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,,,,證券公司流程再造,,,,議 程,證券公司流程再造的目標 證券公司流程再造的方法和步驟 綜述,證券公司流程再造目標,,,證券公司的流程再造是為了使證券公司達成以下目標:,明了影響業(yè)務(wù)的主要事項(組織架構(gòu)，經(jīng)營/流程，技術(shù)/系統(tǒng)，以及控制) 明了成本結(jié)構(gòu)中的驅(qū)動因素 (功能，流程及產(chǎn)品) 明確為了以下目的提升業(yè)績的主要機會： 成本削減 收入增加 提高客戶服務(wù)的有效性 為未來增長開發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施平臺(內(nèi)部開發(fā)及購買) 將改善機會按對業(yè)務(wù)的影響及可實現(xiàn)性進行優(yōu)先順序化 實施改進建議的推進計劃 順利的設(shè)計實施和推廣,目標,,證券公司流程再造的方法和步驟,證券公司流程再造的方法和步驟,迅捷地評估當前經(jīng)營業(yè)績并且確定顯著提升收入，削減成本及提高客戶服務(wù)水準的機會 整合了營業(yè)部經(jīng)營，后臺與總部作業(yè)及客戶服務(wù)的改造范圍 兩階段步驟 階段 1 – 評估，確定機會及高層次的再設(shè)計 階段 2 – 進行細節(jié)設(shè)計及實施 改善的機會包括短，中及長期時區(qū) 除了核心流程的再設(shè)計，還應(yīng)確定快速見效的改善從而實現(xiàn)短期改進及為證券公司帶來財務(wù)利益 目標是15% - 25%的可控經(jīng)營成本削減，流程時耗的顯著下降，以及客戶服務(wù)的大幅提高,證券公司流程再造的方法和步驟,,流程再造包含三種不同程度流程改進：根本流程再設(shè)計，增量的流程改進及管理層推動的機會,,證券公司流程再造,流程再設(shè)計,流程改進,管理,由于流程，人員及技術(shù)根本性改變帶來巨大的流程改進,增量的流程改進,有效管理帶來的業(yè)績改善,,,,,,,證券公司流程再造的方法和步驟,,,這方法和步驟考量了內(nèi)部及外部的改善機會以及所有潛在的解決方案,,證券公司,交易對方,客戶,托管和清算公司,代理銀行,,,,,,,,,市場數(shù)據(jù)供應(yīng)商,后臺服務(wù)供應(yīng)商,系統(tǒng)供應(yīng)商,其他外部公司,,業(yè)務(wù) 作業(yè) 技術(shù) 流程 基礎(chǔ)結(jié)構(gòu) 組織結(jié)構(gòu) 控制,潛在的解決方案,內(nèi)部和外部潛在的改善機會,證券公司流程再造的方法和步驟,,,,整合了營業(yè)部、后臺與總部作業(yè)經(jīng)營及客戶服務(wù)的改造范圍,,,,營業(yè)部經(jīng)營改造,后臺與總部 作業(yè)改造,客戶服務(wù)改造,,,,,營業(yè)部經(jīng)營 包括營業(yè)部網(wǎng)點開展的所有非銷售的后臺功能。例如開戶，落單，現(xiàn)金收支， 以及執(zhí)行客戶的指令,客戶服務(wù)包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有與客戶活動有關(guān)的活動。例如集中客戶指令，電話中心作業(yè)，及客戶溝通,,后臺與總部作業(yè) 包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有后臺功能。例如交易結(jié)算，證券收支，保持客戶頭寸。,,,,證券公司流程再造的方法和步驟,,,,,證券公司流程再造的目標是收入增長，成本削減及改善客戶服務(wù),,,,營業(yè)部經(jīng)營改造,后臺與總部 作業(yè)改造,客戶服務(wù)改造,,,,,收入增長 提高銷售的有效性 新的業(yè)務(wù)機會 新的收費機會,成本削減 提高流程效率 提高組織機構(gòu)的有效性 不做無附加價值的努力,客戶服務(wù) 減少客戶差錯 改善客戶溝通 發(fā)現(xiàn)服務(wù)機會,,,,證券公司流程再造的方法和步驟,為了實現(xiàn)效果最大化，流程再造必須以整合的觀點對待營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù),,營業(yè)部經(jīng)營,,后臺與總部作業(yè),,客戶服務(wù),,,,業(yè)務(wù)活動 1,,業(yè)務(wù)活動 2,,業(yè)務(wù)活動 3,,業(yè)務(wù)活動 4,,業(yè)務(wù)活動 5,,業(yè)務(wù)活動 6,從分割地看待他們.,,,,,…變?yōu)閷⑺麄円暈橐唤M業(yè)務(wù)活動.,,,流程 B,…從而確定有效提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的最適合的方法和地點,,流程 A,證券公司流程再造的方法和步驟,,營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)的最優(yōu)化需要通過流程的整合來完成，因為每個領(lǐng)域的行動對于其他兩個領(lǐng)域都有直接的影響,營業(yè)部系統(tǒng)的差錯會很大程度上影響流程的時耗及成本以及增加客戶服務(wù)處的客戶查詢量 低效的后臺流程會導致后臺活動時耗增加從而減少了銷售/客戶服務(wù)的時間 