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經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)

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1、 2010年經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)與實(shí)務(wù)模擬題及答案 經(jīng)濟(jì)師考試 更新:2010-7-29 編輯:lo7ely ??·深圳2010年招調(diào)工體檢 ??·今年深圳招調(diào)工政策推出十大新舉措 ??·深圳2010年招調(diào)新政或有微調(diào)   一、單項(xiàng)選擇題   1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是(C ),而蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性。   A.金融市場(chǎng)主體發(fā)生意外變動(dòng)???????????????????????????????????? B.因內(nèi)部控制缺失或疏忽   C.金融市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生意外變動(dòng)???????????????????????????????????? D.因流動(dòng)性短缺   2.清算是終結(jié)解散銀行法律關(guān)系、消滅解

2、散銀行( B)的程序。   A. 經(jīng)營(yíng)資格??????????????????????????????????????????????????? B. 法人資格   C. 存款資格??????????????????????????????????????????????????? D. 貸款資格   3.2008年以來(lái)源自美國(guó)次貸危機(jī)的這場(chǎng)金融危機(jī)屬于(B )。   A.區(qū)域性金融危機(jī)?????????????????????????????????????????????? B.全球性金融危機(jī)   C.股市危機(jī)????????????????????????????????????????

3、???????????? D.貨幣危機(jī)   4.以人民幣為面值、以外幣為認(rèn)購(gòu)和交易幣種、在上海和深圳證券交易所上市交易的普通股票稱(chēng)為( C )。   A.H股????????????????????????????????????????????????????????? B.A股   C.B股????????????????????????????????????????????????????????? D.F股   5.由出票人簽發(fā),付款人見(jiàn)票后或票據(jù)到期時(shí),在一定地點(diǎn)對(duì)收款人無(wú)條件支付一定金額的信用憑證是(B?。?  A.支票?????????????????????????????

4、??????????????????????????? B.匯票   C.本票???????????????????????????????????????????????????????? D.存單   6.信用工具的票面收益與其市場(chǎng)價(jià)格的比率是(D )。   A.名義收益率?????????????????????????????????????????????????? B.到期收益率   C.實(shí)際收益率?????????????????????????????????????????????????? D.本期收益率   7.現(xiàn)有一張永久債券,其市場(chǎng)價(jià)格為20元,永久年金為2元,該債券

5、的到期收益率為(B?。?。   A.8%?????????????????????????????????????????????????????????? B.10%   C.12.5%??????????????????????????????????????????????????????? D.15%   8.從授信對(duì)象看,消費(fèi)信用的債務(wù)人是(C )。   A.企業(yè)???????????????????????????????????????????????????????? B.銀行   C.消費(fèi)者????????????????????????????????????????????

6、?????????? D.政府   9.利率與有價(jià)證券價(jià)格呈負(fù)相關(guān)關(guān)系,當(dāng)利率上升時(shí),有價(jià)證券價(jià)格下降,且(C )。   A.長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度小于短期有價(jià)證券價(jià)格???????????????? B.長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度與短期有價(jià)證券變化相同   C.長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度大于短期有價(jià)證券價(jià)格???????????????? D.長(zhǎng)期有價(jià)證券價(jià)格下降幅度與短期有價(jià)證券價(jià)格變化無(wú)關(guān)   10.如果當(dāng)前的證券價(jià)格不僅反映了歷史價(jià)格信息和所有公開(kāi)的價(jià)格信息,該市場(chǎng)屬于(D )。   A.弱式有效市場(chǎng)????????????????????????????????????????????

7、???? B.半弱式有效市場(chǎng)   C.強(qiáng)式有效市場(chǎng)???????????????????????????????????????????????? D.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)   11.金融機(jī)構(gòu)最基本、最能反映其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)特征的職能是(A)。   A.信用中介???????????????????????????????????????????????????? B.金融服務(wù)   C.支付中介???????????????????????????????????????????????????? D.創(chuàng)造信用工具   12.實(shí)行準(zhǔn)中央銀行制度的典型國(guó)家和地區(qū)是( D)。   A.英國(guó)??????????

8、?????????????????????????????????????????????? B.韓國(guó)   C.美國(guó)???????????????????????????????????????????????????????? D.新加坡   13.在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi),小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額,不得超過(guò)其資本凈額的(D?。?。   A.8%?????????????????????????????????????????????????????????? B.20%   C.30%???????????????????????????????????????????

9、?????????????? D.50%   14.各國(guó)商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是(B )。   A.單一銀行制度???????????????????????????????????????????????? B.分支銀行制度   C.持股公司制度???????????????????????????????????????????????? D.連鎖銀行制度   15.信托投資公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是(B)。   A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)?????????????????????????????????????????????????? B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)   C.中央銀行??????????????????

10、?????????????????????????????????? D.國(guó)家外匯管理局   16.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的核心目標(biāo)是( D)。   A.安全性?????????????????????????????????????????????????????? B.流動(dòng)性   C.穩(wěn)健性?????????????????????????????????????????????????????? D.盈利性   17.按照“巴塞爾協(xié)議”的規(guī)定,商業(yè)銀行總資本與加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)的比率不得低于(B?。?。   A.4%????????????????????????????????????????????

