)的特點(diǎn)是(　　)。 A．波及范圍廣 B．干擾程度深 C．作用機(jī)制復(fù)雜 D．短期股價(jià)波動(dòng)幅度大 77. 以下對(duì)市場(chǎng)股價(jià)造成影響的國家財(cái)政政策有(　　)。 A．?dāng)U大財(cái)政赤字 B．發(fā)行國債 C．提高稅率 D．公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) 78. 股東大會(huì)行使的職權(quán)有(　　)。 A．決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃 B．決定或解聘公司經(jīng)理 C．審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案 D．修改公司章程 79. 證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)所遵循的一致性原則是指對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)(　　)。 A．同相同人員進(jìn)行 B．采用一致的工作程序 C．經(jīng)同一評(píng)級(jí)委員會(huì)認(rèn)可 D．采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn) 80. 對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于(　　)。 A．籌集長期穩(wěn)定的公司股本 B．減輕公司利潤分派負(fù)擔(dān) C．改善公司的經(jīng)營狀況 D．保持公司的經(jīng)營決策權(quán)不變 81. 公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，股東名冊(cè)記載的事項(xiàng)包括(　　)。 A．各股東持股份數(shù) B．股東姓名 C．股東資產(chǎn)狀況 D．各股東所持股票編號(hào) 82. 以下關(guān)于債券的說法，正確的是(　　)。 A．債券是一種虛擬資本 B．債券是一種真實(shí)資本 C．債券是實(shí)際運(yùn)用的真實(shí)資本的證書 D．反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系 83. 現(xiàn)代證券交易所的計(jì)算機(jī)運(yùn)作系統(tǒng)通常包括(　　)。 A．結(jié)算系統(tǒng) B．信息系統(tǒng) C．交易系統(tǒng) D．監(jiān)察系統(tǒng) 84. 與國內(nèi)債券相比，國際債券具有(　　)等特點(diǎn)。 A．資金來源的廣泛性 B．計(jì)價(jià)貨幣的通用性 C．發(fā)行規(guī)模的巨額性 D．國家主權(quán)的保障性 85. 近年來，我國金融債券品種不斷增加，主要有(　　)。 A．中央銀行票據(jù) B．政策性銀行金融債券 C．證券公司債券 D．財(cái)務(wù)公司債券 86. 證券投資基金具有(　　)等作用。 A．為中小投資者拓寬投資渠道 B．促進(jìn)儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化 C．有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展 D．完善投資者結(jié)構(gòu) 87. 以下說法中，正確的有(　　)。 A．股票的直接收益取決于公司經(jīng)營效益，風(fēng)險(xiǎn)較大 B．債券的直接收益取決于債券利息，風(fēng)險(xiǎn)較小 C．基金的收益可能低于債券，風(fēng)險(xiǎn)大于股票 D．基金的收益可能高于債券，風(fēng)險(xiǎn)低于股票 88. 以下關(guān)于契約型基金的論述，正確的有(　　)。 A．投資者既是基金的委托人又是受益人 B．是基金管理公司的法人財(cái)產(chǎn) C．依據(jù)基金契約營運(yùn)基金 D．基金資產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn) 89. 按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為(　　)。 A．高風(fēng)險(xiǎn)股票基金 B．一般股票基金 C．專門化股票基金 D．低風(fēng)險(xiǎn)股票基金 90. 一般來講，下列選項(xiàng)中可作為貨幣市場(chǎng)基金投資工具的有(　　)。 A．銀行承兌票據(jù) B．國庫券 C．商業(yè)票據(jù) D．銀行短期存款 91. 有下列(　　)情形，基金托管人職責(zé)終止。 A．被基金份額持有人大會(huì)解任 B．依法解散．被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn) C．基金合同約定的其他情形 D．被依法取消基金托管資格 92. ETF和LOF的區(qū)別，LOF的特點(diǎn)表現(xiàn)在(　　)。 A．可以場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購和贖回 B．在交易場(chǎng)所進(jìn)行基金份額交易 C．不一定采用指數(shù)基金模式 D．申購和贖回以現(xiàn)金進(jìn)行 93. 遠(yuǎn)期利率協(xié)議是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來日期交換支付(　　)的遠(yuǎn)期協(xié)議。 A．實(shí)際利率 B．固定利率 C．浮動(dòng)利率 D．名義利率 94. 金融期權(quán)的主要特征有(　　)。 A．交換的是買賣權(quán)利 B．