交易和頭寸處理差錯會導致客戶對帳單差錯從而增加客戶服務(wù)處及營業(yè)部的客戶查詢量 客戶服務(wù)處理的低效率會導致營業(yè)部的客戶查詢量增加從而增加營業(yè)部去后臺詢問量(降低了后臺作業(yè)的效率),只有通過上述三個領(lǐng)域的同時改造才能獲得巨大的盈利性和客戶服務(wù)水平的提高,,證券公司流程再造的方法和步驟,證券公司流程再造的關(guān)鍵要素在于將經(jīng)營組織的功能性(成本中心)觀念轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)流程觀念,,成本中心 1,,成本中心 2,,成本中心 3,,業(yè)務(wù)活動 1,,業(yè)務(wù)活動 3,,業(yè)務(wù)活動 4,,業(yè)務(wù)活動 5,,業(yè)務(wù)活動 6,,業(yè)務(wù)活動 7,,業(yè)務(wù)活動 8,,業(yè)務(wù)活動 9,,,業(yè)務(wù)活動 1,,業(yè)務(wù)活動 4,,業(yè)務(wù)活動 2,,業(yè)務(wù)活動 2,,業(yè)務(wù)活動 7,,業(yè)務(wù)活動 9,流程 1,,,業(yè)務(wù)活動 3,,業(yè)務(wù)活動 6,,業(yè)務(wù)活動 5,,業(yè)務(wù)活動 8,流程 2,,證券公司流程再造的方法和步驟,一套完整的證券公司業(yè)務(wù)的經(jīng)營流程模式，對有效的分析和整合業(yè)務(wù)的每個細節(jié)以及對客戶提供有價值服務(wù)起了非常重要的作用。此模式建立在將單個任務(wù)及業(yè)務(wù)活動融為整體，從而組成交易事件的基礎(chǔ)上。,任務(wù):完成業(yè)務(wù)活動必須的步驟,,任務(wù),,任務(wù),,任務(wù),,任務(wù),,業(yè)務(wù)活動,,業(yè)務(wù)活動,,業(yè)務(wù)活動,,流程,,流程,,事件,業(yè)務(wù)活動: 工作整體,一般由個人完成, 對客戶只能產(chǎn)生很少(甚至沒有)價值。,流程:通過一系列業(yè)務(wù)活動的有序組成，對客戶產(chǎn)生有價值的服務(wù)。,事件: 順序型的流程結(jié)合起來以最好的來服務(wù)客戶,,,,證券公司流程再造的方法和步驟,開立新帳戶,人員的管理,交易清算,技術(shù)的管理,公司財政狀況的管理,經(jīng)營管理,交易執(zhí)行前,交易執(zhí)行,交易過程,交易結(jié)算,業(yè)務(wù) 管理,產(chǎn)生及分發(fā)外部報告,產(chǎn)生及分發(fā)內(nèi)部報告,報告,提供外部客戶服務(wù),提供內(nèi)部客戶服務(wù),客戶 服務(wù),交易支持,業(yè)務(wù)支持,,客戶支持,保持頭寸,風險管理及交易審批,稅務(wù)及法規(guī),稅務(wù)及法規(guī),稅務(wù)及法規(guī)執(zhí)行,調(diào)節(jié)/補充現(xiàn)金,支持類型,事件,流程,報告,舉例說，零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)模式由17個流程組成 盡管業(yè)務(wù)活動對于證券公司整體有其相似之處，但對于每個證券公司也有其特殊的地方,,建立證券主檔案,輸入交易指令及執(zhí)行交易,調(diào)節(jié)/補充證券,,,證券公司流程再造的方法和步驟,100天改造方法是為了更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機會而設(shè)計 這方法強調(diào)的是將客戶服務(wù)改善，收益增加及成本縮減相結(jié)合，以提高客戶的盈利能力及未來的發(fā)展 為實現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績的整體改善，將證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營流程在各營業(yè)部，后臺及客戶服務(wù)部中有機的結(jié)合起來，建立一套整合的經(jīng)營流程已成為必需 這方法將短期，中期及長遠改善的機會結(jié)合起來，使證券公司實現(xiàn)即期利益，也為根本的長遠的改善打下基礎(chǔ)，積蓄動力,證券公司流程再造的方法和步驟,證券公司流程改造及整合的方法，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑。,證券公司流程改造及整合的方法，也可以有效地應(yīng)用于合并交易中，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑。