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1、項目管理理論與實務(wù),張進(jìn)智 博士,本講議是作者專門開發(fā)的課程體系，是作者本人的知識產(chǎn)權(quán)，未經(jīng)作者本人同意，其他任何組織和個人不得借用。,第八講 項目風(fēng)險管理,3,企業(yè)（組織）,輸入,輸出,顧客需要及投入元素,滿足顧客需要的產(chǎn)品,關(guān)鍵詞：關(guān)于目標(biāo),目標(biāo)是輸出結(jié)果的預(yù)計實現(xiàn)程度,就是努力想要達(dá)到的狀態(tài)、境界或目的。目標(biāo)是行為的指向。,（一）風(fēng)險的定義,一、項目風(fēng)險管理基本內(nèi)涵,對于個人而言，由于愿景的不同可以有多種目標(biāo)。 對于企業(yè)，有戰(zhàn)略目標(biāo)、經(jīng)營目標(biāo) 對于企業(yè)內(nèi)部不同的專業(yè)部門或崗位來說，圍繞企業(yè)總體要求，都與相應(yīng)的目標(biāo)。例如：財務(wù)管理要保證工作合規(guī)和報告真實準(zhǔn)確；計劃管理要保證完整、真實、

2、準(zhǔn)確、及時等。,一、項目風(fēng)險管理基本內(nèi)涵,5,企業(yè)（組織）,輸入,輸出,目標(biāo),關(guān)鍵詞：不確定性,目標(biāo)是輸出結(jié)果的預(yù)計實現(xiàn)程度,企業(yè)（組織）,輸入,輸出,實際結(jié)果,,不確定性,,不確定： 這一術(shù)語描述的是一種心理狀態(tài)，它是存在于客觀事物與人們認(rèn)識之間的一種差距，反映了人們由于難以預(yù)測未來活動和事件的后果而產(chǎn)生的懷疑態(tài)度。,（一）風(fēng)險的定義,一、項目風(fēng)險管理基本內(nèi)涵,風(fēng)險就是指影響目標(biāo)實現(xiàn)的各種潛在的不確定因素。 風(fēng)險是針對目標(biāo)而言，沒有目標(biāo)就沒有所謂的“風(fēng)險” 風(fēng)險的三個特性： 目標(biāo)性； 損失性； 不確定性。,（一）風(fēng)險的定義,一、項目風(fēng)險管理基本內(nèi)涵,風(fēng)險的定量描述 風(fēng)險是對人們

3、從事生產(chǎn)或社會活動時可能發(fā)生的有害后果的定量描述，即風(fēng)險是在一定時期產(chǎn)生有害事件的概率與有害事件后果的函數(shù)： 其中，R 風(fēng)險 p 出現(xiàn)該風(fēng)險的概率 c 風(fēng)險損失的嚴(yán)重程度,（二)風(fēng)險的度量,一、項目風(fēng)險管理基本內(nèi)涵,（二）風(fēng)險的度量,一般來說，損失概率和損失幅度是度量風(fēng)險的兩個指標(biāo)。但最能代表風(fēng)險的數(shù)學(xué)符合是風(fēng)險結(jié)果的概率分布，如期望值和差異系數(shù)（標(biāo)準(zhǔn)差與均值之比）。,可能性,極低 低 中等 高 極高 影響程度,風(fēng)險三要素,風(fēng)險的本質(zhì)/要素是指構(gòu)成風(fēng)險特征，影響風(fēng)險的產(chǎn)生、存在和發(fā)展的因素，可歸結(jié)為三個要素/因素。,（三）風(fēng)險的本質(zhì)/要素,風(fēng)險因素,（三）風(fēng)險的本質(zhì)/要素,亦稱風(fēng)險條件，

4、是指引發(fā)風(fēng)險事故或在風(fēng)險事故發(fā)生時致使損失擴大的條件。風(fēng)險因素是風(fēng)險事故發(fā)生的潛在原因。通常包括實質(zhì)風(fēng)險因素、道德風(fēng)險因素和心理風(fēng)險因素。,風(fēng)險因素,（三）風(fēng)險的本質(zhì)/要素,有形風(fēng)險因素：是指直接影響事物物理功能的物質(zhì)性風(fēng)險因素，又稱實質(zhì)風(fēng)險因素（physical hazard)。如，建筑物的結(jié)構(gòu)及滅火設(shè)施的分布等對于火災(zāi)來說就屬于有形風(fēng)險因素； 無形風(fēng)險因素：是指文化、習(xí)俗和生活態(tài)度等非物質(zhì)的、影響損失發(fā)生可能性和受損程度的因素，又可進(jìn)一步分為道德風(fēng)險因素（moral hazard）和心理風(fēng)險因素（morale hazard）。 道德風(fēng)險因素和心理風(fēng)險因素均與人的行為有關(guān)，又合稱人為風(fēng)險因素

