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1、個人金融信息保護自查報告（共3篇） 第1篇：個人金融信息保護自查報告XX支行個人金融信息保護自查報告 根據(jù)《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關于下發(fā)年金融消費權益保護監(jiān)督檢查實施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[]33號精神，我行認真組織各部門進行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關要求將自查工作匯報如下： 一、組織管理 成立以XX為組長，XX、XX為成員的自查工作小組。 二、自查情況 自查工作小組首先就個人進行信息保護工作的相關規(guī)章制度在全司進行了宣導，讓大家對保護個人金融信息的重要性有了一個充分的認識。同時對我機構涉及到個人金融信息相關部門進行了檢查，重點對涉及到財會部、信貸部兩個部門進行了檢查，進一

2、步完善了內(nèi)控制度建設，明確了各部門負責人為第一責任人。 在檢查過程中，我小組對客戶個人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個人金融信息保護的投訴案件的處理情況等情況進行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過與個人金融信息泄露有關的金融案件。 通過此次自查工作的開展，我行充分認識到了個人金融信息保護工作的重要性，在今后的工作中將嚴格按照相關法律規(guī)定切實做好個人金融信息的保護工作，為有效防范金融風險,維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定的市場環(huán)境做出自身應有的貢獻。 一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業(yè)金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個

3、人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。 二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強對個人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。 三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。 四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。 依照人行相關規(guī)定我行對相關業(yè)務逐一對照自查。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務基本落實到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護，明確各崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的權限設置，

4、形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。 第2篇：個人金融部客戶個人金融信息保護自查報告分行個人金融部客戶 個人金融信息保護自查報告 為加強我行客戶信息及相關數(shù)據(jù)庫安全管理，按照人民銀行支行《關于轉發(fā)《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》（1號）和省分行《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》（ 2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開展個人客戶信息安全自查工作?，F(xiàn)將自查情況報告如下： 一、自查工作的組織情況 接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組

5、織相關人員對文件進行了學_，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點負責人及轄內(nèi)16個營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。 二、自查基本情況 （一）制度建設方面 1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方 1 面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行

6、長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。 2、我行規(guī)章制度健全，從每個環(huán)節(jié)做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；機密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規(guī)定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整并上報省分行。 （二）系統(tǒng)管理情況 我行健全內(nèi)部控制制度, 通過權限管理設置,加強對X-PAD系統(tǒng)、C

7、RM系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經(jīng)理的風險排查和對基層網(wǎng)點常規(guī)業(yè)務檢查對涉及個人金融信息的保密環(huán)節(jié)進行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個人信息泄漏的情況。 （三）重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查情況 為強化內(nèi)部控制，加強個人金融業(yè)務操作風險管理，促進個人金融業(yè)務又好又快發(fā)展，預防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導致的重大風險，個金部將重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目，認真開展個人金融業(yè)務的檢查。 1、銀行卡業(yè)務管理 （1

8、）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進行了身份核查和征信調查。 （2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監(jiān)管部門的有關規(guī)定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實商戶法定代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個人身份和資信。嚴格執(zhí)行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設備安裝與商戶POS設備入網(wǎng)控制相分離的要求。 （3）對于直銷團隊的管

9、理，嚴格按照《中國銀行__市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理，要求直銷人員必須嚴格執(zhí)行“三親見”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數(shù)量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發(fā)卡條件的堅決不予發(fā)卡。 2、零售貸款檔案管理 我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經(jīng)理能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行統(tǒng)一管理，專人負責；在信貸檔案調閱、使用過程中，系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務檔案，需經(jīng)本行信貸管理部門負責人審批同意后方可借閱。將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構人員如公、檢

10、、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證明材料，經(jīng)有權人審批簽字后方可辦理查閱事宜。 3、業(yè)務操作管理環(huán)節(jié)，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。 （1）我行在為客戶辦理相關業(yè)務時，按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網(wǎng)點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。 （2）嚴格按照規(guī)定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露因履行反洗錢義務而獲得的

11、信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。 （四）重要崗位人員管理情況 1、個人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況， 2、網(wǎng)點主任或業(yè)務經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟

12、收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認真負責。 （五）、重要制度的貫徹執(zhí)行情況 為防范風險，規(guī)范操作，個人金融部結合對重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學_和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業(yè)務和崗位職責認真學_相關制度，加深對規(guī)章制度的理解和把握。針對各項規(guī)章制度落實、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務環(huán)節(jié)等方面，開展學_討論活動，加強員工對系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢，通過學_條線規(guī)章制度，個金