,對于兩個合并公司，能迅速分析及決定經(jīng)營流程最佳的整合方法 經(jīng)營流程的重大改善，從而達到經(jīng)營整合 更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機會,證券公司流程再造的方法和步驟,,100天改造方法分成三個階段,總體設(shè)計,詳細設(shè)計,發(fā)展及執(zhí)行,選擇經(jīng)營模式,現(xiàn)有的業(yè)績評價,解釋及評價現(xiàn)有的流程業(yè)績 成本結(jié)構(gòu)分析 (以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動) 營業(yè)部分析 客戶服務(wù)評價 管理構(gòu)架分析,,,針對經(jīng)營策略，選擇合適的經(jīng)營模式 以選擇的經(jīng)營模式為基礎(chǔ)，建立流程設(shè)計原則,,,,現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績評價 同行業(yè)比較 開發(fā)設(shè)計替代程序及推行方式 發(fā)現(xiàn)設(shè)計成本/利益及ROI 建立優(yōu)先權(quán)制度 建立詳細的設(shè)計方案,,,,,詳細流程設(shè)計 系統(tǒng)/供應(yīng)商選擇 項目管理,建立及執(zhí)行系統(tǒng) 執(zhí)行流程改變 執(zhí)行組織結(jié)構(gòu)改變,,改造評價(100天),執(zhí)行,證券公司流程再造的方法和步驟,徳勤咨詢關(guān)于零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)變方法將用于評價現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績 對于經(jīng)營流程的評價將促進經(jīng)營模式的發(fā)展，指導整個流程的設(shè)計,我們的改造的方法起源于對證券公司經(jīng)營業(yè)務(wù)詳細的評價，從而發(fā)現(xiàn)公司的優(yōu)勢及弱點,總體設(shè)計,詳細設(shè)計,發(fā)展及執(zhí)行,經(jīng)營模式選擇,現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績評價,,證券公司流程再造的方法和步驟,100天改造評價,,,執(zhí)行,對于現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的評價將為整合及流程設(shè)計決策提供基礎(chǔ),總體設(shè)計,詳細設(shè)計,發(fā)展及執(zhí)行,經(jīng)營模式選擇,現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績評價,,定義以及評價現(xiàn)有的流程業(yè)績 開發(fā)成本數(shù)據(jù)單位(以業(yè)務(wù)活動為基礎(chǔ)的成本) 決定營業(yè)部的支持構(gòu)架 決定客戶服務(wù)能力 完成管理構(gòu)架分析 理解技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施,,有無效益改善的機會？,,,證券公司流程再造的方法和步驟,,現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的分析結(jié)果將影響對于現(xiàn)有狀況的評價,現(xiàn)有狀況評價 現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的綜合評價 每個流程包括以下評價: 流程成本及所需時間 流程質(zhì)量評估 流程中經(jīng)營機遇的發(fā)現(xiàn) 與優(yōu)秀同業(yè)的比較 風險/法規(guī)符合性評估 除以上特殊的流程評估，對整個經(jīng)營管理應(yīng)有個總體性分析，這些分析包括： 加班及臨時支援分析 管理構(gòu)架分析 管理成本分析 整體內(nèi)控分析 雇員效益分析,證券公司流程再造的方法和步驟,,,經(jīng)營業(yè)績詳細評估的六種重要分析工具。評估結(jié)果將用來決定流程再造原則。,,,,,財務(wù)成本架構(gòu)分析,管理層訪談,現(xiàn)狀評估,營業(yè)部分析,最佳實踐數(shù)據(jù),當前現(xiàn)況評估,,經(jīng)營模式及設(shè)計原則,,主要流程設(shè)計,,快速見效 的機遇,,,,,,,,收益/收費的機會,,管理構(gòu)架分析,,,技術(shù)復核,,,,,證券公司流程再造的方法和步驟,,主要分析工具解釋,財務(wù)/成本構(gòu)架分析 利用以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動，框算出每個業(yè)務(wù)活動及流程所需的成本 成本一般分為人工， 用于決定每個流程及業(yè)務(wù)活動的單位成本 用于證明流程的無效，框算設(shè)計推行的利益 如果需要，可決定生產(chǎn)成本,,,管理層訪談 提供關(guān)于客戶策略，文化，流程及組織結(jié)構(gòu)的有效信息 除高級管理層外，還應(yīng)訪問營業(yè)部經(jīng)理，主管及其他有關(guān)人士 跟蹤訪談結(jié)果,,現(xiàn)狀評估 提供每個流程的圖表分析 圖表將表示出不同經(jīng)營部門，營業(yè)部及其他部門之間的協(xié)作關(guān)系 圖表中各流程的詳細程度將視其復雜性而不同 客戶中在每個流程領(lǐng)域工作過的人員將協(xié)助編制每張圖表,,,營業(yè)部分析 了解營業(yè)部整個的經(jīng)營流程及主要問題 抽查訪問營業(yè)部，收集信息(根據(jù)客戶規(guī)模，挑選5-10個) 營業(yè)部負責人作為設(shè)計小組的主要人員 訪問銷售人員及營業(yè)部主管，作為收集信息，數(shù)據(jù)的一部分,證券公司流程再造的方法和步驟,,,主要分析工具解釋 (續(xù)),證券公司業(yè)務(wù)最佳成果數(shù)據(jù) 