《理財產(chǎn)品代銷協(xié)議》由會員分享，可在線閱讀，更多相關《理財產(chǎn)品代銷協(xié)議（10頁珍藏版）》請在裝配圖網(wǎng)上搜索。

合同范本平臺理財產(chǎn)品銷售合作主協(xié)議1、合作參與方 甲方（產(chǎn)品方）： 地址： 聯(lián)系人：聯(lián)系電話： 乙方（平臺方）：地址： 聯(lián)系人：聯(lián)系電話： 二、目的和定義為明確甲、乙雙方 XXX 平臺銷售理財產(chǎn)品業(yè)務合作及其相關事宜中的權利和義務，保證業(yè)務正常進行，保護投資人的合法權益，根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務暫行管理辦法》、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》和《中國銀監(jiān)會辦公廳關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》等法律法規(guī)，甲、乙雙方本著平等自愿、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商簽訂本協(xié)議。）是指甲方與乙方在合作框架下，以乙方經(jīng)營機構為銷售渠道，面向乙方或乙方客戶銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務。乙方與甲方開展理財產(chǎn)品銷售業(yè)務前，應向當?shù)乇O(jiān)管機構報告，獲得監(jiān)管機構認可后方能開展本項業(yè)務。財產(chǎn)品包括：（一）甲方根據(jù)乙方的委托，專門為乙方自身或客戶設計投資方案，并進行投資運作的理財產(chǎn)品。（二）甲方自主設計的，乙方根據(jù)客戶需求并經(jīng)甲方同意代銷的理財產(chǎn)品。（三）乙方自主設計或代理其他銀行銷售，由甲方提供資金清算、歸集、收益分配等服務的理財產(chǎn)品。（四）經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商同意銷售的其它理財產(chǎn)品。三、適用范圍合同范本（一）理財產(chǎn)品認購、認購期內撤銷、提前贖回申請、提前贖回申請到賬、收益分配、到期兌付等業(yè)務；（二）理財產(chǎn)品市場營銷、風險提示、客戶服務、人員培訓等業(yè)務；（三）理財產(chǎn)品對賬、差錯處理等業(yè)務；（四）甲、乙雙方協(xié)商確定的其他業(yè)務。四、業(yè)務合作模式乙方選擇以下合作模式與甲方開展代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務合作。雙方合作模式包括：（一）代理銷售1、系統(tǒng)銷售。乙方在其業(yè)務前臵機開發(fā)接口，實現(xiàn)與甲方對接，并通過系統(tǒng)與甲方開展理財產(chǎn)品代銷業(yè)務。2、手工銷售。甲方與乙方通過手工記賬、劃賬等方式，實現(xiàn)代理銷售理財產(chǎn)品。（二）貼牌銷售乙方使用自己品牌，對甲方提供的理財產(chǎn)品進行加工、包裝，并通過其營業(yè)機構向終端客戶銷售。（三）機構理財根據(jù)乙方或乙方機構客戶的理財需求專門設計，接受乙方或乙方機構客戶委托進行投資運作的機構理財業(yè)務。（四）理財產(chǎn)品清算服務甲方通過 XXX 平臺系統(tǒng)為乙方提供理財產(chǎn)品資金歸集、清算和收益分配等服務，在此期間甲方只負責按照乙方的指令或約定進行系統(tǒng)清算，不參與產(chǎn)品設計、發(fā)行、報備和客戶營銷等具體業(yè)務。五、業(yè)務合作原則及流程業(yè)務合作原則及流程參見附件 2-1：《XXX 財富 XXX 平臺理財產(chǎn)品銷售業(yè)務合作原則及流程》。代理銷售模式下，乙方代理銷售甲方理財產(chǎn)品時，應確定手工或系統(tǒng)銷售模式并逐次就單項理財產(chǎn)品簽署產(chǎn)品合同，產(chǎn)品合同包括甲方提供的單項理財產(chǎn)品的對外宣傳材料范本（或產(chǎn)品說明書，下同）以及甲、乙方與客戶所簽署的理財產(chǎn)品三方協(xié)議文本。