《《銀行新員工培訓(xùn)》單位現(xiàn)金存入與支取》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《《銀行新員工培訓(xùn)》單位現(xiàn)金存入與支?。?3頁珍藏版）》請?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、 單位現(xiàn)金存入與支取業(yè)務(wù)介紹2015年 1月 2 一 業(yè)務(wù)概述二 交易代碼三 交易說明四 注意事項(xiàng) 3 一、業(yè)務(wù)概述 單位現(xiàn)金存入交易 用于單位賬戶以及金融機(jī)構(gòu)賬戶的現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由網(wǎng)點(diǎn)受理崗辦理。 單位現(xiàn)金支取交易 用于單位賬戶以及金融機(jī)構(gòu)賬戶的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。本交易為單節(jié)點(diǎn)交易，由網(wǎng)點(diǎn)受理崗辦理。 4 二、交易代碼（ ） 一）交易清單新核心交易碼 新核心交易名稱20210 單位現(xiàn)金存入20220 單位現(xiàn)金支取 5 三、交易說明20210 單位現(xiàn)金存入 默認(rèn)為交易當(dāng)日，如修改則需授權(quán) 。起息日期不得大于交易日期如交易金額超過人民幣5萬（含）或折美元1萬（含）時(shí)需錄入經(jīng)辦人信

2、息 包括姓名、證件類型、證件號碼、電話號碼等 6 憑證打印 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印現(xiàn)金繳款單正面三、交易說明 會(huì)計(jì)核算 借：現(xiàn)金 貸：單位活期存款 7 外幣匯戶不允許存現(xiàn) 非金融機(jī)構(gòu)NRA人民幣賬戶不允許存現(xiàn)四、注意事項(xiàng) 8 操 作 要 點(diǎn) ：一 、 審 核 現(xiàn) 金 支 票 及 相 關(guān) 要 素1、 支 票 是 出 票 人 簽 發(fā) 的 ， 委 托 辦 理 支 票 存 款 業(yè) 務(wù) 的 銀 行 在 見 票 時(shí) 無 條 件 支 付 確 定 的 金 額 給 收 款 人 或者 持 票 人 的 票 據(jù) 。 現(xiàn) 金 支 票 只 能 用 于 支 取 現(xiàn) 金 。 支 取 現(xiàn) 金 的 支 票 不 得 背

3、書 轉(zhuǎn) 讓 。2、 簽 發(fā) 支 票 應(yīng) 使 用 炭 素 墨 水 或 墨 汁 填 寫 ， 中 國 人 民 銀 行 另 有 規(guī) 定 的 除 外 。3、 出 票 人 不 得 簽 發(fā) 與 其 預(yù) 留 銀 行 簽 章 不 符 的 支 票 ； 使 用 支 付 密 碼 的 ， 出 票 人 不 得 簽 發(fā) 支 付 密 碼 錯(cuò) 誤的 支 票 。4、 支 票 的 提 示 付 款 期 限 自 出 票 日 起 10日 ， 但 中 國 人 民 銀 行 另 有 規(guī) 定 的 除 外 。 超 過 提 示 付 款 期 限 提 示付 款 的 ， 持 票 人 開 戶 銀 行 不 予 受 理 ， 付 款 人 不 予 付 款 。5、

4、對 支 票 各 項(xiàng) 要 素 的 審 核 ： 審 核 現(xiàn) 金 支 票 日 期 、 付 款 賬 號 、 付 款 單 位 、 摘 要 是 否 正 確 ， 大 寫 金 額 是否 正 確 且 一 致 ， 收 款 人 與 背 書 是 否 正 確 、 一 致 ， 核 驗(yàn) 印 鑒 是 否 與 預(yù) 留 印 鑒 一 致 。 票 據(jù) 金 額 、 日 期 、 收款 人 名 稱 不 得 更 改 ， 更 改 的 票 據(jù) 無 效 。對 票 據(jù) 上 的 其 他 記 載 事 項(xiàng) ， 原 記 載 人 可 以 更 改 ， 更 改 時(shí) 應(yīng) 當(dāng) 由 原 記 載 人 簽 章 證 明 。6、 單 筆 取 現(xiàn) 超 過 5萬 元 （ 含 ）

5、人 民 幣 的 需 要 授 權(quán) ， 單 位 當(dāng) 日 取 現(xiàn) 累 計(jì) 超 過 10萬 元 （ 含 ） 人 民 幣 的 ， 還需 提 交 大 額 現(xiàn) 金 申 請 表 和 取 現(xiàn) 明 細(xì) 表 ， 并 加 蓋 單 位 公 章 。 （ 單 位 加 蓋 的 公 章 需 在 驗(yàn) 印 系 統(tǒng) 核 對 印 鑒 是否 與 我 行 預(yù) 留 印 鑒 一 致 ， 核 對 無 誤 后 在 相 關(guān) 申 請 表 的 右 上 角 注 明 “ 與 預(yù) 留 印 鑒 核 對 一 致 ” ， 并 加 蓋 經(jīng) 辦 人 私 章 。7、 收 款 人 為 單 位 的 ， 在 背 書 欄 加 蓋 單 位 印 鑒 ， 且 核 對 背 書 欄 加