11、?????????????? B.8%   C.10%????????????????????????????????????????????????????????? D.50%   18.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理三大原則的首要原則是(A )。   A.安全性原則????????????????????????????????????????????????? B.盈利性原則   C.流動(dòng)性原則????????????????????????????????????????????????? D.效益性原則   19.商業(yè)銀行新的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心是(A )。   A.前后臺(tái)分離?????????

12、????????????????????????????????????????? B.設(shè)大堂經(jīng)理   C.前后臺(tái)合并?????????????????????????????????????????????????? D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口   20.法定盈余公積金彌補(bǔ)虧損和轉(zhuǎn)增資本金后的剩余部分不得低于注冊(cè)資本的( B)。   A.10%????????????????????????????????????????????????????????? B.25%   C.35%????????????????????????????????????????????????????????? D

13、.50   21.商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)不包括(D)。   A.金融衍生工具業(yè)務(wù)???????????????????????????????????????????? B.承諾業(yè)務(wù)   C.擔(dān)保業(yè)務(wù)???????????????????????????????????????????????????? D.匯兌結(jié)算業(yè)務(wù)   22.我國(guó)證券交易所的組織形式是(C )。   A.公司制?????????????????????????????????????????????????????? B.俱樂(lè)部制   C.會(huì)員制??????????????????????????????????????

14、???????????????? D.委員會(huì)制   23.美國(guó)1999年11月通過(guò)的( C)廢除了金融分業(yè)管理的教條。   A.反托拉斯法?????????????????????????????????????????????????? B.Q 條例   C.金融服務(wù)現(xiàn)代化法案?????????????????????????????????????????? D.格拉斯—斯蒂格爾法   24.我國(guó)證券交易過(guò)程中,證券交易所撮合主機(jī)對(duì)接受的委托進(jìn)行合法性檢驗(yàn)依照的原則是( D )。   A.“集合競(jìng)價(jià),連續(xù)競(jìng)價(jià)”原則?????????????????????????????????? B.

15、“自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)”原則   C.“損失最小化、收益最大化”原則?????????????????????????????? D.“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則   25.在公司并購(gòu)業(yè)務(wù)中,公式A+B=A表示的并購(gòu)結(jié)果是(D )。   A.新設(shè)合并???????????????????????????????????????????????????? B.控股與被控股   C.交換發(fā)盤(pán)???????????????????????????????????????????????????? D.吸收合并   26.狹義的金融創(chuàng)新是指( C)。   A.金融制度的創(chuàng)新??????????????

16、???????????????????????????????? B.金融市場(chǎng)的創(chuàng)新   C.金融工具的創(chuàng)新?????????????????????????????????????????????? D.金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新   27.商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的主要目的是(A?。?  A.降低風(fēng)險(xiǎn)???????????????????????????????????????????????????? B.存款賬戶(hù)的靈活性   C.創(chuàng)造更多的派生存款?????????????????????????????????????????? D.規(guī)避金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)資本金的特殊要求   28.( D)是一種權(quán)利

17、合約,給予其持有者在約定的時(shí)間內(nèi),或在此時(shí)間之前的任何交易時(shí)刻,按約定價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出一定數(shù)量的某種資產(chǎn)的權(quán)利。   A.遠(yuǎn)期合約???????????????????????????????????????????????????? B.金融期貨   C.金融互換???????????????????????????????????????????????????? D.金融期權(quán)   29.下列屬于金融約束論與金融抑制論的根本區(qū)別的是(D)。   A.金融約束論強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格管制,金融抑制論強(qiáng)調(diào)金融自由化???????????? B.金融約束是主動(dòng)的,金融抑制是被動(dòng)的   C.金融約束是在金融抑制的

18、基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的?????????????????????? D.金融約束論指出通過(guò)一些適當(dāng)?shù)慕鹑诠苤拼胧﹣?lái)創(chuàng)造租金,為競(jìng)爭(zhēng)者提供適當(dāng)?shù)募?lì)   30.信息不對(duì)稱(chēng)是指( D )。   A.信息不透明?????????????????????????????????????????????????? B.信息不完全   C.信息失真???????????????????????????????????????????????????? D.雙方對(duì)對(duì)方信息掌握不充分   31.西爾伯的約束誘致假說(shuō)認(rèn)為金融創(chuàng)新就是為了(B?。?。   A.規(guī)避管制???????????????????????????

