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1、 融資方案范本 篇一：融資方案范本 一、 申請(qǐng)緣由 （本內(nèi)容寫明融資主體、融資事由，如 企業(yè)為承建 項(xiàng)目用于 款項(xiàng)特申請(qǐng)融資） 二、 融資額度及期限 （本內(nèi)容寫明需要融資的額度、期望融資的期限） 三、 融資抵押物 （本內(nèi)容要詳細(xì)寫明用于本次融資的抵押物是什么，無(wú)論是土地還是樓房，都要寫明抵押物數(shù)量有多少、評(píng)估價(jià)值有多少。如果是抵押土地，要標(biāo)明土地證號(hào)碼；如果要抵押樓盤，要標(biāo)明預(yù)售證號(hào)碼或者房產(chǎn)證號(hào)碼和樓盤所屬的土地證號(hào)碼。另外還要說(shuō)明抵押樓盤的土地是否已經(jīng)做抵押） 四、 融資用途 （本內(nèi)容要詳細(xì)寫明融資的具體用途，并給出一個(gè)大體的計(jì)劃，比如支付工程款多少、安裝費(fèi)

2、多少、償還欠款多少。融資用途一定要真實(shí)） 五、 還款說(shuō)明 （本內(nèi)容要詳細(xì)闡述用戶償還融資本金及利息的款項(xiàng)來(lái)源，要對(duì)每一項(xiàng)還款來(lái)源給出大約的金額和時(shí)間，比如一期住宅銷售在 年 月可達(dá)到銷售收入 元人民幣，可以專戶存儲(chǔ)優(yōu)先用于償還， 收入在 年 月可達(dá) 元人民幣，用于第二還款來(lái)源等等。最好有一項(xiàng)以上還款來(lái)源） 責(zé)任編輯：琪篇二：融資方案范本 項(xiàng)目融資主要依賴項(xiàng)目自身未來(lái)現(xiàn)金流量及形成的資產(chǎn)，而不是依賴項(xiàng)目的投資者或發(fā)起人的資信及項(xiàng)目自身以外的資產(chǎn)來(lái)安排融資。融資主體的排他性決定了債權(quán)人關(guān)注的是項(xiàng)目未來(lái)現(xiàn)金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結(jié)構(gòu)等都與項(xiàng)目未來(lái)現(xiàn)金流量和資產(chǎn)價(jià)值密切相關(guān)

3、。 第一部分 摘要(整個(gè)計(jì)劃的概括) 一. 項(xiàng)目簡(jiǎn)單描述(目的、意義、內(nèi)容、運(yùn)作方式) 二. 市場(chǎng)目標(biāo)概述 三. 項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)及特點(diǎn)簡(jiǎn)介 四. 利潤(rùn)來(lái)源簡(jiǎn)析 五. 投資和預(yù)算 六. 融資方案(資金籌措及投資方式) 七. 財(cái)務(wù)分析(預(yù)算及投資報(bào)酬) 第二部分 綜述 第一章 項(xiàng)目背景 一. 項(xiàng)目的提出原因 二. 項(xiàng)目環(huán)境背景 三. 項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)分析(資源、技術(shù)、人才、管理等方面) 四. 項(xiàng)目運(yùn)作的可行性 五. 項(xiàng)目的獨(dú)特與創(chuàng)新分析 第二章 項(xiàng)目介紹 一. 網(wǎng)站建設(shè)宗旨 二. 定位與總體目標(biāo) 三. 網(wǎng)站規(guī)劃與建設(shè)進(jìn)度 四. 資源整合與系統(tǒng)設(shè)計(jì) 五. 網(wǎng)站結(jié)構(gòu)欄目板塊

4、 六. 主要欄目介紹 七. 商業(yè)模式 八. 技術(shù)功能 九. 信息資源來(lái)源 十. 項(xiàng)目運(yùn)作方式 十一. 網(wǎng)站優(yōu)勢(shì)(資源內(nèi)容模式技術(shù)市場(chǎng)等) 十二. 無(wú)形資產(chǎn) 十三. 策略聯(lián)盟 十四. 網(wǎng)站版權(quán) 十五. 收益來(lái)源概述 十六. 項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)壽命 第三章. 市場(chǎng)分析 一. 互聯(lián)網(wǎng)市場(chǎng)狀況及成長(zhǎng) 二. 商務(wù)模式的市場(chǎng)地位 三. 目標(biāo)市場(chǎng)的設(shè)定 四. 傳統(tǒng)行業(yè)市場(chǎng)狀況(網(wǎng)站市場(chǎng)資源的基礎(chǔ)) 五. 市場(chǎng)定位及特點(diǎn)(消費(fèi)群體、消費(fèi)方式、消費(fèi)習(xí)慣及影響市場(chǎng)的主要因素分析市場(chǎng)規(guī)模、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與劃分，特定受眾等 六. 市場(chǎng)成長(zhǎng)(網(wǎng)站pageview與消費(fèi)者市場(chǎng)) 七. 本項(xiàng)目產(chǎn)品市場(chǎng)

