《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告（共3篇）》由會(huì)員分享，可在線(xiàn)閱讀，更多相關(guān)《個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告（共3篇）（14頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告（共3篇） 第1篇：銀行個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告銀行個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 篇1:銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 賬戶(hù)管理自查報(bào)告 市分行: 根據(jù)上級(jí)行要求，我行對(duì)賬戶(hù)管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下: 一、賬戶(hù)管理情況 我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶(hù)管理力度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶(hù)管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)資料審查，加大對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、完整性和合法性的審查力度。二是對(duì)結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)重點(diǎn)審查,對(duì)客戶(hù)身份資料的變動(dòng)及時(shí)予以更新，對(duì)客戶(hù)身份

2、實(shí)行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶(hù)身份有效的識(shí)別，積極做好反洗錢(qián)、客戶(hù)身 1 份識(shí)別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)。三是對(duì)開(kāi)戶(hù)企業(yè)訂立開(kāi)戶(hù)協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實(shí)行建立登記簿專(zhuān)人登記保管制度。五是專(zhuān)人按月向開(kāi)戶(hù)單位簽發(fā)存貸款賬戶(hù)余額對(duì)賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對(duì)，對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶(hù)，實(shí)行面對(duì)面逐筆勾對(duì)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)查找原因，確保資金安全及內(nèi)外賬務(wù)相符。 二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé) 按照我行實(shí)際，比照上級(jí)行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。 做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)結(jié)算賬戶(hù)對(duì)賬

3、工作實(shí)行專(zhuān)人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時(shí)對(duì)會(huì)計(jì)人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制度，進(jìn)一步落實(shí)以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。 三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險(xiǎn) 通過(guò)本次檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)、開(kāi)戶(hù)資料實(shí)行重點(diǎn)檢查，對(duì)開(kāi)戶(hù)資料的有效、真實(shí)性，實(shí)行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶(hù)管理各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。對(duì)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來(lái)業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查，嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 2 在今后的工作中，我行將以上級(jí)行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對(duì)賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)嚴(yán)格實(shí)行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎(jiǎng)懲力度

4、，進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問(wèn)題發(fā)生。 **縣支行 二0一0年五月十二日 篇2:結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 支行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則要求，結(jié)合賬戶(hù)管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由賬戶(hù)管理專(zhuān)人對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束，匯報(bào)如下: 一、基本情況 我行截止月共有單位銀行結(jié)算賬戶(hù)個(gè)，其中，基本賬戶(hù)個(gè)、一般賬戶(hù)個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)123個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算賬戶(hù)中，全部已按辦理開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)立符合人民銀行對(duì)于賬戶(hù)管理的要求。 二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算賬戶(hù)

5、的管理和開(kāi)立情況 1、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)夾保管。 3 2、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預(yù)算單位存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)許可證。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用情況 1、專(zhuān)用存款賬戶(hù)的支取現(xiàn)金能按照規(guī)定執(zhí)行。 2、一般存款賬戶(hù)無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 3、單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。 三、存在問(wèn)題 1、由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶(hù)資料保管不善等原因，有個(gè)別結(jié)算賬戶(hù)資料留存不完整，變更資料不齊全，變更申請(qǐng)表填寫(xiě)不規(guī)范。 2、個(gè)別賬戶(hù)，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等原因

6、，專(zhuān)戶(hù)取現(xiàn)標(biāo)志與人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)中不符;部分賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間較早，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中資料錄入不規(guī)范。 3、部分開(kāi)戶(hù)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照中注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生變化，未向我行提出變更申請(qǐng)，致使我行賬戶(hù)資料未做及時(shí)變更。 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行北屯兵團(tuán)支行結(jié)算賬戶(hù)整改報(bào)告 為完善我行銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，針對(duì)前期檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和實(shí)際情況，我行從以下幾個(gè)方面進(jìn)行整改: 1、對(duì)于資料保存不完整的問(wèn)題，我行積極聯(lián)系企業(yè)，努 4 力補(bǔ)齊資料;在以后的工作明確責(zé)任，建立合適的獎(jiǎng)懲機(jī)制，確保賬戶(hù)資料妥善保存。對(duì)于變更申請(qǐng)?zhí)顚?xiě)不規(guī)范的情況，耐心向企業(yè)人員說(shuō)明，要求企業(yè)人員按照要求填寫(xiě)。 2、對(duì)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)中賬戶(hù)信息錄入不規(guī)