19、????????????????????? B.尋求利潤(rùn)的最大化   C.制度變革???????????????????????????????????????????????? D.降低交易成本   32.貨幣乘數(shù)的計(jì)算公式為( C)   A. 存款總額/原始存款額??????????????????????????????????????? B. 派生存款總額/原始存款額   C. 貨幣供給量/基礎(chǔ)貨幣??????????????????????????????????????? D. 貨幣流通量/存款準(zhǔn)備金   33.金融深化對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的反作用主要表現(xiàn)在(A )。   A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)管理

20、缺乏激勵(lì)機(jī)制時(shí),金融深化會(huì)放大沖擊和震動(dòng)?????? B.金融深化在經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)時(shí)加速增長(zhǎng),在危機(jī)時(shí)加大危機(jī)   C.金融深化會(huì)擴(kuò)大投機(jī),破壞經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展???????????????????????? D.金融深化會(huì)幫助一些機(jī)構(gòu)繞開(kāi)管制,從而破壞金融秩序   34.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下,衡量貨幣是否均衡的主要標(biāo)志是( A)。   A.物價(jià)變動(dòng)率????????????????????????????????????????????????? B.匯率變動(dòng)率   C.貨幣流通速度變化率????????????????????????????????????????? D.貨幣流通速度與匯率變動(dòng)率   

21、35.下列屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新項(xiàng)目的是(B)。   A.回購(gòu)協(xié)議 ?????????????????????????????????????????????????? B.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶(hù)   C.備用信用證?????????????????????????????????????????????????? D.金融互換   36.通貨膨脹的基本標(biāo)志是( A )。   A.物價(jià)上漲???????????????????????????????????????????????????? B.貨幣升值   C.經(jīng)濟(jì)過(guò)熱?????????????????????????????????????

22、??????????????? D.消費(fèi)膨脹   37.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)非常重視(A?。?  A.利率的主導(dǎo)作用????????????????????????????????????????????  B.貨幣供應(yīng)量的作用   C.恒常收入的作用?????????????????????????????????????????? D.匯率的主導(dǎo)作用   38.政府發(fā)行公債后,可以利用“擠出效應(yīng)”使民間部門(mén)的投資( C )。   A.期限變長(zhǎng)???????????????????????????????????????????????????? B.效益增加   C.規(guī)模減小?????

23、??????????????????????????????????????????????? D.規(guī)模增大   39.財(cái)政出現(xiàn)赤字,對(duì)貨幣供給量的影響如何主要取決于(C )。   A.彌補(bǔ)赤字的時(shí)間?????????????????????????????????????????????? B.赤字的多少   C.彌補(bǔ)赤字的辦法?????????????????????????????????????????????? D.彌補(bǔ)赤字的地點(diǎn)   40.凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來(lái)利率的相應(yīng)降低,而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫( C )。   A.資產(chǎn)泡沫????????????????

24、???????????????????????????????????? B.貨幣緊縮   C.流通性陷阱?????????????????????????????????????????????????? D.貨幣膨脹  41.貨幣學(xué)派代表人物弗里德曼認(rèn)為通貨膨脹在任何時(shí)空條件下都是一種(C?。?  A.經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象???????????????????????????????????????????????????? B.社會(huì)現(xiàn)象   C.貨幣現(xiàn)象???????????????????????????????????????????????????? D.自然現(xiàn)象   42.菲利普斯曲線說(shuō)

25、明了貨幣政策之間存在矛盾的是( B )。   A.穩(wěn)定物價(jià)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)????????????????????????????????????????? B.穩(wěn)定物價(jià)與充分就業(yè)   C.穩(wěn)定物價(jià)與國(guó)際收支平衡????????????????????????????????????? D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與國(guó)際收支平衡   43.治理通貨緊縮,凱恩斯主義認(rèn)為刺激經(jīng)濟(jì)的有效手段是實(shí)行(C )。   A.國(guó)際收支逆差政策???????????????????????????????????????????? B.增加收入政策   C.赤字財(cái)政政策????????????????????????????????

26、???????????????? D.收入指數(shù)化政策   44.中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( A )。   A.穩(wěn)定物價(jià)??????????????????????????????????????????????????? B.充分就業(yè)   C.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)??????????????????????????????????????????????????? D.國(guó)際收支平衡   45.通貨膨脹打亂了正常的商品流通秩序,使商品遲遲不能進(jìn)入(D )。   A.生產(chǎn)領(lǐng)域???????????????????????????????????????????????????? B.分配領(lǐng)域   C.

27、流通領(lǐng)域???????????????????????????????????????????????????? D.消費(fèi)領(lǐng)域   46.金融機(jī)構(gòu)所持流動(dòng)資金不能正常履行業(yè)已存在的對(duì)外支付義務(wù),從而導(dǎo)致違約或信譽(yù)下降,從而蒙受財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于( A)。   A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?????????????????????????????????????????????????? B.匯率風(fēng)險(xiǎn)   C.信用風(fēng)險(xiǎn)???????????????????????????????????????????????????? D.交易風(fēng)險(xiǎn)   47.中央銀行向一級(jí)交易商賣(mài)出有價(jià)證券,并約定在未來(lái)特定日期買(mǎi)回有價(jià)證

28、券的交易行為是( A )。   A.正回購(gòu)?????????????????????????????????????????????????????? B.逆回購(gòu)   C.現(xiàn)券買(mǎi)斷???????????????????????????????????????????????????? D.現(xiàn)券賣(mài)斷   48.“巴塞爾新資本協(xié)議”規(guī)定,最低資本充足率為( B)。   A.4%?????????????????????????????????????????????????????????? B.8%   C.10%?????????????????????????????????????????

