《河北省年銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：通貨緊縮概念考試試卷》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《河北省年銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：通貨緊縮概念考試試卷（7頁(yè)珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、河北省年銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：通貨緊縮概念考試 試卷 一、單項(xiàng)選擇題（共 25 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，只有 1 個(gè)事最符合題 意） 1、在貸款擔(dān)保中，借款人將其動(dòng)產(chǎn)交由債權(quán)人占有的方式屬于 __。 A.保證 B .抵押 C.質(zhì)押 D.定金 2、 __對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任。 A ．董事會(huì) B.高級(jí)管理層 C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門 D.董事會(huì)和高級(jí)管理層 3、下列關(guān)于債券贖回的說(shuō)法，不正確的是（）。 A ．有的債券契約賦予發(fā)行人在到期日前全部或部分贖回已發(fā)行債券的權(quán)利 B .附有贖回權(quán)的債券的潛在資本增值有限 C.在保護(hù)期內(nèi)，發(fā)行人可以行使贖

2、回權(quán) D.發(fā)行人可以通過(guò)使用這項(xiàng)權(quán)利以更低的利率籌集資金 4、價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)一般會(huì)出現(xiàn)在 __。 A ．啟動(dòng)階段末期 B.成長(zhǎng)階段末期 C.成熟階段末期 D.衰退階段末期 5、 借款人雖能還本付息， 但已存在影響貸款本息及時(shí)、 全額償還的不良因素時(shí)， 銀行應(yīng)該將此筆貸款歸為 __。 A ．關(guān)注貸款 B.次級(jí)貸款 C.可疑貸款 D.損失貸款 6、 在銀團(tuán)貸款中， __應(yīng)按照相關(guān)要求， 對(duì)借款人或貸款項(xiàng)目進(jìn)行貸前盡職調(diào)查。 A ．牽頭行 B.副牽頭行 C.代理行 D.參加行 7、已知某債券折價(jià)發(fā)行，票面利率 8%，則實(shí)際的到期收益率可能為（）。 A ． 7.5%

3、B． 8% C． 9.1% D.以上均不可能 8、在現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中，最早實(shí)行股份制的銀行是 __，截至 2007 年 4 月尚未完成股份制改造的銀行是 __。 A ．中國(guó)銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 B.中國(guó)銀行，中國(guó)工商銀行 C.交通銀行，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行 D.交通銀行，中國(guó)工商銀行 9、一般家庭的主要收入來(lái)源為 __。 A ．業(yè)主收入 B.薪資收入 C.財(cái)產(chǎn)收入 D.轉(zhuǎn)移性收入 10、以下對(duì)項(xiàng)目現(xiàn)金流量分析表述不正確的是。 A:在計(jì)算現(xiàn)金流量時(shí)，折舊費(fèi)支出、無(wú)形資產(chǎn)與遞延資產(chǎn)攤銷都不能作為現(xiàn)金 流出 B:項(xiàng)目生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)期間所支付的利息應(yīng)計(jì)入產(chǎn)品總成本 C

4、:在編制全部投資現(xiàn)金流量表時(shí)，利息支出應(yīng)作為現(xiàn)金支出 D:在編制自有資金現(xiàn)金流量表時(shí)，借款利息應(yīng)作為現(xiàn)金流出 E：著作權(quán) 11、 債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的、 在一定時(shí)期支付利息和到期歸還本金的債權(quán) 債務(wù)憑證，根據(jù)發(fā)行人的不同，債券的分類不包括下列哪種 __ A.股債 B.企業(yè)債 C.國(guó)債 D.金融債 12、 中國(guó)人民銀行征信管理部門應(yīng)當(dāng)在收到個(gè)人異議申請(qǐng)的 __個(gè)工作日內(nèi)將異議 申請(qǐng)轉(zhuǎn)交征信服務(wù)中心。 A ． 1 B． 2 C． 3 D． 4 13、銀行對(duì)工程設(shè)計(jì)方案進(jìn)行分析和評(píng)估，可以從 __方面進(jìn)行分析。 A ．總平面布置方案分析 B.技術(shù)分析 C.效

5、益分析 D.風(fēng)險(xiǎn)分析 14、 ZETA 信用風(fēng)險(xiǎn)分析模型中用來(lái)衡量流動(dòng)性的指標(biāo)是 __。 A ．流動(dòng)資產(chǎn) / 總資產(chǎn) B.流動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債 C． （流動(dòng)資產(chǎn)—流動(dòng)負(fù)債 ）/ 總資產(chǎn) D.流動(dòng)負(fù)債/總資產(chǎn) 15、從基金贖回的角度來(lái)看，下列基金中流動(dòng)性最強(qiáng)的是 __。 A ．債券型基金 B.貨幣型基金 C .股票型基金 D.混合型基金 16、下列關(guān)于《證券投資基金法》對(duì)基金管理人有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是 __。 A ．基金管理人負(fù)責(zé)基金的日常管理 B.基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任 C.基金管理人的注冊(cè)資本不得低于 2億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本 D.