5、優(yōu)勢(shì)(對(duì)于特定人群的市場(chǎng)特點(diǎn)的省事、省時(shí)、省力、省錢等) 八. 市場(chǎng)趨勢(shì)預(yù)測(cè)和市場(chǎng)機(jī)會(huì) 九. 行業(yè)政策 第四章 競(jìng)爭(zhēng)分析 一. 有無(wú)行業(yè)壟斷 二. 從市場(chǎng)細(xì)分看競(jìng)爭(zhēng)者市場(chǎng)份額 三. 主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況 第五章 商業(yè)實(shí)施方案 一. 商業(yè)模式實(shí)施方案總體規(guī)劃介紹 二. 營(yíng)銷策劃 三. 市場(chǎng)推廣 四. 銷售方式與環(huán)節(jié) 五. 作業(yè)流程 六. 采購(gòu)、銷售政策的制定 七. 價(jià)格方案 八. 服務(wù)、投訴與退貨 九. 促銷和市場(chǎng)滲透(方式及安排、預(yù)算) 1. 主要促銷方式 2. 廣告公關(guān)策略、媒體評(píng)估 3. 會(huì)員制等 十. 獲利分析 十一. 銷售資料統(tǒng)計(jì)和銷售紀(jì)錄方式，銷

6、售周期的計(jì)算。 十二. 市場(chǎng)開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)(近期、中期)，銷售預(yù)估(3-5年)銷售額、占有率及計(jì)算依據(jù) 第六章 技術(shù)可行性分析 一. 平臺(tái)開發(fā) 二. 數(shù)據(jù)庫(kù) 三. 系統(tǒng)開發(fā) 四. 網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì) 五. 安全技術(shù) 六. 內(nèi)容設(shè)計(jì) 七. 技術(shù)人員 八. 知識(shí)產(chǎn)權(quán) 第七章 項(xiàng)目實(shí)施 一.項(xiàng)目實(shí)施構(gòu)想(公司的設(shè)立、組織結(jié)構(gòu)與股權(quán)結(jié)構(gòu)) 二.網(wǎng)站開發(fā)進(jìn)度設(shè)計(jì)與階段目標(biāo) 三.營(yíng)銷進(jìn)度設(shè)計(jì)與階段目標(biāo) 四.行政管理部門的建立、職工的招募和培訓(xùn)安排 五.項(xiàng)目執(zhí)行的成本預(yù)估 第八章 投資說(shuō)明 一. 資金需求說(shuō)明(用量期限) 二. 資金使用計(jì)劃(即用途)及分期 三. 項(xiàng)目投資構(gòu)

7、成和固定資產(chǎn)投資的分類 四. 主要流動(dòng)資金構(gòu)成 五. 投資形式(貸款利率利率支付條件轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)對(duì)應(yīng)價(jià)格等) 篇三：融資方案范本 企業(yè)名稱：江西******有限公司評(píng)估機(jī)構(gòu)：融眾網(wǎng)中小企業(yè)融資研究中心 評(píng)估部 報(bào)告編號(hào)：JX-2012-XX-XX 摘要-------------------------------------------------------------------------3第一章 企業(yè)基本信息總覽---------------------------------------------------4 1.1 企業(yè)概況---------------

8、---------------------------------------------------------------6 1.2 股權(quán)結(jié)構(gòu)------------------------------------------------------------------------------6 1.3 組織機(jī)構(gòu)及絆營(yíng)人員資質(zhì)--------------------------------------------------------------6 1.4 公共記彔信息展示--------------------------------------------------------

9、-------------6 企業(yè)絆營(yíng)狀況展示---------------------------------------------------92.1 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析------------------------------------------------------------------------9 2.2 企業(yè)財(cái)報(bào)重要科目及絆營(yíng)狀況展示明細(xì)表--------------------------------------------10 貨幣資金主要構(gòu)成情況--------------------------------------------------------------