29、???????????????? D.15%   49.窗口指導(dǎo)屬于(B?。┴泿耪吖ぞ?。   A.選擇性?????????????????????????????????????????????????????? B.間接信用控制的   C.直接信用控制的?????????????????????????????????????????????? D.傳統(tǒng)的   50.一國(guó)的金融結(jié)構(gòu)失衡是導(dǎo)致該國(guó)金融危機(jī)的( A)。   A.短期性因素?????????????????????????????????????????????????? B.傳染性因素   C.外部性因素???????????

30、??????????????????????????????????????? D.內(nèi)部性因素   51.直接金融市場(chǎng)和間接金融市場(chǎng)的區(qū)別在于(B)。   A.是否存在中介機(jī)構(gòu)???????????????????????????????????????????? B.中介機(jī)構(gòu)在交易中的地位和性質(zhì)   C.是否存在固定的交易場(chǎng)所?????????????????????????????????????? D.是否存在完善的交易程序   52.銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證是(D?。?。   A.政府債券?????????????????????????????????????????

31、??????????? B.回購(gòu)協(xié)議   C.商業(yè)票據(jù)???????????????????????????????????????????????????? D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單   53.證券回購(gòu)實(shí)際上是一種( C )行為。   A.證券買(mǎi)賣(mài)???????????????????????????????????????????????????? B.商業(yè)貸款   C.短期質(zhì)押融資???????????????????????????????????????????????? D.信用貸款   54.證券業(yè)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度是( A )。   A.審核制????????????????????

32、????????????????????????????????? B.審批制   C.注冊(cè)制????????????????????????????????????????????????????? D.自動(dòng)生效制   55.目前,國(guó)際上通行的銀行統(tǒng)一評(píng)級(jí)制度即“駱駝評(píng)級(jí)制度(CAMELS)”中的L代表的是( D)。   A.資產(chǎn)質(zhì)量???????????????????????????????????????????????????? B.資本   C.收益???????????????????????????????????????????????????????? D.流動(dòng)性   56

33、.下列關(guān)于絕對(duì)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)和相對(duì)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)關(guān)系的說(shuō)法中,正確的是( A )。   A.絕對(duì)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)成立,相對(duì)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)一定成立????????????????? B.相對(duì)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)成立,絕對(duì)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)一定成立   C.絕對(duì)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)成立,相對(duì)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)不一定成立??????????????? D.相對(duì)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)成立,絕對(duì)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)一定不成立   57.流動(dòng)性比率(B?。?。   A.核心負(fù)債與總負(fù)債之比,不應(yīng)低于60%??????????????????????????? B.流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比,不應(yīng)低于25%   C.凈利潤(rùn)與資產(chǎn)平均余額之???????????????????????

34、??????????????? D. 流動(dòng)性缺口率,即流動(dòng)性缺口與90天以?xún)?nèi)到期表內(nèi)外流動(dòng)性資產(chǎn)之比,不得低于-10%   比,不應(yīng)低于0.6%   58.根據(jù)國(guó)際上通行的標(biāo)準(zhǔn),償債率的警戒線是( B )。   A.20%???????????????????????????????????????????????????????? B.25%   C.50%???????????????????????????????????????????????????????? D.100%   59.從2005年7月21日開(kāi)始,我國(guó)開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、( D )浮動(dòng)匯

35、率制。   A.雙重官方的?????????????????????????????????????????????????? B.官方匯率與調(diào)劑市場(chǎng)匯率并存的   C.無(wú)管理的???????????????????????????????????????????????????? D.有管理的   60.( A )是指非居民在異國(guó)債券市場(chǎng)上以市場(chǎng)所在地貨幣為面值發(fā)行的國(guó)際債券。   A. 外國(guó)債券??????????????????????????????????????????????????? B. 歐洲債券   C. 亞洲債券??????????????????????????????

36、????????????????????? D. 國(guó)際債券二、多項(xiàng)選擇題   1.貨幣市場(chǎng)中交易的金融工具一般都具有(ACE?。┑忍攸c(diǎn)。   A.期限短?????????????????????????????????????????????????????? B.期限長(zhǎng)   C.流動(dòng)性高???????????????????????????????????????????????????? D.流動(dòng)性低   E.利率敏感   2.我國(guó)利率市場(chǎng)化的基本方式應(yīng)為(BCE )。   A.激進(jìn)模式????????????????????????????????????????????????????