根據(jù)德勤的經(jīng)驗及行業(yè)調(diào)查，得到的證券業(yè)最佳實踐經(jīng)驗 每個業(yè)務(wù)流程的數(shù)據(jù)包括以下信息: 成本，流程時間，及質(zhì)量比較 行業(yè)實踐 外包機會和廠商 在流程中分析列出高收益區(qū)域 列出潛在的，可高速見效的機遇 新的收費及收益的機會 完成流程分析所需的特別信息 列出有關(guān)流程的外部資源 (供應(yīng)商，其他公司聯(lián)系人，等),技術(shù)評估 分析主要經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營系統(tǒng)及其同所挑選客戶經(jīng)營模式，設(shè)計原則的可比性 決定對于系統(tǒng)的修改，以利于設(shè)計的推行,證券公司流程再造的方法和步驟,經(jīng)過當前業(yè)績評估，可以著手制定經(jīng)營模式,,確定最佳經(jīng)營戰(zhàn)略 客戶的親密度 經(jīng)營長處 產(chǎn)品的領(lǐng)導地位 混合 根據(jù)該戰(zhàn)略，提議如何經(jīng)營從而能最好地支持公司的戰(zhàn)略 制定一個經(jīng)營流程模式,,怎樣的經(jīng)營模式能最好地支持公司的戰(zhàn)略？,,,證券公司流程再造的方法和步驟,總體設(shè)計,詳細設(shè)計,發(fā)展及執(zhí)行,經(jīng)營模式選擇,現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績評價,一個正確的經(jīng)營模式或模式的組合是基于客戶的總體戰(zhàn)略,,經(jīng)營成功的公司能滿足客戶價值最大化的的期望 關(guān)鍵特征：低價，低成本，可靠性，便利 言外之意：設(shè)計的流程要保證產(chǎn)品的可靠性，非常滿意的客戶服務(wù)，最低成本以及巨大的內(nèi)部效率改善的動力,“經(jīng)營長處”,,提供客戶行業(yè)中業(yè)績最佳的產(chǎn)品 關(guān)鍵特征：創(chuàng)新能力， 快速的“市場第一”的產(chǎn)品開發(fā), 開拓/建立新市場, 具競爭力的價格(但不是最激進的) 言外之意 : 流程重點在創(chuàng)新和成功的業(yè)績，重點在產(chǎn)品，客戶服務(wù)戰(zhàn)略是次要的,“產(chǎn)品的領(lǐng)導地位”,,跟客戶親密的公司發(fā)展了與客戶的緊密關(guān)系，并試圖為客戶提供全面解決方案 關(guān)鍵特征： 個性化服務(wù)及建議，客戶得到便捷的服務(wù) 言外之意 流程為”仔細的支援” 客戶提供一流的支持，成本是高昂的，重點在用什么為客戶服務(wù)/提供員工適應(yīng)客戶需求的自由,“客戶勤密度”,證券公司流程再造的方法和步驟,,再造的原則可由運營模型得出,戰(zhàn)略經(jīng)營模型 / 重新設(shè)計的 原則 綜合各程序的詳細圖表和客戶在表上的戰(zhàn)略位置， 我們會選擇適合客戶戰(zhàn)略方式的運營模型： 客戶運營模型 效率卓越之運作 優(yōu)越的產(chǎn)品 客戶親密度 每項具體的設(shè)計計劃必須依照它的各項原則進行。運營步驟模型的作用就是 用來制定出重設(shè)計的原則。 按照再造的原則分析各項可選計劃，選擇最符合客戶戰(zhàn)略發(fā)展策略要求的重設(shè)計計劃。,證券公司流程再造的方法和步驟,,重設(shè)計原則范例 客戶服務(wù) 所有的變化和改進都是為了保持或提高目前的客戶服務(wù)水平。 運營機制上 程序應(yīng)該集中， 可能的情況下應(yīng)函蓋產(chǎn)品和客戶。 在合理的情況下，程序應(yīng)盡量外包給存款機構(gòu)(如：DTC) 和清算公司(如：NSCC)來進行。 信息和報告的要求應(yīng)盡量保證無縫的操作和傳輸。(通過主機存儲系統(tǒng)，輔助系統(tǒng)，或外部數(shù)據(jù)庫) 應(yīng)避免手工操作。 操作和程序應(yīng)在各分支機構(gòu)間實行標準化。(包括標準化的購買系統(tǒng)用戶化) 技術(shù)可行性上 對核心系統(tǒng)的技術(shù)性改進一搬僅限于目前的成熟技術(shù)。不建議新技術(shù)的發(fā)明與革新。 自制/購買或改進現(xiàn)有技術(shù)幾種可能，都應(yīng)考慮。 應(yīng)盡可能使用市場信息和其他電子信息服務(wù)，以避免昂貴費時的信息收集。 可能的情況下，應(yīng)使用分支機構(gòu)間的電子數(shù)據(jù)和信息的實時交換和傳輸。 成本 所有的改良措施(程序，技術(shù)，人員，基礎(chǔ)設(shè)施)都要基于成本的考慮。 控制行為 可能的情況下， 應(yīng)通過技術(shù)或程序的改進避免全程控制程序。 可能的情況下， 現(xiàn)金和證券的調(diào)節(jié)應(yīng)只在異常情況包告中作出。 運營控制，政策和程序應(yīng)同時滿足內(nèi)部和外部的要求；而且，財務(wù)的成本/效益可行性也必須考慮。所以，要對每一個控制點都要分別作成本/效益分析。