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開業(yè)貸款項目計劃書 （請用正楷體填寫下列表格） 申請人姓名： 戶口所在地： 企業(yè)或非正規(guī)勞動組織名稱： 郵寄地址： 郵政編碼： 聯(lián) 系 人： 聯(lián)系電話： 傳 真: E — mail: 填表日期： 年 月 日 一、企業(yè)或非正規(guī)勞動組織概況 1、企業(yè)性質 □非正規(guī)勞動組織 □個體工商戶 □獨資企業(yè)□合伙企業(yè) □有限責任公司 □民辦非企業(yè)□其他： 2、成立時間： 3、產業(yè)類別： □生產加工 □生產銷售 □社區(qū)服務 □種植業(yè) □商業(yè)— 零售 □商業(yè)—加工 □技術服務 □其他類別： 4、主要經營范圍（含主要產品或服務的介紹）： 5、經營狀況： 二、個人情況 1、工作經歷（時間、單位、職務或工種、主要工作業(yè)績） 2、教育背景（時間、學校、相關課程。包括函授等各種教育） 3、個人財務狀況（主要財產和主要債務，贍養(yǎng)、扶養(yǎng)和撫養(yǎng)義務） 主要財產： 主要債務： 三養(yǎng)義務： 4、個人具備技能和特長 三、企業(yè)經營情況 1、企業(yè)財務情況 （1）資產負債簡表 （單位：萬元） 資產項目 金 額 負債項目 金 額 現(xiàn)金 短期借款 應收帳款 應付賬款 存貨 其他應收款 流動資產合計 流動負債合計 固定資產合計 長期借款 無形及遞延資產 長期負債合計 資產總計 負債合計 資產負債率% 所有者權益 流動比率% 負債及所有權益 速動比率% （2）損益簡表 （單位：萬元） 項 目 金 額 銷售收入 減：銷售成本 銷售費用 銷售稅金及附加 銷售利潤 減：財務費用 管理費用 營業(yè)利潤 加：投資收益 營業(yè)外收入 減：營業(yè)外支出 利潤總額 減：所得稅 凈利潤 （3）現(xiàn)金流動簡表 項 目 月 月 月 月 月 月 現(xiàn)金流出 房租 工資 水電煤 稅金 總計 現(xiàn)金流入 營業(yè)收入 總計 注：1、至少列出8項最大支出； 2、至少列出6個月的現(xiàn)金流動情況。 （4）銀行存款證明（截至時間：） 銀行名稱 戶 名 存則/銀行存款余額調節(jié)表編號 金 額 （戶名可為個人或企業(yè)） （5）納稅情況 稅費名稱 金 額 繳納日期 備 注 2、企業(yè)管理和生產人員組成情況 3、產品市場分析 （1）市場服務范圍和客戶的界定 （2）價格變動分析表 標志產品/服務名稱： 年 份 平均價 最高價 最低價 （3）競爭對手分析： 分析范圍：□全國 □全市 □全區(qū) □街道 □以 為中心，半徑為 米的地區(qū)。 □其他： 分析內容：數(shù)量： 價格比較： 對手主要優(yōu)勢: 對手主要劣勢： 自身優(yōu)勢： 自身劣勢： 結論： 4、企業(yè)綜合能力情況 （1）技術能力： （2）設備能力： （3）專利（或專有技術或特許經營權等）： 5、盈虧平衡分析 （1）成本分析 直接成本： 間接成本： （2）盈虧平衡時的業(yè)務量 6、市場營銷（宣傳方法） 手段：□郵箱送宣傳材料 □郵寄宣傳材料 □（對公司）發(fā)傳真 □刊登廣告（在何種媒體上 ） □張貼宣傳材料 □口碑宣傳 □其他： 成本分析： 效果分析： 四、投資計劃 1、項目內容： 2、項目資金安排 （1）投資分解表 項目名稱 資金額（萬元） 占總投資比例（%） （2）投資進度表 項 目 名 稱 時 間 進 度 （月） 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 （3）統(tǒng)籌計劃表 項 目 資金額（萬元） 占總投資比例（%） 總投資 自有資金：現(xiàn)金 實物 合伙人或股東：現(xiàn)金 實物 親友借款 賒賬 開業(yè)貸款 3、技術評價 □屬于普通經營服務 （◇無需專業(yè)訓練 ◇已受專業(yè)訓練 ◇自學 ◇在學 ◇未學） □屬于特殊經營服務 （◇已有資格證書 ◇已聘有持資格證書人員 ◇待領或待申請證） □屬于成熟技術經營服務 （◇無需專業(yè)技術訓練 ◇本人受過專業(yè)技術訓練。說明： ◇已聘經過專業(yè)訓練的技術人員。說明： ） □屬于新興技術經營服務 （◇已獲專利 ◇經過專家論證 ◇尚待論證） 4、市場評價（參考企業(yè)經營情況中的方法） 5、政策評價 政府支持或優(yōu)惠政策： 6、經濟評價（財務評價） （開展項目，應單獨對新項目進行分析；項目擴展，應將擴展前后進行對比分析） （1）資產負債表的影響 （2）損益表的影響 （3）現(xiàn)金流量表的影響 （4）關于分析依據(jù)的說明 五、風險分析 1、政策風險 □政府過去有無對行業(yè)經營的限制，現(xiàn)在無該種傾向 □優(yōu)惠政策取消的分析 其他： 防范措施： 2、需求分析 風險分析： 防范措施： 3、經營場地風險 □到期房主不續(xù)租的可能，由此造成的損失 □經營用房被政府征用動遷的可能 防范措施： 4、原材料價格變動風險 風險分析： 防范措施： 5、關鍵技術或管理人員流動風險 風險分析： 防范措施： 六、關于貸款 1、貸款金額、期限 2、可提供的抵（質）押品或擔保人 3、還貸計劃（還貸時間，還貸金額，還貸來源） 1. 2. 3. 申請人： 申請單位： 申請日期： 6