37、 B.先外幣、后本幣   C.先貸款、后存款?????????????????????????????????????????????? D.先本幣、后外幣   E.存款先大額長(zhǎng)期、后小額短期   3.根據(jù)規(guī)定,小額貸款公司的資金來(lái)源主要包括(BCE )。   A.吸收儲(chǔ)蓄存款???????????????????????????????????????????????? B.股東繳納的資本金   C.從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融入資金???????????????????????????????????? D.買(mǎi)賣(mài)政府債券   E.捐贈(zèng)資金   4.信貸類(lèi)不良資產(chǎn)的處置手段主要有(ABDE )。   

38、A.資產(chǎn)證券化?????????????????????????????????????????????????? B.貸款重組   C.協(xié)議處置???????????????????????????????????????????????????? D.催付清收   E.債權(quán)核銷(xiāo)   5.貸款的五級(jí)分類(lèi)中,屬于不良貸款的是( CDE )。   A.正常類(lèi)????????????????????????????????????????????????????? B.關(guān)注類(lèi)   C.次級(jí)類(lèi)?????????????????????????????????????????????????????

39、D.可疑類(lèi)   E.損失類(lèi)   6.下列屬于商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)外支出的項(xiàng)目有(ABDE )。   A.固定資產(chǎn)盤(pán)虧 ????????????????????????????????????????????  B.違約金   C.壞賬準(zhǔn)備金?????????????????????????????????????????????? D.非常損失   E.證券交易差錯(cuò)損失   7.管理層收購(gòu)(MBO)的融資渠道主要有( BCDE )。   A.證券回購(gòu)???????????????????????????????????????????????????? B.銀行借款   C.民間借貸?????????

40、??????????????????????????????????????????? D.延期支付及MBO基金   E.擔(dān)保融資   8.管理層收購(gòu)(MBO)價(jià)格確定方法有(CDE )。   A.成本加成定價(jià)法?????????????????????????????????????????????? B.邊際效益定價(jià)法   C.貼現(xiàn)現(xiàn)金流量法(DCF模型)??????????????????????????????????? D.經(jīng)濟(jì)增加值法(EVA)   E.市盈率法   9.影響貨幣供應(yīng)量的因素主要有(ABCE )。   A.商業(yè)銀行的信貸收支?????????????????????

41、???????????????????? B.黃金外匯儲(chǔ)備   C.國(guó)際收支??????????????????????????????????????????????????? D.商業(yè)銀行規(guī)模   E.財(cái)政收支狀況   10.按金融創(chuàng)新的動(dòng)因劃分,金融創(chuàng)新可以分為( ABDE)等類(lèi)型。   A.逃避管制???????????????????????????????????????????????????? B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)型   C.政策推動(dòng) ?????????????????????????????????????????????????? D.技術(shù)推動(dòng)型   E.理財(cái)型   11.治理通貨

42、緊縮的政策和措施有( ABDE)。   A.擴(kuò)張性的財(cái)政政策???????????????????????????????????????????? B.擴(kuò)張性的貨幣政策   C.擴(kuò)大對(duì)外貿(mào)易???????????????????????????????????????????????? D.加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整   E.推進(jìn)金融政策制度建設(shè)   12.現(xiàn)代金融深化的表現(xiàn)包括( ABC)。   A.專(zhuān)業(yè)生產(chǎn)和銷(xiāo)售信息的機(jī)構(gòu)的建立?????????????????????????????? B.各類(lèi)金融中介的出現(xiàn)   C.限制條款、抵押和資本凈值在金融交易中的作用加強(qiáng)??????????????

43、D.大銀行的資產(chǎn)規(guī)模急速擴(kuò)張   E.中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的管制越來(lái)越細(xì)   13.擴(kuò)張型貨幣政策措施包括(ACE)。   A.降低法定存款準(zhǔn)備金率???????????????????????????????????????? B.提高再貼現(xiàn)率   C.降低再貼現(xiàn)率???????????????????????????????????????????????? D.在公開(kāi)市場(chǎng)上賣(mài)出有價(jià)證券   E.擴(kuò)張貸款規(guī)模   14.外匯儲(chǔ)備對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響主要表現(xiàn)在( BC)。   A.結(jié)匯量的多少???????????????????????????????????????????????? B.儲(chǔ)

44、備量的增減   C.匯率的升降?????????????????????????????????????????????????? D.售匯量的多少   E.幣種結(jié)構(gòu)的變化   15.COSO在其《內(nèi)部控制—整合框架》中正式提出了內(nèi)部控制由五項(xiàng)要素組成,即(ABDE )。   A.控制環(huán)境??????????????????????????????????????????????????? B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估   C.公平競(jìng)爭(zhēng)??????????????????????????????????????????????????? D.信息與溝通   E.監(jiān)督   16.緊縮性的貨幣政策有(BCE?。?/p>

45、。   A.降低法定存款準(zhǔn)備金率???????????????????????????????????????? B.提高再貼現(xiàn)率   C.公開(kāi)市場(chǎng)賣(mài)出業(yè)務(wù)???????????????????????????????????????????? D.增加稅收   E.直接提高利率   17.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管主要是監(jiān)管(ABCD)。   A.資產(chǎn)安全性????????????&nb, sp;???????????????????????????????????? B.資本充足率   C.流動(dòng)適度性????????????????????????????????????????????????? D.