7、范不完整的情況，我行安排人員進(jìn)行比對(duì)、核實(shí)，確保系統(tǒng)內(nèi)信息與賬戶(hù)資料一致并符合要求。 3、對(duì)于賬戶(hù)信息變更不及時(shí)的情況，我行加強(qiáng)對(duì)企業(yè)人員進(jìn)行賬戶(hù)管理方面的宣傳，講解賬戶(hù)管理對(duì)日常業(yè)務(wù)的影響，促使企業(yè)人員及時(shí)向我行提供賬戶(hù)信息變更資料。 4、再次學(xué)_《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶(hù)管理的合法合規(guī)。 5、加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理和檢查工作。今后，我行將定期對(duì)結(jié)算賬戶(hù)資料的管理，進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，以督促加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理工作，糾正違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。 通過(guò)這次自查，使我行銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算

8、正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。 篇3:銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶(hù)管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩 5 序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》(***辦發(fā)[]*號(hào))文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶(hù)管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專(zhuān)人對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下: 一、基本情況 我區(qū)信用社年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶(hù)1172個(gè)，其中，基本帳戶(hù)964個(gè)、一般帳戶(hù)60個(gè)、專(zhuān)用帳戶(hù)

9、123個(gè)、臨時(shí)帳戶(hù)25個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶(hù)中，由于各種原因，未辦理開(kāi)戶(hù)許可證的帳戶(hù)404個(gè)，其中基本帳戶(hù)353個(gè)，一般帳戶(hù)19個(gè)，專(zhuān)用帳戶(hù)21個(gè)，臨時(shí)帳戶(hù)11個(gè)。通過(guò)本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶(hù)13個(gè)，轉(zhuǎn)入久懸未取戶(hù)240個(gè)。 二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算帳戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況 1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負(fù)責(zé)。 2、新cSpeNgBo.COm 蓬勃 網(wǎng):銀行個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告)開(kāi)立的銀行結(jié)算帳戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管。 3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶(hù)的都建立了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記簿， 6 實(shí)行了開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)

10、登記制度，開(kāi)戶(hù)資料基本完整。 4、開(kāi)立的基本存款帳戶(hù)、預(yù)算單位專(zhuān)用存款帳戶(hù)和臨時(shí)存款帳戶(hù)，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用情況 1、專(zhuān)用存款賬戶(hù)的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。 2、一般存款賬戶(hù)無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 3、單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。 三、存在問(wèn)題 1、個(gè)別社由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶(hù)資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶(hù)資料留存不完整。 2、部分社的個(gè)別賬戶(hù)，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開(kāi)戶(hù)核準(zhǔn)通知書(shū)。

11、 3、個(gè)別社的專(zhuān)用賬戶(hù)和臨時(shí)賬戶(hù)提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。 4、因未對(duì)賬戶(hù)資料年審，部分存款人賬戶(hù)信息變更后，不及時(shí)通知開(kāi)戶(hù)銀行變更，致使信用社對(duì)存款人變更的信息無(wú)法及時(shí)處理。 四、糾改措施 針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個(gè) 方面進(jìn)行糾改: 7 1、要求各社組織人員再次學(xué)_《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶(hù)管理的合法合規(guī)。 2、對(duì)未經(jīng)人行批準(zhǔn)開(kāi)立的部分銀行結(jié)算賬戶(hù)，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。 3、對(duì)臨時(shí)賬戶(hù)超過(guò)一年期限，又未申請(qǐng)延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無(wú)債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶(hù)，通

