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2018年初級銀行從業(yè)資格考試 風險管理 模擬試題1 一、單項選擇題（共80小題，每小題0.5分。下列選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。） 第1題：在銀行監(jiān)管原則中，（）是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當具有適當?shù)耐该鞫取? A.效率原則 B.公開原則 C.依法原則 D.公正原則 參考答案：B 參考解析： 銀行監(jiān)管的公開原則是指監(jiān)管活動除法律規(guī)定需要保密的以外，應(yīng)當具有適當?shù)耐该鞫取? 第2題：KRI是指（）。 A.關(guān)鍵風險指標 B.損失事件收集 C.操作風險與控制自我評估 D.操作風險監(jiān)管資本自動化計量 參考答案：A 參考解析： 商業(yè)銀行應(yīng)建設(shè)操作風險應(yīng)用管理系統(tǒng)，系統(tǒng)要支持損失事件收集（LDC）、操作風險與控制自我評估（RCSA）和關(guān)鍵風險指標（KRI）等操作風險管理工具的電子化操作，同時支持操作風險監(jiān)管資本的自動化計量。 第3題：（）表示商業(yè)銀行在某國可能的業(yè)務(wù)量相對大小。 A.業(yè)務(wù)機會 B.國別風險 C.業(yè)務(wù)類型 D.國家（地區(qū)）重要性 參考答案：A 參考解析： 業(yè)務(wù)機會表示商業(yè)銀行在某國可能的業(yè)務(wù)量相對大小。 二、多項選擇題（共20小題，每小題2分。下列選項中有兩項或兩項以上符合題目的要求。多選、少選、錯選均不得分。） 第81題：引起中國商業(yè)銀行體系流動性風險的宏觀經(jīng)濟因素主要包括（）。 A.外匯占款 B.貸款投放 C.現(xiàn)金支取 D.財政存款 E.理財業(yè)務(wù) 參考答案：A,B,C,D 參考解析： 引起中國商業(yè)銀行體系流動性風險的宏觀經(jīng)濟因素主要包括外匯占款、貸款投放、現(xiàn)金支取和財政存款。 第82題：代理業(yè)務(wù)操作風險的成因包括（）。 A.電子化建設(shè)緩慢，缺乏相應(yīng)的代理業(yè)務(wù)系統(tǒng) B.信貸制度不完善，缺乏監(jiān)督制約機制 C.業(yè)務(wù)管理分散，缺乏統(tǒng)籌管理 D.監(jiān)督管理滯后，內(nèi)部控制薄弱，部門及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度滯后 E.風險防范意識不足，認為即使發(fā)生操作風險，損失也不大 參考答案：A,C,D,E 參考解析： 代理業(yè)務(wù)操作風險的成因包括：（1）風險防范意識不足，認為即使發(fā)生操作風險，損失也不大。（2）監(jiān)督管理滯后，內(nèi)部控制薄弱，部門及崗位設(shè)置不合理，規(guī)章制度滯后。（3）業(yè)務(wù)管理分散，缺乏統(tǒng)籌管理。（4）電子化建設(shè)緩慢，缺乏相應(yīng)的代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)等。 第83題：銀行應(yīng)該在（）以及地理位置上保持適度的分散性。 A.期限 B.貨幣 C.交易對手 D.是否抵押狀態(tài) E.金融工具類型 參考答案：A,B,C,D,E 參考解析： 銀行應(yīng)該在期限、交易對手、是否抵押狀態(tài)、金融工具類型、貨幣以及地理位置上保持適度的分散性。 三、判斷題（本大題共20小題，每小題1分。共20分。請判斷以下各小題的正誤。正確的選A，錯誤的選B） 第101題：貸款組合內(nèi)的各單筆貸款之間一般是相互獨立的。（） A.正確 B.錯誤 參考答案： 參考解析： 貸款組合內(nèi)的各單筆貸款之間通常存在一定程度的相關(guān)性。 第102題：商業(yè)銀行應(yīng)當建立完善的市場風險管理內(nèi)部控制體系。（） A.正確 B.錯誤 參考答案：√ 參考解析： 商業(yè)銀行應(yīng)當建立完善的市場風險管理內(nèi)部控制體系。 第103題：信息科技風險管理的目標是通過建立有效的機制，實現(xiàn)對商業(yè)銀行信息科技風險的識別、計量、監(jiān)測和控制，促進商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運行，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平，增強核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。（） A.正確 B.錯誤 參考答案：√ 參考解析： 信息科技風險管理的目標是通過建立有效的機制，實現(xiàn)對商業(yè)銀行信息科技風險的識別、計量、監(jiān)測和控制，促進商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運行，推動業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平，增強核心競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。