,再造的原則可由運營步驟的模型得出,,證券公司流程再造的方法和步驟,選擇好運營模型后，流程再設(shè)計將在被兼并企業(yè)的戰(zhàn)略計劃框架中進行,總體設(shè)計,具體設(shè)計,安裝和實施,選擇運營模型,目前業(yè)績評價,,實行總體的綜合程序重計劃 明確可行程序并作出最佳選擇 明確技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的要求 明確各可行計劃的成本 明確綜合集成的資源，財力要求 作出最佳選擇,,為客戶制定綜合的運營程序重設(shè)計,,證券公司流程再造的方法和步驟,,,,項目設(shè)計階段注重于核心程序的重新設(shè)計和一些速效措施,核心程序重設(shè)計 每個核心運營程序都進行總體的重新設(shè)計 設(shè)計將函蓋經(jīng)紀操作，分支機構(gòu)，和客戶服務(wù)。 總體設(shè)計過程中的可報告數(shù)據(jù)包括: 總體計劃的制定和評估過程 具體計劃 預計的財務(wù)利益 預計的實施成本和相應(yīng)的投資收益 各項計劃的非財務(wù)利益，包括時間的節(jié)約，質(zhì)量的提高，更好的客戶服務(wù)和控制 評價技術(shù)的可行選項和各項計劃的技術(shù)依賴性 總體實施計劃和資源財力需求,速效措施 速效措施及期限短，資金少的情況下可實施的短期計劃 速效措施可向客戶展示及時可見的利益，可幫助建立轉(zhuǎn)變的勢頭 速效措施可由客戶和各程序設(shè)計小組共同制定 速效措施將由財務(wù)利益，時間周期，品質(zhì)和客戶服務(wù)等幾方面評價 各項速效措施將送交項目指導委員會評價并確認 德勤咨詢將與客戶合作實施確認的速效措施,證券公司流程再造的方法和步驟,,,…并向證券公司提供增加收入/收費的方法和管理結(jié)構(gòu)的分析,增加收入/收費 具體確認可增加的收入 (可追加的服務(wù)費等) 各項可能性將比較行業(yè)基準數(shù)據(jù)進行分析和選擇 舉例說明： 證券借貸 客戶已付證券包銷費 增加保證金帳戶上的可借貸資產(chǎn)基數(shù) 借貸無風險的外包證券 證券實物的手續(xù)費 重組收費 客戶借方余額收費 外延收費 其它,客戶管理結(jié)構(gòu)的分析 針對客戶的組織結(jié)構(gòu)和管理結(jié)構(gòu)進行分析 分析只針對客觀和可計量的管理方式 主觀的和不可量化的管理方式將略去，除非特殊情況的需要。 計算的類型包括 管理成本 控制結(jié)構(gòu)(集中，分散) 時耗分析 臨時個人需求分析 報酬集中分析 為加速分析，數(shù)據(jù)將直接使用作業(yè)成本分析過程中所收集的數(shù)據(jù)。,證券公司流程再造的方法和步驟,,再造將包括短期，中長期和長期的建議,短期 可在3-6月內(nèi)實施 無需修改目前使用之系統(tǒng) 只需一些政策和程序上的變動,,,中長期 可在6-12月內(nèi)實施 無需修改目前使用之核心系統(tǒng) 適用策略的改動,長期 實施需12個月以上 核心系統(tǒng)的改動 適應(yīng)基礎(chǔ)的/戰(zhàn)略的改動,,,速效措施將會是短期和中長期的計劃,核心程序重設(shè)計將會是使用長期的計劃,證券公司流程再造的方法和步驟,,,,,,選擇好改進方法后，將針對可行性和財務(wù)影響來選擇具體實施方案,影響可行性的幾個因素 項目的規(guī)模 實施的復雜程度 可使用之技能 理念的論證 (內(nèi)部) 理念的論證(外部) 技術(shù)復雜性 (內(nèi)部) 技術(shù)復雜性 (外部) 政策可行性,財務(wù)影響 年度收入提高 費用減少 投資收益 投資要求 凈現(xiàn)值,項目評估和優(yōu)選,,,證券公司流程再造的方法和步驟,一個方案圖表將幫助客戶管理層進行優(yōu)選,,,,可行性,財務(wù)影響,高,低,低,高,,,,,,,,,,,,,,,,選 1,證券公司流程再造的方法和步驟,,選 5,,選 4,,選 6,,選 3,,選2,,最優(yōu)選擇,,,,綜述,德勤咨詢對證券公司流程再造的方法是為支持證券公司 未來業(yè)務(wù)增長而設(shè)計的,我們注重的是客戶服務(wù)水準的提高，收入增長，和成本降低的結(jié)合 我們認識到，證券公司的營業(yè)部運作，后臺與總部的業(yè)務(wù)支持，和客戶服務(wù)是緊密相連的。 這需要一套完整的處理方法來進行轉(zhuǎn)變中的設(shè)計, 以取得更好的效果。 我們的方法包括了短期，中長期，長期的計劃。以便客戶能實現(xiàn)近期的利益，并為根本的長期的轉(zhuǎn)變建立勢頭。 我們的評估方法，對證券行業(yè)的深入了解，和多年的經(jīng)驗使我們能夠很快地評估客戶的目前業(yè)績，并指出改進的可能性和方法。 我們和客戶管理層合作根據(jù)方案的財務(wù)影響和實施可行性制定出改進方案的順序。,綜述,經(jīng)營模式案例,,證券業(yè)功能模型,,,管理當局,計劃,控制,交流,,支持服務(wù),,,,營銷和銷售,產(chǎn)品開發(fā)和交易,經(jīng)營,研究,銷售分配渠道,訂單/交易處理,融資/庫存資金,承銷,損益,合規(guī),風險管理,結(jié)算,產(chǎn)品/ 安全 主文件 維護,股利/利息/損益,轉(zhuǎn)換,重組,交易清算,信用/保證金,管理服務(wù),策略,人力資源,風險管理,財務(wù)會計,管理會計,信息管理,稅務(wù),責任管理,法律服務(wù),電信,公司資金管理,數(shù)據(jù)集中管理,設(shè)施管理,交易,客戶結(jié)算,產(chǎn)品/服務(wù) 設(shè)計,保管,風險暴露管理.,客戶服務(wù)模型/主管,監(jiān)管和 合規(guī)性報告,交流,策略,產(chǎn)品/服務(wù) 