46、收益合理性   E.市場(chǎng)穩(wěn)定性   18.“巴塞爾新資本協(xié)議”認(rèn)為操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法主要有( ACD )。   A.標(biāo)準(zhǔn)法?????????????????????????????????????????????????????? B.內(nèi)部評(píng)級(jí)法   C.基本指標(biāo)法?????????????????????????????????????????????????? D.內(nèi)部測(cè)量法   E.內(nèi)部模型法   19.世界各國(guó)用來(lái)監(jiān)測(cè)外債總量是否適度的指標(biāo)主要有( BCDE )。   A.投資收益率????????????????????????????????????????????????? B.

47、負(fù)債率   C.債務(wù)率????????????????????????????????????????????????????? D.償債率   E.短期債務(wù)率   20.一國(guó)要實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目完全可兌換需要具備的條件有( ACD )。   A.穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境?????????????????????????????????????????? B.足夠的資金數(shù)量   C.穩(wěn)健的金融體系?????????????????????????????????????????????? D.彈性的匯率制度   E.必須是資本主義國(guó)家   三、案例分析題。   1.我國(guó)A銀行由于資本充足率嚴(yán)重低下,不良資

48、產(chǎn)大量增加,存款人大量擠提銀行存款,財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化,自身求助能力有限,終于走向倒閉。請(qǐng)根據(jù)我國(guó)銀行監(jiān)管的規(guī)定,分析下列問(wèn)題。   (1).我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)中,8%的資本充足率標(biāo)準(zhǔn)是(A)。   A.最低標(biāo)準(zhǔn)?????????????????????????????????????? B.特殊標(biāo)準(zhǔn)   C.一般標(biāo)準(zhǔn)?????????????????????????????????????? D.最高標(biāo)準(zhǔn)   (2).資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局對(duì)銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容,資產(chǎn)安全性監(jiān)管的重點(diǎn)應(yīng)該是( BCD )。   A.經(jīng)營(yíng)狀況?????????????????????????????????????

49、? B.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布   C.資產(chǎn)集中程度?????????????????????????????????? D.關(guān)系人貸款   (3).銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括(ACD)。   A.市場(chǎng)退出監(jiān)管?????????????????????????????????? B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管   C.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管?????????????????????????????????? D.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管   (4).我國(guó)衡量銀行機(jī)構(gòu)流動(dòng)性的指標(biāo)主要有( ABC )。   A.流動(dòng)性比例不應(yīng)低于25%????????????????????????? B.流動(dòng)負(fù)債依存度不應(yīng)低于60%   C.流動(dòng)性缺口率

50、不應(yīng)低于-10%?????????????????????? D.資產(chǎn)利潤(rùn)率不應(yīng)低于0.6%   (5).處置倒閉銀行的措施主要包括( AB )。   A.收購(gòu)或兼并???????????????????????????????????? B.依法清算   C.中央銀行救助?????????????????????????????????? D.銀行同業(yè)救助   2.假設(shè)某國(guó)2000年的各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)如下:國(guó)民生產(chǎn)總值4780億美元;年底末清償外債余額為580億美元,其中大約有60%的債務(wù)從美國(guó)借入,并且短期外債達(dá)到65%;當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額為700億美元;當(dāng)年外債還本付息總額為350億美元。

51、   請(qǐng)根據(jù)以上數(shù)據(jù)回答下列問(wèn)題:   (1).該國(guó)的負(fù)債率為(C?。?  A.14.6%????????????????????????????????????????? B.7.3%   C.12.1%????????????????????????????????????????? D.8.2%   (2).與國(guó)際通行警戒線相比,該國(guó)的負(fù)債率( B)。   A.超過(guò)?????????????????????????????????????????? B.未超過(guò)   C.相等?????????????????????????????????????????? D.不確定   (3).該國(guó)

52、的債務(wù)率為(B?。?。   A.50%??????????????????????????????????????????? B.82.9%   C.12.1%????????????????????????????????????????? D.120.1%   (4).與國(guó)際通行警戒線相比,該國(guó)的債務(wù)率(B?。?。   A.超過(guò)?????????????????????????????????????????? B.未超過(guò)   C.相等?????????????????????????????????????????? D.不確定   (5).該國(guó)外債結(jié)構(gòu)的優(yōu)化包括(ABCD )。   A.優(yōu)

53、化外債期限結(jié)構(gòu)?????????????????????????????? C.優(yōu)化外債種類(lèi)結(jié)構(gòu)   B.優(yōu)化外債利率結(jié)構(gòu)?????????????????????????????? D.優(yōu)化外債投向結(jié)構(gòu)   3.2006年全年我國(guó)CPI的上漲率為1.5%,2007年1月的CPI上漲率為2.2%,但自2007年年中以來(lái),CPI出現(xiàn)持續(xù)上   漲的趨勢(shì),2007年5月的CPI上漲率為3.4%,6月的CPI上漲率為4.4%,自此每月攀升,到2008年2月達(dá)到此次通   貨膨脹的高點(diǎn)8.7%。   (1).這種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象屬于( A)。   根據(jù)以上材料回答下列問(wèn)題。   A.結(jié)構(gòu)性通貨膨脹??????

