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1、單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,2013-10-08,#,金證科技證券軟件中心,業(yè)務培訓之三方存管,1,目錄,第一章 培訓課程簡介,第二章 名詞解釋和主要術語,第三章 業(yè)務分類及業(yè)務流程,第四章 業(yè)務規(guī)則,第五章 常見問題,第六章 參考資料,第七章 課后作業(yè),2,目錄,第一章 培訓課程簡介,3,培訓課程簡介,三方存管產生的背景,三方存管的概念,三方存管的賬戶結構,三方存管的業(yè)務流程,4,目錄,第二章 名詞解釋和主要術語,5,行業(yè)背景,三方存管,銀證轉賬,銀證通,現金、支票,6,銀證業(yè)務對比,業(yè)務類型,特點,交易主體,優(yōu)點,缺點,現狀,銀證通,

2、銀行托管資金,可通過銀行進行股票交易,銀行活期存折,/,卡,資金安全,影響證券公司傭金分成,已停辦,銀證轉賬,證券公司托管資金和股票,證券公司賬戶,保障證券公司傭金分成,轉賬時間受證券公司營業(yè)時間 限制；資金不安全，易被挪用,美元，港幣仍在使用,三方存管,證券公司托管股票，銀行存管資金,證券公司帳戶,保障證券公司傭金分成,；客戶資金安全,轉賬時間受證券公司營業(yè)時間限制,人民幣全面推廣,7,名詞解釋和主要術語,什么是第三方存管制度？,廣意三方,（投資者、證券公司、銀行）,狹意三方,證券資金交易臺賬,交易資金結算賬戶,銀行結算賬戶,證券公司職責,證券交易,清算交收和股份管理,交易結算資金明細賬,存

3、管銀行職責,出納,保管,證券公司,投資者,銀行,？,證券資金交易臺賬,交易資金結算賬戶,銀行結算賬戶,8,名詞解釋和主要術語,什么是存管銀行？,證券公司及其客戶的委托,提供客戶交易結算資金存管服務的商業(yè)銀行。,and so on.,9,客戶賬戶結構,交易結算資金管理賬戶,1,證券資金臺賬,1,銀行結算賬戶,1,我是證券公司,我是存管銀行,我是華麗的分割線,股票、基金、,債券、權證,啥都有！,有錢就存我這吧,So easy,，再也,不擔心我的資金,被挪用了！,交易結算資金管理賬戶,2,證券資金臺賬,2,銀行結算賬戶,2,交易結算資金管理賬戶,3,證券資金臺賬,3,銀行結算賬戶,3,.,.,.,交

4、易結算資金管理匯總賬戶,銀證轉賬,10,目錄,第三章 業(yè)務分類及業(yè)務流程,11,業(yè)務分類,業(yè)務分類,賬戶類,存管開戶,存管簽約,資料修改,存管銷戶,預約開戶,變更賬號,查詢類,查詢券商端余額,查詢銀行端余額,轉賬類,證券轉銀行,銀行轉證券,銷戶結息,風險控制類,轉賬沖正,轉賬重發(fā),通訊類,簽到,簽退,密鑰同步,日切,文件就緒通知,12,業(yè)務流程,日間業(yè)務,開銷戶業(yè)務、轉賬類業(yè)務、賬戶類調整,日終業(yè)務,日間轉賬明細對賬、日終交易資金結算交收,13,日間業(yè)務,開戶流程,銀證,轉帳流程,風險控制類流程,撤銷存管銀行,客戶資料變更,業(yè)務信息查詢,三方存管調整,14,日間業(yè)務,開戶流程,三方存管開戶,（

5、券商發(fā)起）,三方存管開戶,（券商發(fā)起）,三方存管簽約,（券商發(fā)起或銀行發(fā)起）,三方存管簽約開戶,（券商發(fā)起）,預約開戶,（銀行發(fā)起）,預約開戶,預約激活,預約取消,15,開戶流程,交易結算資金管理賬戶,證券資金臺賬,銀行結算賬戶,我是證券公司,我是存管銀行,交易結算資金管理匯總賬戶,存管開戶,存管簽約,三方存管開戶,三方存管簽約開戶,預約開戶,簽約開戶,預約開戶,預約激活,16,銀證轉賬流程,銀行轉證券,證券轉銀行,日間業(yè)務,交易結算資金管理賬戶,1,證券資金臺賬,1,銀行結算賬戶,1,我是證券公司,我是存管銀行,交易結算資金管理賬戶,2,證券資金臺賬,2,銀行結算賬戶,2,交易結算資金管理賬

6、戶,3,證券資金臺賬,3,銀行結算賬戶,3,.,.,.,交易結算資金管理匯總賬戶,銀證轉賬,17,日間業(yè)務,風險控制類流程,轉賬重發(fā),定義：對當日已報流水重新發(fā)請求,適用：轉賬請求流水沒有收到應答,非所有銀行都支持該業(yè)務,轉賬沖正,定義：一筆正交易的反交易,適用：超時無回應或其他原因交易不正確,防止產生單邊賬,非所有銀行都支持該業(yè)務,單邊賬,18,日間業(yè)務,撤銷存管銀行流程,結息歸本,銷戶結息通知,（券商發(fā)起）,銀證轉賬,（證券轉銀行）,存管銷戶,（當日有轉賬流水，不允許銷戶）,交易結算資金管理賬戶,證券資金臺賬,銀行結算賬戶,我是證券公司,我是存管銀行,交易結算資金管理匯總賬戶,我要結息,我