其中甲、乙方與乙方客戶所簽署的理財產(chǎn)品三方協(xié)議中涉及產(chǎn)品屬性的要素（如發(fā)行金額、認購金額起點、產(chǎn)品存續(xù)期限、參考收益率、管理費率、風險揭示條款、風險評估測試問卷等）合同范本均由甲方負責提供，乙方不得單方面更改。產(chǎn)品合同及其附件是不可分割的，與本協(xié)議共同構成乙方就代理銷售甲方理財產(chǎn)品完整的合約關系。貼牌銷售模式下，甲方負責提供基礎理財產(chǎn)品；乙方負責制作理財產(chǎn)品說明書和銷售文本。乙方負責對終端客戶的營銷、管理和投訴解釋工作。機構理財模式下，甲方和乙方或乙方機構客戶直接根據(jù)單項產(chǎn)品簽訂機構理財產(chǎn)品合同。代理清算模式下，甲方和乙方就每項代理清算的產(chǎn)品簽訂代理清算產(chǎn)品合同，甲方負責提供參數(shù)配臵、資金劃轉及資金計算、收益分配服務。六、合作方的權利和義務（一）甲方的權利和義務1、甲方享有如下權利：（1）根據(jù)國家法律、法規(guī)及其他有關規(guī)定，委托乙方辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務；（2）甲方有權根據(jù)合作模式及本身實際情況自行設計產(chǎn)品和理財方案（包括基礎資產(chǎn)、發(fā)行金額、投資期限等）；（3）甲方有權選擇第三方作為理財產(chǎn)品的代理人，乙方并非甲方唯一的銷售代理人。甲方在每期產(chǎn)品代銷附屬協(xié)議中說明給予乙方的最高銷售額度。（4）甲方有權根據(jù)合作模式就單項理財產(chǎn)品決定是否授權乙方代理銷售以及給予乙方代理銷售的額度，并有權調增或調減所分配給乙方的額度金額。（5）對因乙方故意或過失而給理財客戶及甲方造成的損失，有權要求乙方承擔相應責任。（6）甲方有權根據(jù)合作模式在乙方違反本協(xié)議及其附件相關規(guī)定時單方面停止授權乙方代理銷售甲方理財產(chǎn)品，并要求乙方立即停止侵害甲方權益并給予相應賠償。2、甲方負有如下義務：（1）在代銷模式下，向乙方提供與理財產(chǎn)品代理銷售業(yè)務有關的產(chǎn)品協(xié)議書、公告、資訊等銷售文件和資料信息，并保證其真實性、完整性和及時性；甲方有義務按照監(jiān)管機構的要求報送委托乙方代理銷售甲方理財產(chǎn)品的方案和操作模式；甲方負責理財產(chǎn)品的設計、運作管理，履行受托理財?shù)穆氊?；甲方有義務遵守產(chǎn)品對外宣傳材料、產(chǎn)品協(xié)議書中所記載的各種事項。（2）在機構理財模式下，甲方負責理財產(chǎn)品的設計、運作管理，履行受托理財?shù)穆氊?；甲方有義務遵守甲方對外宣傳材料、產(chǎn)品協(xié)議書中所記載的各種事項。合同范本（3）在貼牌銷售模式下，甲方不負責提供產(chǎn)品的協(xié)議、文本等資料；涉及乙方的相關文件必須取得乙方同意。（4）在代理清算模式下，甲方負責提供參數(shù)配臵、資金劃轉及資金計算、分配服務；甲方不參與產(chǎn)品設計、發(fā)行、報備和客戶營銷等具體業(yè)務。（5）甲方負責按照本協(xié)議及其附件規(guī)定的標準、方式和時間，給付乙方代理銷售費用。6）甲方對乙方在業(yè)務辦理過程中提供的投資人信息、交易數(shù)據(jù)、乙方商業(yè)機密等資料和信息負有保密義務。（二）乙方的權利和義務1、乙方享有如下權利：（1）在本協(xié)議規(guī)定的范圍內，確定乙方的銷售策略、業(yè)務流程，辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務。（2）按照本協(xié)議規(guī)定的標準、方式和時間，取得理財產(chǎn)品代理銷售費用。（3）對因甲方故意或過失而給理財客戶、乙方造成的損失，有權要求甲方承擔相應責任。（4）乙方有權自主選擇本協(xié)議第四條列出的各種業(yè)務合作模式。2、乙方負有如下義務：（1）嚴格遵循國家法律、法規(guī)及其他有關規(guī)定和理財產(chǎn)品協(xié)議書及本協(xié)議的規(guī)定，辦理理財產(chǎn)品銷售業(yè)務。