《中級(jí)經(jīng)濟(jì)師 金融實(shí)務(wù)》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《中級(jí)經(jīng)濟(jì)師 金融實(shí)務(wù)（14頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇

2、聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁

3、袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅

4、膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕

5、羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄

6、艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈

7、肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊

8、袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿

9、膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄

10、羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈

11、芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞

12、肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿

13、袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖

14、膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈

15、羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂

16、膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆

17、肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻

18、袃芇蒆袆膂芆薈蠆肈芅蝕襖羄芄蒀蚇羀芃薂羃袆節(jié)蚅螅膄節(jié)莄羈肀芁蕆螄羆莀蕿罿袂荿蟻螂膁莈莁薅膇莇薃螀肅莆蚅蚃罿莆蒞衿裊蒞蕆蟻膃莄薀袇聿蒃螞蝕羅蒂莂裊袁蒁蒄蚈芀蒁蚆襖膆蒀蝿螆肂葿蒈羂羈肅薁螅襖肄蚃羀膂膄莃螃肈膃蒅羈羄膂薇螁袀膁蝿薄艿膀葿衿膅腿薁螞肁膈蚄袈羇膈莃蟻袃 2011年經(jīng)濟(jì)師《中級(jí)金融》考試大綱 　　一、金融市場(chǎng)與金融工具 　　考試目的 　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握有關(guān)金融市場(chǎng)和金融工具等金融基本知識(shí)，并能夠分析不同金融市場(chǎng)和金融工具的特性，在有關(guān)金融市場(chǎng)上運(yùn)用相應(yīng)的金融工具進(jìn)行投資。 　　考試內(nèi)容 　　(一)金融市場(chǎng)與金融工具概述 　　金融市場(chǎng)的含義、構(gòu)成要素、金融市

19、場(chǎng)的結(jié)構(gòu)、金融市場(chǎng)的功能。 　　金融工具的類型和性質(zhì)。 　　金融市場(chǎng)的類型。 　　(二)傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)及其工具 　　貨幣市場(chǎng)及其構(gòu)成，貨幣市場(chǎng)工具。資本市場(chǎng)及其構(gòu)成，資本市場(chǎng)工具。 　　外匯市場(chǎng)及其交易類型。 　　(三)金融衍生品市場(chǎng)及其工具 　　金融衍生品的概念與特征;金融衍生品市場(chǎng)的交易機(jī)制。 　　金融遠(yuǎn)期，金融期貨，金融期權(quán)，金融互換，信用衍生品。 　　(四)我國(guó)的金融市場(chǎng)及其工具 　　我國(guó)的金融市場(chǎng)及其發(fā)展。 　　我國(guó)的貨幣市場(chǎng)及其工具。 　　我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具。 　　我國(guó)的外匯市場(chǎng)及其運(yùn)作。 　　我國(guó)的金融衍生品市場(chǎng)及其工具。 　　二、利率與金融資產(chǎn)

20、定價(jià) 　　考試目的 　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)、利率決定理論、金融資產(chǎn)定價(jià)理論，并能夠計(jì)算現(xiàn)金流的現(xiàn)值與期值、金融資產(chǎn)的收益率及價(jià)格。 　　考試內(nèi)容 　　(一)利率的計(jì)算利率的含義與種類。單利與復(fù)利、系列現(xiàn)金流、連續(xù)復(fù)利下現(xiàn)值的計(jì)算。 　　(二)利率決定理論利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu);利率的期限結(jié)構(gòu)。 　　古典利率理論、流動(dòng)性偏好理論和可貸資金理論的主要內(nèi)容。 　　(三)收益率 　　名義收益率、到期收益率的含義;零息債券、附息債券、永久債券等到期收益率的計(jì)算。 　　實(shí)際收益率、本期收益率的含義及計(jì)算。 　　(四)金融資產(chǎn)定價(jià) 　　債券和股票的定價(jià)方法及理論價(jià)格的

21、推算。 　　有效市場(chǎng)理論的含義和分類，資本資產(chǎn)定價(jià)理論及其假設(shè)條件，資本市場(chǎng)線的含義，期權(quán)定價(jià)模型的主要內(nèi)容。 　　(五)我國(guó)的利率市場(chǎng)化 　　我國(guó)利率市場(chǎng)化改革的總體思路，我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程，以及進(jìn)一步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革的條件。 　　三、金融機(jī)構(gòu)與金融制度 　　考試目的 　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與類型、各類不同金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)，金融制度的相關(guān)知識(shí)，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的類型、演變與功能，并能夠分析和把握金融機(jī)構(gòu)和金融制度的發(fā)展趨勢(shì)。 　　考試內(nèi)容 　　(一)金融機(jī)構(gòu) 　　金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)與職能;按照不同標(biāo)準(zhǔn)劃分的金融機(jī)構(gòu)種類。 　　金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成：存款性金融機(jī)構(gòu)的