5、。,風(fēng)險事故,（三）風(fēng)險的本質(zhì)/要素,亦稱風(fēng)險事件，是指直接導(dǎo)致生命財產(chǎn)（人員傷亡、疾病、環(huán)境破壞、經(jīng)濟價值減少）損失發(fā)生的偶發(fā)事件。它是使風(fēng)險造成損失的可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實性的媒介。,風(fēng)險損失,（三）風(fēng)險的本質(zhì)/要素,是指非故意的、非計劃的、非預(yù)期的經(jīng)濟價值的減少（人員傷亡、疾病/環(huán)境破壞）。 人員傷亡、疾病甚至于環(huán)境破壞，這樣的損失是無法用貨幣來衡量的，盡管如此，在衡量人身傷亡、疾病時（環(huán)境破壞），還是要從由此引起的對本人及家庭產(chǎn)生的經(jīng)濟困難或其對社會所創(chuàng)造經(jīng)濟價值的能力減少的角度讀來給出一個貨幣衡量的評價,（四）項目風(fēng)險管理,項目風(fēng)險管理是指項目管理人員對可能影響項目的不確定性進(jìn)行預(yù)測、識別

6、、評估、分析和有效管理，以增加積極風(fēng)險的概率和影響，降低消極風(fēng)險風(fēng)險影響的管理活動。 項目風(fēng)險管理是全過程的管理。,一、項目風(fēng)險管理基本內(nèi)涵,目錄,二、項目風(fēng)險管理過程,（一）項目風(fēng)險管理規(guī)劃,什么是項目風(fēng)險管理規(guī)劃 風(fēng)險管理規(guī)劃是一個迭代過程，包括評估、控制、監(jiān)控和記錄項目風(fēng)險的各種活動，其工作成果計入風(fēng)險管理計劃和風(fēng)險應(yīng)對計劃兩個文件 目的： 盡可能消除風(fēng)險 隔離風(fēng)險并使之盡量降低 制定若干備選行動方案 建立時間和經(jīng)費儲備以應(yīng)對不可避免的風(fēng)險 成果 風(fēng)險管理計劃,二、項目風(fēng)險管理過程,風(fēng)險管理計劃主要內(nèi)容,項目風(fēng)險管理人員 管理方法 項目風(fēng)險管理的時間周期 風(fēng)險的類型級別及說明 管理基準(zhǔn)

7、項目風(fēng)險報告的格式和內(nèi)容 項目風(fēng)險的跟蹤評估,二、項目風(fēng)險管理過程,項目規(guī)劃中所包含或涉及的有關(guān)內(nèi)容。WBS 和網(wǎng)絡(luò)計劃能夠提供這方面的詳細(xì)資料。 項目組織及個人所經(jīng)歷和積累的風(fēng)險管理經(jīng)驗及實踐。 決策者、責(zé)任方及授權(quán)情況。 項目利益相關(guān)者對項目風(fēng)險的敏感程度及可承受能力。 可獲取的數(shù)據(jù)及管理系統(tǒng)情況。,二、項目風(fēng)險管理過程,（一）項目風(fēng)險管理規(guī)劃,輸入,規(guī)劃方法和工具,風(fēng)險管理圖表 風(fēng)險核對表 風(fēng)險管理表格 風(fēng)險數(shù)據(jù)庫模式 項目工作分解結(jié)構(gòu),二、項目風(fēng)險管理過程,（一）項目風(fēng)險管理規(guī)劃,（二）風(fēng)險識別,內(nèi)容 識別并確定項目有哪些潛在的風(fēng)險 識別引起項目風(fēng)險的主要影響因素 識別項目風(fēng)險可能引起