設(shè)計,控制l,計劃,管理,營銷和銷售,,計劃和管理質(zhì)量狀況,控制公司監(jiān)管,進行管理報告 和外部報告,管理全公司范圍的災(zāi)難恢復計劃,建立和管理偵查舞弊的結(jié)構(gòu)體系,關(guān)注外部環(huán)境,公司戰(zhàn)略的模型化和 戰(zhàn)略計劃的編制,定義經(jīng)營計劃,評價戰(zhàn)略聯(lián)盟/收購的機會,經(jīng)營預算/ 預測,管理和提高經(jīng)營業(yè)績,保持公共關(guān)系,保持政府關(guān)系,保持股東關(guān)系,保持公司客戶關(guān)系,調(diào)查內(nèi)部信息,建立整體性銷策略,建立地區(qū)市場策略和銷售計劃,廣告和推銷產(chǎn)品 和服務(wù),在定位市場中 建立品牌價值,確定潛在的客戶,觀察和預測客戶的行為和需要,形成產(chǎn)品/服務(wù)策略,追求新產(chǎn)品 /產(chǎn)品改進,確定產(chǎn)品負責人,改變提供的 產(chǎn)品和服務(wù),啟動變化的 產(chǎn)品和服務(wù),拋棄過時的 產(chǎn)品和服務(wù),監(jiān)測產(chǎn)品和服務(wù) 的業(yè)績,銷售,確定預期客戶,發(fā)展與現(xiàn)有客戶和目標客戶的關(guān)系,將客戶的需要和產(chǎn)品及服務(wù)配比,制定融資計劃,分析客戶的盈利能力,和客戶一起檢查應(yīng)用產(chǎn)品和服務(wù)的結(jié)果,追蹤記錄客戶對服務(wù)的滿意度,和客戶一起分析 新的投資機會,承銷,訂單/交易處理,交易,研究,損益,融資/ 庫存資金,產(chǎn)品開發(fā)和交易,收集宏觀經(jīng)濟信息,收集行業(yè)特定信息,收集產(chǎn)品/市場特定信息,收集特定公司的信息,關(guān)注法制環(huán)境,建立預測,確定投資機會,形成研究機會,向清算代理人提交交易信息,增加或更正交易數(shù)據(jù),從清算公司得到比較數(shù)據(jù),管理出納和清算資金,結(jié)算管理,管理資金來源,得到/退回 經(jīng)營資金,評估投資銀行 業(yè)務(wù)需求,提供并購，拆分和 保衛(wèi)服務(wù),提供初始化服務(wù),提供承銷服務(wù),提供分銷服務(wù),提供商業(yè)銀行服務(wù),提供私有化服務(wù),提供辛迪加服務(wù),頭寸實時記錄,證券價格,編制/報告損益,在內(nèi)部和外部 傳播信息,觀察機會,提交要求/ 得到產(chǎn)品部件,管理存貨,評價短期研究 和市場數(shù)據(jù),和負責人交流,作出交易決定,輸入訂單,進行交易,記錄交易,進行產(chǎn)品控制,產(chǎn)品開發(fā)和交易,證券貸款,合規(guī),管理貸款的供給,管理公司風險,稅務(wù)合規(guī)性的計劃,管理財務(wù)會計程序和政策,進行內(nèi)部和外部的審計,保持合規(guī)管理系統(tǒng),進行法規(guī)符合性的自我評價,監(jiān)督法規(guī)性檢查,處理法規(guī)方面的查詢/ 責備,,風險管理,,管理融資風險,保持業(yè)務(wù)聯(lián)系,促銷/獲得證券,管理頭寸,在市場上標價,轉(zhuǎn)移,重組,經(jīng)營,追蹤發(fā)布消息,將股利、利息的信息輸入系統(tǒng) (日期，金額),在登記日和支付日 記錄客戶數(shù)據(jù)和 持有頭寸,計算應(yīng)付的款項/股票,在支付日貸記客戶的賬戶,注意發(fā)行者的 破產(chǎn)風險,從政府或公司收到資金或股票,追蹤重組消息,將重組的詳細消息輸入系統(tǒng),確定和監(jiān)管 客戶的頭寸,對轉(zhuǎn)移代理人退回證券進行監(jiān)督,和客戶確認交易,在必要的時候通知客戶選擇方案,進行重組,向轉(zhuǎn)移代理人提交,更新客戶的賬戶信息,收到轉(zhuǎn)移代理人 退回的證券,股利、利息,客戶服務(wù),確定客戶需要,處理經(jīng)紀人或客戶的交易要求,回答客戶的查詢,處理帳戶變更要求,日常的查詢和 帳戶要求,提供產(chǎn)品和服務(wù)信息,準備和遞送客戶清單,維護客戶信息,管理帳戶周期,收到客戶要求,將要求提交到 轉(zhuǎn)移部,發(fā)送客戶應(yīng)填寫的宣誓證明和其他表格,收到客戶填好的資料,驗證和記錄轉(zhuǎn)移的信息和審批,對轉(zhuǎn)移代理人退回證券進行監(jiān)督,收到轉(zhuǎn)移代理人 退回的證券,提交要求給 轉(zhuǎn)移代理人,通知客戶交易 已經(jīng)完成,將證權(quán)交給客戶,向清算代理人提交交易信息,增加或更正交易數(shù)據(jù),從清算公司得到比較數(shù)據(jù),交易清算,管理結(jié)算,管理出納和清算公司/資金 和保薦人的往來,送出或受到資金,調(diào)節(jié),帳戶余額,結(jié)算,收到/發(fā)出證券,保持庫存和外部 保管記錄,證券的變動記錄,管理權(quán)證數(shù)量,準備將流動的證券,保管,盤點/調(diào)節(jié)存貨,經(jīng)營,暴露管理,法規(guī)遵守和報告,信用/ 保證金,產(chǎn)品/ 安全 主文件 維護,維護主文件,保持合規(guī)管理系統(tǒng),進行法規(guī)符合性的自我評價,監(jiān)督法規(guī)性檢查,處理法規(guī)方面的查詢/ 責備,設(shè)置暴露限制/目標,管理頭寸,證券價格(MTM),證券總計和風險暴露限制的比較,評價客戶的 