22、特點(diǎn)及種類，投資性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，契約性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類，政策性金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及種類。 　　(二)金融制度 　　金融制度的含義和構(gòu)成要素。 　　中央銀行制度，商業(yè)銀行制度，政策性金融制度，金融監(jiān)管制度。 　　(三)我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)與金融制度 　　我國(guó)的金融中介機(jī)構(gòu)體系;商業(yè)銀行的特點(diǎn)、構(gòu)成及其基本制度;政策性銀行的特征與基本制度;證券機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、金融資產(chǎn)管理公司、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、小額貸款公司的性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)與基本制度。 　　我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系及其制度安排;中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、、中國(guó)保監(jiān)會(huì)的性質(zhì)和職能;國(guó)家外

23、匯管理局的主要職責(zé);國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)和金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織的職責(zé)與基本制度。 四、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理 　　考試目的 　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握商業(yè)銀行及我國(guó)現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的知識(shí)，并能夠?qū)ΜF(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的運(yùn)作予以把握和判斷。 　　考試內(nèi)容 　　(一)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理概述 　　商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的含義和內(nèi)容以及兩者的關(guān)系;商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的原則及其相互關(guān)系;我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理原則的發(fā)展變化。 　　(二)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng) 　　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別;商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的概念和基本要素;關(guān)系營(yíng)銷與傳統(tǒng)營(yíng)銷的區(qū)別。 　　存款經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)

24、容和影響存款經(jīng)營(yíng)的因素;現(xiàn)金管理服務(wù)的內(nèi)容。 　　貸款經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容;貸款經(jīng)營(yíng)中推銷銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。 　　我國(guó)現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)觀念的變化及中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容。 　　(三)商業(yè)銀行管理 　　資產(chǎn)負(fù)債管理的概念;資產(chǎn)管理、負(fù)債管理及資產(chǎn)負(fù)債管理的基本理論。 蘭 　　資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理;資產(chǎn)管理的內(nèi)容，負(fù)債管理的內(nèi)容。 　　我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)體系。 　　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因;商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類型。 　　我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法、不良資產(chǎn)管理與處置的方法;"巴瘥爾新資本協(xié)議"的內(nèi)容及中.國(guó)銀監(jiān)會(huì)的相應(yīng)要求。 　　財(cái)務(wù)管理的概念和價(jià)值管理的內(nèi)容

25、;財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)、功能和原則。 　　資本金的構(gòu)成和資本管理的內(nèi)容;成本的構(gòu)成和成本管理所遵循的基本原則;利潤(rùn)的構(gòu)成和利潤(rùn)分配的方法，提高利潤(rùn)的途徑;財(cái)產(chǎn)管理的內(nèi)容;三類主要會(huì)計(jì)報(bào)表的基本內(nèi)容及功能;財(cái)務(wù)分析的主要內(nèi)容。 　　人力資源及人力資源開發(fā)與管理的含義;商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理的主要內(nèi)容;商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理科學(xué)化的內(nèi)容要求。 　　(四)改善和加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)與管理 　　商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的含義;我國(guó)商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)存問題及完善措施。 　　商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的含義和特征;我國(guó)商業(yè)銀行建立和完善內(nèi)控機(jī)制的路徑。 　　建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制的路徑。 　　五

26、、投資銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營(yíng) 　　考試目的 　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握資本市場(chǎng)直接金融業(yè)務(wù)、投資銀行與商業(yè)銀行性質(zhì)上的區(qū)別、投資銀行的主要業(yè)務(wù)等知識(shí)，并能夠?qū)Ξ?dāng)前及今后全球和我國(guó)投資銀行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)作出把握和判斷。 　　考試內(nèi)容 　　(一)投資銀行概述 　　投資銀行的含義。 　　投資銀行的主要業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)特征。 　　投資銀行的功能。 　　(二)投資銀行的主要業(yè)務(wù) 　　投資銀行的證券發(fā)行和承銷業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的證券承銷方式;一般的股票IPO發(fā)行定價(jià)方式和我國(guó)的股票IPO發(fā)行定價(jià)方式;股票發(fā)行監(jiān)管制度，以及相應(yīng)的審批制、核準(zhǔn)制、注冊(cè)制、我國(guó)的保薦制等范疇;債券發(fā)行方式，證券私募發(fā)行。 　　投