8、的后果 輸入： 項目規(guī)劃、風(fēng)險管理計劃、風(fēng)險種類、歷史資料、制約因素和假設(shè)條件，等等,二、項目風(fēng)險管理過程,項目風(fēng)險識別過程,風(fēng)險識別機制（過程風(fēng)險識別研究議題、過程風(fēng)險識別排序表、WBS-RBS、T-RBS、RBS分析法、經(jīng)驗判斷法）,過程描述 WBS 風(fēng)險管理規(guī)劃 歷史資料 過程風(fēng)險種類 其他,,明確識別目標(biāo),收集資料座談,熟讀資料列出調(diào)研議題,落實識別任務(wù)職責(zé),估計風(fēng)險趨勢,過程資源風(fēng)險表，風(fēng)險分類與分組，風(fēng)險癥狀,識別輸入,識別輸出,項目風(fēng)險識別技術(shù)與工具,專家調(diào)查法 德爾菲法 頭腦風(fēng)暴法 檢查表法 圖解法 故障樹分析法 流程圖法 情景分析法,（二）風(fēng)險識別,二、項目風(fēng)險管理過程,（三

9、）項目風(fēng)險評估,項目風(fēng)險評估是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，運用概率和數(shù)理統(tǒng)計的方法都項目風(fēng)險發(fā)生的概率、項目風(fēng)險的影響范圍、項目風(fēng)險后果的嚴(yán)重程度和項目風(fēng)險的發(fā)生時間進(jìn)行估計和評價。,二、項目風(fēng)險管理過程,項目風(fēng)險評估的流程,（1）系統(tǒng)地研究項目風(fēng)險的背景信息； （2）詳細(xì)研究已辨識項目中的關(guān)鍵風(fēng)險； （3）使用風(fēng)險估計方法和工具對項目可能存在的風(fēng)險進(jìn)行估計； （4）對估計出的風(fēng)險進(jìn)行分析，確定其發(fā)生的概率和后果； （5）根據(jù)以上分析作出主觀判斷； （6）將識別和估計的風(fēng)險按照一定的標(biāo)準(zhǔn)排列優(yōu)先順序； （7）根據(jù)項目的目標(biāo)、項目風(fēng)險的特點和項目主體對每一種風(fēng)險后果的可接受水平等確定進(jìn)行項目風(fēng)險評價的基

10、準(zhǔn)； （8）使用風(fēng)險評價方法綜合所有單個風(fēng)險之后確定項目整體風(fēng)險水平； （9）使用項目評價工具挖掘項目各個風(fēng)險因素之間的因果聯(lián)系，已確定影響風(fēng)險的關(guān)鍵因素； （10）根據(jù)估計和評價的結(jié)果作出項目風(fēng)險的綜合評價，確定項目風(fēng)險狀態(tài)及風(fēng)險管理的策略。,已識別的風(fēng)險 項目的進(jìn)展情況 項目的性質(zhì) 數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性 風(fēng)險的重要性水平,,（三）項目風(fēng)險評估,二、項目風(fēng)險管理過程,輸入,1、風(fēng)險概率和影響評價,風(fēng)險概率是指風(fēng)險發(fā)生的可能性大小，風(fēng)險影響是指風(fēng)險一旦發(fā)生對項目目標(biāo)（包括時間、成本、范圍和質(zhì)量）產(chǎn)生的影響程度。 通常情況下，可以通過面談或會議的形式對已經(jīng)識別的風(fēng)險進(jìn)行風(fēng)險概率與影響評價，從事

11、相關(guān)工作的是項目的組成成員或外部專家。需要借助現(xiàn)有信息、歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗，尤其是以前做過類似項目或相近項目發(fā)生的風(fēng)險情況記錄。另外，還需要依靠項目管理人員的經(jīng)驗判斷和直覺。 通過專家的主觀評價對每一項風(fēng)險發(fā)生的概率和可能的影響給出一個相對的評價結(jié)果，風(fēng)險概率與風(fēng)險影響可以用定性術(shù)語描述成極高、高、中、低、極低五個檔次。,規(guī)劃方法和工具,（三）項目風(fēng)險評估,二、項目風(fēng)險管理過程,風(fēng)險概率和影響矩陣,風(fēng)險概率和影響矩陣是將綜合風(fēng)險概率和風(fēng)險影響這兩個標(biāo)度綜合起來，以此為依據(jù)建立一個對風(fēng)險或風(fēng)險情況評定等級的矩陣，從而更有效的通過定性的方法對風(fēng)險進(jìn)行排序。 風(fēng)險概率和影響矩陣中包含兩個值，一個是風(fēng)