信用可靠性,設(shè)定信用限度,收取抵押,管理客戶的信用風險暴露,建立信用標準,在主文件中加入新產(chǎn)品和發(fā)行記錄,追蹤和輸入股利、利息和重組,客戶結(jié)算,收款,收付客戶的 資金/證券,管理資金和 證券的變動,風險管理,信息管理,財務(wù)會計,人力資源,管理,支持服務(wù),管理管理性服務(wù),管理外部關(guān)系,管理公司交流,確保員工交流,管理員工分工過程,計劃和管理人力資源,管理員工獎勵制度,管理職業(yè)發(fā)展計劃,管理員工的滿意度,管理空缺和 員工 的配合,發(fā)展和訓練員工,進行員工數(shù)據(jù)和工資管理,實行員工福利保障和公開招聘,管理員工的福利,管理工資,保證員工的健康和安全,管理工會活動,管理總賬,進行關(guān)帳,進行貸款會計記錄,進行保證金會計記錄,進行投資會計記錄,處理應(yīng)付賬款,制定IT 策略,變革IT 架構(gòu),發(fā)展和管理與IT供應(yīng)商的關(guān)系,建立和管理客戶關(guān)系,Plan Annual IT Business,Manage IT Business Unit,開發(fā)和開展 IT 產(chǎn)品和服務(wù),加強和保持 IT 產(chǎn)品和服務(wù),管理 IT 災(zāi)難恢復計劃,管理 IT 環(huán)境的運作,支持和培訓客戶,計劃和管路數(shù)據(jù)安全操作,建立限制,進行反向測試,進行正向測試,監(jiān)管市場暴露,檢查客戶/柜臺方的可接受性,支持服務(wù),設(shè)施管理,資金,電信,數(shù)據(jù)中心管理,責任管理,稅務(wù),提供安全服務(wù),管理設(shè)施,管理所有法律上的稅務(wù)要求,法律服務(wù),編寫和復核重要的合同,管理會計,進行分配和成本分析,進行分部營利性分析,報告和分析財務(wù)報表,進行不動產(chǎn)價價值分析,建立合保持業(yè)務(wù)基礎(chǔ)成本核算(ABC)分析,管理公司的資金,確定融資需求,為外部債務(wù)提供必要的服務(wù),需要時發(fā)行債券或商業(yè)票據(jù),確定電信需求,管理供應(yīng)商關(guān)系,建立電信策略和架構(gòu),安裝和維護電信設(shè)備,安裝和維護所有設(shè)備,批業(yè)務(wù)處理,監(jiān)管數(shù)據(jù)中心和業(yè)務(wù)執(zhí)行的過程,針對性更正錯誤 和處理失誤,實要時進行改進,管理整個流程中個環(huán)節(jié)的責任,建立目標,需要時調(diào)整暴露程度,針對性更正錯誤 和處理失誤,實要時進行改進,按要求定期預繳,按時納稅申報,關(guān)于法律事務(wù)向經(jīng)營單位提建議,為外部律師提供幫助和支持,在訴訟中代表公司,,經(jīng)紀業(yè)項目精選,為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司：評價技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施，這些設(shè)施支持零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)，資本市場，資產(chǎn)管理以及相關(guān)的單位和業(yè)務(wù)(清算)。項目包括復核當前技術(shù)環(huán)境的文檔(管理，功能，組織，流程，財務(wù)業(yè)績，技術(shù)應(yīng)用，數(shù)據(jù)和網(wǎng)絡(luò))以及針對每個領(lǐng)域的改善提案 為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司 : 公司需要協(xié)助以評估由于新的收購和戰(zhàn)略而產(chǎn)生的資本和經(jīng)營需求，這些新的收購和戰(zhàn)略是為了發(fā)展公司的研究和交易能力。德勤咨詢展開復核從而改進流程， 重新安排經(jīng)營，確定業(yè)務(wù)活動執(zhí)行成本；確定固定收入交易軟件；參與供應(yīng)商談判，分部門復核現(xiàn)有系統(tǒng)的功能性，更換業(yè)務(wù)表格和產(chǎn)品服務(wù)對帳單 為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司 : 公司包攬了美國本土大部分的證券交易業(yè)務(wù)，并提供報價和代理服務(wù)和經(jīng)紀業(yè)務(wù)以及投資管理業(yè)務(wù)。與客戶的合約是分業(yè)務(wù)簽訂的，這樣導致了業(yè)務(wù)量的流失。而且公司的市場份額和地位也難以準確評估。 德勤咨詢協(xié)助評估客戶所服務(wù)的市場，其次制定市場戰(zhàn)略幫助新老產(chǎn)品定位。咨詢小組為客戶提交了市場評估；其后的一個業(yè)務(wù)約定為客戶提供了經(jīng)營活動的成本系統(tǒng)。該項目提供了分產(chǎn)品和客戶的損益表。,經(jīng)紀業(yè)項目選讀,有代表性的經(jīng)紀業(yè)務(wù)約定,,有代表性的經(jīng)紀業(yè)務(wù)約定,為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司：進行了零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)重建的復核，投資管理和資本市場業(yè)務(wù)-以及相關(guān)支持功能和業(yè)務(wù).