27、資銀行的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義、要素、特點(diǎn)和流程。 　　投資銀行的并購(gòu)業(yè)務(wù)，以及相應(yīng)的并購(gòu)的含義和基本類型，投資銀行在企業(yè)并購(gòu)中的作用。 　　(三)全球投資銀行的發(fā)展趨勢(shì) 　　2008年金融危機(jī)后美國(guó)投資銀行業(yè)的變化;全球投資銀行的發(fā)展趨勢(shì);我國(guó)投資銀行業(yè)的歷史發(fā)展，現(xiàn)存問題與發(fā)展趨勢(shì)。 　　六、金融創(chuàng)新與發(fā)展 　　考試目的 　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握金融創(chuàng)新和發(fā)展的相關(guān)知識(shí)、金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系，并能夠?qū)?shí)際金融工作中所涉及的相關(guān)業(yè)務(wù)、政策取向和發(fā)展動(dòng)態(tài)予以理解和把握。 　　考試內(nèi)容 　　(一)金融創(chuàng)新 　　狹義和廣義的金融創(chuàng)新的含義。 　　金融創(chuàng)新理論發(fā)展的不同流派及其基

28、本觀點(diǎn)。 　　引發(fā)金融創(chuàng)新的直接動(dòng)因;金融創(chuàng)新的主要內(nèi)容。 　　(二)金融深化 　　金融創(chuàng)新與金融深化的關(guān)系。 　　金融深化的含義、原因和表現(xiàn)。 　　金融抑制的含義和表現(xiàn)，金融管制政策的效果。 　　金融自由化的含義、原因、條件、速度和時(shí)機(jī)、順序和過程監(jiān)管;放松管制;金融約束。 　　(三)金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展 　　金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系;描述金融深化同經(jīng)濟(jì)發(fā)展關(guān)系的模型。 　　(四)我國(guó)的金融改革與金融創(chuàng)新 　　我國(guó)金融改革的歷程與主要內(nèi)容;我國(guó)金融改革對(duì)金融創(chuàng)新的作用。 　　我國(guó)金融管理制度的發(fā)展與創(chuàng)新;我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展與創(chuàng)新;我國(guó)金融交易技術(shù)的發(fā)展與創(chuàng)新;我國(guó)金融業(yè)務(wù)

29、與工具的創(chuàng)新。 　　制約我國(guó)金融創(chuàng)新的因素;我國(guó)金融創(chuàng)新的新發(fā)展。 　七、貨幣供求及其均衡 　　考試目的 　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握貨幣需求、貨幣均衡等的含義，貨幣需求理論和貨幣供給機(jī)制，并能夠運(yùn)用這些知識(shí)分析我國(guó)的貨幣均衡問題。 　　考試內(nèi)容 　　(一)貨幣需求 　　貨幣需求的含義;馬克思的貨幣需求理論，貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論，凱恩斯的貨幣需求函數(shù)，弗里德曼的貨幣需求函數(shù)。 　　(二)貨幣供給 　　貨幣層次劃分的依據(jù);有關(guān)機(jī)構(gòu)和我國(guó)對(duì)貨幣層次的劃分。 　　貨幣供給過程;貨幣乘數(shù)的計(jì)算;影響貨幣供應(yīng)量的因素。 　　(三)貨幣均衡 　　貨幣均衡的含義;貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)條件及

30、標(biāo)志;貨幣均衡的實(shí)現(xiàn)機(jī)制。 　　八、通貨膨脹與通貨緊縮 　　考試目的 　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握通貨膨脹和通貨緊縮等經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象的性質(zhì)、成因與影響，治理通貨膨脹和通貨緊縮的一般對(duì)策，并能夠分析和把握國(guó)內(nèi)外通貨膨脹和通貨緊縮的運(yùn)行態(tài)勢(shì)和相關(guān)對(duì)策。 　　考試內(nèi)容 　　(一)通貨膨脹概述 　　通貨膨脹的含義。 　　通貨膨脹的類型。 　　通貨膨脹的成因。 　　(二)通貨膨脹的治理通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)、金融秩序、社會(huì)穩(wěn)定的負(fù)面影響。治理通貨膨脹的需求政策、供給政策、收入政策和其它措施。我國(guó)近年通貨膨脹發(fā)展的不同階段和所采取的治理對(duì)策，我國(guó)的通貨膨脹預(yù)期管理。 　　(三)通貨緊縮及其治理通貨