12、險概率標(biāo)度P，一個是風(fēng)險影響標(biāo)度I，這兩個值可以是序數(shù)標(biāo)度，也可以是基標(biāo)度。組織必須確定在使用這兩種標(biāo)度方法時各自把概率與影響結(jié)果組合列為高風(fēng)險（紅燈狀況）、中等風(fēng)險（黃燈狀況）或者低等風(fēng)險（綠燈狀況）。在這個矩陣中，組織對低、中、高風(fēng)險的承受限度可用不同的顏色表示，反映出風(fēng)險的嚴(yán)重程度。,I,P,,,風(fēng)險和概率影響矩陣,2、統(tǒng)計法,雖然項目是一次性的，但是在類似的項目當(dāng)中，它們的風(fēng)險也具有很大的相似性，因此，針對類似項目的歷史資料進(jìn)行統(tǒng)計分析，可以推算出項目的風(fēng)險。統(tǒng)計法應(yīng)用大數(shù)法則和類推原理，主要指標(biāo)有分布頻率、平均數(shù)、眾數(shù)、方差、正態(tài)分布、概率等。,（1）分布頻率，可以退出該項目各種風(fēng)險

13、可能性的大小，采用直方圖表示。 （2）平均數(shù)和眾數(shù)，分別表示風(fēng)險發(fā)生的平均水平和最可能發(fā)生的水平。 （3）方差，表征的是項目風(fēng)險的離散程度。 （4）正態(tài)分布，可以推出風(fēng)險未來的狀況。 （5）概率分布，運用概率分布的原理和相關(guān)的數(shù)學(xué)原理可以推測出項目風(fēng)險的范圍。,,規(guī)劃方法和工具,（三）項目風(fēng)險評估,二、項目風(fēng)險管理過程,3、敏感性分析,敏感性分析研究在項目壽命周期內(nèi)，當(dāng)項目產(chǎn)量、產(chǎn)品價格、變動成本等因素以及項目的各種前提和假設(shè)發(fā)生變化時，相應(yīng)的項目現(xiàn)金流的凈現(xiàn)值和內(nèi)部收益率等性能的變化趨勢和變化范圍。敏感性分析有助于確定哪些風(fēng)險對項目具有最大的潛在影響，它在所有其他不確定因素保持基準(zhǔn)值的條件下

14、，考察項目每項要素的不確定性對目標(biāo)產(chǎn)生多大程度的影響。 敏感性分析是風(fēng)險分析最簡單的形式，在實踐中，一般只用在那些對成本、時間和經(jīng)濟效益有較大影響以及項目比較敏感的變量上。,規(guī)劃方法和工具,（三）項目風(fēng)險評估,二、項目風(fēng)險管理過程,4、期望值法,期望值法是將目標(biāo)變量設(shè)定為離散的隨機變量，其取值是每種情況對應(yīng)的損益值。項目風(fēng)險損益值一般是將項目的風(fēng)險概率與項目風(fēng)險損益值相乘得到的。 計算公式為：,,其中，EMV是每種情況下的期望損益值，Pi為第i個狀態(tài)發(fā)生的概率，Xi為該種情況在此狀態(tài)下的損益值。,對上述公式得出的結(jié)果的判別標(biāo)準(zhǔn)是：期望損益值越大，項目的風(fēng)險越小。,規(guī)劃方法和工具,（三）項

15、目風(fēng)險評估,二、項目風(fēng)險管理過程,例：某企業(yè)要預(yù)測未來五年生產(chǎn)某產(chǎn)品的生產(chǎn)批量，并根據(jù)此安排生產(chǎn)前的各項工作。生產(chǎn)批量的規(guī)模依據(jù)市場的銷路確定，目前有三種可能采用的方案，大、中、小三種方案對應(yīng)于好、一般、差三種銷路，三種狀態(tài)的損益表如下：,方案A1：,方案A2：,方案A3：,根據(jù)判斷準(zhǔn)則可知：A2方案的風(fēng)險最小。,5、決策樹法,決策樹法是一種有效進(jìn)行風(fēng)險評價的定量方法，它根據(jù)項目風(fēng)險的基本特點，在反映風(fēng)險背景環(huán)境的同時，描述項目風(fēng)險發(fā)生的概率、后果以及項目風(fēng)險的發(fā)展動態(tài)。決策樹法先找出風(fēng)險的狀態(tài)、風(fēng)險發(fā)生的概率、風(fēng)險的后果等因素，然后根據(jù)這些因素繪制出一個從左到右展開的樹狀圖，主要有方塊節(jié)點、