同時，應按照監(jiān)管機構的業(yè)務規(guī)則、意見，制定客戶評估、產(chǎn)品宣傳和營銷活動的合規(guī)性管理辦法、建立客戶投訴處理機制和理財業(yè)務人員管理辦法，加強風險揭示，避免錯誤銷售和不當銷售。（2）業(yè)務開辦前乙方應開展市場調研和客戶風險評估測試工作；業(yè)務開辦時采取有效手段和方式，保障理財產(chǎn)品銷售業(yè)務的正常、高效進行，并為投資人提供優(yōu)質的客戶服務。（3）業(yè)務開辦前乙方應在甲方開立 XXX 平臺清算賬戶，用于理財產(chǎn)品資金清算。乙方應在清算賬戶中保留充足余額，以保證業(yè)務正常開展；乙方及時、準確地向甲方提供理財產(chǎn)品的銷售數(shù)據(jù)，及時、準確地將有關款項劃往甲方指定的委托理財專用賬戶。（4）在代銷模式下：乙方客戶簽署的理財產(chǎn)品協(xié)議中必須明確載明甲方作為理財發(fā)行人的身份以及甲方對單項理財產(chǎn)品的編號，并正確使用甲方的理財產(chǎn)品品牌；合同范本乙方有義務在甲方分配給乙方的代理銷售理財產(chǎn)品的額度范圍內對乙方客戶銷售理財產(chǎn)品，不得超額代理銷售必須正確引導乙方客戶填寫理財產(chǎn)品協(xié)議書及產(chǎn)品合同中指定需要客戶填寫的法律文本，乙方需妥善保管理財產(chǎn)品協(xié)議書，并定期將理財產(chǎn)品協(xié)議書、風險評估測試問卷等法律文本交回甲方；乙方對理財客戶負有風險提示及解釋說明理財協(xié)議條款的義務。（5）乙方有義務在理財產(chǎn)品到期時負責將甲方轉給乙方的理財產(chǎn)品本息分配、支付給乙方客戶，不得延遲支付或截留，否則由此產(chǎn)生的糾紛并給甲方帶來的損失，全部由乙方承擔責任并賠償；（6）乙方必須在資金劃轉日，在甲方開立的 XXX 平臺清算賬戶有可用的、足額的、合法的理財認購資金，否則由此導致乙方理財客戶和甲方的損失，由乙方承擔賠償責任。（7）乙方有義務按照有關國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，要求乙方客戶提供真實、有效的身份證件，負責審查、核對乙方客戶身份證件的真實性和有效性，并留底備查，并保證乙方客戶購買理財產(chǎn)品交易的合法性、真實性和自愿性。若乙方違反國家法律法規(guī)在審查、核對乙方客戶身份證件的真實性和有效性出現(xiàn)失誤，應承擔由此產(chǎn)生的全部責任并賠償甲方損失；七、業(yè)務資料的管理（一）理財產(chǎn)品銷售業(yè)務資料是指甲、乙雙方在為投資人辦理本協(xié)議規(guī)定的業(yè)務過程中形成的各類書面和電子形式的資料。包括但不限于：投資人的各類業(yè)務申請表單和相關證明資料、交易記錄與確認數(shù)據(jù)、各類涉及理財產(chǎn)品的協(xié)議、合同等。（二）投資人書面填寫的各類業(yè)務申請表等書面資料，由乙方依相關法律、法規(guī)及乙方資料保管規(guī)定妥善保管。根據(jù)業(yè)務需要，甲方可以在乙方的協(xié)助和配合下，對上述資料進行核查。（三）甲、乙雙方在理財產(chǎn)品銷售業(yè)務中產(chǎn)生的各類交易記錄、投資人信息資料等電子資料，由雙方依照法律、法規(guī)及其他有關規(guī)定，以電子數(shù)據(jù)形式保存，并做好數(shù)據(jù)備份和維護工作。（四）所有資料應自形成之日起完整保存，保存期不低于行業(yè)標準或主管部門規(guī)定的年限，一般為十五年。市場營銷、客戶服務和人員培訓（一）甲、乙雙方分工協(xié)作、互相配合，共同作好人員培訓、宣傳、推廣等市場營銷工作和客戶服務工作。甲、乙雙方在開發(fā)同一客戶時，要堅持相互協(xié)商，共同維護的原則。合同范本（二）甲、乙雙方根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，制定各自的和共同的市場營銷策略和計劃，并通力合作，共同推進計劃的實施。（三）甲、乙雙方各自建立客戶服務體系，妥善處理投資人查詢、咨詢、投訴等客戶服務工作。如任何一方有需要時，另一方應在能力所及范圍內提供必要的幫助。（四）配合市場營銷和客戶服務，甲方每年可提供一定量的理財業(yè)務培訓，并組織乙方客戶經(jīng)理和管理人員參加國內外考察、學習活動，培訓費用由雙方協(xié)商解決。九、代理費用（一）代理費的支付標準、分成比例和支付方式按照產(chǎn)品合同執(zhí)行。