買方無需交納保證金 C．買賣雙方均無須支付標(biāo)的物的全部價(jià)格 D．只有買入方才支付期權(quán)費(fèi) 95. 可轉(zhuǎn)換證券的特征是(　　)。 A．兼有公司債券和股票的雙重性 B．具有是否轉(zhuǎn)股的選擇權(quán) C．擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán) D．具有優(yōu)先認(rèn)購公司股票的權(quán)利 96. 下列陳述中符合我國現(xiàn)行代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（三板市場(chǎng)）的交易規(guī)定的是(　　)。 A．配對(duì)撮合采用集合競價(jià)的方式 B．不設(shè)價(jià)格指數(shù) C．根據(jù)股份轉(zhuǎn)讓公司的質(zhì)量不同分為每周1次、3次、5次轉(zhuǎn)讓 D．設(shè)5%的漲跌幅限制 97. 下列證券公司的行為中須報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的有(　　)。 A．設(shè)立或撤消分支機(jī)構(gòu) B．變更公司章程 C．任免總經(jīng)理 D．變更業(yè)務(wù)范圍 98. 政府債券的(　　)關(guān)系著一國的政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的全局。 A．發(fā)行規(guī)模 B．期限結(jié)構(gòu) C．票面形式 D．未清償余額 99. 境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，其主要特征是(　　)。 A．用無記名股票形式 B．以人民幣標(biāo)明面值 C．采用記名股票形式 D．以外幣認(rèn)購 100. 股份有限公司監(jiān)事會(huì)行使的職權(quán)有(　　)。 A．檢查公司財(cái)務(wù) B．制定公司的基本管理制度 C．當(dāng)董事和經(jīng)理的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事和經(jīng)理予以糾正 D．提議召開臨時(shí)股東大會(huì) 三、判斷題（每題0.5分，共30分，不選、錯(cuò)選均不得分。）所謂虛擬資本是以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。(　　) 101. 所謂虛擬資本是以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。(　　) 102. 廣義的有價(jià)證券包括商品證券.貨幣證券和資產(chǎn)證券。(　　) 103. 在場(chǎng)外交易市場(chǎng)上交易的證券都是不符合證券交易所上市標(biāo)準(zhǔn)的。(　　) 104. 公募證券是指發(fā)行人通過中介機(jī)構(gòu)向特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券。(　　) 105. 證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。(　　) 106. 機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。(　　) 107. 近幾年來，證券交易所不斷重組.合并，是證券業(yè)應(yīng)對(duì)激烈市場(chǎng)競爭的結(jié)果。(　　) 108. 股票雖然具有永久性特征，但股東構(gòu)成并不具有永久性特征。(　　) 109. 我國《公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或國務(wù)院證券管理部門規(guī)定的其他形式。(　　) 110. 股票應(yīng)具備《公司法》規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容，如果缺少規(guī)定的要件，股票就無法律效力。(　　) 111. 企業(yè)首次公開發(fā)行證券需要保薦人和保薦代表人保薦，上市公司再次公開發(fā)行證券則不需要保薦人和保薦代表人保薦。(　　) 112. 我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。(　　) 113. 企業(yè)年金基金不得用于信用交易，不得用于向他人貨款和提供擔(dān)保。(　　) 114. 股票的市場(chǎng)價(jià)格通常與它的內(nèi)在價(jià)值一致。(　　) 115. 中國證監(jiān)會(huì)對(duì)證券從業(yè)人員誠信信息進(jìn)行日常管理。(　　) 116. 行業(yè)因素包括定性因素和定量因素。(　　) 117. 股東大會(huì)作出決議必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。(　　) 118. 優(yōu)先股股東無表決權(quán)，對(duì)公司經(jīng)營決策權(quán)沒有影響。(　　) 119. 托管銀行中從事基金托管業(yè)務(wù)的人員屬于《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》所稱的證券業(yè)從業(yè)人員。(　　) 120. 證券公司短期融資券是在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的。(　　) 121. 公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議原則上應(yīng)當(dāng)由全體股東一致同意提出。(　　) 122. 