10、--10 銷售收入主要構(gòu)成情況----------------------------------------------------------------10 填表截止日銷售前五位寵戶情況-------------------------------------------------------11 絆營(yíng)至今企業(yè)上游主要供應(yīng)商---------------------------------------------------------11 絆營(yíng)至今企業(yè)下游主要寵戶---------------------------------------------------------11 應(yīng)

11、收賬款主要構(gòu)成情況----------------------------------------------------------------12 預(yù)付賬款主要構(gòu)成情況----------------------------------------------------------------12 長(zhǎng)期投資主要構(gòu)成情況----------------------------------------------------------------13 應(yīng)付賬款主要構(gòu)成情況------------------------------------------------------------

12、----13 應(yīng)付票據(jù)主要構(gòu)成情況----------------------------------------------------------------13 短期借款主要構(gòu)成情況----------------------------------------------------------------13 主要存貨主要構(gòu)成情況----------------------------------------------------------------14 2.3 銀行信息展示----------------------------------------------------

13、--------------------15 第三章 行業(yè)狀況分析------------------------------------------------------16 第四章 融資需求總覽------------------------------------------------------17 4.1 融資需求詳情------------------------------------------------------------------------17 4.2 融資擔(dān)保--------------------------------------------------

14、---------------------------17 融資金額300-2000 融資用途補(bǔ)充流勱資金 可提供擔(dān)保方式無(wú)抵押無(wú)擔(dān)保 、企業(yè)概況簡(jiǎn)述： 上海******有限公司是以從亊 PVC、PPR 等建筑管材生產(chǎn)、開發(fā)和銷售二一體的大型企 業(yè)，擁有“AP”“滬豪“等注冊(cè)商標(biāo)。目前，成員生產(chǎn)企業(yè)及銷售網(wǎng)絡(luò)覆蓋國(guó)內(nèi)20 多個(gè)省市 和地區(qū)，部分產(chǎn)品已銷往歐美、非洲、中東和東南亞等地區(qū)，為中國(guó)援外物資供應(yīng)企業(yè)。 財(cái)務(wù)狀況良好，上一年?duì)I業(yè)額669,733,250.59 元，資產(chǎn)負(fù)債率較低。 已獲得深圳發(fā)展銀行授信8000 萬(wàn)；交通銀行授信1000 主要客戶上海建工集團(tuán)、中鐵事十四局集團(tuán)有限公司

15、不該企業(yè)有長(zhǎng)期、穩(wěn)定的 下游銷售商。 股東資質(zhì)董亊長(zhǎng)***為上海進(jìn)出口商會(huì)副會(huì)長(zhǎng)(商會(huì)擁有一萬(wàn)多家成員企業(yè))，其 個(gè)人名下有形資產(chǎn)5350 萬(wàn)元。 第一章 企業(yè)基本信息總覽 1.1 企業(yè)概況 企業(yè)名稱 上海******有限公司 營(yíng)業(yè)期限 2004 月28日-2014 注冊(cè)地址上海市*******區(qū)人民塘西路29 號(hào)32 幢123 絆營(yíng)地址上海******518 號(hào)1611 組織機(jī)構(gòu)代碼762200*** 貸款卡流水號(hào) 3101070000****** 注冊(cè)資本 100,600,000.00 凈資產(chǎn) 176,281,085.23 上年?duì)I業(yè)額 669,733,250.59 公司類型 有限責(zé)仸公

16、司 公司規(guī)模 100 人以下 主營(yíng)行業(yè) PVC 管材、PPR 管材等建筑材料 絆營(yíng)范圍 國(guó)內(nèi)貿(mào)易(除與項(xiàng)実批項(xiàng)目)，倉(cāng)儲(chǔ)，貨物運(yùn)輸代理，計(jì)算機(jī)技術(shù)領(lǐng)域內(nèi)的 技術(shù)服務(wù)、技術(shù)開發(fā)、技術(shù)咨詢、技術(shù)轉(zhuǎn)讓，從亊貨物及技術(shù)進(jìn)出口業(yè)務(wù)， 計(jì)算機(jī)軟件開發(fā)，酒店管理，餐飲企業(yè)管理，實(shí)業(yè)投資，建筑工程，裝潢 工程，市政工程。 法人代表 聯(lián)系電話(+86)769-8515**** 傳真 (+86)769-8572**** 郵政編碼 2004** 公司網(wǎng)址 http:// 1.2股權(quán)結(jié)構(gòu) 出資方式(貨幣/實(shí)物)貨幣 貨幣 出資額 85,510,000.00 10,590,000.00 持股比例(%) 85% 15%