6、蓋 的 印 鑒 是 否 與 收 款 人 名 稱 一 致 ； 收款 人 為 個(gè) 人 的 ， 在 背 書 欄 填 寫 收 款 人 身 份 證 號 、 發(fā) 證 機(jī) 關(guān) ， 并 需 要 本 人 親 筆 簽 名 ， 不 允 許 代 辦 。8、 出 票 人 簽 發(fā) 空 頭 支 票 、 簽 章 與 預(yù) 留 銀 行 簽 章 不 符 的 支 票 、 使 用 支 付 密 碼 地 區(qū) ， 支 付 密 碼 錯(cuò) 誤 的 支票 ， 銀 行 應(yīng) 予 以 退 票 ， 并 按 票 面 金 額 處 以 百 分 之 五 但 不 低 于 1千 元 的 罰 款 ； 持 票 人 有 權(quán) 要 求 出 票 人 賠償 支 票 金 額 2%的

7、賠 償 金 。 對 屢 次 簽 發(fā) 的 ， 銀 行 應(yīng) 停 止 其 簽 發(fā) 支 票 。 三、交易說明20220 單位現(xiàn)金支取 9 操 作 要 點(diǎn) ：現(xiàn) 金 支 票 背 書 規(guī) 定用 于 支 取 現(xiàn) 金 的 支 票 僅 限 于 收 款 人 向 付 款 人 提 示 付 款 。收 款 人 持 用 于 支 取 現(xiàn) 金 的 支 票 向 付 款 人 提 示 付 款 時(shí) ， 應(yīng) 在 支 票 背 面 “ 收 款 人 簽 章 ” 處 加 蓋 預(yù) 留 印 鑒 ，還 需 交 驗(yàn) 本 人 身 份 證 件 ， 并 在 支 票 背 面 注 明 證 件 名 稱 、 號 碼 ， 本 人 簽 字 ?，F(xiàn) 金 支 票 支 取 范

8、圍1.支 付 職 工 個(gè) 人 的 工 資 、 獎(jiǎng) 金 、 津 貼 。 2.支 付 職 工 的 撫 恤 金 、 喪 葬 補(bǔ) 助 費(fèi) 以 及 各 種 勞 保 、 福 利 ， 國 家 規(guī) 定 的 對 個(gè) 人 的 其 他 支 出 。 3.支 付 個(gè) 人 勞 務(wù) 報(bào) 酬 。 4.根 據(jù) 國 家 規(guī) 定 發(fā) 給 個(gè) 人 的 科 學(xué) 技 術(shù) 、 文 化 藝 術(shù) 、 體 育 等 各 種 獎(jiǎng) 金 。 5.支 付 向 個(gè) 人 收 購 農(nóng) 副 產(chǎn) 品 和 其 他 物 資 的 價(jià) 款 。 6.出 差 人 員 必 須 隨 身 攜 帶 的 差 旅 費(fèi) 。 7.結(jié) 算 起 點(diǎn) （ 1000元 ） 以 下 的 零 星 支 出

9、 。 8.經(jīng) 中 國 人 民 銀 行 確 定 需 要 支 付 現(xiàn) 金 的 其 他 支 出 。 三、交易說明20220 單位現(xiàn)金支取 10 三、交易說明20220 單位現(xiàn)金支取默認(rèn)為交易當(dāng)日，如修改則 需授權(quán)。起息日期不得大于交易日期 如交易金額超過人民幣5萬（含）或折美元1萬（含）時(shí)需錄入經(jīng)辦人信息，包括姓名、證件類型、證件號碼、電話號碼等 11 憑證打印 交易成功后，柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印現(xiàn)金支票 會(huì) 計(jì) 核 算 借：單位活期存款 貸：現(xiàn)金 三、交易說明 12 外幣匯戶不允許取現(xiàn) 單位人民幣專用存款賬戶、單位人民幣臨時(shí)存款賬戶無論支取多少金額，均需授權(quán)。單位外幣鈔戶支取現(xiàn)金無論金額多少，均需授權(quán) 單位賬戶支取現(xiàn)金單筆或累計(jì)人民幣達(dá)到5萬（含） 以上，系統(tǒng)均提示授權(quán) 四、注意事項(xiàng) 13謝謝大家!