一般來說，債券發(fā)行人的資信狀況好，債券利率可以高一些；資信狀況差，債券利率可以低一些。(　　) 123. 債券投資不能安全收回有兩種情況，一是債務(wù)人不履行債務(wù)，二是流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。(　　) 124. 在我國現(xiàn)階段的國債種類中，無記名國債就是一種實(shí)物債券。(　　) 125. 非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的.約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。(　　) 126. 地方政府債券所籌集的資金只能用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足。(　　) 127. ShiBor浮息債券采用真正市場(chǎng)化利率為基準(zhǔn)，又實(shí)現(xiàn)了基準(zhǔn)利率周期與付息周期的匹配，與國際成熟市場(chǎng)的做法接軌，是國內(nèi)首批標(biāo)準(zhǔn)的浮息債券。(　　) 128. 歐洲債券的發(fā)行不需要發(fā)行地官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束。(　　) 129. 1988年國際清算銀行（BIS）制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在4%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。(　　)開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。 130. 購買上市公司股票是基金籌集資金的主要投向之一。(　　) 131. 與一般個(gè)人投資者相比，證券投資基金的資金規(guī)模較大，因而能獲取較高的收益。(　　) 132. 在公司型基金中，基金持有人通過召開基金受益人大會(huì)對(duì)基金的重大事項(xiàng)作出決議。(　　) 133. 債券基金的收益受市場(chǎng)利率影響，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)債券基金收益也會(huì)隨之下降。(　　) 134. 按基金投資的分散化程度可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。(　　) 135. 事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算內(nèi)資金進(jìn)行證券投資。(　　) 136. ETF在二級(jí)市場(chǎng)上經(jīng)常出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。(　　) 137. 大宗交易是指一筆數(shù)額較大的證券交易，通常在機(jī)構(gòu)投資者和資金實(shí)力較強(qiáng)的個(gè)人投資者之間進(jìn)行。(　　) 138. 在期貨交易中，大多數(shù)期貨合約是通過相反交易對(duì)沖了結(jié)的。(　　)平倉了結(jié) 139. 利率期貨的標(biāo)的物是利率指數(shù)。(　　) 140. 封閉式基金的基金份額可以采取溢價(jià)發(fā)行方式。(　　) 141. 金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上當(dāng)事人，按共同商定的條件在約定時(shí)間內(nèi)交換一定支付款項(xiàng)的金融交易。(　　) 142. 金融期權(quán)與金融期貨最主要的區(qū)別是投資者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同。(　　) 143. 金融期權(quán)的功能之一是提供了一種有效的控制風(fēng)險(xiǎn)的工具。(　　) 144. 按照發(fā)行時(shí)證券的性質(zhì)，可轉(zhuǎn)換證券一般可劃分可轉(zhuǎn)換債券和可轉(zhuǎn)換普通股兩種。(　　) 145. 在注冊(cè)制下，只要符合主管機(jī)關(guān)規(guī)定的債券發(fā)行條件并登記注冊(cè)，主管機(jī)關(guān)就應(yīng)認(rèn)可該債券的發(fā)行。(　　) 146. 目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是投資銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品及在交易所市場(chǎng)上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)(　　)。 147. 對(duì)于短期的股票投資者，其期望獲得的收益主要是股票的資本利得。(　　)靠買賣價(jià)差即資本利得獲得收入 148. 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的價(jià)格決定機(jī)制不是公開競價(jià)，而是買賣雙方議價(jià)。(　　) 149. 股票價(jià)格指數(shù)是將計(jì)算期的股價(jià)與某一基期的股價(jià)相比較的相對(duì)變化指數(shù)。(　　) 150. 我國現(xiàn)行基金指數(shù)的選樣范圍包括了在證券交易所上市的封閉式基金和沒有在證券交易所上市的開放式基金。(　　) 151. 憑證式債券是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。(　　) 152. 