12、知存款人予以銷(xiāo)戶(hù)或轉(zhuǎn)入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。 4、加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理和檢查工作。今后，聯(lián)社將按年對(duì)信用社銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理，進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，以督促信用社加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理工作，糾正違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。 總之，通過(guò)這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，但在個(gè)別社還存在部分問(wèn)題，有待與我們?cè)诮窈蟮墓ぷ髦屑右酝晟坪图m正，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。 以上報(bào)告，如有不妥，請(qǐng)指正。 分享1 頂 8 第2篇：結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 近日，人民銀行下發(fā)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一

13、步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》），要求各銀行全面開(kāi)展人民幣支付結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查，人民銀行屆時(shí)將進(jìn)行重點(diǎn)檢查。 《通知》要求銀行勤勉盡責(zé)，遵循“了解你的客戶(hù)”的原則，履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，嚴(yán)格按照法規(guī)制度落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制，加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立管理。 存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的，銀行應(yīng)嚴(yán)格核對(duì)存款人身份證明文件的姓名、身份證件號(hào)碼及照片，防止存款人以虛假身份證件或借用、冒用他人身份證件開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。對(duì)于存款人出示居民身份證的，應(yīng)按照規(guī)定通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。對(duì)于代理開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的，

14、銀行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，并留存電話(huà)記錄等聯(lián)系資料。如被代理人先前在本行辦理過(guò)業(yè)務(wù)的，銀行可以使用已留存的被代理人的聯(lián)系方式。對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)累計(jì)10戶(hù)以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶(hù)作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象。 對(duì)于法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，被授權(quán)人應(yīng)是授權(quán)單位工作人員，銀行應(yīng)采取審核被授權(quán)人工作證件等措施予以核實(shí)。 對(duì)于新開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，銀行應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行3個(gè)工作日生效制度。對(duì)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)，在驗(yàn)資期間只收不付、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人與出資人名稱(chēng)應(yīng)一致。銀行得知存款人注銷(xiāo)或被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，如存

15、款人超過(guò)規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶(hù)的對(duì)外支付，并要求存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)。對(duì)于存款人未參加年檢，存在工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人身份證件等重要開(kāi)立證明文件超過(guò)有效期等不符合銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立規(guī)定情形的，銀行應(yīng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)。如該賬戶(hù)為基本存款賬戶(hù)，銀行應(yīng)停止賬戶(hù)的對(duì)外支付、待其他銀行結(jié)算賬戶(hù)撤銷(xiāo)后，再撤銷(xiāo)基本存款賬戶(hù)。 對(duì)于偽造變?cè)炀用裆矸葑C、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開(kāi)戶(hù)證明文件騙取開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的，銀行應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)〔〕71號(hào)）的規(guī)定，采取相關(guān)措施配合中國(guó)人民銀行對(duì)相關(guān)單位及個(gè)人進(jìn)行處

16、理。同時(shí)，銀行應(yīng)采取加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、利用技術(shù)手段、建立與公安、工商部門(mén)協(xié)作機(jī)制等措施，切實(shí)提高識(shí)別證明文件真?zhèn)渭傲私饪蛻?hù)的能力。 對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)。但是，具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)：1.賬戶(hù)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易；2.賬戶(hù)資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯；3.

17、拆分交易，故意規(guī)避交易限額；4.賬戶(hù)資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符；5.其他可疑情形。銀行應(yīng)根據(jù)存款人注冊(cè)資金大小，結(jié)合企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)需求，分別核定存款人單位銀行結(jié)算賬戶(hù)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額。 《通知》同時(shí)強(qiáng)調(diào)銀行應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)金支取管理。為個(gè)人存款人辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)核對(duì)存款人的有效身份證件。對(duì)于他人代理辦理的，銀行應(yīng)嚴(yán)格審核存款人及代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復(fù)印件或者影印件。對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其它形式的現(xiàn)金支取，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支