6、基金管理人可以接受其他機(jī)構(gòu)委托進(jìn)行資產(chǎn)管理 17、在法人客戶評(píng)級(jí)模型中， Rickrack 模型 __。 A ．不適用于非上市公司 B.運(yùn)用LogiL/Probit回歸技術(shù)預(yù)測(cè)客戶的違約概率 C.核心在于把企業(yè)與銀行的借貸關(guān)系視為期權(quán)買賣關(guān)系 D.核心是假設(shè)金融市場(chǎng)中的每個(gè)參與者都是風(fēng)險(xiǎn)中立者 18、 某人將一筆 10 萬(wàn)元的資金存入銀行， 如果假設(shè)年利率 5%保持不變， 那么按 單利計(jì)算， 20 年后這筆錢將變成 __萬(wàn)元。 A ． 15 B． 18 C． 20 D． 26.53 19、開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于 。 A ．基金總資產(chǎn) B.供求關(guān)系 C.基

7、金凈資產(chǎn) D.基金負(fù)債 20、守法合規(guī)是指銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守 __。 A ．法律法規(guī) B.行業(yè)自律規(guī)范 C.所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度 D.以上都應(yīng)遵守 21、 __負(fù)責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)準(zhǔn)人管理和業(yè)務(wù)管理。 A ．國(guó)家外匯管理局 B,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C.人民銀行 D.財(cái)政部 22、關(guān)于客戶變更提款計(jì)劃承擔(dān)費(fèi)的收取，說(shuō)法正確的是。 A:銀行可按國(guó)際慣例，在借款合同中規(guī)定改變提款計(jì)劃需收取承擔(dān)費(fèi)事宜 B:當(dāng)借款人變更提款計(jì)劃時(shí)，銀行可向全部貸款收取承擔(dān)費(fèi) C:借款人在提款有效期內(nèi)如全部未提款，銀行不能收取承擔(dān)費(fèi) D：客戶應(yīng)提未提的貸款在提款期終了時(shí)可累積

8、到下一期提取 E：著作權(quán) 23、 在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中， 主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策， 制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程 序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其狀況的機(jī)構(gòu)是 __ A ．監(jiān)事會(huì) B.董事會(huì) C.高級(jí)管理層 D.股東大會(huì) 24、根據(jù)巴塞爾委員會(huì)對(duì) VaR 內(nèi)部模型的要求，在市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量中，持有期為 __個(gè)營(yíng)業(yè)日。 A ． 10 B． 20 C． 5 D． 17 25、提供長(zhǎng)期資本融通和交易的市場(chǎng)是 __。 A ．貨幣市場(chǎng) B.資本市場(chǎng) C .保險(xiǎn)市場(chǎng) D.金融衍生品市場(chǎng) 二、多項(xiàng)選擇題(共 25 題，每題 2 分，每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符 合

9、題意， 至少有 1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。 錯(cuò)選， 本題不得分； 少選， 所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分) 1、下列關(guān)于市場(chǎng)準(zhǔn)入的說(shuō)法不正確的是 __。 A ．市場(chǎng)準(zhǔn)入是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場(chǎng)主體可以進(jìn)入某一 領(lǐng)域并從事相關(guān)活動(dòng)的機(jī)制 B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入是指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn)，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)法人或其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立 C.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入是指按照營(yíng)利性原則，批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)品 種 D.高級(jí)管理人員的準(zhǔn)入，是指對(duì)銀行機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的核準(zhǔn)或認(rèn)可 2、從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括 __要素。 A.決策 B.建設(shè)與管理 C.執(zhí)行與操作 D.監(jiān)督與評(píng)價(jià) E.改