31、緊縮的含義與標(biāo)志。驗(yàn)貨緊縮的成因與危害。治理通貨緊縮的政策主張。治理通貨緊縮的財(cái)政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策和其他措施。九、中央銀行與貨幣政策測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握中央銀行、貨幣政策與金融宏觀調(diào)控的知識(shí)，并能夠分析、理解和判斷中央銀行在不同經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)下對(duì)貨幣政策的運(yùn)用，理解和把握我國(guó)中央銀行在宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控中的作用。考試內(nèi)容 (一)中央銀行概述中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史，不同類型的中央銀行制度。中央銀行的相對(duì)獨(dú)立性。中央銀行的性質(zhì)與職能。中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表及主要業(yè)務(wù)。(二)貨幣政策體系金融宏觀調(diào)控的含義、前提和類型;貨幣政策的含義、特征和類型;金融宏觀調(diào)控機(jī)制的構(gòu)成要素、兩個(gè)領(lǐng)域和三個(gè)階段

32、;通貨膨脹目標(biāo)制。貨幣政策的最終目標(biāo)及其相互間的矛盾;貨幣政策工具。貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制的理論;貨幣政策的中介目標(biāo)和操作指標(biāo)。(三)貨幣政策的實(shí)施 宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本內(nèi)容。貨幣政策效應(yīng)、貨幣政策數(shù)量效應(yīng)和時(shí)滯效應(yīng)的含義和內(nèi)容。 　　我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)、貨幣政策工具和貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制;我國(guó)近年金融宏觀調(diào)控的情況。 　　十、金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī) 　　考試目的 　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握金融風(fēng)險(xiǎn)和金融危機(jī)的概念、金融風(fēng)險(xiǎn)管理和金融危機(jī)管理的知識(shí)，為何和如何在金融危機(jī)管理中進(jìn)行國(guó)際協(xié)調(diào)，并能夠識(shí)別和判斷金融風(fēng)險(xiǎn)和金融危機(jī)，理解和把握金融風(fēng)險(xiǎn)管理和金融危機(jī)管理的實(shí)際運(yùn)作。 　　考試內(nèi)容 　　(一)

33、金融風(fēng)險(xiǎn)及其管理 　　風(fēng)險(xiǎn)的含義與要素，在此基礎(chǔ)上掌握金融風(fēng)險(xiǎn)的含義與要素。 　　信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各種不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)。 　　金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的內(nèi)部控制架構(gòu)和全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu);信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理和事后管理;利率風(fēng)險(xiǎn)管理、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理和投資風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)方法;操作風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、法律風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理和國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)方法。 　　"巴塞爾新資本協(xié)議"中對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。 　　我國(guó)在各種金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的要求及做法。 　　(二)金融危機(jī)及其管理 　　金融危機(jī)的含義與各種類型。 　　金融危機(jī)管理中宏觀審視監(jiān)管體系的構(gòu)建，金融安全網(wǎng)的構(gòu)建，金融危機(jī)管理的國(guó)際

34、協(xié)調(diào)與合作。 　　十一、金融監(jiān)管及其協(xié)調(diào) 　　考試目的 　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握金融監(jiān)管體系的架構(gòu)和金融監(jiān)管的主要內(nèi)容，為何和如何在金融監(jiān)管中進(jìn)行國(guó)內(nèi)和國(guó)際協(xié)調(diào)，并能夠認(rèn)識(shí)和把握國(guó)內(nèi)外金融監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)運(yùn)作與發(fā)展態(tài)勢(shì)。 　　考試內(nèi)容 　　(一) 金融監(jiān)管概述 　　金融監(jiān)管的含義、目標(biāo)和基本原則。 　　金融監(jiān)管的理論。 　　我國(guó)金融監(jiān)管的發(fā)展階段及不同階段的特征。 　　(二)金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容 　　銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容;銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法。 　　證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。 　　保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容。 　　(三)金融監(jiān)管的國(guó)內(nèi)協(xié)調(diào) 　　金融監(jiān)管與貨幣政策的協(xié)調(diào)。 　　分業(yè)

35、監(jiān)管制度下，不同金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的協(xié)調(diào)。 　　(四)金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào) 　　金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)的背景、方式與機(jī)制。 　　我國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與他國(guó)、國(guó)際性金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)。 　　銀行業(yè)的國(guó)際監(jiān)管。證券業(yè)的國(guó)際監(jiān)管。 保險(xiǎn)業(yè)的國(guó)際監(jiān)管。 　十二、國(guó)際金融及其管理 　　考試目的 　　測(cè)查應(yīng)試人員是否掌握匯率及其決定與變動(dòng)的原理、匯率制度的知識(shí)、國(guó)際收支及其調(diào)節(jié)的知識(shí)、國(guó)際儲(chǔ)備及其管理的原理、國(guó)際貨幣體系的知識(shí)、離岸金融市場(chǎng)及其結(jié)構(gòu)、外匯管理與外債管理的知識(shí)，并能夠理解和判斷匯率決定與變動(dòng)、國(guó)際收支不均衡的調(diào)節(jié)、國(guó)際儲(chǔ)備管理、外匯與外債管理的現(xiàn)實(shí)運(yùn)行與發(fā)展規(guī)律。 　　考試內(nèi)容 　　(一