54、?????????????????????????? B.需求拉上型通貨膨脹   C.成本推進(jìn)型通貨膨脹???????????????????????????? D.惡性通貨膨脹   (2).產(chǎn)生這種現(xiàn)象的原因有( AD)。   A.人民幣升值預(yù)期???????????????????????????????? B.國(guó)際收支逆差   C.國(guó)內(nèi)投資過(guò)熱?????????????????????????????????? D.部分行業(yè)供需失衡   (3).中國(guó)人民銀行可采取的政策措施有(ABC )。   A.上調(diào)利率????????????????????????????????????? B.上

55、調(diào)存款準(zhǔn)備金率   C.上調(diào)再貼現(xiàn)率????????????????????????????????? D.在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入有價(jià)證券   (4).為了治理通貨膨脹問(wèn)題,可以采取的財(cái)政政策措施有( BC)。   A.增加政府支出?????????????????????????????????? B.增加稅收   C.削減政府投資?????????????????????????????????? D.增加財(cái)政補(bǔ)貼   (5).通貨膨脹打亂了正常的商品流通秩序,使商品遲遲不能進(jìn)入( C)。   A.生產(chǎn)領(lǐng)域?????????????????????????????????????? B.流通領(lǐng)域

56、   C.消費(fèi)領(lǐng)域?????????????????????????????????????? D.分配領(lǐng)域   4.設(shè)某地區(qū)某時(shí)流通中的通貨為1500億元,中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元,存款貨幣總量為4000億元。   根據(jù)以上材料回答下列問(wèn)題。   (1).下列屬于基礎(chǔ)貨幣的有(AB?。?  A.通貨?????????????????????????????????????????? B.存款準(zhǔn)備金   C.貨幣供給量???????????????????????????????????? D.存款貨幣   (2).該地區(qū)當(dāng)時(shí)的貨幣乘數(shù)為(B?。?

57、  A.2????????????????????????????????????????????? B.2.75   C.3????????????????????????????????????????????? D.3.25   (3).該地區(qū)當(dāng)時(shí)的貨幣供給量為(C )億元。   A.3000?????????????????????????????????????????? B.4500   C.5500?????????????????????????????????????????? D.6000   (4).若中央銀行將法定準(zhǔn)備金率上調(diào)為8%,則該地區(qū)當(dāng)時(shí)的貨幣供應(yīng)量將(A?。?/p>

58、   A.減少?????????????????????????????????????????? B.不變   C.不確定???????????????????????????????????????? D.增加   (5).中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的途徑有(ABC )。   A.對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款?????????????????? B.收購(gòu)金、銀、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣   C.購(gòu)買(mǎi)政府部門(mén)(財(cái)政部)的債券?????????????????? D.對(duì)企事業(yè)單位進(jìn)行再貼現(xiàn) 四、案例分析題,由單選和多選組成。錯(cuò)選,本題不得分;少選,所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分   我國(guó)已加入WTO,外資

59、銀行正逐步突破地域、業(yè)務(wù)等限制進(jìn)入我國(guó)市場(chǎng)。由于對(duì)國(guó)情、民情和金融法規(guī)不甚了解,外資銀行難以準(zhǔn)確把握市場(chǎng)信息,捷徑就是實(shí)現(xiàn)管理人員的“本土化”。外資銀行將優(yōu)厚的薪酬待遇、優(yōu)越的工作環(huán)境、良好的福利保障、眾多的出國(guó)培訓(xùn)機(jī)會(huì)、靈活的用人機(jī)制來(lái)吸引和留住人才,由此必將導(dǎo)致我國(guó)金融人才的大量流失。對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行人力資源開(kāi)發(fā)和管理提出了嚴(yán)重挑戰(zhàn)。   請(qǐng)根據(jù)以資料回答 1~5 題:   第 1 題 人力資源開(kāi)發(fā)和管理居于現(xiàn)代管理中的( D )地位。   A.主要 ???????????????????????????????????????? B.重要   C.次要???????????????????

60、??????????????????????? D.核心   第 2 題 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)具有(ABC)的特點(diǎn),要求商業(yè)銀行對(duì)人力資源開(kāi)發(fā)與管理的重視。   A.負(fù)債性???????????????????????????????????????? B.風(fēng)險(xiǎn)性   C.盈利性???????????????????????????????????????? D.靈活性   第 3 題 實(shí)現(xiàn)銀行人力資源管理的科學(xué)化,需要改革人事制度,建立激勵(lì)約束機(jī)制,具體包括( ABD )。   A.建立銀行行員制???????????????????????????????? B.實(shí)行全員勞動(dòng)合同制   C.實(shí)行行

61、長(zhǎng)負(fù)責(zé)制???????????????????????????????? D.專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)管理   第 4 題 建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制,商業(yè)銀行在股份制改造前可能在收入差別上采取一些措施,包括( ABC )。   A.拉開(kāi)收入分配檔次?????????????????????????????? B.收入與績(jī)效掛鉤   C.實(shí)行特殊和特殊人才激勵(lì)機(jī)制???????????????????? D.實(shí)行內(nèi)部職工持股制   第 5 題 國(guó)外商業(yè)銀行員工薪酬結(jié)構(gòu)包括( ABC )。   A.科學(xué)的工資和資金制度?????????????????????????? B.各系統(tǒng)的福利計(jì)劃   C.長(zhǎng)期的激勵(lì)