10、進(jìn) 3、公司經(jīng)營(yíng)管理發(fā)生嚴(yán)重困難，繼續(xù)存續(xù)會(huì)使股東利益受到重大損失，通過(guò)其 他途徑不能解決的， 持有公司全部股東表決權(quán) __以上的股東， 可以請(qǐng)求人民法院 解散公司。 A ． 10% B． 20% C． 30% D． 50% 4、 假設(shè)目前外匯市場(chǎng)上英鎊兌美元的匯率為 1 英鎊 =1.9000美元。 匯率波動(dòng)的年 標(biāo)準(zhǔn)差是 250 基點(diǎn)， 目前匯率波動(dòng)基本符合正態(tài)分布， 則未來(lái) 3 個(gè)月英鎊兌美元 的匯率有 95%的可能處于 __區(qū)間。 A． (1.8750， 1.9250) B． (1.8000， 2.0000) C． (1.8500， 1.9500) D． (1

11、.8250， 1.9750) 5、相對(duì)于一般企業(yè)，銀行的流動(dòng)性表現(xiàn)突出的原因是 __。 A ．流動(dòng)性需求的穩(wěn)定性 B.流動(dòng)性需求的頻繁性 C.流動(dòng)性需求的確定性 D.流動(dòng)性需求的不確定性 E.流動(dòng)性需求的剛性 6、下列關(guān)于個(gè)人汽車貸款審批的表述錯(cuò)誤的是 __。 A ．貸款審批人根據(jù)借款人的還款能力以及抵押擔(dān)保的充分性與可行性等情況， 分析該貸款業(yè)務(wù)預(yù)計(jì)給銀行帶來(lái)的收益和風(fēng)險(xiǎn) B.確保符合轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定，對(duì)于單筆貸款超過(guò)經(jīng)辦行審批權(quán)限的，必須逐筆將貸 款申請(qǐng)及經(jīng)辦行審批材料報(bào)上級(jí)行進(jìn)行后續(xù)審批 C.貸款審批人簽署審批意見(jiàn)后，應(yīng)將審批表連同有關(guān)材料退還業(yè)務(wù)部門 D.對(duì)不同意貸款

12、的，貸款審批人直接拒批即可，不必寫明拒批理由 7、個(gè)人征信系統(tǒng)所收集的個(gè)人信用信息中的個(gè)人基本信息中，不包括 __。 A ．個(gè)人身份 B.破產(chǎn)記錄 C.居住信息 D.職業(yè)信息 8、中國(guó)人民銀行發(fā)行一年期央行票據(jù)進(jìn)行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)屬于 __。 A ．貨幣市場(chǎng) B.資本市場(chǎng) C.期貨市場(chǎng) D.現(xiàn)貨市場(chǎng) E.票據(jù)市場(chǎng) 9、下列關(guān)于固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和遞延資產(chǎn)，說(shuō)法正確的有 __。 A ．企業(yè)構(gòu)建固定資產(chǎn)所繳納的投資方向調(diào)節(jié)稅、耕地占用稅、進(jìn)口設(shè)備的增值 稅和關(guān)稅應(yīng)計(jì)入固定資產(chǎn)原值 B.購(gòu)入的固定資產(chǎn)按照購(gòu)買價(jià)加上支付的運(yùn)輸費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、包裝費(fèi)、安裝成本 和繳納的稅金確

13、定 C.無(wú)形資產(chǎn)是指企業(yè)長(zhǎng)期使用但沒(méi)有實(shí)物形態(tài)的資產(chǎn)，包括土地使用權(quán)、二號(hào) 利權(quán)、商標(biāo)權(quán)、商譽(yù)等 D.在項(xiàng)目評(píng)估中，固定資產(chǎn)折舊可用分類折舊法計(jì)算，也可以用綜合折舊法計(jì) 算 E.無(wú)形資產(chǎn)與遞延資產(chǎn)根據(jù)其原值采用平均年限法分期攤銷，無(wú)形資產(chǎn)沒(méi)有規(guī) 定使用期限的，按預(yù)計(jì)使用期限或者不少于 20 年的期限平均攤銷 10、（），一般都有政府財(cái)政保障，風(fēng)險(xiǎn)較低。 A.證券投資信托理財(cái)產(chǎn)品 B.房地產(chǎn)投資信托理財(cái)產(chǎn)品 C.基礎(chǔ)建設(shè)投資信托產(chǎn)品 D.組合投資信托理財(cái)產(chǎn)品 11、執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃應(yīng)遵循的原則包括 __。 A ．相關(guān)性 B. 一致性 C.有效性 D.及時(shí)性 E.準(zhǔn)確性