2002年，新泛歐交易所先后合并倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所和葡萄牙交易所，成為擁有金融現(xiàn)貨和衍生品交易的全球最大交易所之一。(　　) 153. 在國外，國庫券利率往往被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，這表明國庫券投資不存在任何風(fēng)險(xiǎn)。(　　) 154. 從歷史上看，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的一個(gè)前提是股份制度的成熟與發(fā)展。(　　) 155. 債券票面利率是債券利息與債券發(fā)行價(jià)格的比率。(　　) 156. 客戶的證券交易清算資金必須全額存入證券公司，單獨(dú)立戶管理。(　　) 157. 根據(jù)我國《證券法》規(guī)定，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員不得代理委托人從事證券投資。(　　) 158. 公司董事.監(jiān)事.經(jīng)理在任職期間不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司的股份。(　　) 159. 我國股票市場(chǎng)融資國際化是以發(fā)行紅籌股作為突破口的。(　　) 證券公司自營固定收益類證券的合計(jì)額不得超過凈資本的200%。(　　) 全真模擬題3參考答案 一、單選題(每題0.5分，共30分，以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。) 1. A P1 2. A P4 3. D P4 4. C P7 5. D P13 6. A P16 7. B P19 8. A P88 9. C P24 10. A P30 11. C P31 12. D P44 13. C P46 14. C P47 15. A P45 16. B P50 17. B P55 18. D P55 19. B P56 20. B P13 21. A P66 22. A P66 23. C P35 24. D P72 25. C P77 26. D P79 27. D P45 28. B P86 29. C P113 30. C P13 31. A P103 32. C P112 33. B P117 34. C P122 35. C P124 36. D P126 37. C P127 38. C P134 39. D P13 40. B P148 41. C P46 42. B P162 43. C P176 44. B P35 45. D P186 46. C P17 47. B P215 48. A 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的價(jià)格決定方式為議價(jià)方式。 49. C P254 50. D P160 51. C P99 52. C P257 53. A P99 54. D P232 55. C P303 56. C P337 57. D 由投資者承擔(dān)正常風(fēng)險(xiǎn) 58. C (P376) 59. C P373 60. D P140 二、多選題(每題1分，共40分，以下備選答案中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。) 61. ACD P1 62. ABC P29 63. ABCD P12 64. ABC P3 65. ABD P7 66. BC P65 67. ABCD P18 68. BCD P25 69. CD P30 70. ABCD P80 71. ACD P299 72. ACD P45 73. ABC P58 74. ABCD P46 75. ABD P51 76. ABC P60 77. ABC P61 78. ACD P65 79. BD P308 80. ABD P67 81. ABD P48 82. ACD P77 83. ABCD P226 84. ABCD P110 85. ABCD P98 86. ABCD P120 87. ABD 121 88. ACD P121 89. BC P125 90. ABCD P125 91. ABCD P135 92. CD P128 93. BC P155 94. ABCD P173 95. ABC P180 96. ABCD P237 97. ABCD P275 98. ABD P82 99. BCD P72 100. ACD P292 三、判斷題(每題0.5分，共30分，不選、錯(cuò)選均不得分。)所謂虛擬資本是以有價(jià)證券形式存在，并能給持有者帶來一定收益的資本。(　　) 101. A P1 102. B P2 103. B P2 104. B P3 105. A P4 106. B P14 107. A P25 108. A P47 109. A P44 110. A P45 111. B P202 112. A P48 113. A P14 114. B P55 115. B P369 116. A P59 117. B P65 118. A P68 119. A P367 120. A P291 121. B P75 122. B P79 123. A P81 124. A P84 125. A P107 126. B P95 127. A P99 128. A P112 129. B 開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。 130. A P121 131. B P119 132. B P122 133. B P124 134. A P125 135. B P12 136. B P127 137. B P227 138. A 期貨合約大部分投資者到期之前會(huì)反向平倉。 