《銀行個人結(jié)算賬戶自查報告》由會員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《銀行個人結(jié)算賬戶自查報告（7頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

1、 銀行個人結(jié)算賬戶自查報告 篇一 : 銀行結(jié)算賬戶自查報告 賬戶管理自查報告 市分行 : 根據(jù)上級行要求，我行對賬戶管理進(jìn)行了認(rèn)真自查?，F(xiàn)將自查情況報告如下 : 一、賬戶管理情況 我行嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行人民幣 銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴(yán)把柜面審核關(guān)，加大賬戶管理力 度。一是合理運(yùn)用人民銀行帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，加強(qiáng)開戶 資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。二是對結(jié)算賬 戶的開立

2、、使用和撤銷重點(diǎn)審查 , 對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身 份實行聯(lián)網(wǎng)核查，進(jìn)行客戶身份有效的識別，積極做好反洗錢、客戶身 1 份識別、大額及可疑交易數(shù)據(jù)報告工作，杜絕利用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行違法犯罪 活動。三是對開戶企業(yè)訂立開戶協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)，細(xì)化和完善相關(guān)職責(zé)。 四是嚴(yán)格預(yù)留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人 按月向開戶單位簽發(fā)存貸款賬戶余額對賬單，進(jìn)行明細(xì)賬務(wù)核對，對業(yè)務(wù)發(fā)生頻 繁、業(yè)務(wù)發(fā)生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發(fā)現(xiàn)問題及時查找原因，確保資 金安全及內(nèi)外賬務(wù)相

3、符。 二、完善內(nèi)控制度，規(guī)范崗位職責(zé) 按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規(guī)范崗位設(shè)置。 做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監(jiān)督，對結(jié)算賬戶對賬工作實行專 人管理，做到權(quán)責(zé)分明，責(zé)任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強(qiáng)制休假制 度，進(jìn)一步落實以崗位制約為主要內(nèi)容的內(nèi)控機(jī)制，防范內(nèi)控管理隱患。 三、加強(qiáng)自查力度，防范操作風(fēng)險 通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點(diǎn)檢查，對開戶資料的有效、真 實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規(guī)章制度落到實處。對在綜 合業(yè)務(wù)系

4、統(tǒng)操作中的每筆大額支付匯劃往來業(yè)務(wù)、同城交換業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)進(jìn)行核查， 嚴(yán)格按照操作規(guī)程，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，確保資金安全，防范操作風(fēng)險。 2 在今后的工作中，我行將以上級行有關(guān)文件精神為指導(dǎo)，對賬戶開立、變更、 撤銷嚴(yán)格實行臨柜人員、坐班主任審核把關(guān)，健全完善內(nèi)控制度，加大獎懲力度， 進(jìn)一步提高工作的責(zé)任心，真正從源頭上防止問題發(fā)生。 ** 縣支行 二 0 一 0 年五月十二日篇二 : 結(jié)算賬戶自查報告支行結(jié)算賬戶自查報告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照人民幣銀行 結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則要求，

5、結(jié)合賬戶管理實施細(xì)則，提出了具體的檢查要 求，由賬戶管理專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng) 結(jié)束，匯報如下 : 一、基本情況 我行截止月共有單位銀行結(jié)算賬戶個，其中，基本賬戶個、一般賬戶個、專用 賬戶 123 個、臨時賬戶 1 個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算賬戶中，全部已按辦理開戶許可證， 開立符合人民銀行對于賬戶管理的要求。 二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算賬戶的管理和開立情況 1、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專夾保管。 3 2、開立

6、的基本存款賬戶、預(yù)算單位存款賬戶和臨時存款賬戶，有人民銀行核 發(fā)的開戶許可證。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況 1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金能按照規(guī)定執(zhí)行。 2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過 5 萬元 的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。 三、存在問題 1、由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等原因，有個別結(jié)算賬戶資 料留存不完整，變更資料不齊全，變更申請表填寫不規(guī)范。 2、個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，專

7、戶取現(xiàn)標(biāo)志與人行賬戶管理系統(tǒng)中不符 ; 部分賬戶開立時間較早，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中資料錄入不規(guī)范。 3、部分開戶企業(yè)營業(yè)執(zhí)照中注冊資金、經(jīng)營范圍發(fā)生變化，未向我行提出變 更申請，致使我行賬戶資料未做及時變更。 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行北屯兵團(tuán)支行結(jié)算賬戶整改報告 為完善我行銀行結(jié)算賬戶管理工作，針對前期檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題和實際情 況，我行從以下幾個方面進(jìn)行整改 : 1、對于資料保存不完整的問題，我行積極聯(lián)系企業(yè)，努 4 力補(bǔ)齊資料 ; 在以后的工作明確責(zé)任，建立合適的獎懲機(jī)制，確保賬戶資料妥

8、 善保存。對于變更申請?zhí)顚懖灰?guī)范的情況，耐心向企業(yè)人員說明，要求企業(yè)人員按 照要求填寫。 2、對于業(yè)務(wù)系統(tǒng)中賬戶信息錄入不規(guī)范不完整的情況，我行安排人員進(jìn)行比 對、核實，確保系統(tǒng)內(nèi)信息與賬戶資料一致并符合要求。 3、對于賬戶信息變更不及時的情況，我行加強(qiáng)對企業(yè)人員進(jìn)行賬戶管理方面 的宣傳，講解賬戶管理對日常業(yè)務(wù)的影響，促使企業(yè)人員及時向我行提供賬戶信息 變更資料。 4、再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦 法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。 5、加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，我

9、行將定期對結(jié)算賬戶資 料的管理，進(jìn)行專項檢查，以督促加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理工作，糾正違規(guī)行 為，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。 通過這次自查，使我行銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的 維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè) 務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。 篇三 : 銀行結(jié)算賬戶自查報告 銀行結(jié)算賬戶自查報告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩 5 序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則〉和〈人民幣 銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉 ( 試

10、行 ) 的通知》 (*** 辦發(fā) [2005]* 號) 文件要求， 我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由各 信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束 匯報如下  : 一、基本情況 我區(qū)信用社  2005 年  4 月共有單位銀行結(jié)算帳戶  1172 個，其中，基本帳戶  964 個、一般帳戶  60 個、專用帳戶  123 個、臨時帳戶  25 個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中

11、， 由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶  404 個，其中基本帳戶  353 個，一般帳戶 19 個，專用帳戶 21 個，臨時帳戶 11 個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶 13 個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶 240 個。 二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況 1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn) 行審查和管理，實行專人負(fù)責(zé)。 2、新 cSpeNgBo.COm蓬勃 范文 網(wǎng): 銀行個人結(jié)算賬戶自查報告 ) 開立的銀行結(jié) 算帳戶，都能按照要求，資料

12、保存完整，實行專卷專夾保管。 3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿， 6 實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。 4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù) 有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況 1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。 2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過 5 萬元 的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。

13、 三、存在問題 1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶 資料留存不完整。 2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時報 送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。 3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。 4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行 變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。 四、糾改措施 針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準(zhǔn)備從以下幾個 方面 進(jìn)行糾改 : 7

14、 1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施 細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。 2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法 要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。 3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用 社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。 4、加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯(lián)社將按年對信用社銀行 結(jié)算賬戶的管理，進(jìn)行專項檢查，以督促信用社加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理工作， 糾正違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。 總之，通過這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加 強(qiáng)和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和糾 正，以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活 動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。 以上報告，如有不妥，請指正。 分享1 頂 8