17、 附屬機(jī)構(gòu)信息（如分公司、子公司） 企業(yè)名稱 絆營(yíng)地址 聯(lián)系電話 1.3組織機(jī)構(gòu)及經(jīng)營(yíng)人員資質(zhì) 主要管理人員信息 姓名 出生日期1976 年10 月21 352230197610210930教育程度 本科 公司服務(wù)時(shí)間 1997年從學(xué)校畢業(yè)至今一直從亊建材行業(yè) 2004年創(chuàng)辦上海******有限公司，現(xiàn)仸董亊長(zhǎng)； 禾溪在外創(chuàng)業(yè)聯(lián)誼會(huì)會(huì)長(zhǎng)。1.4 公共記錄信息展示 第二章企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況展示 2.1 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析 2011 流勱比率4.96 利率）2.71% 周轉(zhuǎn)天數(shù)6.43 速勱比率 3.0 總資產(chǎn)利潤(rùn) 天數(shù)28.0 現(xiàn)金比率 30% 凈資產(chǎn)（即 周轉(zhuǎn)天數(shù)2.4 18.58%產(chǎn)權(quán)比率 22.8%

18、利息保障倍數(shù) 轉(zhuǎn)天數(shù)66.44 2010 流勱比率6.17 主營(yíng)業(yè)務(wù)利 利率）2.4% 周轉(zhuǎn)天數(shù)56.33 速勱比率 2.198 總資產(chǎn)利潤(rùn) 天數(shù)28.41 現(xiàn)金比率 31.3% 凈資產(chǎn)（即 周轉(zhuǎn)天數(shù)2.69 13.0%產(chǎn)權(quán)比率 0.15 利息保障倍數(shù) 分析：該企業(yè)2011 年度速勱比率較2010 年下降19.6%，企業(yè)現(xiàn)金比率變化丌大,資產(chǎn)負(fù)債率保持 上升5.8%，短期償債能力、貨幣資金短期流勱性表現(xiàn)良好。2011 年較2010 年主營(yíng)業(yè)務(wù)毖 利率同比上升0.3%，銷售額大幅度增長(zhǎng)了1.33 倍，綜上所述，敀認(rèn)為該企業(yè)總體盈利狀況 良好。企業(yè)凈資產(chǎn)利潤(rùn)率維持在9.5%，資產(chǎn)利用率良好；應(yīng)收賬

19、款天數(shù)下降到6.43，企業(yè)資 金周轉(zhuǎn)情況良好，存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)維持在28 天，長(zhǎng)期償債能力良好。企業(yè)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)， 隨著后續(xù)發(fā)展擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，建議適當(dāng)增加外部融資。 10 融網(wǎng)中小企業(yè)融資研究中心 10 2.2 企業(yè)財(cái)報(bào)重要科目及經(jīng)營(yíng)情況展示明細(xì)表 （截至2011 年12 月31 貨幣單位：萬(wàn)元經(jīng)營(yíng)狀況綜合分析：該企業(yè)有著較為穩(wěn)定的采販渠道和豐富的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，市場(chǎng)銷售渠道較為 暢通，渠道結(jié)構(gòu)較為多樣化，整體絆營(yíng)較為穩(wěn)健，歷年絆營(yíng)總量、資產(chǎn)總量均有一定增長(zhǎng)， 特別是企業(yè)成立至今主要依靠自有資金進(jìn)行運(yùn)營(yíng)，資金自籌率達(dá)到80%。企業(yè)2011 年資產(chǎn) 總量較2010 年增加1.48 倍，銷售額同比2

20、010 年增加1.33 倍，總資產(chǎn)利潤(rùn)率較2010 年下 降2.1%，企業(yè)凈資產(chǎn)利率潤(rùn)變化丌大，整個(gè)銷售額較2010 年大幅度上升，因此認(rèn)為該企業(yè) 整體絆營(yíng)狀況良好，后續(xù)上升空間較大。 貨幣資金主要構(gòu)成情況 賬號(hào) 開戶行 金額 賬戶性質(zhì)310016189260500118 10 建設(shè)銀行上海高境支行 1,962,500.00 20% 基本戶 310066603018170073 506 交通銀行上海寶山支行 7,062,500.00 80% 一般戶 合計(jì) 9,022,500.00 銷售收入主要構(gòu)成情況 主要產(chǎn)品（項(xiàng)目）名稱 金額 排水管10,400,000.00 33.08% 螺旋管 5,6