36、)匯率匯率的概念。 　　金本位貨幣制度和不兌現(xiàn)紙幣制度等不同貨幣制度下的匯率決定基礎(chǔ)。 　　官方匯率變動(dòng)和市場(chǎng)匯率變動(dòng)等不同的匯率變動(dòng)形式;決定匯率變動(dòng)的各種長(zhǎng)短期因素;因匯率變動(dòng)所帶來的各種經(jīng)濟(jì)影響。 　　匯率制度的含義與不同類型;我國(guó)人民幣匯率制度的演進(jìn)與改革。 　　(二)國(guó)際收支及其調(diào)節(jié) 　　國(guó)際收支的含義和構(gòu)成。 　　國(guó)際收支平衡表及其結(jié)構(gòu)。 　　國(guó)際收支均衡與不均衡的含義和國(guó)際收支不均衡的類型;國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)的必要性和政策措施，以及國(guó)際收支不均衡調(diào)節(jié)的政策配合。 　　我國(guó)國(guó)際收支不均衡和調(diào)節(jié)政策。 　　(三)國(guó)際儲(chǔ)備及其管理 　　國(guó)際儲(chǔ)備的含義、構(gòu)成和功能。

37、 　　國(guó)際儲(chǔ)備的總量管理和結(jié)構(gòu)管理。 　　外匯儲(chǔ)備的管理模式。 　　我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備管理的狀況與策略。 　　(四)國(guó)際貨幣體系 　　國(guó)際貨幣體系的演進(jìn)，國(guó)際金本位制的形成與崩潰，布雷頓森林貨幣體系的建立與崩潰，牙買加貨幣體系的建立與發(fā)展。 　　不同國(guó)際貨幣體系的內(nèi)容和特征。 　　歐洲貨幣一體化的進(jìn)程與內(nèi)容。 　　(五)離岸金融市場(chǎng) 　　離岸金融市場(chǎng)的含義與類型;離岸金融市場(chǎng)所覆蓋的主要國(guó)際金融中心。 　　歐洲貨幣市場(chǎng)的概念，歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)，歐洲貨幣市場(chǎng)的構(gòu)成。 　　歐洲貨幣短期信貸市場(chǎng)的業(yè)務(wù)，歐洲貨幣中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)的業(yè)務(wù)，歐洲債券市場(chǎng)的業(yè)務(wù)。 　　(六)外匯管理與外債管理

38、 　　外匯管理的含義、目的與弊端;貨幣可兌換的含義與類型; 　　國(guó)際貨幣基金關(guān)于經(jīng)常項(xiàng)目可兌換的標(biāo)準(zhǔn)與內(nèi)容，資本項(xiàng)目可兌換的含義與條件。 　　我國(guó)外匯管理體制的改革，人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換條件下經(jīng)常項(xiàng)目管理和資本項(xiàng)目管理的內(nèi)容和方法。 　　外債和外債管理的含義;外債總量管理的含義和主要管理指標(biāo)及其警戒線;外債結(jié)構(gòu)管理的含義和內(nèi)容。 　　我國(guó)外債的狀況與外債管理制度。 袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆

39、蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃

40、蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈

41、蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂

42、薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆

43、螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀

44、薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅

45、袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂

46、蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆

47、薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀

48、螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄

49、薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿

50、袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃

51、螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀

52、蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄

53、螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈

54、薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃

55、袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂莀芅袀螁肀蒀螆螀膂芃螞衿芄蒈薈袈羄芁蒄袇肆蕆袂袇艿芀螈袆莁薅蚄裊肁莈薀襖膃薃蒆袃芅莆螅羂羅薂蟻羈肇莄薇羈腿薀蒃羀莂莃袁罿肁芅螇羈膄蒁蚃羇芆芄蕿羆羆葿蒅肅肈節(jié)螄肅膀蒈蝕肄芃芀薆肅肂蒆薂肂膅荿袀肁芇薄螆肀荿莇螞聿聿薂薈螆膁蒞蒄螅芃薁螃螄羃莄蝿螃膅蠆蚅螃羋蒂薁螂