18、取與洗錢(qián)、主義活動(dòng)及其它違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。存款人通過(guò)自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）支取現(xiàn)金，每卡每日累計(jì)不得超過(guò)人民幣2萬(wàn)元。 第3篇：結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告支行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細(xì)則要求，結(jié)合賬戶(hù)管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由賬戶(hù)管理專(zhuān)人對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束，匯報(bào)如下： 一、基本情況 我行截止月共有單位銀行結(jié)算賬戶(hù)個(gè)，其中，基本賬戶(hù)個(gè)、一般賬戶(hù)個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)123個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)1個(gè)。現(xiàn)有的銀行結(jié)

19、算賬戶(hù)中，全部已按辦理開(kāi)戶(hù)許可證，開(kāi)立符合人民銀行對(duì)于賬戶(hù)管理的要求。 二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理和開(kāi)立情況 1、新開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)夾保管。 2、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預(yù)算單位存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)許可證。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶(hù)的使用情況 1、專(zhuān)用存款賬戶(hù)的支取現(xiàn)金能按照規(guī)定執(zhí)行。 2、一般存款賬戶(hù)無(wú)違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 3、單位從銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。 三、存在問(wèn)題 1、由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶(hù)資料保管不善

20、等原因，有個(gè)別結(jié)算賬戶(hù)資料留存不完整，變更資料不齊全，變更申請(qǐng)表填寫(xiě)不規(guī)范。 2、個(gè)別賬戶(hù)，因業(yè)務(wù)開(kāi)展等原因，專(zhuān)戶(hù)取現(xiàn)標(biāo)志與人行賬戶(hù)管理系統(tǒng)中不符；部分賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間較早，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中資料錄入不規(guī)范。 3、部分開(kāi)戶(hù)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照中注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生變化，未向我行提出變更申請(qǐng)，致使我行賬戶(hù)資料未做及時(shí)變更。 中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行北屯兵團(tuán)支行結(jié)算賬戶(hù)整改報(bào)告 為完善我行銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，針對(duì)前期檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和實(shí)際情況，我行從以下幾個(gè)方面進(jìn)行整改： 1、對(duì)于資料保存不完整的問(wèn)題，我行積極聯(lián)系企業(yè)，努力補(bǔ)齊資料；在以后的工作明確責(zé)任，建立合適的獎(jiǎng)懲機(jī)制，確保賬戶(hù)資料妥善保存。對(duì)于

21、變更申請(qǐng)?zhí)顚?xiě)不規(guī)范的情況，耐心向企業(yè)人員說(shuō)明，要求企業(yè)人員按照要求填寫(xiě)。 2、對(duì)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)中賬戶(hù)信息錄入不規(guī)范不完整的情況，我行安排人員進(jìn)行比對(duì)、核實(shí)，確保系統(tǒng)內(nèi)信息與賬戶(hù)資料一致并符合要求。 3、對(duì)于賬戶(hù)信息變更不及時(shí)的情況，我行加強(qiáng)對(duì)企業(yè)人員進(jìn)行賬戶(hù)管理方面的宣傳，講解賬戶(hù)管理對(duì)日常業(yè)務(wù)的影響，促使企業(yè)人員及時(shí)向我行提供賬戶(hù)信息變更資料。 4、再次學(xué)_《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶(hù)管理的合法合規(guī)。 5、加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理和檢查工作。今后，我行將定期對(duì)結(jié)算賬戶(hù)資料的管理，進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)檢查，以督促加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶(hù)的管理工作，糾正違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。 通過(guò)這次自查，使我行銀行結(jié)算賬戶(hù)管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。 結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告（共8篇） 銀行結(jié)算賬戶(hù)自查報(bào)告（共10篇） 聯(lián)名賬戶(hù)自查報(bào)告 銀行賬戶(hù)清理自查報(bào)告 企業(yè)銀行賬戶(hù)自查報(bào)告