13、業(yè)務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制 度相結合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實提高對新系統(tǒng)的風險控制能力。 三、自查結果及整改情況 從本次自查情況看，我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密，也不存在涉密載體未經(jīng)處理流入市場的現(xiàn)象，保密工作能按上級的要求開展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項工作順利開展。我行對于在本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，整改情況如下： 對于理財客戶經(jīng)理、、擁有CRM系統(tǒng)柜員號的問題 整改情況：上述3名理財經(jīng)理中現(xiàn)已辭職，另2名理財經(jīng)理崗位已變動，雖然擁有CRM系統(tǒng)的柜員號，但該系統(tǒng)密碼已做修改，不存在風險問題，目前，我行正在進行理財經(jīng)理人員調整，屆時

14、將向省分行提出申請作刪除處理。 四、下一步工作措施 我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續(xù)按照上級保密工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。 第3篇：個人金融部客戶個人金融信息保護自查報告分行個人金融部客戶 個人金融信息保護自查報告 為加強我行客戶信息及相關數(shù)據(jù)庫安全管理，按照人民銀行支行《關于轉發(fā)《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》（1號）和省分行《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》（2號）要求，我行高度重視，對

15、照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開展個人客戶信息安全自查工作。現(xiàn)將自查情況報告如下： 一、自查工作的組織情況 接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學_，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點負責人及轄內(nèi)16個營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全

16、面自查工作。 二、自查基本情況 （一）制度建設方面 1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方報告 面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。 2、我行規(guī)章制度健全，從每個環(huán)節(jié)做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案

17、手續(xù)齊備；機密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規(guī)定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整并上報省分行。 （二）系統(tǒng)管理情況 我行健全內(nèi)部控制制度, 通過權限管理設置,加強對X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經(jīng)理的風險排查和對基層網(wǎng)點常規(guī)業(yè)務檢查對涉及個人金融信息的保密環(huán)節(jié)進行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個人信息泄漏的情況。 （三）重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查情況 報告 為強化內(nèi)部控制，加強個人金融業(yè)務操作風險管理，

18、促進個人金融業(yè)務又好又快發(fā)展，預防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導致的重大風險，個金部將重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計劃作為常規(guī)檢查項目，認真開展個人金融業(yè)務的檢查。 1、銀行卡業(yè)務管理 （1）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進行了身份核查和征信調查。 （2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監(jiān)管部門的有關規(guī)定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國銀聯(lián)的不良

19、信息系統(tǒng)核實商戶法定代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個人身份和資信。嚴格執(zhí)行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設備安裝與商戶POS設備入網(wǎng)控制相分離的要求。 （3）對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行__市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理，要求直銷人員必須嚴格執(zhí)行“三親見”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數(shù)量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發(fā)卡條件的堅決不予發(fā)卡。 報告 2、零售貸款檔案管理 我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經(jīng)理能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行

20、統(tǒng)一管理，專人負責；在信貸檔案調閱、使用過程中，系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務檔案，需經(jīng)本行信貸管理部門負責人審批同意后方可借閱。將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證明材料，經(jīng)有權人審批簽字后方可辦理查閱事宜。 3、業(yè)務操作管理環(huán)節(jié)，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。 （1）我行在為客戶辦理相關業(yè)務時，按照規(guī)定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金

21、融部對轄屬網(wǎng)點執(zhí)行客戶身份識別情況進行監(jiān)督檢查。 （2）嚴格按照規(guī)定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露因履行反洗錢義務而獲得的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。 （四）重要崗位人員管理情況 報告 1、個人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況， 2、網(wǎng)

22、點主任或業(yè)務經(jīng)理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態(tài)度積極，對本職工作認真負責。 （五）、重要制度的貫徹執(zhí)行情況 為防范風險，規(guī)范操作，個人金融部結合對重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問題定期組織學_和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業(yè)務和崗位職責認真學_相關制度，加深對規(guī)章制度的理解和把握。針對

23、各項規(guī)章制度落實、執(zhí)行過程中存在的問題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務環(huán)節(jié)等方面，開展學_討論活動，加強員工對系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢，通過學_條線規(guī)章制度，個金業(yè)務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制報告 度相結合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實提高對新系統(tǒng)的風險控制能力。 三、自查結果及整改情況 從本次自查情況看，我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密，也不存在涉密載體未經(jīng)處理流入市場的現(xiàn)象，保密工作能按上級的要求開展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項工作順利開展。我行對于在本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，整改情況

24、如下： 對于理財客戶經(jīng)理、、擁有CRM系統(tǒng)柜員號的問題 整改情況：上述3名理財經(jīng)理中現(xiàn)已辭職，另2名理財經(jīng)理崗位已變動，雖然擁有CRM系統(tǒng)的柜員號，但該系統(tǒng)密碼已做修改，不存在風險問題，目前，我行正在進行理財經(jīng)理人員調整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。 四、下一步工作措施 我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續(xù)按照上級保密工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。 報告 地理信息保密自查報告 信息公開保密自查報告 個人述職報告 金融 互聯(lián)網(wǎng)金融自查報告 護士個人自糾自查報告