（二）甲、乙雙方須嚴格遵照代銷主協(xié)議，產(chǎn)品合同及相關規(guī)定收取費用，不得擅自變更收費及費用分成的標準和方式等。根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，甲、乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以對收費及費用分成的標準、方式等進行修改。十、禁止行為（一）甲方不得有如下行為：1、提供不真實的理財產(chǎn)品運作信息和資料；2、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經(jīng)乙方同意擅自向第三方透露投資人及乙方的應保密資料，包括投資人的詳細資料和乙方的商業(yè)秘密，另有協(xié)議約定的除外；3、有關法律法規(guī)、本協(xié)議及產(chǎn)品合同規(guī)定的其他禁止行為。（二）乙方不得有如下行為：1、對不合格的認購、撤銷、贖回等業(yè)務申請不經(jīng)應有審核予以接受，或對格的業(yè)務申請不予接受；2、未經(jīng)甲方同意，擅自將代銷業(yè)務向第三方轉委托；3、除非法律法規(guī)另有規(guī)定，未經(jīng)甲方同意擅自向第三方透露代理理財產(chǎn)品業(yè)務資料和投資人及甲方的應保密資料；4、有關法律法規(guī)、本協(xié)議及產(chǎn)品合同規(guī)定的其他禁止行為。十一、違約責任（一）資金劃撥違約責任：1、乙方未能在規(guī)定時間內把認購資金劃至甲方指定賬戶，導致甲方延誤業(yè)務申請?zhí)幚?，屬乙方過錯的，乙方承擔全部責任，并賠償甲方和投資人相關的損失。合同范本2、甲方未能在規(guī)定時間內把收益分配資金、到期兌付資金、提前贖回資金劃至乙方指定賬戶，導致乙方不能及時將資金支付給投資人，屬甲方過錯的，甲方承擔全部責任，并賠償乙方和投資人相關的損失。（二）數(shù)據(jù)傳輸違約責任：1、乙方未能在規(guī)定時間內把業(yè)務申請數(shù)據(jù)傳輸給甲方，屬乙方過錯的，乙方承擔此延誤導致的相應責任，并賠償甲方和投資人相關的損失。2、甲方未能在規(guī)定時間內把業(yè)務申請?zhí)幚斫Y果數(shù)據(jù)、收益分配、贖回到賬、到期兌付數(shù)據(jù)等其他信息傳輸給乙方，屬甲方過錯的，甲方承擔此延誤導致的相應責任，并賠償乙方和投資人相關的損失。3、如無法證明屬于對方數(shù)據(jù)傳輸過錯的，甲、乙雙方分別承擔 50%的數(shù)據(jù)傳輸差錯的責任，并共同賠償投資人相關的損失。（三）數(shù)據(jù)差錯責任：1、乙方承擔傳輸?shù)郊追街按嬖诘臉I(yè)務申請數(shù)據(jù)差錯所導致的全部責任，并賠償甲方和投資人相關的損失，不屬乙方責任的除外。2、在乙方傳輸?shù)郊追降臉I(yè)務申請數(shù)據(jù)正確無誤的前提下，甲方承擔傳輸?shù)揭曳街按嬖诘臉I(yè)務申請?zhí)幚斫Y果數(shù)據(jù)差錯的全部責任，并賠償乙方和投資人相的損失，不屬甲方責任的除外。（四）其他違約責任：本協(xié)議任何一方因故意或過失違反本協(xié)議的約定，給投資人、另一方造成損失的，應承擔相應的經(jīng)濟、法律責任。如屬雙方違約，由雙方分別承擔各自應負的責任，并共同賠償投資人相關的損失。（五）不可抗力責任：因不可抗力不能履行協(xié)議的，甲、乙雙方都不承擔賠償責任。（六）免責條款：因中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管機構的政策性因素，終止對本理財產(chǎn)品的發(fā)行，甲方將乙方當期所認購本金及募集期間的利息按理財產(chǎn)品說明書的規(guī)定返還給乙方，乙方負責將上述資金正確歸還客戶。甲方不負有任何責任。十二、差錯處理合同范本（一）甲、乙雙方應嚴格按照主協(xié)議及產(chǎn)品合同的要求，保證數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩?、及時、準確，并采取有效措施，切實預防業(yè)務環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯，對重點環(huán)節(jié)應進一步加強內部控制和風險預警。