14、 12、下列指標(biāo)中，反映項(xiàng)目清償能力的指標(biāo)有 __。 A.資產(chǎn)負(fù)債率 B.投資利潤(rùn)率 C.貸款償還期 D.速動(dòng)比率 E .凈現(xiàn)值率 13、按貸款保障方式劃分，貸款分為 __。 A ．信用貸款 B.擔(dān)保貸款 C.票據(jù)貼現(xiàn) D .保證貸款 E .抵押貸款 14、 在我國(guó)商業(yè)銀行開(kāi)辦的個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)中， 可結(jié)匯的個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入包 括__。 A ．版權(quán)收入 B.稿費(fèi)收入 C.咨詢費(fèi)收入 D .保險(xiǎn)金收入 E.遺產(chǎn)繼承外匯 15、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的主要類別包括 __。 A ．信用風(fēng)險(xiǎn) B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C.操作風(fēng)險(xiǎn) D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) E.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) 16、 某種

15、銀行信貸產(chǎn)品市場(chǎng)上出現(xiàn)了大量的替代產(chǎn)品， 許多客戶減少了對(duì)老產(chǎn)品 的使用，產(chǎn)品銷售量急劇下降，價(jià)格也大幅下跌，銀行利潤(rùn)日益減少。那么這種 銀行信貸產(chǎn)品所處的生命周期是 __。 A ．介紹期 B.成長(zhǎng)期 C.成熟期 D.衰退期 17、下列不屬于個(gè)人汽車貸款原則的是 __。 A ．設(shè)定擔(dān)保 B.分類管理 C.特定用途 D.不限用途 18、管理流程不清晰屬于內(nèi)部流程因素中的 __。 A ．結(jié)算 / 支付錯(cuò)誤 B.財(cái)會(huì)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤 C.文件/合同缺陷 D.產(chǎn)品設(shè)計(jì)錯(cuò)誤 19、背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪中的犯罪主體包括 __。 A ．保險(xiǎn)公司 B.商業(yè)銀行 C.證券公司

16、D.期貨交易所 E.期貨經(jīng)紀(jì)公司 20、在風(fēng)險(xiǎn)管理中，國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)常見(jiàn)的表現(xiàn)形式有 __。 A ．債務(wù)重組 B.取消債務(wù) C .拒付債務(wù) D.延期償付 E.重議利息 21、監(jiān)管部門對(duì)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的內(nèi)容不包括 __。 A ．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估評(píng)價(jià) B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避評(píng)價(jià) C.監(jiān)督與糾正評(píng)價(jià) D.信息交流與反饋評(píng)價(jià) 22、下列關(guān)于黃金理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)．說(shuō)法不正確的是（）。 A ．抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng) B.具有內(nèi)在價(jià)值和實(shí)用性 C.存在市場(chǎng)不充分風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn) D,收益和股票市場(chǎng)的收益正相關(guān) 23、下列各項(xiàng)中， __屬于個(gè)人存款業(yè)務(wù)。 A ．教育儲(chǔ)蓄存款 B.個(gè)人通知存款 C

17、.定活兩便存款 D.定期整存整取 E.活期存款 24、貸款發(fā)放審查的內(nèi)容包括。 A:貸款合同審查 B：提款期限審查 C:用款申請(qǐng)材料檢查 D:有關(guān)賬戶和提款申請(qǐng)書、借款憑證審查 E:受托支付是實(shí)貸實(shí)付的重要手段 25、下列關(guān)于商業(yè)銀行管理和使用理財(cái)資金的說(shuō)法，正確的有 __。 A ．商業(yè)銀行除對(duì)理財(cái)計(jì)劃所匯集的資金進(jìn)行正常的會(huì)計(jì)核算外，還應(yīng)為每一個(gè) 理財(cái)計(jì)劃制作明細(xì)記錄 B.在理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬 單，賬單上應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況 C .商業(yè)銀行的個(gè)人理財(cái)客戶無(wú)權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供銀行理財(cái)計(jì)劃各 投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料 D.商業(yè)銀行應(yīng)在理財(cái)計(jì)劃終止時(shí)，或理財(cái)計(jì)劃投資收益分配時(shí)，向客戶提供理 財(cái)計(jì)劃投資、收益的詳細(xì)情況報(bào)告 E.對(duì)于現(xiàn)行法律法規(guī)沒(méi)有明確規(guī)定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法, 商業(yè)銀行應(yīng)和客戶協(xié)商并按照雙方簽署的合同進(jìn)行