16、圓形節(jié)點以及狀態(tài)節(jié)點后的損益值。,（1）方塊節(jié)點是決策節(jié)點，并由此引出與方案數(shù)量相同的方案分支，在分支上要標(biāo)注方案的名稱。 （2）圓形節(jié)點是狀態(tài)節(jié)點，從狀態(tài)節(jié)點可以引出狀態(tài)分支，在每一個分支上要標(biāo)注自然狀態(tài)的名稱及其出現(xiàn)的主觀概率。 （3）狀態(tài)節(jié)點后的損益值。,規(guī)劃方法和工具,（三）項目風(fēng)險評估,二、項目風(fēng)險管理過程,例：某項目準(zhǔn)備投產(chǎn)生產(chǎn)兩種產(chǎn)品甲和乙，分別需要投資50萬元和55萬元，兩種產(chǎn)品的生產(chǎn)年限是一樣的。經(jīng)過市場調(diào)研后，預(yù)測新產(chǎn)品上市后，暢銷的概率為70%，滯銷的概率為30%。甲乙兩種產(chǎn)品在不同情況下的收益表如表：,情況,產(chǎn)品,,,甲乙產(chǎn)品的收益情況表,根據(jù)以上信息，可以運用決策樹法

17、進(jìn)行分析。首先，畫出該項目的決策樹如下：,然后計算各狀態(tài)節(jié)點的風(fēng)險后果。結(jié)果如下： 狀態(tài)節(jié)點1=16070%+（-80）30%=88萬元 狀態(tài)節(jié)點2= 18070%+（-120）30%=90萬元 決策節(jié)點0=max88-50,90-55=38萬元 所以應(yīng)該選擇投產(chǎn)甲產(chǎn)品。,項目風(fēng)險發(fā)生的概率大小 項目風(fēng)險可能影響的范圍 對項目風(fēng)險預(yù)期發(fā)生時間的估算 項目風(fēng)險可能產(chǎn)生的后果 項目風(fēng)險等級的確定,項目風(fēng)險評估的結(jié)果是得到一個量化的項目風(fēng)險清單，項目風(fēng)險清單包括以下內(nèi)容：,,輸出,（三）項目風(fēng)險評估,二、項目風(fēng)險管理過程,（四）項目風(fēng)險應(yīng)對,項目風(fēng)險應(yīng)對就是提出處置意見和辦法

18、以應(yīng)對項目風(fēng)險的過程。通過對項目風(fēng)險進(jìn)行識別、估計和評價，然后綜合考慮項目發(fā)生風(fēng)險的概率、損失造成的嚴(yán)重程度以及其他因素，就可以得出項目發(fā)生風(fēng)險的可能性及風(fēng)險的危害程度。最后再將得到的信息與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，就可確定項目的風(fēng)險等級，從而決定采取什么樣的措施加以應(yīng)對并控制應(yīng)對措施的實施程度。,二、項目風(fēng)險管理過程,項目風(fēng)險應(yīng)對的流程,（四）項目風(fēng)險應(yīng)對,二、項目風(fēng)險管理過程,項目風(fēng)險應(yīng)對的策略和技巧,（四）項目風(fēng)險應(yīng)對,二、項目風(fēng)險管理過程,項目風(fēng)險監(jiān)控是指根據(jù)項目的風(fēng)險管理計劃，對整個項目進(jìn)程中的風(fēng)險事件實施的項目風(fēng)險控制活動。監(jiān)控風(fēng)險實際上是監(jiān)視項目情況的變化，即項目的進(jìn)展和項目環(huán)境。進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控要達(dá)到以下兩個目的：,（1）將風(fēng)險管理策略和措施的實際實施效果與事先預(yù)想的進(jìn)行核對，以評價管理策略和措施的有效性； （2）尋找改善和細(xì)化風(fēng)險規(guī)避計劃的機會，并獲取反饋信息，以便將來的策略更符合實際。,（五）項目風(fēng)險監(jiān)控,二、項目風(fēng)險管理過程,項目風(fēng)險監(jiān)控流程,,,