139. B P160 140. A P124 141. B P170 142. A P173 143. A P177 144. B 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股 145. A P201 146. B P195 147. A 靠買賣價(jià)差即資本利得獲得收入 148. A 場(chǎng)外交易市場(chǎng)主要的價(jià)格決定方式是協(xié)商議價(jià)。 149. A P240 150. B P253 151. B P84 152. A P25 153. B 國庫券風(fēng)險(xiǎn)很低 154. A P18 155. B P79 156. B P225 157. A P306 158. A 公司董事、監(jiān)事和經(jīng)理在任職期間不得轉(zhuǎn)讓所持有的本公司的股票。 159. B P73 160. B P298 人與人之間的距離雖然摸不著，看不見，但的的確確是一桿實(shí)實(shí)在在的秤。真與假，善與惡，美與丑，盡在秤桿上可以看出；人心的大小，胸懷的寬窄，撥一撥秤砣全然知曉。 　　人與人之間的距離，不可太近。 　　與人太近了，常?？慈瞬磺濉Ｒ粋€(gè)人既有優(yōu)點(diǎn)，也有缺點(diǎn)，所謂人無完人，金無赤足是也。初識(shí)時(shí)，走得太近就會(huì)模糊了不足，寵之；時(shí)間久了，原本的美麗之處也成了瑕疵，嫌之。 　　與人太近了，便隨手可得，有時(shí)得物，據(jù)為己有，太過貪財(cái)；有時(shí)得人，為己所用，也許貪色。貪財(cái)也好，貪色亦罷，都是一種貪心。 　　與人太近了，最可悲的就是會(huì)把自己丟在別人身上，找不到自己的影子，忘了回家的路。 　　這世上，根本沒有零距離的人際關(guān)系，因?yàn)槿丝偸怯幸环葑运降模伺c人之間太近的距離，易滋生事端，恩怨相隨。所以，人與人相處的太近了，便漸漸相遠(yuǎn)。 　　人與人之間的距離也不可太遠(yuǎn)。 　　太遠(yuǎn)了，就像放飛的風(fēng)箏，過高斷線。 　　太遠(yuǎn)了，就像南徙的大雁，失群哀鳴。 　　太遠(yuǎn)了，就像失聯(lián)的旅人，形單影只。 　　人與人之間的距離，有時(shí)，先遠(yuǎn)后近；有時(shí)，先近后遠(yuǎn)。這每次的變化之中，總是有一個(gè)難以忘記的故事或者一段難以割舍的情。 　　有時(shí)候，人與人之間的距離，忽然間近了，其實(shí)還是遠(yuǎn)；忽然間遠(yuǎn)了，肯定是傷了誰。 　　人與人之間的距離，如果是一份信箋，那是思念；如果是一個(gè)微笑，那是寬容；如果是一句問候，那是友誼；如果是一次付出，那是責(zé)任。這樣的距離，即便是遠(yuǎn)，但也很近。 　　最怕的，人與人之間的距離就是一句失真的讒言，一個(gè)不屑的眼神，一疊誘人的紙幣，或者是一條無法逾越的深谷。這樣的距離，即便是近，但也很遠(yuǎn)。 　　人與人之間最美的距離，就是不遠(yuǎn)不近，遠(yuǎn)中有近，近中有遠(yuǎn)，遠(yuǎn)而不離開，近而不相丟。 　　太遠(yuǎn)的距離，只需要一份寬容，就不會(huì)走得太遠(yuǎn)而行同陌人；太近的距離，只需要一份自尊，就不會(huì)走得太近而丟了自己。不遠(yuǎn)不近的距離，多像一朵艷麗的花，一首悅耳的歌，一首優(yōu)美的詩。 　　人生路上，每個(gè)人的相遇、相識(shí)，都是一份緣，我們都是相互之間不可或缺的伴。 人與人之間的距離雖然摸不著，看不見，但的的確確是一桿實(shí)實(shí)在在的秤。真與假，善與惡，美與丑，盡在秤桿上可以看出；人心的大小，胸懷的寬窄，撥一撥秤砣全然知曉。 　　人與人之間的距離，不可太近。 　　與人太近了，常常看人不清。一個(gè)人既有優(yōu)點(diǎn)，也有缺點(diǎn)，所謂人無完人，金無赤足是也。初識(shí)時(shí)，走得太近就會(huì)模糊了不足，寵之；時(shí)間久了，原本的美麗之處也成了瑕疵，嫌之。 　　與人太近了，便隨手可得，有時(shí)得物，據(jù)為己有，太過貪財(cái)；有時(shí)得人，為己所用，也許貪色。貪財(cái)也好，貪色亦罷，都是一種貪心。 　　與人太近了，最可悲的就是會(huì)把自己丟在別人身上，找不到自己的影子，忘了回家的路。 　　這世上，根本沒有零距離的人際關(guān)系，因?yàn)槿丝偸怯幸环葑运降?，人與人之間太近的距離，易滋生事端，恩怨相隨。所以，人與人相處的太近了，便漸漸相遠(yuǎn)。 　　人與人之間的距離也不可太遠(yuǎn)。 　　太遠(yuǎn)了，就像放飛的風(fēng)箏，過高斷線。 　　太遠(yuǎn)了，就像南徙的大雁，失群哀鳴。 　　太遠(yuǎn)了，就像失聯(lián)的旅人，形單影只。 　　人與人之間的距離，有時(shí)，先遠(yuǎn)后近；有時(shí)，先近后遠(yuǎn)。這每次的變化之中，總是有一個(gè)難以忘記的故事或者一段難以割舍的情。 　　有時(shí)候，人與人之間的距離，忽然間近了，其實(shí)還是遠(yuǎn)；忽然間遠(yuǎn)了，肯定是傷了誰。 　　人與人之間的距離，如果是一份信箋，那是思念；如果是一個(gè)微笑，那是寬容；如果是一句問候，那是友誼；如果是一次付出，那是責(zé)任。這樣的距離，即便是遠(yuǎn)，但也很近。 　　最怕的，人與人之間的距離就是一句失真的讒言，一個(gè)不屑的眼神，一疊誘人的紙幣，或者是一條無法逾越的深谷。這樣的距離，即便是近，但也很遠(yuǎn)。 　　人與人之間最美的距離，就是不遠(yuǎn)不近，遠(yuǎn)中有近，近中有遠(yuǎn)，遠(yuǎn)而不離開，近而不相丟。 　　太遠(yuǎn)的距離，只需要一份寬容，就不會(huì)走得太遠(yuǎn)而行同陌人；太近的距離，只需要一份自尊，就不會(huì)走得太近而丟了自己。不遠(yuǎn)不近的距離，多像一朵艷麗的花，一首悅耳的歌，一首優(yōu)美的詩。 　　人生路上，每個(gè)人的相遇、相識(shí)，都是一份緣，我們都是相互之間不可或缺的伴。