7、要銷戶,19,日間業(yè)務,客戶資料變更流程,三方存管資料修改,客戶資料包括姓名、證件類型、證件號碼,作用：同步證券資金臺賬與交易資金結算賬戶的客戶資料,影響：許多業(yè)務都需校驗客戶資料,注意：此功能不能修改銀行結算賬戶的資料,20,日間業(yè)務,業(yè)務信息查詢流程,三方存管查銀行余額,券商發(fā)起，查詢銀行結算賬戶資金余額。,三方存管查詢券商余額,銀行發(fā)起，查詢證券資金交易臺賬余額,我是證券公司,我是存管銀行,我查查我銀行有多少錢,你有￥,1724.00,元,我的證券賬戶有多少錢呀？,你有￥,12345678,呢,21,日間業(yè)務,三方存管調整流程,調整內容：資金、賬戶,調整方式：單邊調整、雙邊調整,調整原因

8、：證券交易資金臺賬與交易結算資金管理賬戶資金或賬戶狀態(tài)不一致,相關業(yè)務：三方存管差錯調整，三方存管賬戶調整，三方存管賬戶回退,單邊賬,通訊故障,22,日終業(yè)務,清算前對帳流程,清算后交收劃付流程,23,日終業(yè)務,清算前對賬,內容：日間轉賬流水,目的：券商與銀行的轉賬流水是否能一一對應,標準：以銀行在轉賬流水為準,措施：對賬有誤時，基于銀行轉賬流水，調整券商轉賬流水,24,日終業(yè)務,清算,前對賬,流程,券商,轉賬流水,總部通訊機導入存管平臺,銀行,對賬流水,銀行通訊機導入存管平臺,銀行通訊機對賬,券商調,賬,結果,是否正確,否,對賬結束,是,25,日終業(yè)務,清算后交收劃付,內容：清算交收資金流水

9、,目的：完成結算資金與登記公司的交收劃付,標準：以券商清算交收資金流水為準,措施：由銀行調整,26,日終業(yè)務,清算后發(fā)送交收文件流程,券商導出清算流水,總部通訊機導入存管平臺,各銀行通訊機生成銀行清算文件,通過其他平臺發(fā)給銀行,銀行清算完成后，可查詢清算結果,27,目錄,第四章 業(yè)務規(guī)則,28,業(yè)務規(guī)則,資金流,客戶銀行存取款,客戶銀證轉賬,季度結息,一級法人資金交收,清算交收劃付,賬戶利息記付,券商利息差,29,資金流,客戶交易結算資金,匯總賬戶,客戶交易結算資金,匯總賬戶,客戶,銀行結算賬戶,客戶,銀行結算賬戶,法人資金交收過渡賬戶,結算備付金賬戶,登記結算公司,指定交收銀行,結算賬戶,場

10、,外交收主體,自有資金專用存款賬戶,自有資金專用存款賬戶,主辦存管銀行,存管銀行,A,客戶存款,客戶存款,客戶取款,客戶取款,銀證轉賬,存入,銀證轉賬,存入,銀證轉賬,支取,銀證轉賬,支取,客戶,銷戶結息,客戶,銷戶結息,買入證券,資金流,買入證券,資金流,賣出證券,資金流,賣出證券,資金流,一級法人,資金交收,30,清算交收劃付,客戶下單,成交回報,證券公司,交易系統(tǒng),驗資驗券,客戶,i,證券賬戶,客戶,i,證券資金臺賬,證券公司,清算平臺,交易所,交易報盤,成交回報,登記結算公司,結算備付金賬戶,場外交收主體,客戶,i,交易結算資金管理賬戶,客戶交易結算資金,匯總賬戶,客戶,交易結算資金匯

11、總賬戶,清算交收數據,交收,資金劃撥,資金交收指令,資金交收指令,交易清算,交易清算,客戶交收,資金劃撥,客戶交收,資金劃撥,存管銀行,A,清算,交收,主辦存管銀行,法人資金交收,過渡賬戶,31,賬戶結息劃付,交易結算資金管理賬戶,1,證券資金臺賬,1,銀行結算賬戶,1,我是證券公司,我是存管銀行,交易結算資金管理賬戶,2,證券資金臺賬,2,銀行結算賬戶,2,交易結算資金管理賬戶,3,證券資金臺賬,3,銀行結算賬戶,3,.,.,.,交易結算資金管理匯總賬戶,活期,存款利率結息,活期,存款利率結息,同業(yè),存款利率結息,同步,活期存款利率,同業(yè)存款利率,券商利息差,32,目錄,第五章 常見問題,33,常見問題,銀證業(yè)務的發(fā)展經歷了什么階段，都有什么特點？,三方存管中的三方是指哪三方,(,狹義，廣義,),？,存管銀行有什么職責？,證券公司有什么職責？,三方存管開戶涉及到哪些業(yè)務？（例舉至少,2,個）,三方存管銷戶涉及到哪些業(yè)務？（例舉至少,2,個）,銀證轉賬，銀行會校驗客戶哪些資料？,什么是單邊賬？,券商利息差是怎樣形成的？,34,35,