（二）雙方指定數(shù)據(jù)傳輸固定聯(lián)系人，保證及時溝通聯(lián)系，并相互配合對方執(zhí)行差錯處理。（三）數(shù)據(jù)核對。理財產(chǎn)品通過系統(tǒng)代銷時，甲方將清算后數(shù)據(jù)發(fā)送給乙方，同時發(fā)送數(shù)據(jù)核對文件，由乙方系統(tǒng)對數(shù)據(jù)進行核對。如一方在核對過程中發(fā)現(xiàn)差錯，應盡快通知對方，配合查明原因，拿出差錯處理方案，以保證數(shù)據(jù)和資金的正確。（四）差錯處理。對于數(shù)據(jù)傳輸中出現(xiàn)的差錯、延誤等，甲、乙雙方應按照本協(xié)議和產(chǎn)品合同的約定盡快配合解決。十三、爭議的處理因履行本協(xié)議而發(fā)生的爭議，由甲、乙雙方協(xié)商或調解解決，協(xié)商或調解解決不成的，任何一方可向當?shù)亟?jīng)濟貿易仲裁委員會申請仲裁。依照該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除提交仲裁的之外，各方當事人仍應履行本協(xié)議的其他規(guī)定。十四、協(xié)議效力本協(xié)議有效期為兩年，自雙方法定代表人或授權代理人簽字或加蓋甲、乙雙方的公章之日起生效。本協(xié)議到期，雙方若無異議自動延期二年。本協(xié)議附件包括《XXX 財富 XXX平臺銷售理財產(chǎn)品業(yè)務合作原則及流程》、《XXX 財富 XXX 平臺銷售理財產(chǎn)品合同》、《XXX 財富 XXX 平臺機構理財產(chǎn)品合同 》、《XXX 財富 XXX 平臺理財清算服務產(chǎn)品合同》，附件內容與本協(xié)議具有同等法律效力。十五、協(xié)議修改、解除和終止（一）協(xié)議的修改1、本協(xié)議生效后，甲、乙雙方不得擅自修改本協(xié)議的任何條款。如需變更本協(xié)議，應經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致并達成書面意見。2、本協(xié)議未盡事宜，由甲、乙雙方協(xié)商解決。如需制定其他補充協(xié)議，其法律效力同本協(xié)議。（二）協(xié)議的解除1、發(fā)生下列情形時，甲方有權解除本協(xié)議：（1）乙方違反國家法律、法規(guī)，或嚴重違反本協(xié)議、產(chǎn)品合同，損害了投資人或甲方的利益，經(jīng)提示仍然不能改正；合同范本（2） 監(jiān)管部門變更代理人的資質標準，致使乙方不再具備銷售資格。2、發(fā)生下列情形時，乙方有權解除本協(xié)議：（1）甲方違反國家法律、法規(guī)，或嚴重違反本協(xié)議、產(chǎn)品合同，損害了投資人或乙方的利益，給乙方造成不良社會影響，經(jīng)提示仍然不能改正；（2）監(jiān)管部門變更甲方發(fā)行理財產(chǎn)品的資質標準，致使甲方不再具備發(fā)行理財產(chǎn)品資格。3、解除本協(xié)議的程序（1）甲、乙任何一方需解除本協(xié)議時，應提前向另一方發(fā)出書面通知，并說明原因。（2）按照規(guī)定在公開媒體上公告。在解除本協(xié)議的過程中，雙方應本著為投資人負責的原則，相互配合，作好交接工作。（三）發(fā)生以下情形之一者，本協(xié)議將終止：1、代銷關系終止；2、甲方解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他極端情況；3、乙方解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他極端情況；4、甲、乙雙方協(xié)商終止；5、其他導致本協(xié)議終止之事項。（四）本協(xié)議終止后，甲、乙雙方應對委托代理期間發(fā)生的應盡未盡事項負責結清，有關保密義務的條款對雙方仍繼續(xù)有效。甲方：法定代表人或授權人 簽字：簽訂日： 年 月 日 年 月 日乙方：法定代表人或授權代理人 簽字： 簽訂日： （1）甲、乙任何一方需解除本協(xié)議時，應提前向另一方發(fā)出書面通知，并說明原因。合同范本