德勤咨詢進行了詳細復核并提供提高盈利性和效率的改善意見。 為一家主要的區(qū)域性綜合證券公司: 項目包括3個整合(核心流程重設(shè)計，快速起動和經(jīng)營活動基礎(chǔ)的成本分析)。此外還提供其他改善機會包括人員，技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施 為一家主要的全國性綜合證券公司: 領(lǐng)導一項5億美元網(wǎng)絡(luò)服務(wù)和后臺外包協(xié)議的評估，包括從技術(shù)，財務(wù)和經(jīng)營方面進行評估。,經(jīng)紀業(yè)項目選讀,為一間大型經(jīng)紀事務(wù)所 : 在接手項目之前，該事務(wù)所的零售系統(tǒng)剛經(jīng)過大型的兼并。15000名經(jīng)紀人分散于美國各地工作，無法有效，及時的得到有關(guān)的信息，進行及時的交易。德勤咨詢接受委托進行系統(tǒng)要求的收集和分析，并進行新一代的客戶-服務(wù)器零售經(jīng)紀系統(tǒng)的總體設(shè)計。,經(jīng)紀業(yè)項目選讀,有代表性的經(jīng)紀業(yè)務(wù)約定,徳勤咨詢簡介,,德勤咨詢長期以來是公認的為金融業(yè)提供咨詢服務(wù)的領(lǐng)導者。我們?yōu)樵S多大型券商和銀行，清算公司，托管銀行及投資經(jīng)理提供服務(wù). 我們在以下領(lǐng)域聲譽卓著： 戰(zhàn)略發(fā)展 協(xié)助發(fā)展戰(zhàn)略計劃 制定公司計劃并實施 購并分析 可行性分析 協(xié)助多元化 營銷和計劃 營銷研究 設(shè)計投資產(chǎn)品 精算和定價分析 協(xié)助推廣 發(fā)展銷售隊伍和培訓,德勤咨詢的簡介,我們在以下領(lǐng)域聲譽卓著(續(xù))： 財務(wù)管理和利潤提高 產(chǎn)品盈利性分析 管理與責任流程設(shè)計 設(shè)計管理報告和信息 財務(wù)和經(jīng)營計劃/預算 投資和現(xiàn)金管理 技術(shù) 通訊 支持其他所有服務(wù)的系統(tǒng)開發(fā) 信息系統(tǒng)的戰(zhàn)略計劃 辦公系統(tǒng)和生產(chǎn)力 光學圖像化 經(jīng)營，生產(chǎn)力和控制的提高 復核組織結(jié)構(gòu) 設(shè)計組織結(jié)構(gòu) 銷售實踐/核規(guī)復核 經(jīng)營和控制的提高 管理和事務(wù)流程改善,德勤咨詢的簡介,德勤咨詢協(xié)助下列證券公司在廣泛的領(lǐng)域展開工作,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,客戶,后臺支持,,交易,,戰(zhàn)略制定,,風險/核規(guī),財務(wù)管理,其他,A.G. Edwards,Bank of America,Bank of New York,Bankers Trust,Barclays Bank,Bear Stearns,Blackstone Group,Capital Group,Charles Schwab,Chase Manhattan/ Chemical Bank,Citicorp - Section 20 Subsidiary,Dean Witter,Donaldson, Lufkin & Jenrette,Equitable Capital,Federated Investors,Fidelity Investments,First Chicago,Goldman Sachs,Lehman Brothers,Merrill Lynch,Morgan Stanley,Montgomery Asset Management,Pacific Investment Management Co.,Paine Webber,Prudential Securities,Scudder Stevens,Smith Barney Shearson,Wheat First Union,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,德勤咨詢的簡介,,,,我們在證券業(yè)方面有許多直接的經(jīng)驗,,后臺與總部作業(yè),,營業(yè)部經(jīng)營,,客戶服務(wù),核心流程分析和再設(shè)計 發(fā)現(xiàn)外包機會和選擇供應(yīng)商 戰(zhàn)略信息系統(tǒng)計劃 成本結(jié)構(gòu)分析 發(fā)現(xiàn)收費機會 行業(yè)基準分析,營業(yè)部流程分析和再設(shè)計 成本結(jié)構(gòu)分析 經(jīng)營模式選擇 信息系統(tǒng)分析和選擇 分析和設(shè)計互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)的交易系統(tǒng),客戶服務(wù)流程分析和再設(shè)計 設(shè)計和實施電話委托中心 分析和設(shè)計互聯(lián)/局域網(wǎng)基礎(chǔ)的客戶服務(wù)系統(tǒng),零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)核心服務(wù),,輔助服務(wù),復核風險暴露及控制 復核政策及程序,,審計,,法規(guī),,稅務(wù),當前法規(guī)要求 未來趨勢,當前法規(guī)要求 未來趨勢,德勤咨詢的簡介,