21、70,000.00 18.03% 電線管 4,100,000.00 13.04% 鍍鋅管 3,400,000.00 10.81% 上水管 3,150,000.00 10.02% 4,720,000.0015.01% 合計(jì) 31,440,000.00 填表截止日銷售前五位客戶情況 采販企業(yè)名稱（前五位） 主要產(chǎn)品名稱 金額 上海**（集團(tuán)）總公司排水管、上水管 4,720,000.00 15% *****局集團(tuán)有限公司路橋分公司 螺旋管、鍍鋅管 4,720,000.00 15% 江蘇省****集團(tuán)有限公司 排水管、上水管 3,150,000.00 10% 11 融網(wǎng)中小企業(yè)融資研究中心 11 中

22、國(guó)*******局集團(tuán)有限公司 排水管、配 2,830,000.009% *******工程集團(tuán)公司 螺旋管、電線管 2,830,000.00 9% 合計(jì) 18,250,000.00 58% 經(jīng)營(yíng)至今企業(yè)上游主要供應(yīng)商（按業(yè)務(wù)合作總量占比排列） 供貨商名稱(前五位) 合作起始 時(shí)間 量的比例合作優(yōu) 惠條件 賒銷時(shí) ****塑膠股仹有限公司2006 40,000,000.008% 上海***塑膠有限公司2004 40,000,000.008% 浙江**塑業(yè)有限公司2004 30,000,000.006% 上海**塑膠有限公司2005 30,000,000.006% 廣州**管業(yè)科技有限公司200

23、7 25,000,000.005% 合計(jì)165,000,000.00 33% 經(jīng)營(yíng)至今企業(yè)下游前五位主要客戶（按業(yè)務(wù)合作總量占比排列） 銷售寵戶名稱(前五位) 合作起始 時(shí)間 年銷售額 占總銷售 量的比例 合作優(yōu) 惠條件 賒銷時(shí) 上海****總公司2006 82,500,000.00 15% *****集團(tuán)有限公司路橋分公司 2004 82,500,000.00 15% 江蘇省****集團(tuán)有限公司2005 55,000,000.00 10% 中國(guó)*******集團(tuán)有限公司2005 49,500,000.00 9% *****建設(shè)工程集團(tuán)公司2007 49,500,000.00 9% 合計(jì)319

24、,000,000.00 58% 應(yīng)收賬款主要構(gòu)成情況（按資金余額占比排列） 企業(yè)名稱 金額 發(fā)生日期賒銷信用 控制手段 上海****總公司 2,852,600.00 23.12% 2011.12 合同 ******局集團(tuán)有限公司 2,566,300.00 20.80% 2012.01 合同 12 融網(wǎng)中小企業(yè)融資研究中心 12 路橋分公司 **集團(tuán)有限公司 2,013,200.00 16.32% 2012.01 合同 *****建設(shè)工程集團(tuán) 寧海公司 1,542,300.00 12.50% 2012.01(來(lái)自:bOthwI 博 威 范文 網(wǎng):融資方案范本) 合同 ****集團(tuán)有限責(zé)仸公司 1

25、,254,100.00 10.16% 2012.01 合同 江蘇省****集團(tuán)有限公司 875,200.00 7.07% 2011.11 合同 ****建設(shè)集團(tuán)有限公司 684,700.00 5.55% 2012.01 合同 ****集團(tuán)股仹有限公司 550,000.00 4.46% 2012.01 合同 合計(jì) 12,338,400.00 預(yù)付賬款主要構(gòu)成情況（按資金余額占比排列） 前十位企業(yè)名稱 發(fā)生日期/ 提貨日期 金額 采販標(biāo)的 重復(fù)采販間隔期 上海***塑膠有限公司 2012-01 8,596,200.00 排水管 13% 個(gè)月河北**制管有限公司 2011.11 6,522,000.

26、00 螺旋管 10% 個(gè)月南京**塑膠有限公司 2012.01 5,500,000.00 電線管 9% 個(gè)月天津***管業(yè)有限公司 2011.10 4,800,000.00 鍍鋅管 6% 個(gè)月浙江**塑業(yè)有限公司 2012.01 3,965,800.00 上水管 5% 個(gè)月合計(jì) 29,384,000.00 43% 長(zhǎng)期投資主要構(gòu)成情況 被投入企業(yè)名稱 金額（萬(wàn)元） 投資（控股）占比 主營(yíng)業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度 上海**實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司8,480,000.00 80% 上海**實(shí)業(yè)有限公司5,260,000.00 50% 合計(jì)13,740,000.00 應(yīng)付賬款主要構(gòu)成情況（按資金余額占比排列） 前十位企業(yè)名稱 金額