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開立銀行承兌匯票流程及注意事項(xiàng),交通銀行XX分行2017年5月,1、產(chǎn)品概述銀行承兌匯票是指，由承兌申請(qǐng)人簽發(fā)并向開戶銀行申請(qǐng)，經(jīng)銀行審查同意承兌的商業(yè)匯票。承兌是指匯票付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。銀行承兌匯票的提示付款期限為自匯票到期日起10日。2、產(chǎn)品細(xì)分銀行承兌匯票可分為紙質(zhì)銀行承兌匯票和電子銀行承兌匯票。紙質(zhì)銀行承兌匯票的付款期限自出票日起最長不超過6個(gè)月，電子銀行承兌匯票的付款期限自出票日起最長不超過1年。兩者實(shí)質(zhì)及效能皆相同，僅表現(xiàn)形式存在差異。,銀行承兌匯票簡述,3、產(chǎn)品功能銀行承兌匯票適用于商品采購、勞務(wù)、運(yùn)輸?shù)冉灰纂p方結(jié)算。4、業(yè)務(wù)要點(diǎn)（1）具有融資功能的結(jié)算產(chǎn)品，客戶只需繳納一定的手續(xù)費(fèi)、保證金，就可取得一筆資金的使用權(quán)，減少資金占用，同時(shí)銀行承兌匯票可背書轉(zhuǎn)讓和貼現(xiàn)，有利于客戶融通；（2）銀行承兌匯票由銀行作為承兌人，票據(jù)信譽(yù)大大提高；（3）銀行承兌匯票的融資成本通常遠(yuǎn)低于流動(dòng)資金貸款。溫馨提示（1）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)應(yīng)納入客戶統(tǒng)一授信管理；（2）嚴(yán)禁簽發(fā)不具有真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票。,銀行承兌匯票簡述,4,一、準(zhǔn)備資料1、與各供貨方簽訂的購貨合同復(fù)印件；2、各供貨方開具的增值稅專用發(fā)票（第二聯(lián)：發(fā)票聯(lián)）；3、足額保證金轉(zhuǎn)賬支票；4、與部門溝通好，提前準(zhǔn)備財(cái)務(wù)章、法人章及公章。,開立銀行承兌匯票流程,5,,二、資料準(zhǔn)備中的注意事項(xiàng)1、購貨合同：a:開票期在合同有效期之內(nèi)；b:合同簽訂日期在開票日之前，在對(duì)方開具的增值稅專用發(fā)票開具日期之前；c:合同所列貨物名稱要與供貨單位所開具增值稅專用發(fā)票所開具名稱、單價(jià)等要素一致；d:合同金額要大于等于開票金額；e:合同上需有“可用銀行承兌匯票支付”等表示對(duì)方愿意接受銀行承兌匯票支付貨款的字樣；f:合同上的付款期限需大于等于銀行承兌匯票開具期限。如要開具三個(gè)月銀行承兌匯票，合同上的付款期需有“貨到三個(gè)月（及以上）付款”等字樣；g:如該合同用于該客戶多次開票，要保證一張合同在一家銀行開給特定客戶匯票的總金額小于合同總金額；h:所提供復(fù)印件需加蓋醫(yī)院公章。,6,,二、資料準(zhǔn)備中的注意事項(xiàng)2、對(duì)方提供的銷售增值稅發(fā)票a:各銀行均需提供增值稅專用發(fā)票第二聯(lián)發(fā)票聯(lián)復(fù)印件，個(gè)別銀行需要原件（交行不需要原件）；b:發(fā)票復(fù)印件均需加蓋我方公章；c:發(fā)票開具日期在購銷合同簽訂日之后；d:發(fā)票總金額需大于等于開票金額；e:發(fā)票上所列要素需與合同簽訂內(nèi)容一致，如不一致需另做說明并加蓋醫(yī)院公章；,三、銀行承兌匯票的優(yōu)點(diǎn),1、對(duì)于賣方來說，對(duì)現(xiàn)有或新的客戶提供遠(yuǎn)期付款方式，可以增加銷售額，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；2、對(duì)于買方來說，利用遠(yuǎn)期付款，以有限的資本購進(jìn)更多貨物，最大限度地減少對(duì)營運(yùn)資金的占用與需求，有利于擴(kuò)大生產(chǎn)或經(jīng)營規(guī)模；3、相對(duì)于貸款融資可以明顯降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。,如何提高辦理效率？,1、做好內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)；2、審核合同要點(diǎn)；確保供應(yīng)商及醫(yī)院雙方的交易合同符合前述要求，同時(shí)確保合同雙方印章清晰可見，賬號(hào)及供應(yīng)商名稱正確無誤，有變更的，需提供變更函及新的營業(yè)執(zhí)照；增值稅發(fā)票上列舉器械一批或藥品一批的，需提前準(zhǔn)備清單。3.提前與客戶做好解釋及溝通，取得內(nèi)外部配合。,必須堅(jiān)持一手抓生產(chǎn)發(fā)展,一手抓財(cái)務(wù)管理,既要向生產(chǎn)要效益,又要向管理要效益。財(cái)務(wù)管理也是生產(chǎn)力！,謝謝！,,