62、機(jī)制???????????????????????????????? D.精神獎(jiǎng)勵(lì)制度   我國(guó)已加入WTO,外資銀行正逐步突破地域、業(yè)務(wù)等限制進(jìn)入我國(guó)市場(chǎng)。由于對(duì)國(guó)情、民情和金融法規(guī)不甚了解,外資銀行難以準(zhǔn)確把握市場(chǎng)信息,捷徑就是實(shí)現(xiàn)管理人員的“本土化”。外資銀行將優(yōu)厚的薪酬待遇、優(yōu)越的工作環(huán)境、良好的福利保障、眾多的出國(guó)培訓(xùn)機(jī)會(huì)、靈活的用人機(jī)制來(lái)吸引和留住人才,由此必將導(dǎo)致我國(guó)金融人才的大量流失。對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行人力資源開(kāi)發(fā)和管理提出了嚴(yán)重挑戰(zhàn)。   請(qǐng)根據(jù)以資料回答 6~10 題:   第 6 題 人力資源開(kāi)發(fā)和管理居于現(xiàn)代管理中的( D )地位。   A.主要 ?????????????

63、??????????????????????????? B.重要   C.次要?????????????????????????????????????????? D.核心   第 7 題 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)具有(ABC)的特點(diǎn),要求商業(yè)銀行對(duì)人力資源開(kāi)發(fā)與管理的重視。   A.負(fù)債性???????????????????????????????????????? B.風(fēng)險(xiǎn)性   C.盈利性???????????????????????????????????????? D.靈活性   第 8 題 實(shí)現(xiàn)銀行人力資源管理的科學(xué)化,需要改革人事制度,建立激勵(lì)約束機(jī)制,具體包括( ABD )。   A.建

64、立銀行行員制???????????????????????????????? B.實(shí)行全員勞動(dòng)合同制   C.實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制???????????????????????????????? D.專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)管理   第 9 題 建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制,商業(yè)銀行在股份制改造前可能在收入差別上采取一些措施,包括( ABC )。   A.拉開(kāi)收入分配檔次?????????????????????????????? B.收入與績(jī)效掛鉤   C.實(shí)行特殊和特殊人才激勵(lì)機(jī)制???????????????????? D.實(shí)行內(nèi)部職工持股制   第 10 題 國(guó)外商業(yè)銀行員工薪酬結(jié)構(gòu)包括( ABC )。   

65、A.科學(xué)的工資和資金制度?????????????????????????? B.各系統(tǒng)的福利計(jì)劃   C.長(zhǎng)期的激勵(lì)機(jī)制???????????????????????????????? D.精神獎(jiǎng)勵(lì)制度   根據(jù)下列材料,回答 11~14 題:   20世紀(jì)90年代,巴林銀行由于經(jīng)營(yíng)不善,申請(qǐng)破產(chǎn)。這成為轟動(dòng)全球,特別是銀行業(yè)界的一件大事。   第 11 題 從上例中看出,銀行經(jīng)營(yíng)存在著眾多風(fēng)險(xiǎn)。銀行風(fēng)險(xiǎn)包括( ABCDE )。   A.違約風(fēng)險(xiǎn)?????????????????????????????????????? B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)   C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)????????????????????

66、?????????????????? D.操作風(fēng)險(xiǎn)   E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)   第 12 題 為了保障銀行機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),各國(guó)需對(duì)銀行進(jìn)行監(jiān)管,銀行監(jiān)管的內(nèi)容是( ABE )。   A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管?????????????????????????????????? B.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管   C.混業(yè)經(jīng)營(yíng)監(jiān)管?????????????????????????????????? D.集中監(jiān)管   E.市場(chǎng)退出監(jiān)管   第 13 題 我國(guó)對(duì)銀行進(jìn)行監(jiān)管的目標(biāo)是( ABD )。   A.維護(hù)社會(huì)公眾、銀行機(jī)構(gòu)的利益?????????????????? B.維護(hù)貨幣信用體系的安全與穩(wěn)定   C.監(jiān)管資本充足性???????????????????????????????? D.保障銀行機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健發(fā)展,促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展   E.監(jiān)管資產(chǎn)安全性   第 14 題 巴林銀行事件有一部分原因來(lái)自于操作風(fēng)險(xiǎn),以下( BD )屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。   A.所在國(guó)政府因?yàn)榻?jīng)濟(jì)、政治、軍事等原因而發(fā)生社會(huì)動(dòng)蕩時(shí),銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)   B.信息技術(shù)系統(tǒng)失效對(duì)銀行造成損失的可能性   C.銀行發(fā)生流動(dòng)性不足時(shí),無(wú)法滿(mǎn)足負(fù)債

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