某農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設年活動自查報告一篇
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某農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設年活動自查報告一篇xx 信用社轄內(nèi)四個分社、三個儲蓄所及一個營業(yè)主社和一個信貸部,現(xiàn)有在職員工 36 人。一直以來,xx 信用社始終堅持合規(guī)操作,將“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我從起”的理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務辦理過程中,全社年年均未發(fā)生安全責任事故、刑事案件事故。今年 5 月以來,我社按威信聯(lián)發(fā)(XX)116 號 xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關于印發(fā)《xx 縣農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設年活動實施方案》的通知要求,開展了宣傳發(fā)動、部署動員,并于 XX 年 6 月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風險為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎上,劉超與劉毅兩位主任于 7 月 9-10 日(星期六、星期日)對全社各網(wǎng)點的合規(guī)操作進行了檢查,檢查面達 100%。檢查內(nèi)容包括:人員管理、授權授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、sc6000 綜合業(yè)務操作流程、崗位設置、銀行卡、atm機、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等。現(xiàn)將自查情況匯報如下:一. 加強組織領導,安排部署到位我社按活動要求,成立了以社主任劉超同志為組長,信用社副主任、信貸組長、各網(wǎng)點負責人為成員的 xx 信用社合規(guī)文化建設年活動領導小組,明確了工作小組的工作職責:及時貫徹落實上級有關合規(guī)文化建設年活動的指示精神;加強對全社合規(guī)文化建設年活動工作的督促和檢查;定期或不定期的召開合規(guī)文化建設活動分析會,學習各項規(guī)章制度,對合規(guī)文化建設年活動工作進行總結分析,確保合規(guī)文化建設年活動不流于形式。工作領導小組及時召開動員大會,深入思想發(fā)動,全面部署活動工作目標,落實措施及要求;在會議室制作、張貼標語;制作合規(guī)文化建設年活動專欄,將職工合規(guī)自檢、違規(guī)自查情況進行張貼;指定專人對活動開展情況進行宣傳報道,增強員工對工作重要性的認識。二. 認真自查,堵塞漏洞堅持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對 sc6000 操作流程與貸款“三項治理”檢查相結合,盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務中存在的問題和漏洞,及時提出整改意見和措施,將合規(guī)文化建設年活動逐步引向深入。1.開展對合規(guī)管理組織架構是否健全、合規(guī)職責是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。2.對主要業(yè)務規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況,重點是各項制制度執(zhí)行是否走樣,各個環(huán)節(jié)是否操作到位,監(jiān)督到位,會計對帳制度落實情況,單位銀行結算賬戶開銷戶管理,個人結算賬戶管理,銀行卡管理,大額現(xiàn)金(轉(zhuǎn)賬)交易管理,授權審批管理,票據(jù)業(yè)務及重要空白憑證管理,atm 機管理和 sc6000 操作流程等進行了全面檢查。從檢查的情況看,我社各營業(yè)網(wǎng)點的職工均能比較嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度,嚴格落實會計出納基本制度;嚴格執(zhí)行“十六項基本規(guī)定”,做到了“五無”、“六相符”;均能按照 sc6000操作流程辦理每一筆業(yè)務,各種重空及抵押品入庫保管,各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督,從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。3.對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項治理”工作的檢查;對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關系人發(fā)放貸款等行為,貸款審批符合內(nèi)部授權、授信管理規(guī)定,借款合同、擔保合同印章、簽名與預留印鑒、簽名一致、有效,借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。4.對崗位設置、工作職責邊界、安全保衛(wèi)等進行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。5.全社員工結合本崗位實際,認真查找工作中存在的問題和不足,并及時寫出自查報告,簽訂整改承諾責任書。三.存在的問題通過自查,依然找出了各網(wǎng)點業(yè)務操作人員日常工作中存在的不足之處:(一)部分員工在營業(yè)室內(nèi)操作 oa 系統(tǒng)進行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務時,未將 sc6000 系統(tǒng)退至 login 狀態(tài);部分網(wǎng)點辦公桌因年久失修,不能鎖閉,致使部分員工在離柜時錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉,存在一定風險隱患,信用社曾多次找人維修,但不能根本解決問題。部分員工在辦理授權業(yè)務時,對業(yè)務憑證審查不嚴、或根本不審核、授權時未仔細審核屏幕內(nèi)容、機械地進行授權操作,存在一定風險;柜員授權后未及時在相關憑證上簽字;按 sc6000 系統(tǒng)柜員權限級別設置,在平時辦理業(yè)務過程中,柜員對相關業(yè)務進行了物理授權,但按聯(lián)社有關文件要求,需由網(wǎng)點負責人及信用社主任進行審簽的業(yè)務,不能及時進行審簽。(二)在重要空白憑證管理上要加強。在以往工作中,對于從聯(lián)社領回的重要空白憑證,因 xx 信用社網(wǎng)點多,每次領回憑證種類和數(shù)量較多,未堅持對每一類重空進行逐份清點到位;網(wǎng)點到主社領取重空因網(wǎng)點人員偏少有時未堅持雙人領取;在對作廢銀行卡的管理上還有待加強。(三)個別員工在部分重要業(yè)務辦理時只顧先減少客戶的等候時間、而對身份核查不及時;(四)崗位設置上的不足:由于我社網(wǎng)點較多,事情多,人員少,無法執(zhí)行強制休假等規(guī)章制度,特別是主社業(yè)務量大,仍然實行復核制操作方式,在辦理對公業(yè)務、轉(zhuǎn)賬業(yè)務時,占用了較多的時間,超成了客戶等候時間較長。(五)信貸方面存在的問題:一是貸后檢查不及時或檢查內(nèi)容過于簡單、格式化;二是在辦理業(yè)務是存在未通過聯(lián)往及時核對身份證信息;三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。(六)其它方面:如紀律性還不是很強,集中開會時存在員工不穿工作服、手機未關閉或調(diào)到震動、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高,但依然存在打掃不徹底等。通過對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行分析:一是業(yè)務量確實增大,但員工配置不足,上班時間精神高度集中,超成精神疲勞;二是個別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務素質(zhì)有待進一步的提高且認識存在一定的偏差,防范意識尚待加強。四.整改措施及今后工作思路今后,我社將繼續(xù)加強對員工的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設年活動,將合規(guī)文化建設工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風險。(一)加強學習,繼續(xù)深入合規(guī)文化建設,使全社員工更加明確合規(guī)文化建設年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求,定期組織全社員工集中學習,通過學習 sc6000 系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保員工更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。(二)加強對員工的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。(三)積極組織全社員工以操作風險防控為主題進行討論,就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。(四)以科學的發(fā)展觀為指導,樹立正確的經(jīng)營指導思想,嚴格按照聯(lián)社的有關規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。特此報告- 配套講稿:
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